基金公司五年發展戰略規劃書

① 申請政府各類基金 的商業計劃書怎麼寫

一、基金定位: 創新基金作為政府對科技型中小企業技術創新的資助手段，將以貸款貼息、無償資助和資本金投入等方式，通過支持成果轉化和技術創新，培育和扶持科技型中小企業。創新基金將重點支持產業化初期(種子期和初創期)、技術含量高、市場前景好、風險較大、商業性資金進入尚不具備條件、最需要由政府支持的科技型中小企業項目，並將為其進入產業化擴張和商業性資本的介入起到鋪墊和引導的作用。
二、基金說明: 科技型中小企業技術創新項目分為創新項目、重點創新項目兩類:
(一) 創新項目:根據中小企業發展的特點，按照企業工商注冊成立時間，申報創新項目的企業劃分為初創期企業和成長期企業。
(1) 初創期企業是指近三年內在工商注冊成立的企業(即成立時間在36個月以內)支持金額一般為50萬元。
(2)成長期企業是指企業工商注冊成立時間超過36個月的企業，支持金額不超過100萬元。 創新項目資助的方式分為兩種:無償資助和貸款貼息
1.無償資助的創新項目范圍:用於技術創新產品在研究、開發及中試階段的必要補助。 條件:注冊的實收資本最低不少於30萬元;職工人數不超過300人;資產總額不高於5000萬元;年營業收入不超過5000萬元。
2.貸款貼息的創新項目范圍:用於支持產品具有一定的創新性，需要中試或擴大規模，形成批量生產，銀行已經給予貸款的項目。 條件:注冊的實收資本最低不少於30萬元;職工人數不超過500人;資產總額不高於8000萬元;年營業收入不超過8000萬元。
(二)重點創新項目 資助金額:100萬-200萬 范圍:圍繞相關產業或行業發展的重點需求，選擇對產業或行業有影響、帶動作用的關鍵技術和關鍵創新產品作為突破口，創新基金對具有較高成長性的科技型中小企業的項目予以重點支持。 條件:職工人數不超過500人;年營業收入不超過30000萬元;資產總額不超過30000萬元;至少有三年的運營時間;之前已經申請過一次創新基金。

② 個人五年理財規劃方案，個人該如何規劃

在不同的人生階段，做好不同的投資規劃與保障規劃。

一、大學生時代

學生時代，我們手裡大多時候只有零用錢，除了日常的生活零用外，一般也不容易有多餘的能拿出來投資， 所以這個階段最重要的是這兩方面的學習：

1.學習理財基本：多看看理財相關的書籍，以便在出社會後比隔壁班的同學更快累積自己的第一桶金。

2.學習養成儲蓄的習慣：盡量不要當月光族，想想自己的花費是「必要」還是「想要」，必要的不用省；非必要的可以在花之前想一想【現在擁有】與【未來擁有】有什麼差別。

二、社會新鮮人階段（開始工作-成家之前）

理財規劃思路：

這個時期，剛開始工作尚未成家，所以也比較沒有家庭費用方面的支出，這個階段要做好目標設定然後開始執行。

目標設定可以用「金額」小目標，比如「存下10萬來積累買車買房的錢」；然後再開始設置定投計劃，這時候建議依照自己的風險承受能力為主， 再稍微提高權益資產的配置比重。比如股票基金，年輕可以承受波動，長期定投獲得較高收益的機率也較高。

小結：

孩子開始進入獨立階段，身為父母也應開始測算退休需求目標金額、執行退休金積累規劃，此時正值壯年，加上家庭資產還在不斷增加，因此穩健合理的資產增值是退休計劃完成的重要要素。

家庭中各種重要支出及需求的目標金額測算，比如教育費用要花多少，退休養老金多少才夠，都是規劃目標的重要數值。因此為了做到更精準的測算需求金額，三思投顧上的智能投資場景規劃都能協助到各位喔。（目前場景有養老規劃、結婚計劃、賺錢目標以及小目標，很快子女教育規劃場景也會上線。）

上述的的規劃與配置建議都是參考，事實上每個人、每個家庭的財富規劃與安排都應該是定製化的，因為每個人的人生階段和家庭都不一樣。

③ 私人企業老闆想轉型做基金公司的商業計劃書

基金設立的商業計劃書目錄：
第一部分摘要
一、項目背景
二、項目簡介
三、項目競爭優勢
（一）行業地位和市場領先優勢
（二）管理團隊優勢
（三）技術和研發優勢
（四）營銷優勢
（五）品牌優勢
四、融資與財務說明

第二部分 行業與市場分析
一、市場環境分析
（一）政策環境分析
（二）經濟環境分析
二、行業發展概況
三、目標市場分析
四、市場分析小結
第三部分項目單位介紹
一、公司基本情況
二、公司業務介紹
三、組織架構
四、主要管理團隊
第四部分 產品與服務
一、產品/服務介紹
二、產品/服務特性
三、產品/服務服務流程
第五部分發展規劃
一、發展戰略
二、階段發展規劃
第六部分商業模式與運營方案（盈利模式）
一、商業模式
二、運營方案
第七部分 營銷策劃
一、營銷戰略
二、營銷措施
第八部分融資說明
一、資金需求
二、資金使用規劃及進度
三、資金籌集方式
四、投資者權利
五、退出機制
六、項目估值

第九部分財務分析與預測
一、財務評價依據
二、財務評價基礎數據與參數選取
三、有關說明
四、經營收入預測
五、成本費用估算
六、盈利能力分析
（一）項目損益和利潤分配表
（二）項目現金流量預測表
（三）項目財務評價指標計算
七、財務評價結論

第十部分 風險分析
一、風險因素
二、應對措施

④ 金融投資公司計劃書

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⑤ 創業計劃書畫的發展戰略規劃怎麼寫

創業計劃書發展戰略規劃

• 一、創業計劃書是創業者計劃創立的業務的書面摘要

  它用以描述與擬創辦企業相關的內外部環境條件和要素特點，為業務的發展提供指示圖和衡量業務進展情況的標准。

  通常創業計劃是市場營銷、財務、生產、人力資源等職能計劃的綜合。

• 二、創業計劃書的內容

  一般來說，在創業計劃書中應該包括創業的種類、資金規劃及基金來源、資金總額的分配比例、階段目標、財務預估、行銷策略、可能風險評估、創業的動機、股東名冊、預定員工人數、具體內容一般包括以下十一個方面：

  (一)封面 封面的設計要有審美觀和藝術性，一個好的封面會使閱讀者產生最初的好感，形成良好的第一印象。

(二)計劃摘要它是濃縮了的創業計劃書的精華。計劃摘要涵蓋了計劃的要點，以求一目瞭然，以便讀者能在最短的時間內評審計劃並作出判斷。計劃摘要一般包括以下內容：

• 公司介紹;

• 管理者及其組織;

• 主要產品和業務范圍;

• 市場概貌;

• 營銷策略;

• 銷售計劃;

• 生產管理計劃;

• 財務計劃;

• 資金需求狀況等。

  (三)企業介紹

  這部分的目的不是描述整個計劃，也不是提供另外一個概要，而是對你的公司作出介紹，因而重點是你的公司理念和如何制定公司的戰略目標。

  (四)行業分析

  在行業分析中，應該正確評價所選行業的基本特點、競爭狀況以及未來的發展趨勢等內容創業計劃書的三大要點創業計劃書的三大要點。

關於行業分析的典型問題：

• (1)該行業發展程度如何?現在的發展動態如何?

• (2)創新和技術進步在該行業扮演著一個怎樣的角色?

• (3)該行業的總銷售額有多少?總收入為多少?發展趨勢怎樣?

• (4)價格趨向如何?

• (5)經濟發展對該行業的影響程度如何?政府是如何影響該行業的?

• (6)是什麼因素決定著它的發展?

• (7)競爭的本質是什麼?你將採取什麼樣的戰略?

• (8)進入該行業的障礙是什麼?你將如何克服?該行業典型的回報率有多少?

  (五)產品(服務)介紹

  產品介紹應包括以下內容：產品的概念、性能及特性;主要產品介紹;產品的市場競爭力;產品的研究和開發過程;發展新產品的計劃和成本分析;產品的市場前景預測;產品的品牌和專利等。

  在產品(服務)介紹部分，企業家要對產品(服務)做出詳細的說明，說明要准確，也要通俗易懂，使不是專業人員的投資者也能明白。一般地，產品介紹都要附上產品原型、照片或其他介紹。

  (六)人員及組織結構

  在企業的生產活動中，存在著人力資源管理、技術管理、財務管理、作業管理、產品管理等等。而人力資源管理是其中很重要的一個環節。

  因為社會發展到今天，人已經成為最寶貴的資源，這是由人的主動性和創造性決定的。企業要管理好這種資源，更是要遵循科學的原則和方法。

  在創業計劃書中，必須要對主要管理人員加以闡明，介紹他們所具有的能力，他們在本企業中的職務和責任，他們過去的詳細經歷及背景。此外，在這部分創業計劃書中，還應對公司結構做一簡要介紹，包括：公司的組織機構圖;各部門的功能與責任;各部門的負責人及主要成員;公司的報酬體系;公司的股東名單，包括認股權、比例和特權;公司的董事會成員;各位董事的背景資料。

  經驗和過去的成功比學位更有說服力。如果你准備把一個特別重要的位置留給一個沒有經驗的人，你一定要給出充分的理由。

  (七)市場預測應包括以下內容：

• 1、需求進行預測;

• 2、市場預測市場現狀綜述;

• 3、競爭廠商概覽;

• 4、目標顧客和目標市場;

• 5、本企業產品的市場地位等。

  (八)營銷策略對市場錯誤的認識是企業經營失敗的最主要原因之一。

在創業計劃書中，營銷策略應包括以下內容：

• (1)市場機構和營銷渠道的選擇;

• (2)營銷隊伍和管理;

• (3)促銷計劃和廣告策略;

• (4)價格決策

  (九)製造計劃

創業計劃書中的生產製造計劃應包括以下內容：

• 1、產品製造和技術設備現狀;

• 2、新產品投產計劃;

• 3、技術提升和設備更新的要求;

• 4、質量控制和質量改進計劃。

  (十)財務規劃

  財務規劃一般要包括以下內容：

  其中重點是現金流量表、資產負債表以及損益表的制備。

  流動資金是企業的生命線，因此企業在初創或擴張時，對流動資金需要預先有周詳的計劃和進行過程中的嚴格控制;

  損益表反映的是企業的盈利狀況，它是企業在一段時間運作後的經營結果;資產負債表則反映在某一時刻的企業狀況，投資者可以用資產負債表中的數據得到的比率指標來衡量企業的經營狀況以及可能的投資回報率。

  (十一)風險與風險管理

• (1)你的公司在市場、競爭和技術方面都有哪些基本的風險?

• (2)你准備怎樣應付這些風險?

• (3)就你看來，你的公司還有一些什麼樣的附加機會?

• (4)在你的資本基礎上如何進行擴展?

• (5)在最好和最壞情形下，你的五年計劃表現如何?

• 如果你的估計不那麼准確，應該估計出你的誤差范圍到底有多大。如果可能的話，對你的關鍵性參數做最好和最壞的設定。