開放式基金業務管理辦法

① 基金清盤是什麼意思啊

基金清盤是指基金資產全部變現，將所得資金分給持有人。清盤時刻由基金設立時的基金契約規定，持有人大會可修改基金契約，決定基金清盤時間。

根據中國基金有關法規，在開放式基金合同生效後的存續期內，若連續60日基金資產凈值低於5000萬元，或者連續60日基金份額持有人數量達不到200人的，則基金管理人在經中國證監會批准後有權宣布該基金終止。

關於基金因資產規模過小而需清盤的情況，在亞洲金融危機時的香港曾經出現過，由於後市看淡，基金份額贖回較多，香港多家基金公司關閉了一些基金。

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開放式基金需要清盤的情形

（1）根據基金契約或公司章程的規定：如台灣規定，證券投資信託契約之終止事由，除法令另有規定外，依證券投資信託契約之約定。

（2）持有人大會或股東大會決議通過：如英國規定，經特別決議通過，開放式基金可以清盤。香港開放式基金的清盤也需要持有人大會作出決議。

（3）主管機關取消開放式基金許可的情形：

①根據基金管理人的書面申請。英國規定，基金管理人的授權董事向金融服務局（FSA）申請取消授權，在FSA同意的情況下，開放式基金可以清盤。

②設立不當或變得不當。如荷蘭規定，如果發現原設立申請的材料不正確或不完全或由於情況變更使得同等條件下設立申請將被拒絕，財政部可以取消許可。

③基金管理人和託管人不再具備法定的條件。如韓國規定，在委託會社（基金管理人）被取消業務資格、解散等情況下，而又未被財務部長官命令移交的情況下，可以廢止信託契約。

④基於公益或受益人的利益。如台灣規定，基於公益或受益人利益，以終止證券投資信託契約為宜者，證管會得命令終之。

基金清盤的條件

有下列情形之一的,基金經中國證監會批准後終止：

1、基金合同期限屆滿而未延期;

2、存續期間,基金持有人數量連續60個工作日達不到100人,或者連續60個工作日基金資產凈值低於5000萬人民幣,基金管理人宣布基金終止;

3、基金經基金持有人大會表決終止;

4、因重大違法違規行為,基金被中國證監會責令終止;

5、基金管理人因解散,破產,撤消等事由,不能繼續擔任本基金的管理人,6個月內無其他適當的基金管理機構承接其權利和義務;

6、基金託管人因解散,破產,撤消等事由,不能繼續擔任本基金的託管人,6個月內無其他適當的基金託管機構承接其權利和義務;

7、由於投資方向變更引起的基金合並,撤消;

8、法律法規規定或者中國證監會允許的其他情況;

基金終止,應當按照法律法規和本基金契約的有關規定對基金進行清算.

參考資料來源：網路-基金清盤

參考資料來源：網路-清盤

② 公開募集證券投資基金運作管理辦法的管理辦法

公開募集證券投資基金運作管理辦法 第一條 為了規范公開募集證券投資基金（以下簡稱基金）運作活動，保護投資者的合法權益，促進證券投資基金市場健康發展，根據《證券投資基金法》及其他有關法律、行政法規，制定本辦法。
第二條 本辦法適用於基金的募集，基金份額的申購、贖回和交易，基金財產的投資，基金收益的分配，基金份額持有人大會的召開，以及其他基金運作活動。
第三條 從事基金運作活動，應當遵守法律、行政法規和中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）的規定，遵循自願、公平、誠實信用原則，不得損害國家利益和社會公共利益。
基金管理人運用基金財產進行證券投資，應當遵守審慎經營規則，制定科學合理的投資策略和風險管理制度，有效防範和控制風險。
第四條 中國證監會及其派出機構依照法律、行政法規、本辦法的規定和審慎監管原則，對基金運作活動實施監督管理。
中國證監會對基金募集的注冊審查以要件齊備和內容合規為基礎，以充分的信息披露和投資者適當性為核心，以加強投資者利益保護和防範系統性風險為目標。中國證監會不對基金的投資價值及市場前景等作出實質性判斷或者保證。投資者應當認真閱讀基金招募說明書、基金合同等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。
第五條 證券投資基金行業協會（以下簡稱基金行業協會）依據法律、行政法規、中國證監會的規定和自律規則，對基金運作活動進行自律管理。 第六條 申請募集基金，擬任基金管理人、基金託管人應當具備下列條件：
（一）擬任基金管理人為依法設立的基金管理公司或者經中國證監會核準的其他機構，擬任基金託管人為具有基金託管資格的商業銀行或者經中國證監會核準的其他金融機構；
（二）有符合中國證監會規定的、與管理和託管擬募集基金相適應的基金經理等業務人員；
（三）最近一年內沒有因重大違法違規行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰；
（四）沒有因違法違規行為、失信行為正在被監管機構立案調查、司法機關立案偵察，或者正處於整改期間；
（五）最近一年內向中國證監會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
（六）不存在對基金運作已經造成或者可能造成不良影響的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；
（七）不存在治理結構不健全、經營管理混亂、內部控制和風險管理制度無法得到有效執行、財務狀況惡化等重大經營風險；
（八）中國證監會根據審慎監管原則規定的其他條件。
第七條 申請募集基金，擬募集的基金應當具備下列條件：
（一）有明確、合法的投資方向；
（二）有明確的基金運作方式；
（三）符合中國證監會關於基金品種的規定；
（四）基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規和中國證監會的規定；
（五）基金名稱表明基金的類別和投資特徵，不存在損害國家利益、社會公共利益，欺詐、誤導投資者，或者其他侵犯他人合法權益的內容；
（六）招募說明書真實、准確、完整地披露了投資者做出投資決策所需的重要信息，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，語言簡明、易懂、實用，符合投資者的理解能力。
（七）有符合基金特徵的投資者適當性管理制度，有明確的投資者定位、識別和評估等落實投資者適當性安排的方法，有清晰的風險警示內容；
（八）基金的投資管理、銷售、登記和估值等業務環節制度健全，行為規范，技術系統准備充分，不存在影響基金正常運作、損害或者可能損害基金份額持有人合法權益、可能引發系統性風險的情形；
（九）中國證監會規定的其他條件。
第八條 基金管理人申請募集基金，應當按照《證券投資基金法》和中國證監會的規定提交申請材料。申請材料自被行政受理時點起，基金管理人、基金託管人及相關中介機構即需要對申請材料的真實性、准確性、完整性承擔相應的法律責任。
為基金申請材料出具法律意見書等文件的中介機構，應當勤勉盡責，對所依據的文件資料的真實性、准確性、完整性進行核查和驗證。
申請材料受理後，相關內容不得隨意更改。申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，基金管理人應當自變化發生之日起五個工作日內向中國證監會提交更新材料。
第九條 中國證監會依照《行政許可法》和《證券投資基金法》第五十五條的規定，受理基金募集注冊申請，並進行審查，作出注冊或者不予注冊的決定，並通知申請人；不予注冊的，應當說明理由。
第十條 中國證監會在注冊審查中可視情況徵求基金行業協會、證券交易所、證券登記結算機構等的意見，供注冊審查參考。
第十一條 基金募集期限自基金份額發售之日起不得超過三個月。
第十二條 基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第五十九條的規定，並具備下列條件的，基金管理人應當按照規定辦理驗資和基金備案手續：基金募集份額總額不少於兩億份，基金募集金額不少於兩億元人民幣；基金份額持有人的人數不少於二百人。
發起式基金不受上述限制。發起式基金是指，基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少於一千萬元人民幣，且持有期限不少於三年。發起式基金的基金合同生效三年後，若基金資產凈值低於兩億元的，基金合同自動終止。
第十三條 中國證監會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起三個工作日內予以書面確認；自中國證監會書面確認之日起，基金備案手續辦理完畢，基金合同生效。
基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日予以公告。
第十四條 基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金財產中列支；基金收取認購費的，可以從認購費中列支。 第十五條 開放式基金的基金合同應當約定，並在招募說明書中載明基金管理人辦理基金份額申購、贖回業務的日期（以下簡稱開放日）和時間。基金管理人在辦理基金份額申購、贖回業務時，應當遵循基金份額持有人利益優先原則，發生申購、贖回損害持有人利益的情形時，應當及時暫停申購、贖回業務。
第十六條 開放式基金的基金合同可以約定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內不辦理贖回；但約定的期限不得超過三個月，並應當在招募說明書中載明。但中國證監會規定的特殊基金品種除外。
第十七條 開放式基金份額的申購、贖回價格，依據申購、贖回日基金份額凈值加、減有關費用計算。開放式基金份額的申購、贖回價格具體計算方法應當在基金合同和招募說明書中載明。
開放式基金份額凈值，應當按照每個開放日閉市後，基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量計算。具體計算方法應當在基金合同和招募說明書中載明。
第十八條 基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。
投資者在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。
第十九條 投資者申購基金份額時，必須全額交付申購款項；投資者交付申購款項，申購成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構確認贖回時，贖回生效。但中國證監會規定的特殊基金品種除外。
投資特定指數所對應的組合證券或者基金合同約定的其他投資標的的開放式基金，其基金份額可以用組合證券、現金或者基金合同約定的其他對價進行申購、贖回。基金份額的申購、贖回對價根據基金的資產組合和申購、贖回日基金份額凈值確定，具體計算方法應當在基金合同和招募說明書中載明。基金份額的上市交易、申購贖回和資金結算應當符合證券交易所和證券登記結算機構等的有關規定。
第二十條 基金管理人應當自收到投資者申購、贖回申請之日起三個工作日內，對該申購、贖回的有效性進行確認，但中國證監會規定的特殊基金品種除外。
基金管理人應當自接受投資者有效贖回申請之日起七個工作日內支付贖回款項，但中國證監會規定的特殊基金品種除外。
第二十一條 開放式基金的基金合同可以約定基金達到一定的規模後，基金管理人不再接受認購、申購申請，但應當在招募說明書中載明。
基金管理人在基金募集期間不得調整基金合同約定的基金規模。基金合同生效後，基金管理人可以按照基金合同的約定，根據實際情況調整基金規模，但應當提前三日公告，並更新招募說明書。
第二十二條 開放式基金的基金合同可以對單個基金份額持有人持有基金份額的比例或者數量設置限制，但應當在招募說明書中載明。
第二十三條 開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的百分之十的，為巨額贖回，但中國證監會規定的特殊基金品種除外。
開放式基金發生巨額贖回的，基金管理人當日辦理的贖回份額不得低於基金總份額的百分之十，對其餘贖回申請可以延期辦理。
第二十四條 開放式基金發生巨額贖回的，基金管理人對單個基金份額持有人的贖回申請，應當按照其申請贖回份額占當日申請贖回總份額的比例，確定該單個基金份額持有人當日辦理的贖回份額。
基金份額持有人可以在申請贖回時選擇將當日未獲辦理部分予以撤銷。基金份額持有人未選擇撤銷的，基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，贖回價格為下一個開放日的價格。
第二十五條 開放式基金發生巨額贖回並延期辦理的，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規定的其他方式，在三個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理方法，同時在指定媒介上予以公告。
第二十六條 開放式基金連續發生巨額贖回，基金管理人可按基金合同的約定和招募說明書的規定，暫停接受贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過二十個工作日，並應當在指定媒介上予以公告。
第二十七條 開放式基金的基金合同可以約定，單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例的，基金管理人可以按照本辦法第二十六條的規定暫停接受贖回申請或者延緩支付。
第二十八條 開放式基金應當保持不低於基金資產凈值百分之五的現金或者到期日在一年以內的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項，但中國證監會規定的特殊基金品種除外。
第二十九條 基金份額可以依法在證券交易所上市交易，或者按照法律法規規定和基金合同約定在中國證監會認可的交易場所或者通過其他方式進行轉讓。 第三十條 基金合同和基金招募說明書應當按照下列規定載明基金的類別：
（一）百分之八十以上的基金資產投資於股票的，為股票基金；
（二）百分之八十以上的基金資產投資於債券的，為債券基金；
（三）僅投資於貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；
（四）百分之八十以上的基金資產投資於其他基金份額的，為基金中基金；
（五）投資於股票、債券、貨幣市場工具或其他基金份額，並且股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合第（一）項、第（二）項、第（四）項規定的，為混合基金；
（六）中國證監會規定的其他基金類別。
第三十一條 基金名稱顯示投資方向的，應當有百分之八十以上的非現金基金資產屬於投資方向確定的內容。
第三十二條 基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有下列情形：
（一）一隻基金持有一家公司發行的證券，其市值超過基金資產凈值的百分之十；
（二）同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，超過該證券的百分之十；
（三）基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產，單只基金所申報的股票數量超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；
（四）一隻基金持有其他基金（不含貨幣市場基金），其市值超過基金資產凈值的百分之十，但基金中基金除外；
（五）基金中基金持有其他單只基金，其市值超過基金資產凈值的百分之二十，或者投資於其他基金中基金；
（六）基金總資產超過基金凈資產的百分之一百四十；
（七）違反基金合同關於投資范圍、投資策略和投資比例等約定；
（八）中國證監會規定禁止的其他情形。
完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受前款第（一）項、第（二）項規定的比例限制。
基金管理人運用基金財產投資證券衍生品種的，應當根據風險管理的原則，並制定嚴格的授權管理制度和投資決策流程。基金管理人運用基金財產投資證券衍生品種的具體比例，應當符合中國證監會的有關規定。
中國證監會另行規定的其它特殊基金品種可不受上述比例的限制。
第三十三條 基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金託管人及其控股股東、實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循持有人利益優先原則，防範利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金託管人的同意，並按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，並經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進行審查。
第三十四條 基金管理人應當自基金合同生效之日起六個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。
第三十五條 因證券市場波動、上市公司合並、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合本辦法第三十二條規定的比例或者基金合同約定的投資比例的，基金管理人應當在十個交易日內進行調整，但中國證監會規定的特殊情形除外。
第三十六條 下列與基金有關的費用可以從基金財產中列支：
（一）基金管理人的管理費；
（二）基金託管人的託管費；
（三）基金合同生效後的會計師費和律師費；
（四）基金份額持有人大會費用；
（五）基金的證券交易費用；
（六）按照國家有關規定和基金合同約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
基金管理人可以根據與基金份額持有人利益一致的原則，結合產品特點和投資者的需求設置基金管理費率的結構和水平。
第三十七條 封閉式基金的收益分配，每年不得少於一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低於基金年度可供分配利潤的百分之九十。
開放式基金的收益分配，由基金合同約定。
第三十八條 基金收益分配應當採用現金方式，但中國證監會規定的特殊基金品種除外。
開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現金收益，按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額；基金份額持有人事先未做出選擇的，基金管理人應當支付現金。 第三十九條 基金轉換運作方式或者與其他基金合並，應當按照法律法規及基金合同約定的程序進行。實施方案若未在基金合同中明確約定的，應當經基金份額持有人大會審議通過。基金管理人應當提前發布提示性通知，明確有關實施安排，說明對現有基金份額持有人的影響以及基金份額持有人享有的選擇權（如贖回、轉出或者賣出），並在實施前預留至少二十個開放日或者交易日供基金份額持有人做出選擇。
第四十條 基金注冊後，如需對原注冊事項進行實質性調整，應當依照法律法規和基金合同履行相關手續；繼續公開募集資金的，應當在公開募集前按照《行政許可法》的規定向中國證監會提出變更注冊事項的申請。未經注冊，不得公開或者變相公開募集基金。
第四十一條 按照本辦法第十二條第一款成立的開放式基金，基金合同生效後，連續二十個工作日出現基金份額持有人數量不滿二百人或者基金資產凈值低於五千萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續六十個工作日出現前述情形的，基金管理人應當向中國證監會報告並提出解決方案，如轉換運作方式、與其他基金合並或者終止基金合同等，並召開基金份額持有人大會進行表決。
按照本辦法第十二條第二款成立的發起式基金，在基金合同生效三年後繼續存續的，依照前款規定執行。 第四十二條 除《證券投資基金法》第四十八條第（一）項至第（四）項規定的事項外，基金合同還應當按照中國證監會的規定，約定對基金合同當事人權利、義務產生重大影響，須召開基金份額持有人大會的其他事項。
第四十三條 基金份額持有人大會未設立日常機構的，基金託管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起十日內決定是否召集，並書面告知基金託管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內召開；基金管理人決定不召集，基金託管人仍認為有必要召開的，應當自行召集，並自出具書面決定之日起六十日內召開並告知基金管理人，基金管理人應當配合。
第四十四條 基金份額持有人大會未設立日常機構的，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起十日內決定是否召集，並書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金託管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金託管人提出書面提議。
基金託管人應當自收到書面提議之日起十日內決定是否召集，並書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金託管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內召開。
第四十五條 基金份額持有人大會設立日常機構的，基金管理人、基金託管人或者代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向該日常機構提出書面提議。
該日常機構應當自收到書面提議之日起十日內決定是否召集，並書面告知基金管理人、基金託管人和提出提議的基金份額持有人代表。該日常機構決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內召開；該日常機構決定不召集，基金管理人、基金託管人或者代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認為有必要召開的，按照未設立日常機構的相關規定執行。
第四十六條 基金份額持有人大會日常機構、基金管理人和基金託管人都不召集基金份額持有人大會的，基金份額持有人可以按照《證券投資基金法》第八十四條第二款的規定自行召集基金份額持有人大會。
基金份額持有人自行召集基金份額持有人大會的，應當至少提前三十日向中國證監會備案。
第四十七條 基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金份額持有人大會日常機構、基金管理人、基金託管人應當配合，不得阻礙、干擾。
第四十八條 基金份額持有人大會可通過現場開會或者通訊開會等基金合同約定的方式召開。基金管理人、基金託管人須為基金份額持有人行使投票權提供便利。
基金份額持有人大會決定的事項自表決通過之日起生效。基金份額持有人大會按照《證券投資基金法》第八十七條的規定表決通過的事項，召集人應當自通過之日起五日內報中國證監會備案。
第四十九條 基金份額持有人大會日常機構、基金管理人、基金託管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大會的決定。 第五十條 中國證監會及其派出機構對基金管理人、基金託管人從事基金運作活動的情況進行定期或者不定期檢查，基金管理人、基金託管人應當予以配合。
第五十一條 基金管理人、基金託管人及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員違反本辦法規定從事基金運作活動，依法應予以行政處罰的，依照法律、行政法規的規定進行行政處罰；法律、行政法規未做規定的，依照本辦法的規定進行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究其刑事責任。
第五十二條 基金管理人、基金託管人違反本辦法規定的，中國證監會及其派出機構可以採取監管談話、出具警示函、責令限期整改，整改期間暫停受理及審查基金產品募集申請或者其他業務申請等行政監管措施，記入誠信檔案；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以採取監管談話、出具警示函、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監管措施，記入誠信檔案。
第五十三條 基金管理人注冊基金，向中國證監會提交的申請材料存在信息自相矛盾、或者就同一事實前後存在不同表述且有實質性差異的，中國證監會將中止審查，並在六個月內不再受理基金管理人提交的基金注冊申請。
基金管理人注冊基金，向中國證監會提交的申請材料存在虛假記載、誤導性陳述、重大遺漏的，中國證監會不予受理；已經受理的，不予注冊；已經注冊，尚未募集的，撤銷注冊決定；並在一年內不再受理該基金管理人提交的基金注冊申請，對該基金管理人及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，採取相關行政監管措施並記入誠信檔案；情節嚴重的，採取單處或者並處警告、三萬元以下罰款。已經注冊並募集的，依照《證券投資基金法》第一百三十二條的規定處罰。
基金管理人違反本辦法第四十條的規定，在公開募集前未變更注冊的，依照《證券投資基金法》第一百二十八條的規定處罰。
第五十四條 基金管理人違反本辦法第三十二條的規定運用基金財產進行證券投資、情節嚴重的，或者違反本辦法第三十三條的規定從事關聯交易的，依照《證券投資基金法》第一百三十條的規定處罰。
第五十五條 基金管理人、基金託管人不按照本辦法第四十二條、第四十三條的規定召集基金份額持有人大會的，依照《證券投資基金法》第一百三十三條的規定處罰。
第五十六條 基金管理人從事基金運作活動，有下列情形之一的，中國證監會可以對基金管理人及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，採取相關行政監管措施並記入誠信檔案；情節嚴重的，可單處或者並處警告、三萬元以下罰款：
（一）未按照本辦法第十一條規定發售基金份額；
（二）未按照本辦法第十二條規定及時辦理驗資和基金備案手續；
（三）未按照本辦法第十五條規定辦理申購、贖回業務，涉及損害基金財產和基金份額持有人利益的；
（四）未按照本辦法第十七條的規定計算基金份額申購、贖回價格；
（五）基金管理人違反本辦法第十八條的規定，在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換的；
（六）未按照本辦法第二十條的規定確認申購、贖回的有效性，並支付贖回款項；
（七）未按照本辦法第二十三條第二款、第二十四條第一款的規定辦理贖回申請；
（八）未按照本辦法第二十八條的規定保持現金或者政府債券；
（九）未按照本辦法第三十四條、第三十五條的規定調整投資比例；
（十）未按照本辦法第三十七條、第三十八條的規定進行收益分配；
（十一）未按照本辦法第三十九條的規定辦理基金轉換運作方式或者合並；
（十二）未按照本辦法第四十一條的規定報告、說明有關情況，報送解決方案，或者召開基金份額持有人大會；
（十三）技術系統出現故障，影響基金正常運作，損害持有人利益的。
第五十七條 基金管理人、基金託管人有下列情形之一的，中國證監會可以對基金管理人、基金託管人及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，採取相關行政監管措施並記入誠信檔案；情節嚴重的，可單處或者並處警告、三萬元以下罰款：
（一）未按照本辦法第十四條、第三十六條規定列支相關費用；
（二）未按照本辦法第四十七條規定配合基金份額持有人召集基金份額持有人大會；
（三）未按照本辦法第四十八條的規定申請備案基金份額持有人大會決定的事項；
（四）未按照本辦法第四十九條的規定執行基金份額持有人大會的生效決定；
（五）未按照本辦法第五十條的規定配合中國證監會及其派出機構進行檢查。 第五十八條 證券公司管理的投資者超過二百人的集合資產管理計劃須遵守《證券投資基金法》關於管理人及從業人員禁止從事利益輸送、非公平交易、內幕交易等規定，並參照本辦法關於防範利益沖突、保護投資者的相關規定執行。
第五十九條 本辦法自2014年8月8日起施行。《證券投資基金運作管理辦法》（證監會令第79號）同時廢止。

③ 證券投資基金運作管理辦法的通知

第一條 為了規范證券投資基金運作活動，保護投資人的合法權益，促進證券投資基金市場健康發展，根據《證券投資基金法》及其他有關法律、行政法規，制定本辦法。
第二條 本辦法適用於證券投資基金（以下簡稱基金）的募集、基金份額的申購和贖回、基金財產的投資、基金收益的分配、基金份額持有人大會的召開，以及其他基金運作活動。
第三條 從事基金運作活動，應當遵守法律、行政法規和中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）的規定，遵循自願、公平、誠實信用原則，不得損害國家利益和社會公共利益。
第四條 中國證監會及其派出機構依照法律、行政法規、本辦法的規定和審慎監管原則，對基金運作活動實施監督管理。
第五條 基金行業的協會依據法律、行政法規、中國證監會的規定和自律規則，對基金運作活動進行自律管理。 第六條 申請募集基金，擬任基金管理人、基金託管人應當具備下列條件：
（一） 擬任基金管理人為依法設立的基金管理公司，擬任基金託管人為具有基金託管資格的商業銀行；
（二）有符合中國證監會規定的、與管理和託管擬募集基金相適應的基金經理等業務人員；
（三） 基金的投資管理、銷售、登記和估值等業務環節制度健全，行為規范，不存在影響基金正常運作、損害或者可能損害基金份額持有人合法權益的情形；
（四）最近一年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰；
（五） 沒有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處於整改期間；
（六） 不存在對基金運作已經造成或可能造成不良影響的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；
（七） 不存在公司治理不健全、經營管理混亂、內部控制和風險管理制度無法得到有效執行、財務狀況惡化等重大經營風險；
（八）中國證監會根據審慎監管原則規定的其他條件。
第七條 申請募集基金，擬募集的基金應當具備下列條件：
（一）有明確、合法的投資方向；
（二）有明確的基金運作方式；
（三）符合中國證監會關於基金品種的規定；
（四）不與擬任基金管理人已管理的基金雷同；
（五）基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規和中國證監會的規定；
（六）基金名稱表明基金的類別和投資特徵，不存在損害國家利益、社會公共利益，欺詐、誤導投資人，或者其他侵犯他人合法權益的內容；
（七）中國證監會根據審慎監管原則規定的其他條件。
第八條 基金管理人申請募集基金，應當按照《證券投資基金法》和中國證監會的規定提交申請材料。
申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，基金管理人應當自變化發生之日起五個工作日內向中國證監會提交更新材料。
第九條 中國證監會依照《行政許可法》和《證券投資基金法》第三十九條的規定，受理基金募集申請，並進行審查，做出決定。
第十條 中國證監會根據審慎監管原則，可以組織專家評審會對基金募集申請進行評審。
第十一條 基金募集期限自基金份額發售之日起不得超過三個月。
第十二條 基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第四十四條的規定，並具備下列條件之一的，基金管理人應當按照規定辦理驗資和基金備案手續；
（一）基金募集份額總額不少於兩億份，基金募集金額不少於兩億元人民幣；基金份額持有人的人數不少於兩百人；
（二）基金管理公司在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或基金經理等人員資金認購基金的金額不少於一千萬元人民幣，且持有期限不少於三年；基金募集份額總額不少於五千萬份，基金募集金額不少於五千萬元人民幣；基金份額持有人的人數不少於兩百人。
第十三條 中國證監會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起三個工作日內予以書面確認；自中國證監會書面確認之日起，基金備案手續辦理完畢，基金合同生效。
基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日予以公告。
第十四條 基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金財產中列支；基金收取認購費的，可以從認購費中列支。 第十五條 開放式基金的基金合同應當約定，並在招募說明書中載明基金管理人辦理基金份額申購、贖回業務的日期（以下簡稱開放日）和時間。
第十六條 開放式基金的基金合同可以約定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內不辦理贖回；但約定的期限不得超過三個月，並應當在招募說明書中載明。
第十七條 開放式基金份額的申購、贖回價格，依據申購、贖回日基金份額凈值加、減有關費用計算。開放式基金份額的申購、贖回價格具體計算方法應當在基金合同和招募說明書中載明。
開放式基金份額凈值，應當按照每個開放日閉市後，基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量計算。具體計算方法應當在基金合同和招募說明書中載明。
第十八條 基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。
投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。
第十九條 投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，但中國證監會規定的特殊基金品種除外；投資人交付款項，申購申請即為有效。
第二十條 基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起三個工作日內，對該申購、贖回的有效性進行確認。
基金管理人應當自接受投資人有效贖回申請之日起七個工作日內支付贖回款項，但中國證監會規定的特殊基金品種除外。
第二十一條 開放式基金的基金合同可以約定基金達到一定的規模後，基金管理人不再接受認購、申購申請，但應當在招募說明書中載明。
基金管理人在基金募集期間不得調整基金合同約定的基金規模。基金合同生效後，基金管理人可以按照基金合同的約定，根據實際情況調整基金規模，但應當提前三日公告，並更新招募說明書。
第二十二條 開放式基金的基金合同可以對單個基金份額持有人持有基金份額的比例或者數量設置限制，但應當在招募說明書中載明。
第二十三條 開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的百分之十的，為巨額贖回。
開放式基金發生巨額贖回的，基金管理人當日辦理的贖回份額不得低於基金總份額的百分之十， 對其餘贖回申請可以延期辦理。
第二十四條 開放式基金發生巨額贖回的，基金管理人對單個基金份額持有人的贖回申請，應當按照其申請贖回份額占當日申請贖回總份額的比例，確定該單個基金份額持有人當日辦理的贖回份額。
基金份額持有人可以在申請贖回時選擇將當日未獲辦理部分予以撤銷。基金份額持有人未選擇撤銷的，基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理， 贖回價格為下一個開放日的價格。
第二十五條 開放式基金發生巨額贖回並延期辦理的，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規定的其他方式，在三個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理方法，同時在指定報刊及其他相關媒體上予以公告。
第二十六條 開放式基金連續發生巨額贖回，基金管理人可按基金合同的約定和招募說明書的規定，暫停接受贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過二十個工作日，並應當在指定報刊及其他相關媒體上予以公告。
第二十七條 開放式基金的基金合同可以約定，單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例的，基金管理人可以按照本辦法第二十六條的規定暫停接受贖回申請或者延緩支付。
第二十八條 開放式基金應當保持不低於基金資產凈值百分之五的現金或者到期日在一年以內的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項，但中國證監會規定的特殊基金品種除外。 第二十九條 基金合同和基金招募說明書應當按照下列規定載明基金的類別：
（一）百分之六十以上的基金資產投資於股票的，為股票基金；
（二）百分之八十以上的基金資產投資於債券的，為債券基金；
（三）僅投資於貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；
（四）投資於股票、債券和貨幣市場工具，並且股票投資和債券投資的比例不符合第（一）項、第（二）項規定的，為混合基金；
（五）中國證監會規定的其他基金類別。
第三十條 基金名稱顯示投資方向的，應當有百分之八十以上的非現金基金資產屬於投資方向確定的內容。
第三十一條 基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有下列情形：
（一）一隻基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的百分之十；
（二）同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，超過該證券的百分之十；
（三）基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產，單只基金所申報的股票數量超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；
（四）違反基金合同關於投資范圍、投資策略和投資比例等約定；
（五）中國證監會規定禁止的其他情形。
完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受前款第（一）項、第（二）項規定的比例限制。
第三十二條 基金管理人應當自基金合同生效之日起六個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。
第三十三條 因證券市場波動、上市公司合並、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合本辦法第三十一條第一款第（一）項、第（二）項規定的比例或者基金合同約定的投資比例的，基金管理人應當在十個交易日內進行調整。
第三十四條 下列與基金有關的費用可以從基金財產中列支：
（一）基金管理人的管理費；
（二）基金託管人的託管費；
（三）基金合同生效後的信息披露費用；
（四）基金合同生效後的會計師費和律師費；
（五）基金份額持有人大會費用；
（六）基金的證券交易費用；
（七）按照國家有關規定和基金合同約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
第三十五條 封閉式基金的收益分配，每年不得少於一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低於基金年度已實現收益的百分之九十。
開放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數和基金收益分配的最低比例。
第三十六條 基金收益分配應當採用現金方式。
開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現金收益，按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額；基金份額持有人事先未做出選擇的，基金管理人應當支付現金。 第三十七條 除《證券投資基金法》第七十一條第（一）項至第（五）項規定的事項外，基金合同還應當按照中國證監會的規定，約定對基金合同當事人權利、義務產生重大影響，須召開基金份額持有人大會的變更合同等其他事項。
第三十八條 基金託管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起十日內決定是否召集，並書面告知基金託管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內召開；基金管理人決定不召集，基金託管人仍認為有必要召開的，應當自行召集。
第三十九條 代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議。 基金管理人應當自收到書面提議之日起十日內決定是否召集，並書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金託管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內召開； 基金管理人決定不召集，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金託管人提出書面提議。
基金託管人應當自收到書面提議之日起十日內決定是否召集，並書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金託管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內召開。
第四十條 基金管理人和基金託管人都不召集基金份額持有人大會的，基金份額持有人可以按照《證券投資基金法》第七十二條第二款的規定自行召集基金份額持有人大會。
基金份額持有人自行召集基金份額持有人大會的，應當至少提前三十日向中國證監會備案。
第四十一條 基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金託管人應當配合，不得阻礙、干擾。
第四十二條 基金份額持有人大會按照《證券投資基金法》第七十五條的規定表決通過的事項，召集人應當自通過之日起五日內報中國證監會核准或者備案。
基金份額持有人大會決定的事項自中國證監會依法核准或者出具無異議意見之日起生效。
第四十三條 基金管理人、基金託管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大會的決定。 第四十四條 開放式基金的基金合同生效後，基金份額持有人數量不滿兩百人或者基金資產凈值低於五千萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監會；連續二十個工作日出現前述情形的，基金管理人應當向中國證監會說明原因和報送解決方案。
第四十五條 中國證監會及其派出機構對基金管理人、基金託管人從事基金運作活動的情況進行定期或者不定期檢查，基金管理人、基金託管人應當予以配合。
第四十六條 基金管理人、基金託管人違反法律、行政法規和本辦法規定的，中國證監會及其派出機構可以責令整改，暫停辦理相關業務；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以採取監管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監管措施。
第四十七條 基金管理人、基金託管人及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員違反本辦法規定從事基金運作活動，中國證監會依照法律、行政法規的有關規定進行行政處罰；法律、行政法規未做規定的，依照本辦法的規定進行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究其刑事責任。
第四十八條 基金管理人違反本辦法第十八條的規定，在基金合同約定之外的日期或時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換的，依照《證券投資基金法》第八十九條的規定處罰。
第四十九條 基金管理人違反本辦法第三十一條的規定，運用基金財產進行證券投資的，依照《證券投資基金法》第九十條的規定處罰。
第五十條 基金管理人、基金託管人不按照本辦法第三十八條、第三十九條的規定召集基金份額持有人大會的，依照《證券投資基金法》第九十五條的規定處罰。
第五十一條 基金管理人申請募集基金，隱瞞有關情況或者提供虛假材料的，中國證監會不予受理；已經受理的，不予批准，並處以警告。
第五十二條 基金管理人從事基金運作活動，有下列情形之一的，責令改正，單處或者並處警告、罰款； 對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者並處警告、罰款：
（一）未按照本辦法第十七條的規定計算基金份額申購、贖回價格；
（二）未按照本辦法第二十條的規定確認申購、贖回的有效性，並支付贖回款項；
（三）未按照本辦法第二十三條第二款的規定辦理贖回申請；
（四）未按照本辦法第二十八條的規定保持現金或者政府債券；
（五）未按照本辦法第三十三條的規定調整投資比例；
（六）未按照本辦法第三十五條、第三十六條的規定進行收益分配；
（七）未按照本辦法第四十四條的規定報告、說明有關情況，或者報送解決方案。
第五十三條 基金管理人、基金託管人有下列情形之一的，責令改正，單處或者並處警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者並處警告、罰款：
（一）未按照本辦法第四十一條規定配合基金份額持有人召集基金份額持有人大會；
（二）未按照本辦法第四十二條的規定申請核准或者備案基金份額持有人大會決定的事項；
（三）未按照本辦法第四十三條的規定執行基金份額持有人大會的生效決定；
（四）未按照本辦法第四十五條的規定配合中國證監會及其派出機構進行檢查。 第五十四條 本辦法自2004年7月1日起施行。

④ 如何計算基金盈利多少

基金每天晚上十點會公布一個凈值。你申購基金的錢扣除手續費後按照當天22點公布的凈值來計算你的份額。如果你申購時候已經收盤了(15點收盤)，就按第二天22點公布的凈值。例如你花了1006元在今天15點前購買了某基金，今晚22點公布凈值為2.00，那麼你就擁有1000/2.00=500份額

然後每個交易日晚上22點都會公布一次凈值。你把凈值乘以你自己的份額就是你的市值，市值增加的就是你的盈利。比如第二天公布的凈值是2.10，那麼你有500份就是500*2.10=1050元，即盈利50元。

(4)開放式基金業務管理辦法擴展閱讀：

開放式基金與封閉式基金的區別

（1）基金規模的可變性不同。封閉式基金均有明確的存續期限（我國期限為：不得少於5年），在此期限內已發行的基金單位不能被贖回。雖然特殊情況下此類基金可進行擴募，但擴募應具備嚴格的法定條件。

因此，在正常情況下，基金規模是固定不變的。而開放式基金所發行的基金單位是可贖回的，而且投資者在基金的存續期間內也可隨意申購基金單位，導致基金的資金總額每日均不斷地變化。換言之，它始終處於「開放」的狀態。這是封閉式基金與開放式基金的根本差別。

（2）基金單位的買賣方式不同。封閉式基金發起設立時，投資者可以向基金管理公司或銷售機構認購；當封閉式基金上市交易時，投資者又可委託券商在證券交易所按市價買賣。而投資者投資於開放式基金時，他們則可以隨時向基金管理公司或銷售機構申購或贖回。

（3）基金單位的買賣價格形成方式不同。封閉式基金因在交易所上市，其買賣價格受市場供求關系影響較大。當市場供小於求時，基金單位買賣價格可能高於每份基金單位資產凈值，這時投資者擁有的基金資產就會增加；當市場供大於求時，基金價格則可能低於每份基金單位資產凈值。

而開放式基金的買賣價格是以基金單位的資產凈值為基礎計算的，可直接反映基金單位資產凈值的高低。在基金的買賣費用方面，投資者在買賣封閉式基金時與買賣上市股票一樣，也要在價格之外付出一定比例的證券交易稅和手續費；而開放式基金的投資者需繳納的相關費用（如首次認購費、贖回費）則包含於基金價格之中。一般而言，買賣封閉式基金的費用要高於開放式基金。

（4）基金的投資策略不同。由於封閉式基金不能隨時被贖回，其募集得到的資金可全部用於投資，這樣基金管理公司便可據以制定長期的投資策略，取得長期經營績效。而開放式基金則必須保留一部分現金，以便投資者隨時贖回，而不能盡數地用於長期投資，且一般投資於變現能力強的資產。

為了補償意外災害事故造成的經濟損失，或因人身傷亡、喪失工作能力等引起的經濟需要而建立的專用基金。在現代社會里，保險基金一般有四種形式：

1、集中的國家財政後備基金。該基金是國家預算中設置的一種貨幣資金，專門用於應付意外支出和國民經濟計劃中的特殊需要，如特大自然災害的救濟、外敵入侵、國民經濟計劃的失誤等。

2、專業保險組織的保險基金，即由保險公司和其他保險組織通過收取保險費的辦法來籌集保險基金，用於補償保險單位和個人遭受災害事故的損失或到期給付保險金。

3、社會保障基金。社會保障作為國家的一項社會政策，旨在為公民提供一系列基本生活保障。公民在年老、患病、失業、災難和喪失勞動能力等情況下，有從國家和社會獲得物質幫助的權力。社會保障一般包括社會保險、社會福利和社會救濟。

4、自保基金，即由經濟單位自己籌集保險基金，自行補償災害事故損失。國外有專業自保公司自行籌集資金，補償母公司及其子公司的損失；我國有"安全生產保證基金"，通過該基金的設置，實行行業自保，如中國石油化工總公司設置的"安全生產保證基金"即屬此種形式。

⑤ 基金贖回到賬時間

基金贖回在途時抄間的計算，都是按襲工作日來計算的，國家的法定假日和節日，都不在計算之內。如果在假期前最後一個交易日申購基金，節後才能夠成交，如此一來，自己的資金在假期內既不能用，也沒有利息，因此，從理財的角度來說，無論申購還是贖回基金，都應避開節假日。

⑥ 股票型,債券型,混合型.有什麼區別.都有開放式基金或封閉式基金嗎

按基金的運作方式分：可以分為開放式基金和封閉式基金
按投資的標的分：股票型,債券型,貨幣型

關於混合型，是按投資目標分的。

股票型：必須持有60%以上的證券是股票
債券型：必須持有80%以上的證券是債券

⑦ 開放式證券投資基金銷售費用管理規定的開放式證券投資基金銷售費用管理規定

（2009年12月14日證監會公告〔〕32號公布，根據2013年6月6日證監會公告〔2013〕26號《關於修改〈開放式證券投資基金銷售費用管理規定〉的決定》修訂） 第一條 為維護開放式證券投資基金銷售的市場秩序，保護開放式證券投資基金投資人的合法權益，促進證券投資基金業的健康發展，根據《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》（證監會令第91號），制定本規定。
第二條 本規定所稱基金是指依據《證券投資基金法》並經中國證監會注冊的公開募集開放式證券投資基金。
本規定所稱基金銷售機構是指辦理基金銷售業務的基金管理人以及經中國證監會注冊取得基金銷售業務資格的其他機構。
本規定所稱基金銷售費用，是指基金銷售機構在中華人民共和國境內，發售基金份額以及辦理基金份額的申購、贖回等銷售活動中收取的費用。
創新型封閉式基金以及中國證監會規定的其他基金品種，參照本規定執行。
第三條 基金管理人應當依據有關法律法規及本規定，設定科學合理、簡單清晰的基金銷售費用結構和費率水平，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當競爭。
第四條 基金銷售機構應當依據有關法律法規及本規定，建立健全對基金銷售費用的監督和控制機制，持續提高對基金投資人的服務質量，保證公平、有序、規范地開展基金銷售業務。 第五條 基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費。
第六條 基金管理人發售基金份額、募集基金，可以收取認購費。
基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取申購費。
認購費和申購費可以採用在基金份額發售或者申購時收取的前端收費方式，也可以採用在贖回時從贖回金額中扣除的後端收費方式。
基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據其申購（認購）金額的數量適用不同的前端申購（認購）費率標准。
基金管理人可以對選擇後端收費方式的投資人根據其持有期限適用不同的後端申購（認購）費率標准。對於持有期低於3年的投資人，基金管理人不得免收其後端申購（認購）費用。
第七條 基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應當收取贖回費。
對於除本條第三款規定之外的股票基金和混合基金，基金管理人應當在基金合同、招募說明書中約定按照以下費用標准收取贖回費：
（一）收取銷售服務費的，對持續持有期少於30日的投資人收取不低於0.5%的贖回費，並將上述贖回費全額計入基金財產；
（二）不收取銷售服務費的，對持續持有期少於7日的投資人收取不低於1.5%的贖回費，對持續持有期少於30日的投資人收取不低於0.75%的贖回費，並將上述贖回費全額計入基金財產；對持續持有期少於3個月的投資人收取不低於0.5%的贖回費，並將不低於贖回費總額的75%計入基金財產；對持續持有期長於3個月但少於6個月的投資人收取不低於0.5%的贖回費，並將不低於贖回費總額的50%計入基金財產；對持續持有期長於6個月的投資人，應當將不低於贖回費總額的25%計入基金財產。
對於交易型開放式指數基金（ETF）、上市開放式基金（LOF）、分級基金、指數基金、短期理財產品基金等股票基金、混合基金以及其他類別基金，基金管理人可以參照上述標准在基金合同、招募說明書中約定贖回費的收取標准和計入基金財產的比例。
第八條 基金管理人可以從基金財產中計提一定的銷售服務費，專門用於基金的銷售與基金持有人的服務。
第九條 基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優惠。 第十條 基金銷售機構應當依據相關法律法規的要求，完善內部控制制度和業務執行系統，健全內部監督和反饋系統，加強後台管理系統對費率的合規控制，強化對分支機構基金銷售費用的統一管理和監督。
第十一條 基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用；未經招募說明書載明並公告，不得對不同投資人適用不同費率。
第十二條 基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議及其補充協議中約定，雙方在申購（認購）費、贖回費、銷售服務費等銷售費用的分成比例，並據此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。
第十三條 基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式。基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用，客戶維護費從基金管理費中列支。
基金管理人和基金銷售機構應當在基金銷售協議中明確約定銷售費用的結算方式和支付方式，除客戶維護費外，不得就銷售費用簽訂其他補充協議。
基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。
第十四條 基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：
（一）在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂；
（二）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；
（三）未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標准，或通過先收後返、財務處理等方式變相降低收費標准；
（四）採取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；
（五）其他違反法律、行政法規的規定，擾亂行業競爭秩序的行為。
第十五條 基金管理人應當在招募說明書及基金份額發售公告中載明以下有關基金銷售費用的信息內容：
（一）基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標准；
（二）以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費用水平；
（三）中國證監會規定的其他有關基金銷售費用的信息事項。
第十六條 基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產中計提的管理費、託管費、基金銷售服務費的金額，並說明管理費中支付給基金銷售機構的客戶維護費總額。
第十七條 基金管理人應當在每季度的監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。 第十八條 中國證監會依法對基金銷售機構執行本規定的情況進行監督檢查，並依據相關法律法規採取行政監管措施或作出行政處罰。
第十九條 本規定自2013年8月1日起施行。

⑧ 證券投資基金信息披露管理辦法的第五章　基金臨時信息披露

基金發生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書，予以公告，並在公開披露日分別報中國證監會和基金管理人主要辦公場所所在地中國證監會派出機構備案。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響的下列事件：
(一)基金份額持有人大會的召開；
(二)提前終止基金合同；
(三)基金擴募；
(四)延長基金合同期限；
(五)轉換基金運作方式；
(六)更換基金管理人、基金託管人；
(七)基金管理人、基金託管人的法定名稱、住所發生變更；
(八)基金管理人股東及其出資比例發生變更；
(九)基金募集期延長;
(十)基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金託管人基金託管部門負責人發生變動；
(十一)基金管理人的董事在1年內變更超過50%；
(十二)基金管理人、基金託管人基金託管部門的主要業務人員在1年內變動超過30%；
(十三)涉及基金管理人、基金財產、基金託管業務的訴訟；
(十四)基金管理人、基金託管人受到監管部門的調查；
(十五)基金管理人及其董事、總經理及其他高級管理人員、基金經理受到嚴重行政處罰，基金託管人及其基金託管部門負責人受到嚴重行政處罰；
(十六)重大關聯交易事項；
(十七)基金收益分配事項；
(十八)管理費、託管費等費用計提標准、計提方式和費率發生變更；
(十九)基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值0.5%；
(二十)基金改聘會計師事務所；
(二十一)變更基金份額發售機構；
(二十二)基金更換注冊登記機構；
(二十三)開放式基金開始辦理申購、贖回；
(二十四)開放式基金申購、贖回費率及其收費方式發生變更；
(二十五)開放式基金發生巨額贖回並延期支付；
(二十六)開放式基金連續發生巨額贖回並暫停接受贖回申請；
(二十七)開放式基金暫停接受申購、贖回申請後重新接受申購、贖回；
(二十八)中國證監會規定的其他事項。 召開基金份額持有人大會的，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
基金份額持有人依法自行召集持有人大會，基金管理人、基金託管人對基金份額持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務的，召集人應當履行相關信息披露義務。 基金管理人、基金託管人應當在指定報刊中選擇披露信息的報刊。
基金管理人、基金託管人除依法在指定報刊和網站上披露信息外，還可以根據需要在其他公共媒體披露信息，但是其他公共媒體不得早於指定報刊和網站披露信息，並且在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。 招募說明書公布後，應當分別置備於基金管理人、基金託管人和基金份額發售機構的住所，供公眾查閱、復制。
上市交易公告書公布後，應當分別置備於基金管理人的住所和基金上市交易的證券交易所，供公眾查閱、復制。
基金定期報告公布後，應當分別置備於基金管理人和基金託管人的住所，以及基金上市交易的證券交易所，供公眾查閱、復制。

⑨ 基金公司管理辦法的第一章

總 則
第一條 為了規范證券投資基金活動，保護投資人及相關當事人的合法權益，促進證券投資基金和證券市場的健康發展，制定本法。
第二條
第三條 基金管理人、基金託管人和基金份額持有人的權利、義務，依照本法在基金合同中約定。
基金管理人、基金託管人依照本法和基金合同的約定，履行受託職責。基金份額持有人按其所持基金份額享受收益和承擔風險。
第四條 從事證券投資基金活動，應當遵循自願、公平、誠實信用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。
第五條 基金合同應當約定基金運作方式。基金運作方式可以採用封閉式、開放式或者其他方式。
採用封閉式運作方式的基金（以下簡稱封閉式基金），是指經核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。
採用開放式運作方式的基金（以下簡稱開放式基金），是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金。
採用其他運作方式的基金的基金份額發售、交易、申購、贖回的辦法，由國務院另行規定。
第六條 基金財產獨立於基金管理人、基金託管人的固有財產。基金管理人、基金託管人不得將基金財產歸入其固有財產。
基金管理人、基金託管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益，歸入基金財產。
基金管理人、基金託管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算的，基金財產不屬於其清算財產。
第七條 基金財產的債權，不得與基金管理人、基金託管人固有財產的債務相抵銷；不同基金財產的債權債務，不得相互抵銷。
第八條 非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產強制執行。
第九條 基金管理人、基金託管人管理、運用基金財產，應當恪盡職守，履行誠實信用、謹慎勤勉的義務。
基金從業人員應當依法取得基金從業資格，遵守法律、行政法規，恪守職業道德和行為規范。
第十條 基金管理人、基金託管人和基金份額發售機構，可以成立同業協會，加強行業自律，協調行業關系，提供行業服務，促進行業發展。
第十一條 國務院證券監督管理機構依法對證券投資基金活動實施監督管理。

⑩ 在我國，公募基金是從什麼時候開始的

公募基金的起源 是1998年3月
《證券投資基金管理暫行辦法》在1997年1O月的出台，標志著中國證券投資基金進入規范發展階段。該暫行辦法對證券投資基金的設立、募集與交易，基金託管人、基金管理人和基金持有人的權利和義務，投資運作與管理等都做出了明確的規范。1998年3月，金泰、開元證券投資基金的設立，標志著規范的證券投資基金開始成為中國基金業的主導方向。2001年華安創新投資基金作為第一隻開放式基金，成為中國基金業發展的又一個階段性標志。與此同時，對原有投資基金清理、改制和擴募的工作也在不斷進行之中，其中部分已達到規范化的要求，重新掛牌為新的證券投資基金。

中國的投資基金起步於1991年，並從1997年10月《證券投資基金管理暫行辦法》逐漸完善，從2004年6月1日起正式施行的《中華人民共和國證券投資基金法》又講基金業推向一個新的階段。

1991年10月，在中國證券市場剛剛起步時，「武漢證券投資基金」和「深圳南山風險投資基金」分別由中國人民銀行武漢分行和深圳南山風險區政府批准成立，成為第一批投資基金。
此後僅於1992年就有37家投資基金經各級人民銀行或其他機構批准發行。1992年11月，我國國內第一家比較規范的投資基金———淄博鄉鎮企業投資基金（「淄博基鑫」）正式設立。該基金為公司型封閉式基金，募集資金1億元人民幣，並經中國人民銀行總行批准，於1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是第一隻上市交易的投資基金。淄博基金的設立揭開了投資基金業發展的序幕。並在1993年上半年引發了短暫的中國投資基金發展的熱潮。1993年初，建業、金龍、寶鼎三隻教育基金經中國人民銀行總行批准在上海發行，共募集資金3億元，並於當年底在上海證券交易所上市交易。但基金發展過程中的不規范性和積累的其他問題逐步暴露出來，多數基金的資產狀況趨於惡化。直到1997年10月《證券投資基金管理暫行辦法》的出台。