㈠ 基金公司各部門工作內容及規章制度
一、專業委員會
(一)投資決策委員會
投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構,是非常設的議事機構。投資決策委員會對基金經理授權,決定基金經理的任免。
(二)風險控制委員會
也是非常設議事機構,一般由副總經理、監察稽核部經理及其他相關人員組成。
二、投資管理部門
(一)投資部:投資部負責根據投資決策委員會制定的投資原則和計劃進行股票選擇和組合管理,向交易部下達投資指令。
(二)研究部:研究部是基金投資運作的支撐部門,主要從事宏觀經濟分析、行業發展狀況分析和上市公司投資價值分析。
(三)交易部:交易部是基金投資運作的具體執行部門,負責組織、制定和執行交易計劃。
交易部的主要職能有:
(1)執行投資部的交易指令,記錄並保存每日投資交易情況;
(2)保持與各證券交易商的聯系並控制相應的交易額度;
(3)負責基金交易席位的安排、交易量管理等。
三、風險管理部門
(一)監察稽核部
監察稽核部負責對公司進行獨立監控,定期向董事會提交分析報告。
(二)風險管理部
風險管理部負責對公司運營過程中產生或潛在的風險進行有效管理。該部門工作主要對公司高級管理層負責,預防風險的存在。
四、市場營銷部門
(一)市場部
市場部負責基金產品的設計、募集和客戶服務及持續營銷等工作。
市場部的主要職能有:
(1)根據基金市場的現狀和未來發展趨勢以及基金公司內部狀況設計基金產品,並完成相應的法律文件;
(2)負責基金營銷工作,包括策劃、推廣、組織、實施等;
(3)對客戶提出的申購、贖回要求提供服務,負責公司的公司形象設計以及公共關系的建立、往來與聯系等。
(二)機構理財部
為了更好地處理好共同基金與受託資產管理業務間的利益沖突問題,兩塊業務須在組織上、業務上進行適當隔離。
五、基金運營部門
(包括基金清算和基金會計兩部門)基金清算是基金份額和資金的交收情況;基金會計是有關基金業務的有關處理。
六、後台支持部門
(一)行政管理部
(二)信息技術部
(三)財務部
㈡ 基金公司是干什麼的
金融投資公司是一個對金融企業進行股權投資,以出資額為限依法對金融企業行回使出資人答權利和履行出資人義務,實現金融資產保值增值的投資公司,也可以理解成是一種金融中介機構,將個人投資者的資金集中起來,投資於眾多證券或其他資產之中。
㈢ 比較好的基金公司有哪些
根據東方財富Choice數據統計,2019年全年易方達基金以4047.87億元的非貨幣基金規模位版居榜首;華夏基金非權貨幣基金規模3437.02億元排名第二;博時基金非貨幣基金規模3270.39億元位列第三。規模超過3000億元的還有廣發基金和匯添富基金,非貨幣基金規模分別達3184.45億元和3104.48億元。
規模超過2000億元的有南方基金、中銀基金、嘉實基金、富國基金、招商基金和工銀瑞信基金。
㈣ 請問基金公司是如何運營的
一、成立公司主體
1,公司名稱:按照協會規定,目前申請私募基金牌照的主體公司名稱和經營范圍必須有「私募」、「投資管理」、「資產管理」、「股權投資」、「基金管理」等
字樣,一般公司名稱為「XXXX投資管理有限公司」、「XXXX資產管理有限公司」、「XXXX投資有限公司」、「XXXX股權投資有限公司」、「XXXX股權基金投資管理有限公司」、「XXXX資本管理有限公司」等,名稱的確定和全國各地的工商局具體規定有關系,各地最終審核名稱結果有所不同。
2,公司類型:目前一般為有限責任公司或有限合夥企業(目前協會已經放開了外商獨資企業(WOFE)在國內申請私募基金管理人牌照,關於WOFE的設立比較復雜,會在後續的文章中詳解)。
3,選擇一個比較合適的公司注冊地址,主要考慮:提供注冊地址,稅收優惠,高管退稅和獎勵,管理規模獎勵,辦公室提供和其他配套服務措施。
4,關於注冊資本:一般在1000萬比較合適,現在是認繳資本制度,股東可以約定在某一時間之前實繳完資本即可,協會要求實繳資本比例在25%及以上,或者實繳資本能保證公司運營超過6個月時間。
5,關於公司經營范圍:按照協會的規定目前私募基金管理人的經營范圍只能是:資產管理,投資管理,股權投資,股權投資管理,股權基金投資管理(申請私募證券基金類型牌照的管理人經營范圍里建議不要寫「投資咨詢」字樣)。
6,其他的雜項:辦理公司工商注冊,刻章,開立銀行賬戶,開立社保公積金賬戶等。
二、公司開業
1,核定稅種:現在一般投資公司核定為增值稅小規模納稅人,增值稅稅率為6%(全部營業額*6%=增值稅額),企業所得稅25%,個人所得稅20%(投資公司的主要收入為管理費和後端業績分成,這個稅收就要和公司注冊地的園區進行商談,有一定比例的稅收返還)。
2,辦理法人一證通U盾,開通稅務和銀行的三方協議,保證以後進行網上報稅,以及辦理員工的社保公積金網上入工操作。
3,尋找公司辦公室:因為現在申請私募牌照需要實際辦公地址,律師和協會都會現場盡職調查。
4,公司網站建設,微信網站建設(此項應該注意不能通過公開渠道募集產品和信息披露要符合協會的要求)。
三、申請私募基金牌照
1,高管資格:從事證券類的私募基金必須至少有2名高管具有基金從業資格,其中法定代表人,總經理,風控負責人一定要基金從業資格。
2,經營范圍:按照一,3說明注冊即可。
3,注冊資本:實繳資本比例在25%及以上,或者實繳資本能保證公司運營超過6個月時間。
4,辦公條件:需要有實際的辦公地址,大小不限,能滿足公司所有員工正常辦公,以及適當的辦公設備。
5,高管人員:最好有5-10的員工,組織架構有:總經理,投資部,風控部,行政部,市場部,人事部等,各1-2名員工,其中總經理,風控負責人,投資經理最好是全職,其他人員可以兼職。
6,制度性文:按照協會和公司自身情況,編寫制度性文件,一般有9-23個制度性文件(切勿全盤復制其他的模板,協會現在對這方面審核很嚴格,要嚴格根據自身情況編寫,有幾個不重要,重要的是和自己公司相匹配)。
7,牌照類型:目前有私募證券基金,私募股權基金,私募創業基金,其他類型基金四個類型,根據自己的實際需求選擇一個或多個,按照協會最新的反饋信息「申請業務類型建議專業化經營」建議管理人在公司團隊和部門不太充分的條件下暫時只申請一種基金牌照類型,等團隊擴充後再增加類型,這樣通過協會審核的幾率比較大。
8,法律意見書:需要請專業的律所進場盡職調查,根據協會要求完成《法律意見書》,在私募基金管理人系統中申請牌照時要遞交。
9,網上申請:申請私募基金管理人備案賬號,完成網上資料輸入並和法律意見書內容保持一致,並上傳《法律意見書》。
10 ,等待協會反饋並取得私募基金管理人牌照。
四、產品發行
1,取得私募基金管理人牌照後六個月內必須成功備案一個基金產品,否則會被吊銷牌照,就得像上述「三」中的說明程序重新申請牌照。
2,產品類型:目前普遍採取契約性基金方式,確定PB商,託管商,託管行,產品要素表,基金合同,託管協議,外包協議等。
3,產品募集:員工自主募集或者尋找有基金銷售牌照的機構募集,一般有銀行,券商,期貨公司,第三方理財公司,FOF/MOM等。
4,產品備案:產品成立之後要在基金業協會系統中做基金產品的備案登記。
五、後續運營
1,公司財務:每月的記賬和報稅,年度財務匯算清繳,企業年度網上公示。
2,信息披露:每年4月30日之前在私募管理人系統中上傳上一年的《年度審計報告》,基金產品的月度,季度和年度信息披露。
3,公司宣傳:品牌建設,媒體合作宣傳,加入相關協會,路演,員工建設,企業文化建設,交易策略團隊的完善等。
4,合作夥伴:券商,銀行,期貨公司,FOF/MOM,第三方理財機構,專業機構投資人,會計師事務所,律師事務所等。
5,起步資金:因為是第一個產品,所以全部從外部募集還是有難度的。
㈤ 基金是什麼基金公司是如何管理基金的有誰監督
基金是一種集抄合理財投資的形式,基金公司通過其下的基金經理,集合眾多散戶的資金按不同投資標的進行投資。按標的類型有股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣型基金。資金具體有銀行託管,只有幾個大型國有銀行才有託管權,基金經理進行管理運作,證監會進行監督,還是很安全的。