基金公司風控

『壹』 私募基金風控方案有什麼原則

(1)全面性原則：風險控制制度應覆蓋股權投資業務的各項工作和各級人員，並滲透到專決策、執行、屬監督、反饋等各個環節;
(2)審慎性原則：內部風險控制的核心是有效防範各種風險，公司部門組織的構成、內部管理制度的建立要以防範風險、審慎經營為出發點;
(3)獨立性原則：風險控制工作應保持高度的獨立性和權威性，並貫徹到業務的各具體環節;
(4)有效性原則：風險控制制度應當符合國家法律法規和監管部門的規章，具有高度的權威性，成為所有員工嚴格遵守的行動指南;執行風險管理制度不能存在任何例外，任何員工不得擁有超越制度或違反規章的權力;
(5)適時性原則：應隨著國家法律法規、政策制度的變化，公司經營戰略、經營方針、風險管理理念等內部環境的改變，以及公司業務的發展，及時對風險控制制度進行相應修改和完善;
(6)防火牆原則：公司與關聯公司之間在業務、人員、機構、辦公場所、資金、賬戶、經營管理等方面嚴格分離、相互獨立，嚴格防範因風險傳遞及利益沖突給公司帶來的風險。

『貳』 如何開展私募基金的風控工作

在證券投資市場，風險總是無處不在，我們並不知道它什麼時候會發生，會給我們造成多大損失。但是，我們可以通過採取各種措施減小風險事件發生的概率，或者把可能遭受的損失控制在一定的范圍內，以避免在風險事件發生時帶來難以承擔的損失。作為一個私募基金管理者，如何把握風控措施尤其重要，因為風控是私募業績持續穩定增長的保障。
國內陽光私募大多由早期的理財工作室(地下私募)轉型而來，操作雖是靈活，但依然保留著做賬戶理財的隨意風格，缺少管理大資金的經驗，並不看重風控環節，沒有完善的風控體系，這種現象普遍存在於規模較小的私募基金。
隨著私募基金的財富相應蔓延整個證券市場，「奔私」浪潮悄然吹起，眾多優秀的公募明星基金經理紛紛離開自立門戶，國內的公募基金成了名副其實的「黃埔軍校」。明星公募經理的加入不但壯大了陽光私募的整體規模和提高了私募基金影響力，更是把公募的管理模式運用到了私募，特別是風險控制體系，為陽光私募基金的規范化發展貢獻了寶貴經驗。由於他們的管理體系較為完善，隨之效仿的私募也逐漸增加。
根據過往親身調研私募基金的經驗，筆者總結了目前國內主流陽光私募基金的風險控制模式，與投資者分享。
從目前的陽光私募建立的風控體系來看，較為完善的是公募背景的私募公司，如星石、從容、尚雅、武當等，而這些公司大多是採取事前、事中、事後模式進行風險控制。
事前風險控制主要是指通過股票池管理、股票倉位控制、投資限制等來迴避風險的一種措施；事中風險控制是指投資指令是否能夠有效執行的過程，這主要依賴於決策者或者模型；而事後風險控制主要是指對前面兩個環節的總結和修正。
事前、事中、事後風險控制體系雖為大多私募所採用，但效果則不一， 原因何在？筆者認為：
其一，投研團隊，人是核心，一個強大的投研團隊能把事前風險發生的概率控制到最低，主要體現在精選股票和構建股票池。
其二，投資組合的配置，一個好的投資組合有利於對沖潛在風險，降低波動率。
其三，投資經理的決策，基金經理是公司的靈魂，其投資風格直接影響其投資策略，再而影響投資業績。
其四，指令的執行，當指令下達後是否被准確有效地執行，這依賴於風控人員和投資經理，人為因素佔主要比重，所以為了規避人為主導的風險，有的私募公司建立起交易模型，利用機器來執行交易指令，而人員在這個過程中主要擔當監控作用。
其五，事後的修正，並不是每次決策都能做到有效規避風險，這就要在每次失敗後進行反思和修正，避免下次出現同樣的錯誤。
我國的陽光私募基金正在發展初期，管理體制和監管模式都在探索之中，而私募基金內部的操作模式大多較為隨意，架構簡陋，有著完善建制的公司並不多，風控體系更是如此。2008 年的大熊市讓一大批私募基金管理人倒下了，因為他們並沒有強烈的風險意識，這根本在於沒有建立完善的風險管理體系。
收益與風險並存，我們不能消除風險，私募基金管理人在追求收益的同時，應採取各種措施來盡量減少風險事件發生的可能性，這就需要建立有效的風險管理體系。而只有建立完善的風控體系，把收益和風險量化，私募基金才能長期跑下去，保持業績的持續穩定增長。

『叄』 基金公司風控總監能在其它公司做監事嗎

這個不可以，基金公司的風控總監只能負責本公司的風險控制。

『肆』 基金風控工作內容是什麼

基金風控的基本內容是：風險控制，設定相應的風險制度，檢測投資風險，監管交易員嚴格止損執行交易計劃。

基金風控的措施：

1、機制風控。參與新基投資，往往會有三個月的封閉期，這樣，也就為開放式基金的凈值增長提供了一定的封閉運行周期，也為投資者獲得凈值增長的機會，創造了條件；

2、目標風控。即投資者選擇基金產品，要堅持不達目標不罷休的投資思想。尤其是要按照自身設定的投資目標，選擇合適的基金產品類型；

3、補倉風控。對於基本面良好的基金產品，投資者可以利用震盪行情下，基金產品凈值下跌的有利時機，選擇低成本補倉的機會，從而起到攤低購基成本的作用。

(4)基金公司風控擴展閱讀：

保險基金：

指為了補償意外災害事故造成的經濟損失，或因人身傷亡、喪失工作能力等引起的經濟需要而建立的專用基金。在現代社會里，保險基金一般有四種形式：

1、集中的國家財政後備基金。該基金是國家預算中設置的一種貨幣資金，專門用於應付意外支出和國民經濟計劃中的特殊需要，如特大自然災害的救濟、外敵入侵、國民經濟計劃的失誤等。

2、專業保險組織的保險基金，即由保險公司和其他保險組織通過收取保險費的辦法來籌集保險基金，用於補償保險單位和個人遭受災害事故的損失或到期給付保險金。

3、社會保障基金。社會保障作為國家的一項社會政策，旨在為公民提供一系列基本生活保障。公民在年老、患病、失業、災難和喪失勞動能力等情況下，有從國家和社會獲得物質幫助的權力。社會保障一般包括社會保險、社會福利和社會救濟。

4、自保基金，即由經濟單位自己籌集保險基金，自行補償災害事故損失。國外有專業自保公司自行籌集資金，補償母公司及其子公司的損失；我國有"安全生產保證基金"，通過該基金的設置，實行行業自保，如中國石油化工總公司設置的"安全生產保證基金"即屬此種形式。

『伍』 已經是一家基金公司的法人了,還能擔任另一家基金公司風控經理嗎

一家基金公司的法人可以同時擔任另一家基金的公司風控經理。

『陸』 私募基金風控流程是怎樣的

看門狗財富為您解答。
私募基金在投資時的風險及風險控制大體可以從以下幾個方面進行分析。
1、項目選擇的風險及其控制

項目選擇是項目投資的基礎和前提，只有獲得了優質項目，後續的投資管理過程才有意義。項目選擇對於項目投資至關重要，這就要求項目選擇時必須嚴格把關，按照投資的行業標准、區域標准、項目標准進行項目篩選，對於不符合要求的項目堅決否決。

(1)行業選擇

P E
業務的投資人期望的年投資回報率一般在20%-30%之間，PE業務應選擇高回報的行業。一般認為，高回報行業當屬壟斷型、資源型和能源型的項目，產品具有稀缺性和壟斷性，這些行業中的優質項目的年回報率一般都在40%以上。從目前PE的實踐看，行業的分布呈多元化趨勢，傳統行業仍然是較受青睞的行業，但也不乏規律可循，新消費品、新能源和媒體正成為潛力型行業，應該高度關注。

(2)區域選擇

項目投資總是發生在特定的空間地域，因此區域投資環境的優劣對投資效果必然會產生影響。優越的投資環境可以減少項目運作成本，從而增加企業的效益，而低劣的投資環境會影響項目的正常運作，降低投資收益甚至導致投資失敗。選擇因素包括項目所在區域的自然地理環境、經濟環境、政策環境、制度環境、法律環境等。

隨著東北振興、中部崛起、天津濱海新區和成渝綜合配套改革試驗區等國家重大發展戰略的實施，這些地區面臨著千載難逢的機遇。所以私募基金不僅要關注東部發達地區，更應該把視線瞄準有著廣闊發展前景的新經濟增長區域。

(3)階段選擇

一般來講，私募股權基金會根據企業種子期、初創期、成長期及成熟期各階段的特點與自身優劣勢進行匹配，側重於特定階段企業的投資：
私募股權投資基金還會對各種處於發展轉折期的企業進行投資，即投資那些受到資金困擾、力圖扭虧為盈的企業。另外，私募股權投資基金還從事MBO杠桿收購，即企業的管理層借貸大量資金或提供股份來共同購買他們所經營管理的公司，這也是一種特殊形式的投資。

(4)項目選擇

首先，項目市場潛力問題，是否有足夠大的市場容量?是否能夠持續高成長?行業平均回報率高不高?

其次，項目產品或服務核心競爭力問題，是否具有某些方面的獨占性、防復制能力(壁壘)及較強的盈利能力?

再次，管理團隊整體素質問題，包括團隊成員是否勝任本職工作、誠信經營、團結協作等問題。

最後，項目合法性、可行性、規模性問題。即被投資企業經營手續和證件是否齊全，能否達到PE業務的預期收益率，所選項目的投資額度是否合適。如果項目太大，不僅會超出PE的投資額度和承受能力，也會蘊藏較大的投資風險。如果項目的投資額度太小，不但形不成規模經濟，還會分散項目管理人員的時間和精力。

2、項目管理的風險及其控制

(1)項目組合投資

如果私募股權資金的規模較大，為避免可能造成的單個項目投資徹底失敗，一般情況下都要把資金投放到不同的項目中去，由此形成一個項目投資組合。搏實資本實踐表明，一個科學合理的項目投資組合的構建可以從行業組合、區域組合、投資階段組合三個層面來考慮。如果私募股權基金投資的多個項目分屬於不同的行業、不同的區域、處於不同的發展階段，私募股權基金的整體風險就被大大分解和降低。

(2)分期控制

私募股權基金可以設計一整套項目管理的風險控制體系，分為事前審查和事中控制。事前審查，就是對項目實施小組提交的投資方案、投資協議等進行嚴格的審查，報經投資委員會批准後實施。

事中控制就是私募股權基金對被投資企業實施非現場監控和參與重大決策等，督促被投資企業及時報告相關事項，掌握企業狀況，定期製作、披露相關財務及市場信息，並保管相關原始憑證、資料等。同時，私募股權基金方的項目實施小組負責對被投資企業實施現場監控，及時跟蹤資金運用項目，控制資金運用過程中的各種風險，發現異常情況，參與應急處置等。

『柒』 基金公司風險控制委員會是干什麼的

由於基金管理著來眾多投資者的財富源，投資的股票和債券價格受整個市場的影響，所以必須對基金的運作進行嚴格的風險控制。除了按照有關規定製訂內部控制制度外，在基金管理公司內部設立專門的機構負責有關基金運作的風險控制是非常必要的。 風險控制委員會就是其中重要的一個設置。 基金管理公司一般都會在內部設立風險控制委員會，主要負責投資及其他風險的控制和管理。在基金管理公司內部主管投資業務的一般是投資決策委員會，而風險控制委員會則為投資決策委員會提供關於投資風險控制方面獨立而客觀的意見或建議。 具體地說，風險控制委員會負責對基金投資的風險進行評估和防範，制訂基金管理公司內部控制投資風險的政策，保證基金資產的安全。另外，風險控制委員會還負責組織對公司內部員工嚴重違法、違紀事件的調查。有關風險控制委員會的職權在基金管理公司內部有著事前的、明確的規定。 《基金知識百事問》由中國證券業協會編印

『捌』 如何做好基金風控呢

傳統的投資基金抄風險控制方法就襲是分散投資，一般同時投資幾支不同類型的基金，甚至分散到不同基金管理公司。比如有一支偏股型的基金、一支混合配置型基金或者債券型基金、一支指數型基金。也可以一支以投資大盤為主的基金，一支投資小盤為主的基金，或者根據基金投資取向的不同投資醫葯的，投資內需的搭配選擇。總之要看你自己的風險承受能力和投資喜好。
但我不太贊成這種分散的投資方式。
我覺得買基金本身就不是買股票，他本身已經是專家理財了，將我們的錢分散於多支股票，多個行業，我們再配置來配置去沒什麼意思了。
我認為首先你要認認真真的選擇一家或兩家歷史清白，沒有污點，多年業績優良的基金管理公司；然後在這一家或兩家基金公司當中精選基金，尤其要看經理人（很多基金更換經理人對基金業績造成一定影響，得定期關注）選擇1-2支基金足矣；根據市場行情（指的是大行情）進行基金轉換操作，都很方便，而且不花手續費。

『玖』 基金風控工作內容是什麼

基金風控的基本內容是：風險控制，設定相應的風險制度，檢測投資風險，監管交易員嚴格止損執行交易計劃。
基金風控的措施：

1、機制風控。參與新基投資，往往會有三個月的封閉期，這樣，也就為開放式基金的凈值增長提供了一定的封閉運行周期，也為投資者獲得凈值增長的機會，創造了條件；
2、目標風控。即投資者選擇基金產品，要堅持不達目標不罷休的投資思想。尤其是要按照自身設定的投資目標，選擇合適的基金產品類型；
3、補倉風控。對於基本面良好的基金產品，投資者可以利用震盪行情下，基金產品凈值下跌的有利時機，選擇低成本補倉的機會，從而起到攤低購基成本的作用；
4、理念風控。即投資者投資基金產品，需要堅持長期投資、分散投資、價值投資和理性投資，貫徹「不把雞蛋放在同一個籃子里」的理財思想，將閑置資金在銀行（行情 專區）存款、保險（行情 專區）及資本市場之間進行分配，控制股票型基金產品投資比例，選擇屬於自己的激進型、穩健型及保守型基金產品組合；
5、定投風控。即通過採取運用固定渠道、運用固定資金、選擇固定時間，進行固定基金產品的投資模式，起到熨平證券市場波動，降低基金產品投資風險的作用；
6、周期風控。即投資者遵循不同類型基金產品投資運作規律基礎上進行風控：貨幣市場基金主要投資於一年期貨幣市場工具，免申購贖回費，具有較強的流動性；債券型基金與貨幣政策調整有一定的關系；股票型基金與經濟周期密不可分；QDII基金產品需要考慮投資國經濟，尤其是匯率波動；分級基金產品需要把握基金產品的凈值與價格波動價差套利。