基金承銷公司

⑴ 什麼是基金承銷人

基金承銷人：
是指接受委託直接向投資者銷售基金股份或收益憑證的機構,一般由投版資銀行權或證券公司擔當。
簡介：
基金承銷人是典型的基金代銷機構，作為基金管理人的代理人，為基金投資者進行基金份額的買賣。一般來說，基金管理公司常常為大的機構投資者進行直接的基金買賣，普通投資者只能從基金代銷機構那裡買賣基金，這是基金管理者為了降低銷售成本並提高運作效率。

⑵ 承銷證券是什麼意思為什麼基金不可購買

承銷證來券是間接發行證券源的一種方式，證券承銷是指證券發行人委託具有證券承銷資格的證券承銷商，按照承銷協議由證券承銷商向投資者募集資本並交付證券的行為和制度。
當一家發行人通過證券市場籌集資金時，就要聘請證券經營機構來幫助它銷售證券。證券經營機構藉助自己在證券市場上的信譽和營業網點，在規定的發行有效期限內將證券銷售出去，這一過程稱為承銷。它是證券經營機構的基本職能之一。
證券承銷包含「承接」和「銷售」兩個過程，是指具有證券承銷業務資格的承銷公司，接受證券承銷人的委託，在法律規定或約定的時間范圍內，利用自己的良好信譽和銷售渠道將擬發行的證券發行出去，並因此收取一定比例的承銷費用的活動，通過投資銀行的承銷，社會資金能夠得到了很好的調劑。

⑶ 基金的發起人/管理人/託管人/承銷人/都是誰

基金發起人是指發起設立基金的機構，它在基金的設立過程中起著重要作用。在我國，根據《證券投資基金管理暫行辦法》的規定。基金的主要發起人為按照國家有關規定設立的證券公司，信託投資公司及基金管理公司，基金發起入的數目為兩個以上。依據《證券投資基金管理暫行辦法》及中國證監會的有關規定，基金發起人主要職責包括：
（1）制定有關法律文件並向主管機關提出設立基金的申請，籌建基金；
（2）認購或持有一定數量的基金單位；
（3）基金不能成立時、基金發起人須承擔基金募集費用，將已募集的資金並加計銀行活期存款利息在規定時間內退還基金認購。

基金管理人，是指憑借專門的知識與經驗，運用所管理基金的資產，根據法律、法規及基金章程或基金契約的規定，按照科學的投資組合原理進行投資決策，謀求所管理的基金資產不斷增值，並使基金持有人獲取盡可能多收益的機構。基金管理人是負責基金的具體投資操作和日常管理的機構。

基金管理人在不同國家（地區）有不同的名稱。例如，在英國稱投資管理公司，在美國稱基金管理公司，在日本多稱投資信託公司，在我國台灣稱證券投資信託事業，但其職責都是基本一致的，即運用和管理基金資產。

基金管理人需具備的條件:

各個國家和地區有不同的規定，但通常要包括以下幾個方面：

1．具有一定數額的資本金，如《基金辦法》中規定擬設立的基金管理公司的最低實收資本為1000萬元；

2．與託管人在行政上、財務上和管理人員上相互獨立；

3．有完整的組織結構；

4．有足夠的、合格的專業人才；

5．具有完備的風險控制制度和內部管理制度。

基金管理人的職責主要有以下幾個方面：

1．按照基金契約的規定運用基金資產投資並管理基金資產；

2．及時、足額向基金持有人支付基金收益；

3．保存基金的會計帳冊、記錄15年以上；

4．編制基金財務報告，及時公告，並向中國證監會報告；

5．計算並公告基金資產凈值及每一基金單位資產凈值；

6．基金章程或基金契約規定的其他職責。

開放式基金的管理人還應當按照國家有關規定和基金契約的規定，及時、准確地辦理基金的申購和贖回。

基金託管人是投資人權益的代表，是基金資產的名義持有人或管理機構。為了保證基金資產的安全，基金應按照資產管理和保管分開的原則進行運作，並由專門的基金託管人保管基金資產。在我國，根據《證券基金投資管理暫行辦法》的規定，目前只有中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行五家商業銀行符合託管人的資格條件。
為充分保障基金投資者的權益，防止基金信託財產被挪作它用，各國的證券投資信託法規都規定：凡是基金都要設立基金託管機構，即基金託管人來對基金管理機構的投資操作進行監督和對基金資產進行保管。 基金託管人的概念 基金託管人是依據基金運行中"管理與保管分開"的原則對基金管理人進行監督和對基金資產進行保管的機構。基金託管人與基金管理人簽訂託管協議，在託管協議規定的范圍內履行自己的職責並收取一定的報酬 基金託管人的資格 《基金辦法》規定，經批准設立的基金應委託商業銀行作為託管人，主要的條件如下： 1．設有專門的基金託管部； 2．實收資本不少於80億元； 3．有足夠的熟悉託管業務的專職人員； 4．具備安全保管基金全部資產的條件； 5．具備安全、高效的清算、交割能力。 基金託管人的職責 基金託管人的主要職責有： 1．安全保管基金的全部資產； 2．執行基金管理人的投資指令，並負責辦理基金名下的資金往來； 3．監督基金管理人的投資運作，發現基金管理人的投資指令違法違規的，不予執行，並向中國證監會報告； 4．復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值及基金價格； 5．保存基金的會計帳冊、記錄15年以上； 6．出具基金業績報告，提供基金託管情況，並向中國證監會和中國人民銀行報告； 7．基金章程或基金契約、託管協議規定的其他職責。

⑷ 基金財產為什麼不得用於承銷證券

《證券投資基金法》明確規定：基金財產不得用於承銷證券。
證券投資基金立法的一個核心問題，是要充分保護基金份額持有人的合法權益。如果沒有法律規制，那麼擁有巨額資金力量的基金將會成分「洪水猛獸」，隨意投資、隨意擔保，不僅容易滋生腐敗，還容易導致資金風險。因此，為了保證基金財產安全，維護基金份額持有人利益，本法對基金財產的運作進行了嚴格的限制。
（1）基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額超過基金總資產，單只基金所申報的股票數量超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；
（2）違反基金合同關於投資范圍和投資策略等約定；
（3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的10%；
（4）本基金與由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券，不得超過該證券的10%；
（5）法律法規和中國證監會規定禁止的其他情形。
由於證券市場波動、上市公司合並、基金規模變動、成份股價格的市場變化等基金管理人之外的因素導致基金投資不符合上述約定比例的不在限制之內，但基金管理人應在合理期限內進行調整，以達到標准。
若本基金完全按照標的指數的構成比例進行投資的，則本基金不受上述第3、4條比例限制的約束，本基金完全按照標的指數的構成比例進行投資指本基金資產凈值95％以上的股票投資的個股權重構成與標的指數成份股權重構成一致。日後如法律法規或中國證監會改變上述比例限制的，則本基金比例限制將進行調整。

⑸ 基金財產為什麼不得用於承銷證券

《證券投資基金法》明確規定：基金財產不得用於承銷證券。
證券投資基金立法的一個核心問題，是要充分保護基金份額持有人的合法權益。如果沒有法律規制，那麼擁有巨額資金力量的基金將會成分「洪水猛獸」，隨意投資、隨意擔保，不僅容易滋生腐敗，還容易導致資金風險。因此，為了保證基金財產安全，維護基金份額持有人利益，本法對基金財產的運作進行了嚴格的限制。

⑹ 銀行承銷的基金都是契約型基金嗎，基金一般認購和贖回費率（是櫃台）與證券營業部有區別嗎

目前我國是基金都是契約型基金，美國大多是公司型基金。契約型基金是基於一定的信託契約而成立的基金，一般由基金管理公司（委託人）、基金保管機構（受託人，例如銀行）和投資者（受益人）三方通過信託投資契約而建立。
現在的基金投資者，很多都是通過銀行購買的，一部分人是出於對銀行的信任購買基金，另外一部分人也確實不知道除了銀行還能去哪裡買。其實，基金購買渠道還有很多可供選擇，不同的渠道，便利性、費用、提供的服務都有較大差別。基金的交易原則上是在哪裡購買在哪裡贖回，而且日後如需要進行基金轉換等操作也需要通過當時的交易渠道辦理，如中途變更交易渠道，則需辦理轉託管等手續，造成不必要的麻煩，因此，在決定購買基金時，選擇一個適合自己的渠道是非常重要的。投資者可以從便利性、費用、可獲得的服務三個方面來考慮。下面介紹當前主流的三種購買渠道。

銀行代銷

銀行是最傳統的代銷渠道，通常基金公司會將該只基金的託管行作為主代銷行。
優點：

銀行在國民心目中的信譽極好，直到現在，仍有投資者認為去銀行購買基金踏實、放心。對投資者來說，銀行最大的優點在於其服務網點多，貼近投資者，非常方便。

缺點：

1）銀行代銷的基金種類有限，不同銀行代銷的基金種類也不同。投資者如果要購買多隻基金，往往難以在一家銀行辦理妥當。

2）銀行通常並不代銷一家基金公司旗下的所有基金，這就給以後可能需要的基金轉換等業務帶來麻煩。

3）通過銀行購買基金，一般不能獲得申購費的優惠，股票型基金需要繳納1.5%的申購費。

開戶：

通過銀行買基金很簡單，只需持有銀行的活期存摺，帶上身份證，開立相應基金公司的基金賬戶即可。

技巧：

為了便於後續操作，在開戶的同時，可以開通網上銀行和電話銀行業務，以後的操作就不必每次都去櫃台辦理。

證券公司代銷

證券公司也是一個傳統的基金代銷渠道。

優點：

1）大型券商，比如銀河證券、國泰君安等代銷的基金種類非常齊全，投資者可以通過券商的網上交易系統，在統一的操作界面下進行基金買賣，非常方便。對老股民來說，通過熟悉的券商交易系統買賣基金，可以統一管理資金，統一操作，非常便利。

2）對擁有股票賬戶的投資者來說，通過證券公司，可以在二級市場上買賣LOF、ETF、封閉式基金。

3）通過券商購買基金還可以獲得一定的申購費率優惠。

缺點：

1）券商代銷渠道的主要缺點在於網點比較少，由於辦理開戶手續只能在股市開盤期間（上午9點半至11點半，下午1點至3點），對很多上班族來說，不是很便利。

2）基金對券商來說，是比較新的業務，券商普遍缺乏具有足夠專業知識的服務人員，投資者可獲得的咨詢服務比較差。

3）證券營業部的客戶經理們股票操作思維比較重，有時反而會誤導投資者，比如常有券商營業部的人員勸導投資者購買凈值低的「便宜」的基金。

開戶：

如果擁有滬深兩市的股票交易賬戶，即可通過券商直接開立基金公司的基金賬戶買賣基金。如果沒有股票賬戶，則需要先辦理一個資金賬戶，需攜帶身份證明原件，銀行活期存摺或銀行卡（注意不同證券公司要求不同，大部分證券公司都接受工行活期存摺和建行龍卡），按規定需要交納5元手續費，不過大部分券商都免收這部分費用。資金賬戶建好後，需要開立相應基金公司的基金賬戶，辦理好基金賬戶後即可進行基金買賣。

技巧：

1）並非每家證券公司都代銷所有的基金，應選擇比較大的券商，它們代銷的基金種類比較齊全。

2）基本上，第一次開戶需要由本人前去辦理，去之前，應該去券商的網站或打電話咨詢它們代銷哪些基金，開設資金賬戶時要求哪家銀行的存摺或銀行卡，事先做好准備。

3）資金賬戶建好後，開立基金賬戶時，有的券商要求必須在櫃台辦理，有的則提供了電話或網上開戶的功能，如果必須在櫃台辦理，則最好在開戶時就多開一些基金公司的賬戶，省去日後投資還需再去櫃台辦理的麻煩。

4）很多證券營業部並不會明確給投資者費率折扣，對於投資額度較大的投資者，可與證券營業部的客戶經理溝通獲得申購費的優惠。

基金公司直銷

基金公司直銷有兩種：櫃台直銷和網上直銷。櫃台直銷是傳統的一個銷售渠道，以服務VIP客戶為主，有專業的服務人員提供咨詢服務，而且還可以獲得費率上的折扣。缺點是網點很少，而且，門檻比較高，不適合中小投資者。

網上直銷是新興的一個交易渠道，大部分基金公司均已開設網上直銷服務，下面重點介紹基金公司的網上直銷。

優點：

1）大部分基金公司的網上直銷提供了費率優惠，很多基金公司的股票型基金網上直銷申購費僅為0.6%。

2）網上直銷，只需一張銀行卡即可，不受地域限制，而且提供7*24小時服務，非常方便。

3）由於節省了基金公司和代銷渠道之間劃轉資金的時間，贖回基金後資金可以更快到賬。

缺點：

1）不同基金公司要求的結算卡不同，比如用廣發卡可購買廣發旗下的基金，但不能購買上投摩根的基金，用建行卡可購買華夏旗下的基金，卻不能購買廣發的基金，所以，如果購買多隻基金，往往需要為該基金組合辦理不同的銀行卡。

2）需要在每家基金公司的網站上開戶、交易，購買的基金比較多且涉及多家基金公司時，相對證券公司的交易系統，操作還是比較費時。

3）還有一些基金公司尚未開通網上直銷業務，而且並非所有基金公司直銷都有費率優惠，比如景順長城就不提供申購費折讓。

4）需支付銀聯轉賬費用，現行的標准如下：5000以下，每筆2元；5000-5萬，每筆3元；5萬至10萬，每筆5元；10萬以上，每筆8元。

開戶：

1）帶上個人身份證明原件，去銀行辦理一張銀行卡，可同時開通網上銀行服務，便於後續操作。

2）在相應基金公司網站上開通基金賬戶，即可買賣基金。

3）如果之前已經通過銀行、證券公司等代銷機構購買過基金，則需通過基金公司為原代銷客戶提供的通道開通網上交易，通常需提供原有的基金賬號。

技巧：

1）事先了解基金公司的政策，包括要求的銀行卡，提供的費率折讓等。

2）興業卡是不錯的選擇，可購買100多支基金，基本上可覆蓋市場上表現比較好的基金，且不受地域限制，在全國任何一家興業銀行的網點均可辦理。

⑺ 證券公司和基金公司的業務區別是什麼

一、用途不同：

1、證券公司是從事證券業務的，比如股票買賣。在證券交易所進行交易是需要有席位的，也就是一種交易資格，但是個人沒辦法取得這種資格。而證券公司有這種資格。

2、基金是把小股資金集合起來進行投資的。基金公司就是公司制的基金，也就是這個基金是以公司法人的形式存在，在法律上有法人地位。

二、方法不同：

1、證券公司（Securities Company）是專門從事有價證券買賣的法人企業。分為證券經營公司和證券登記公司。狹義的證券公司是指證券經營公司，是經主管機關批准並到有關工商行政管理局領取營業執照後專門經營證券業務的機構。

它具有證券交易所的會員資格，可以承銷發行、自營買賣或自營兼代理買賣證券。普通投資人的證券投資都要通過證券商來進行。

2、從狹義來說，基金公司僅指經證監會批準的、可以從事證券投資基金管理業務的基金管理公司（公募基金公司）；從廣義來說，基金公司分公募基金公司和私募基金公司。

三、作用不同：

1、當你想要投資到證券市場上的時候，就要借用證券公司的資格，也就是把你的錢存進它的戶頭，然後再進行交易。實際的交易都是你自己在進行，只需要給證券公司一筆手續費，相當於租用交易席位的費用。

2、購買基金相當於把錢交給它，然後一切的交易都有它來負責，最終的收益扣除公司的運作成本就是你自己的收益，會返還給你。但是在此期間你的錢的支配權在它手中。

(7)基金承銷公司擴展閱讀：

一、證券公司的分類

1、證券經紀商

即證券經紀公司。代理買賣證券的證券機構，接受投資人委託、代為買賣證券，並收取一定手續費即傭金，如東吳證券蘇州營業部，江海證券經紀公司。

2、證券自營商

即綜合型證券公司，除了證券經紀公司的許可權外，還可以自行買賣證券的證券機構，它們資金雄厚，可直接進入交易所為自己買賣股票。如國泰君安證券。

3、證券承銷商

以包銷或代銷形式幫助發行人發售證券的機構。實際上，許多證券公司是兼營這3種業務的。按照各國現行的做法，證券交易所的會員公司均可在交易市場進行自營買賣，但專門以自營買賣為主的證券公司為數極少。

4、另外，一些經過認證的創新型證券公司，還具有創設權證的許可權，如中信證券。

證券登記公司是證券集中登記過戶的服務機構。它是證券交易不可缺少的部分，並兼有行政管理性質。它須經主管機關審核批准方可設立。

二、基金公司主要股東應當具備下列條件：

（一）從事證券經營、證券投資咨詢、信託資產管理或者其他金融資產管理；

（二）注冊資本不低於3億元人民幣；

（三）具有較好的經營業績，資產質量良好；

（四）持續經營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內部監控制度完善；

（五）沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰；

（六）沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為；

（七）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處於整改期間；

（八）具有良好的社會信譽，在稅務、工商等行政機關，以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄。

⑻ 是不是一支基金,只有一個承銷的證券公司

公募是可以代銷的，不是承銷。

這就是基金交易渠道的版問題權，我們一般可以在以下渠道買到基金：

1. 銀行，網銀

2. 券商

3. 基金公司官網

4. 其他第三方交易平台或者機構，比如天天基金，數米基金，好買基金等

同一隻基金，我們都可以在不同的交易渠道看到，都可以進行交易，區別一般只是費率上的。

⑼ 在哪裡可以查到某個基金的承銷商

點擊該基金,再點基金概況,查代銷機構.

⑽ 一家銀行可以同時為同一隻基金的承銷和託管機構嗎

可以，一般一個基金最主要的代銷（一般基金不使用承銷的表述）機構即為託管機構。

原因嘛，錢不放在我手裡，我為啥給你賣呢，算規模的時候很吃虧的