基金管理扣費

① 基金管理費和託管費怎麼扣扣多少

基金管理費和託管費，是有基金公司每日計提，每天公布的凈值，是已經計提過的凈值。
根據你提供的數據年管理費：120元年託管費：15元

② 基金怎麼扣費的，怎麼賣出扣費這么狠

目前，大部分基金公司都根據政策規定，執行了新的基金贖回政策：持續持有期少於7日（不含）收取1.5%的贖回費。

根據基金公司的一些介紹，基金持有七天是指從基金買入到賣出之間所間隔的自然日達到七天，包括周末和各類法定節假日。

假設購買了一隻T+1確認的基金，周一15:00前發起申購申請，那麼周二才是基金申購確認日，從本周二到下周一正好7天，如果你在下周一贖回就不用按照1.5%的費率交贖回費了。

但是在這之前贖回都是要按1.5%費率交贖回費（PS：根據《流動性新規》，申購基金確認日當天算第1天，贖回確認日開始不再計算）

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基金交易手續費

一、認購費

認購費是指購買在募集期內即首發的新基金時所交納的手續費，一般費用在0.8%-1.2%之間，債券型基金認購費較低，權益類基金認購費較高，一般是按階梯計費，認購的金額越多，費率越低，部分基金新發時認購費不打折。

二、申購費

申購費就是購買在開放期內的基金時的費用，和認購費所不同之處是買新基金時收取認購費，買老基金時收取申購費。申購費率一般在0.8%-1.5%之間，貨幣基金沒有申購費，債券型基金申購費率較低，權益類基金申購費較高。

申購費也是按階梯計費，申購的金額越大，則費率越低，但是現在基本大部分銷售機構網上平台都對前端申購費打1折優惠，大大降低了個人投資者的基金交易成本。

三、贖回費

贖回費是指持有者賣出部分或全部份額時所支付的費用，贖回費按持有時間來劃分費率標准，持有基金的時間越長，贖回費率越低，持有超過一定時間則免收贖回費。

為了防止一些投資者快進快出進行套利，影響基金平穩運作，新規規定了持有時間不足7天，基金贖回時會收取不低於1.5%懲罰性贖回費並且全部計入基金資產。

此舉既是保護了持有人的利益，也是鼓勵投資者堅持長期投資，不要頻繁買賣，否則基金的收益可能還抵不上手續費。當然，作為現金流動性管理的貨幣基金是沒有贖回費的。

③ 基金管理費以及託管費如何扣除

這兩種費用都是按日結算，按月收取，就是說，基金每天公布的凈值已經刨除了這兩項費用。

基金管理費按基金前一日的資產凈值乘以1.5％的管理費年費率來計算，具體計算方法如下：

每日應付的基金管理費＝前一日該基金的資產凈值×年管理費率÷365
基金管理費每日計算，逐日累計至每個月月末，按月支付，由基金管理人向基金託管人發送基金管理費劃付指令，基金託管人復核後於次月的前兩個工作日內從基金資產中一次性支付給基金管理人。

以某隻基金為例，12月1日資產凈值是10億，管理費是1.5%，那麼，該基金公司12月2日獲得的管理費是10億*1.5%/365=41095.89元；第二天再算的時候，因為基金資產凈值變化了，所以，管理費也出現了變化。然後每天累加，到下個月初由銀行（託管機構）劃給基金公司。

託管費也是這樣算。

本基金的託管費按該基金前一日資產凈值乘以0.25％的託管費年費率來計算。計算方法如下：

每日應支付的基金託管費＝前一日該基金資產凈值×年託管費率÷365

基金託管費每日計算，逐日累計至每個月月末，按月支付。由基金管理人向基金託管人發送基金託管費劃付指令，基金託管人復核後於次月的前兩個工作日內從基金資產中一次性支付給基金託管人。

④ 騰安基金財付通自動扣費什麼原因

騰訊騰安基金是一個基金代銷平台，裡面的基金和其他基金平台基本無差異。騰訊騰安基金自動扣費的情況可能是用資金自動進行了理財，只要在資產中找到，到期贖回理財就好。

財付通是一個電子支付產品，用戶可以通過財付通實現購物，話費充值，銀行轉賬的功能，貨幣基金主要投資銀行定期存單、國債、央行票據等信用等級較高的企業債券，投資組合期限為120天。定期理財是有固定投資期限的基金產品，到期才能贖回。

保險理財由保險公司發行，類別包括萬能險、投連險、分紅險、養老險等。指數基金屬於高風險投資產品，有虧損的可能性。

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注意事項：

1、為確保在財付通頁面上輸入的任何信息可以安全傳送到財付通， 財付通網站 採用了先進的 128 位 SSL 加密技術 (參照國內銀行網站的普遍做法)，消除了有人會通過網路竊取截取敏感信息的可能。

2、財付通賬戶 有兩個密碼，一個是用於登陸賬戶的QQ登錄密碼 ,可執行賬戶查詢等一般性操作，另一個是牽涉到資金流轉的過程時需要使用的支付密碼。缺少任何一個密碼 , 都不能使資金發生流轉。

3、 財付通賬戶提現時，系統將會自動檢查登記的銀行賬戶姓名與認證姓名是否一致 , 若不符將不予辦理。

4、在進行修改支付密碼、申請或關閉余額支付功能、 申請提現成功 、 取回支付密碼 、創建或修改銀行賬號信息、修改 Email 地址、創建或修改銀行賬號信息等操作的時候，會收到手機簡訊通知。

參考資料來源：網路-財付通

參考資料來源：網路-銀河定投寶中證騰安價值100指數型發起式證券投資基

參考資料來源：網路-自動扣費

⑤ 基金的外扣費和內扣費是什麼意思

證監會規范基金申購演算法 外扣法降低申購費用
中國證監會基金部日前下發通知要求基金公司和基金託管銀行修改基金認購、申購費用計算方法的消息昨（15）日得到證實，基金公司有關人士告訴記者，內扣法改為外扣法後，同等金額條件下，投資者購得的份額將會上升，相當於基金實際申購費率降低了。

證監會在通知中要求，為更好保護基金投資人的合法權益，根據《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金運作管理辦法》等有關法律法規，統一規范基金認購費用及份額計算辦法，基金公司今後統一採取外扣法。

按照證監會要求，基金管理人應當在通知下發之日起，按照外扣法對所管理的基金認購費用及認購份額的計算方法進行調整，並在三個月內調整完畢。

記者了解到，一些基金公司目前已經開始著手修改，主要是對公司相關系統參數作出調整。另外，對基金合同、招募說明書等修改後還要進行公告。

據悉，在國外基金業，一般在計算基金認購金額時有外扣法和內扣法兩種，但因為外扣法用除法而內扣法用乘法，為了計算方便，國內基金公司系統大多採用內扣法的方式。

如果採用內扣法計算，認購1000份基金，認購費率為1％，認購金額公式為：1000－1000×1％＝990元；而使用外扣法計算，認購金額公式為：1000／（1＋1％）＝990．099元。同等金額條件下，投資者購得的份額上升了，相當於基金實際申購費率降低了。

使用外扣法認購基金，投資者每認購100萬份可以省下近100元，如果有100億的發行規模，差額就近100萬。

有業內人士表示，以前一隻基金平均只發一二十億，差額只有幾十萬，現在基金發行動輒上百億，投資者相當於損失100萬元的差額。

另外，隨著去年以來基金的熱銷，一些基金的認購費率也悄悄上調至2％，但這也是法定費率上限的一半都不到。隨著基金凈值收益率的走高，基金的認購與申購費有望進入一個上調周期。那麼，不同的費用及份額計算方法，產生的差額更是巨大。因此，採用外扣法後，雖然影響單位金額不大，但其實是維護投資者利益的行為。

⑥ 每日公布的基金凈值已經扣除了管理費和託管費了嗎

基金資產凈值是指在某一基金估值時點上，按照公允價格計算的基金資產的專總市值扣除負債後的余屬額，該余額是基金單位持有人的權益。按照公允價格計算基金資產的過程就是基金的估值。
其中，總資產是指基金擁有的所有資產（包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等）按照公允價格計算的資產總額。
總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等。基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。

因為管理費和託管費也是屬於總負債,所以每日基金凈值是扣除了管理費和託管費的.

⑦ 為什麼我銀行卡上的錢只要網購就會被博時基金管理公司扣費

這是因為開通了支付寶的「筆筆攢」業務，如不需要，可以關閉此服務。
開通後，每次用支付寶消費，就會額外再從賬戶中轉指定金額的錢，攢入並鎖定在余額寶中，同時可享受余額寶收益。

⑧ 基金定投每個月都要扣手續費嗎

基金定抄投需要每個月收取襲申購手續費；每月300元的申購金額，手續費：300-[300/(1+費率)]

1、基金交易時間和股票很類似，都是周一到周五，節假日除外，時間是9:00-15:00。假如你在同一天周一早上10點和晚上10點申購，你會發現兩者的成本價不一樣。

2、份額=(申購基金總額-手續費)/基金凈值，你第一次申購的成本價是按照周一的凈值來計算成本價的，第二次則是按照周二的凈值計算。所以把握好時間也就不會讓你的資金站崗。

3、總的來說，一句話：周一到周五，下午3點前申購基金，按當日凈值算，法定假日或者下午3點後申購，則按下個交易日計算。

(8)基金管理扣費擴展閱讀

1、基金定投定投是定期定額投資的簡稱，是指在固定的時間(如每月8日)以固定的金額(如1萬元)投資到指定的開放式基金中，類似於銀行的零存整取方式。

2、基金定投有懶人理財之稱，價值緣於華爾街流傳的一句話：「要在市場中准確地踩點入市，比在空中接住一把飛刀更難。

3、 如果採取分批買入法，就克服了只選擇一個時點進行買進和沽出的缺陷，可以均衡成本，使自己在投資中立於不敗之地，即定投法。

參考資料

網路-基金定投

⑨ 自動扣費到民生加銀基金管理怎麼查看

自動扣費到民生加盈基金公司的某隻基金，那肯定是你設置了基金定投這個功版能，只有在辦理了基金權定投的情況下基金公司才會無需你輸入密碼的情況下才可以扣除你的資金，在扣除資金以後你可以通過你購買的基金平台查看，已支付寶為例，途徑是財富--基金--我的定投就可以查看和管理，以上只是個人意見僅供參考，投資有風險需謹慎，祝你投資順利天天開心

⑩ 贖回基金要扣費嗎

若是招行代銷基金，一般在購買和贖回時收費。貨幣基金沒有購買和贖回費用，其他基金的回收費由基金公答司決定，您可以通過手機銀行或者網上銀行點擊基金名稱看到基金費率情況。管理費、託管費、銷售服務費等不會在您的交易中收取，您不需要考慮。