基金公司匯總

① 基金開戶數每周和每月的匯總數據

誰說只有最近一直周，從有數據以來每周都有
網址 http://www.chinaclear.cn/main/03/0303/030306/030306_1.html
補充這是月的 點最近一個月的統計報表版 裡面有說每權個月的新開戶數http://www.chinaclear.cn/main/03/0304/0304_1.html

② 基金定投業務的全球基金定投問題匯總

1. 投資全球基金的資金安全嗎？（三個基本問題之一）1.1. 就開戶環節看，投資者本人親自到香港保險公司開戶時，錢是轉到保險公司（AXA是一家主營人壽保險業務的世界500強企業，是全球最大保險集團之一，有著上百年歷史，財務評級在各國機構的評級當中都是最優秀的。並且在各國的法律當中有明確規定，經營人壽保險業務的保險公司是不應許破產的，只可以被收購、分拆或重組）。資金是很安全的。1.2. 從購買基金環節看，購買基金的資金是以第三方信託的方式託管，直接受香港證券會和保監會監管，沒人能挪用你的資金，非常安全。1.3. 從提款環節看，提款時必須本人簽字才可以取，並且取出的資金直接劃入本人指定的自己名下的銀行賬戶，而不能劃入配偶、子女的銀行帳戶，即使有人模仿了你的筆跡，款也是打入你指定的自己名下的銀行賬戶，所以沒人能取走你的款。1.4. 也許有的人覺得外面的世界太遙遠、沒接觸過，不過請想想：為什麼有那麼多中國的有錢人會把資金存放或投資在海外？因為他們相信海外的金融資本市場會很成熟、穩定、規范！
2. 我們做的這個投資合法嗎？（三個基本問題之一）2.1. 從法律上講，香港的法律允許全球投資者到香港投資，中國的法律也沒有禁止中國人到海外進行消費及購買保險等理財產品。2.2. 從實踐上看，有不少中國人到海外進行投資，如到香港買港股，到歐洲投資實業，到迪拜投資店鋪等，這些都沒被視為非法。
3. 安達盛公司的營業合法嗎？3.1. 從操作上看，沒有地下保單，違規宣傳等行為，安達盛公司只做咨詢顧問服務，不銷售產品，不散發任何有關香港金融產品與機構的資料，也不進行任何的金錢交易，不接受任何人的資金。3.2. 從客戶簽單過程來看，客戶合法入境親自到香港開戶，並按外匯管理條例規定要求轉入資金，這些都合法進行，不存在違法。
4. 我們的錢投到香港，會違反外匯管理嗎？4.1. 中國的外匯政策規定：隨身帶出境最高每次5千美元等值外匯；中國公民一年可兌換5萬美元等值外匯；每年可匯出境外5萬美元等值外匯；刷卡可達5萬港幣/次。4.2. 嚴格要求客戶按以上中國外匯政策進行投資，不存在違法。4.3. 香港本也是中國境內，同時中國金融業日趨開放，香港已是人民幣離岸中心，在香港消費已在境內同樣方便。
5. 12%--18%以上收益如何保證？（三個基本問題之一）5.1. 從投資理念上看，我們都知道，但凡做到了全球長線、分散投資的客戶，不管其間發生任何金融風暴，歷史收益年平均在15-20%/之間（展示圖表數據為證）。5.2. 從選擇的基金看，打開晨星網，看到優秀基金的過往業績，那些優秀基金經理已幫我們創造15-25%的年化收益。全球4萬多隻基金，香港政府挑選其中5%，選出2000多隻穩健的基金，香港保險公司的專業化隊再從中選出5%，即100多隻基金，香港金融機構的專家再從中挑選5%，即5-6隻基金，經過層層挑選，優中選優，選出的基金要求過去十年的年化收益率大於15%，未來他們的年收益大於15%是可行的。同時投資研究機構精心做好各種個性化的投資組合策略（保守、穩健、激進、成長），客戶保守取穩定的中間值，也是可行的。5.3. 從專業的管理看，國際化專家團隊研究提供基金配置策略，你利用好後的收益可能會提高到15-20%甚至以上。研究機構是很有信心為你爭取到較好收益的。
7. 為什麼選擇全球基金定投產品？運用表格演算，產品相比於其它公司的類似產品，具有以下優勢：1． 費用適中：相比其它公司5-6%的費用比，費用平均可低至2－3%。2． 首年紅利贈送最高，運用保險公司贈送的首年紅利，可完全抵繳費用，並有大額剩餘，杠桿利潤。3． 靈活適中：鎖定期為18個月投資額，其餘進入靈活賬戶。
8. 為什麼現在要買？8.1. 通過表格演算，晚買一年最終收益少很多，數千萬甚至上億的差距（用35歲定投30萬/年，投3年的例子）。8.2. 根據經濟周期說明全球資本市場現在調整即將結束，或將進入牛市。8.3. 人民幣升值周期或將終結，未來或將步入貶值周期，人民幣以外幣形式理財更有保值增值空間（雙重利潤）。
9. 獎賞紅利這么高，有可能嗎？9.1. 這種投資計劃早在幾十年前已在發達國家存在，平台早已建立，現在的獎賞是因為成本降低，把省下來的錢化作紅利反饋給客戶，而且這些公司進入香港還在市場推廣期，為爭取客戶長期在其平台上投資而先讓利於我們，將來才從我們每年的基金買賣費用中獲得補償，這種獎勵也可能會根據市場日後推進情況而取消。9.2. 打個比方，我們去住酒店，住一天沒有打折，但如果說住一年，老闆肯定給你打折。現在你做基金定投，如果簽一個長期定投計劃，保險公司也會打折。但不是讓你少交錢，而是另外贈送一些紅利。按定投計劃年限來計算，年數越長贈送越多。9.3. 當然，保險公司贈送紅利肯定有所限制，不可能你今天得了紅利，明天就把錢取走，保險公司肯定虧本。所以保險公司要求你在賬戶里有保留一定金額，這個保留金額可以用來交未來年限的管理費。而你可取錢的部分只是你的帳戶金額減去保留金額後餘下的部分。
10. 25年期限太長，可否只做5-10年？10.1. 強調25年只是在保險公司開立的一個靈活的全球基金投資理財戶口年限，不是要求客戶必須持續存入25年，也不是要等25年後才能全部將投資收回。10.2. 客戶最少只需投放2-3年達到保留金額有現金價值後即可暫停投資、減少投資或支取現金價值部分的現金。10.3. 復利的三大特徵里有一大特徵就是：時間越長復利的效果就越好，最大利益回報階段是從第20年開始，所以，我們建議20年以上的投資。10.4. 投資時間越長，贈送越多，收益越大，風險越小。列表舉例：投資25年資金靈活性與收益比投資15年大，風險卻比投資15年小。
期限誤區：擔心這一點很有道理。幾乎每一位客人都擔心自己能不能繼續繳付20年30年之久或者是認為這些財富要在幾十年後才用得上。其實這一點在未真正了解這個計劃的朋友都會有同樣的誤解。因為投資基金這個計劃，並不是20年30年以後的事情，而是現在您最少只需要繳付2-3年的投資金額就可以保障家庭未來的經濟需要。 在帳戶有了足夠的現金價值後可以隨時支取現金使用。假如您希望以較低的投資費用得到較大增值，就要建立長期的投資年限才合算。短期的投資，成本費用要高得多，而且也不合乎運用復利效應達到財富增長的本質宗旨，因此以最少費用得到最大收入，達到預期的投資目標，那就非選長期的投資年限才能做到。
11. 如何控制風險？做任何投資都是有風險的。有困難就有解決困難的辦法，有風險也是有控制風險的方法。11.1. 根據20年來的歷史統計數據，只要堅持長線、分散，無需專業的投資，一般的投資者基本做到10%以上的收益率，盈利的概率是99%。11.2. 投研顧問所選產品都是選擇有贈送的產品推薦給客戶，即使出現一兩次失誤也虧不到客戶的本金。11.3 從技術上控制風險：公司有止損原則和專門的風險控制部門，當某支基金回調10%的時候是必須轉入避險的 基金；半倉操作原則，在大勢並不十分明朗情況下，只有一半資金配置在高收益的基金，另一半的資金配置在穩健的貨幣、債券或避險的對沖基金。（可以用EXEL表格演示風險）11.4 本身做這樣一份計劃應該是本人資產的一部分，做分散投資，應該有一定的風險承受能力。思路決定出路，觀念造就財富，只有改變腦袋，才可以改變錢袋。投資本身沒有風險，風險在於你不懂得如何投資。
12. 本人第二年資金緊張，到期無法按時定投怎麼辦？12.1. 可申請更改繳費方式，由年繳改半年繳或季繳，月繳。12.2. 可以申請寬限期限1個月時間，在這期間可以進行基金操作，不受任何影響。12.3. 一個月後仍然無法定投，可以申請暫停一年，此期間無法進行基金買賣操作，基金隨市場漲或跌。12.4. 一年後還是無法定投，可以選擇轉讓給其他投資者，可以更改投資人和收益人，受保人不能更改。
13. 你們的公司或香港的公司搬遷或不做了，客戶怎麼辦？13.1. 您的資金不是放在顧問服務公司，即使公司不做了，您的資金是安全的。13.2. 長期分散即可獲得10-15%的穩定收益，即使沒有專業機構參與管理，長期也可以達到。13.3. 客戶也可以通過電話、傳真、信件等方式直接聯系所開戶金融機構，由他們給您介紹其他顧問公司接替服務。13.4. 理財顧問公司在國外已經多年了，在國內是個新興行業，前途廣闊，還會有其它公司進入國內，如果客戶不滿意顧問服務，有權轉換其他公司做服務。
14. 保險公司倒閉怎麼辦？14.1. 所有行業中，各國對保險公司管理最嚴格，因為保險公司經營的是社會公共保障事業，商業性質只是其中從屬性質，有關社會大眾的福利和保障，只會不斷地鞏固和發展。保險公司是由國家（或地區）保險監督管理機構經過嚴格的審查批准後才能夠經營業務，國家有相應的法律法規保證它的正常運行。而且法律明確規定：經營有人壽保險業務的保險公司，除分立、合並重組外，不得解散，所以客戶的保險利益不會受到任何影響。14.2. 實際案例中，國際國內還沒保險公司解散，客戶受損的案例，就算2008年的AIA，也是政府要救的對象。14.3. 通過保險公司的平台去購買全球基金，其收益其實是與所買基金的收益緊密相關。
15. 人民幣在不斷升值中，如果投資海外，是不是虧了？15.1. 全球基金投資是以美元計價的，但不是投資於美國資產，而是投資於其它新興市場。15.2. 近年來，美元和港幣相對人民幣貶值，但是任何貨幣的貶值和升值都是相對而言的，不會一味的貶值下去，近來人民幣已出現未來貶值傾向，正是外幣理財的絕佳機會。同時，美元和港幣的貶值是相對於人民幣而言，人民幣對歐元、加幣、澳元、亞洲貨幣來講，並沒有升值。投資在這些市場可以同時獲得當地股市及貨幣升值的雙重回報。
16. 計劃的費用如何收取？16.1. 保險公司購買和轉換基金的收費模式特色 — 固定年費，期間的認購及轉換均不需另行收費。規定整個投資期（25年）都只根據賬戶凈值作為基數收取一個固定的投資費用。前3年大約平均年3.5%左右，以後各年隨著帳戶增值會逐漸降低至百分之二左右。16.2. 簡單計算方式：假設分3期投入，前3期僅按投入本金計算成本，收益不計。第1年：本金10萬，獎勵3萬元，5%費用6500元，綜合費用率5%。第2年：投入10萬元，本金23萬，A賬戶5%費用9000元，B賬戶1.5%費用750元，綜合費用率4.2%。第3年：投入10萬元，本金33萬元，A賬戶5%費用9000元，B賬戶1.5%費用2250元，綜合費用率3.4%。第4年：投入10萬元，本金43萬元，A賬戶5%費用9000元，B賬戶1.5%費用3750元，綜合費用率2.965%。第5年：投入10萬元，本金53萬元，A賬戶5%費用9000元，B賬戶1.5%費用5250元，綜合費用率2.7%。以此類推，以後費用越來越少，最終達至1.5－2%之間。16.3. 雋宇投資計劃首年即最少有30%的紅利贈送（推廣期最高125%），基本上為你先墊付了3－5年的前期費用。相當於利用保險先贈送的資金投資增值後才用賺取的錢支付其以後各年的費用。16.4. 通過香港傳統的銀行、證券公司買基金按投入本金總額每次按5%收取購買費用和轉換費用。一年假設轉換一次成本則為總投資額的10%。16.5. 其實之所以選擇保險渠道，是作一個中長線投資考慮的，一開始在不理解收費規則的情況下會覺得成本較高。其實正因為從長期來看，其收費較傳統銀行、證券公司渠道更為經濟和劃算。
17. 關於投資的費用是否太貴了？17.1. 其實很多朋友在未真正了解本計劃之前，都會有同樣的憂慮。而這正好是本計劃的優點，就是以最少的費用，來創造最大的投資收益。17.2. 費用問題，在這個平台上是做全球化基金長線投資，想獲取比銀行或債券更高的投資收益。投資是需要成本的，每年只按前1年投入的金額收取一個固定比例的投資費用，其間還可根據市場熱點免費無限次的買賣基金，將來追加的投資及帳戶的增值部分均不需要支付任何投資費用。因此，前期成本相對高一些，但越到後期成本越低。如將每年的投資費用分攤到綜合價值上，即從綜合費用率上去理解投資成本，最高不超過5%，最低僅為百分之零點幾，比較銀行或證券公司購買同樣基金單次收費需5%，轉換一次則達10%來說，投資費用遠遠比銀行低得多。如果投入資金期數越多，帳戶保留的期限越長，費用成本就越經濟，投資就越劃算。（具體可見銀行、保險公司基金投資計劃比較）
18. 基金儲蓄計劃需要定投多少年？18.1. 第一類理財產品，規定兩個賬戶，A賬戶存入18個月，投資額+贈送紅利+增值將被鎖定，直到計劃到期全部取出，期間提前支取，需根據時間長短扣除部分費用，時間越長扣的越少。而18個月後增加的投資在B賬戶，B賬戶資金可靈活支取。18.2. 第二類理財產品參考，總賬戶分三年定投（也可三年一次性投資），之後可續投也可不續，之後分為AB賬戶，A賬戶不靈活支取，余額每年遞減，B賬戶靈活支取，余額每年遞增，客戶需投放多少年可以視每年的投資回報而定，如按15%的回報測算，建議客戶投入期數越多，成本會越經濟。
19. 產品其實就是讓買保險嗎？19.1. 此理財產品是在保險包裝下的全球基金，打開保險公司網站，登錄客戶賬戶，從賬戶中可清楚地看到所有金額是投資於基金。19.2. 本產品有以下保險功能：受保人全殘時，賠償每年基本保費（投資額），最高1萬美元/年，受保人身故時，受益人可獲得保單估值101%的保險金（保單首兩周年內，需扣除贈送金額）。
20. 如何理解保單持有人，受保人和受益人的關系？20.1. 投資人即為保單持有人，投資收益歸保單持有人。20.2. 受保人為本保單所保障的人士。20.3. 保單持有人和受益人均可更改，但受保人一經確定即不可更改，更改受益人由保單持有人決定。21. 在保險做的雋宇投資計劃有什麼年齡限制？投資人年齡不超過70歲，受保人不超過80歲，本投資基金可保存至受保人100歲。

③ 天天基金的基金排名是不是要比晨星的准確些，基金業績匯總排名和業績排名有什麼區別，有什麼實際意義，

天天來基金的基金排名主要建立在統計源學意義上的數量化排序，晨星更強的在於其對基金的綜合評定，其五星評級已成為行業標桿。業績排名一般指近期的同類型基金的業績表現，基金業績匯總排名更多的要參考歷史表現和凈值成長的綜合排名，有加權考量。前者適合貨幣和債券相對短期收益影響較大品種，後者適合長期投資者需要對長期收益和風險有深入了解的主動型股票基金產品。

④ 私募基金登記備案相關問題解答大匯總 什麼是私募機構

私募基金登記備案相關問題解答(一)

一、外資私募基金管理機構是否納入登記備案范圍?
答復:境內注冊設立的私募基金管理機構,應當向基金業協會履行私募基金管理人登記手續。境外注冊設立的私募基金管理機構暫不納入登記范圍。
二、自然人是否能登記為私募基金管理人?
答復:根據《證券投資基金法》規定,基金管理人由依法設立的公司或者合夥企業擔任。自然人不能登記為私募基金管理人。
三、實繳資本未到位的機構能否登記為私募基金管理人?
答復:私募基金管理機構應當具備適當資本,以能夠支持其基本運營。
四、私募基金是否可以承諾保底保收益?
答復:私募基金不得違規承諾保底保收益。基金業協會正在制定私募基金相關業務規范。
五、私募基金管理機構是否必須履行登記手續?如不登記有何後果?
答復:根據《證券投資基金法》和《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》的規定,私募基金管理機構應當履行登記手續。否則,不得從事私募投資基金管理業務活動。基金業協會與中國證監會已建立私募基金登記備案信息共享和定期報告機制。已設立的私募基金管理機構應當在 4 月 30 日以前履行申請登記手續。對於已登記的私募基金管理人,基金業協會將提供各項服務。

私募基金登記備案相關問題解答(二)

一、合格投資者的認定標準是什麼?
答:目前證監會正在制定合格投資者認定標准。在證監會有關規定出台之前,協會建議私募基金管理人向符合以下條件的投資者募集資金:
(1)個人投資者的金融資產不低於 500 萬元人民幣, 機構投資者的凈資產不低於1000 萬元人民幣;
(2)具備相應的風險識別能力和風險承擔能力;
(3)投資於單只私募基金的金額不低於 100 萬元人民 幣。
二、沒有管理過基金的機構可否在協會登記?
答:協會優先登記有管理基金經驗的私募投資基金管理機構的申請。對於沒有管理過基金的申請機構,協會除核對其是否如實填報申請材料、申請機構及其實際控制人、高管人員的誠信信息外,還將通過約談高管人員、實地核查等方式進行核查。對於符合以下條件的此類機構,協會予以辦理登記:一是高管人員具有相應的投資管理從業經歷;二是基金管理人具備適當資本,以能夠支持其基本運營;三是機構具備滿足業務運營需要的場所、設施和基本管理制度。

私募基金登記備案相關問題解答(三)

問:經登記的私募基金管理人募集設立新的私募基金, 在適用合格投資者標准時,針對合夥企業、契約等非法人形式的投資者類型,是否需要穿透核查最終投資者為合格投資者,並合並計算投資者數量?
答:目前,證監會正在制定私募投資基金合格投資者標准。現階段,基金業協會建議,私募基金合格投資者數量累計不超過 200 人,以有限責任公司或者合夥企業形式設立的, 投資者人數累計不超過 50 人。投資者應當符合協會關於合格投資者建議標准:
(1)個人投資者的金融資產不低於 500 萬元人民幣, 機構投資者的凈資產不低於1000 萬元人民幣;
(2)具備相應的風險識別能力和風險承擔能力;
(3)投資於單只私募基金的金額不低於 100 萬元人民 幣。
對於合夥企業、契約等非法人形式的投資者,應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者,並合並計算投資者數量。但是,依法設立並經基金業協會備案的集合投資計劃,視為單一合格投資者。

私募基金登記備案相關問題解答(四)

問:《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》(證監會公告[2009]3 號)關於基金經理「靜默期」的要求是否適用私募基金行業?
答:是。根據《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》(證監會公告[2009]3 號)中第三十四條的規定:「公司不得聘用從其他公司離任未滿 3 個月的基金經理從事投資、研究、交易等相關業務」。根據該規定,基金經理變更就職的公募基金公司,需要有 3 個月的「靜默期」,在這 3 個月內該基金經理不得在其它公募基金管理公司從事投資、研究、交易等相關業務。為維護行業的公平、公正,統一監管標准, 對從公募基金管理公司離職,轉而在私募基金管理公司就職的基金經理實行同樣 3 個月的「靜默期」要求,並在私募管理人登記環節予以落實。

私募基金登記備案相關問題解答(五)

問:私募基金管理人登記後變更控股股東、實際控制人或者
法定代表人(執行事務合夥人)的,應當在基金業協會履行
什麼手續?
答:根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》以及《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》相關規定, 私募基金管理人變更控股股東、實際控制人或者法定代表人 (執行事務合夥人)的,屬於重大事項變更。管理人應當依據合同約定,向投資者如實、及時、准確、完整地披露相關變更情況或獲得投資者認可。對上述事項管理人應當在完成工商變更登記後的 10 個工作日內,通過私募基金登記備案系統向基金業協會進行重大事項變更。具體報送方式為:將控股股東、實際控制人或法定代表人(執行事務合夥人)變更報告及相關證明文件發送至協會郵箱 [email protected],並通過私募基金登記備案系統進行重大事項變更。基金業協會將依據《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》進行核對辦理。
基金業協會強調,私募基金管理人登記證明只是對私募基金管理人履行完登記手續給予事實確認,不意味著對私募基金管理人實行牌照管理。私募基金登記備案不構成對其投資能力、持續合規情況的認可,不作為對基金財產安全的保
證。對於利用私募基金登記備案證明不當增信或從事其他違法違規活動的,基金業協會將依法依規進行處理。

私募基金登記備案相關問題解答（六）

問：私募證券基金從業資格的取得方式？

答：根據《證券投資基金法》第九條「基金從業人員應當具備基金從業資格」的規定，私募證券基金從業人員應當具備私募證券基金從業資格。

根據《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》相關規定，現進一步明確取得私募證券基金從業資格的相關安排。

具備以下條件之一的，可以認定為具有私募證券基金從業資格：

（1）通過基金從業資格考試；

（2）最近三年從事投資管理相關業務；

此類情形主要指最近三年從事相關資產管理業務，且管理資產年均規模1000萬元以上；或者最近三年在金融監管機構及其監管的金融機構工作。

（三）基金業協會認定的其他情形。

此類情形主要指已通過證券從業資格考試或者期貨從業資格考試,取得相關資格；或者已取得境內、外基金或資產管理、基金銷售等相關從業資格等。

屬於（二）、（三）情形取得基金從業資格的，應提交相應證明資料。

私募投資基金登記備案的問題解答（七）

問：開展民間借貸、小額理財、眾籌等業務的機構，同時開展私募基金管理業務的，如何進行私募基金管理人登記？
答：根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）關於私募基金管理人防範利益沖突的要求，對於兼營民間借貸、民間融資、配資業務、小額理財、小額借貸、P2P/P2B、眾籌、保理、擔保、房地產開發、交易平台等業務的申請機構，這些業務與私募基金的屬性相沖突，容易誤導投資者。為防範風險，中國基金業協會對從事與私募基金業務相沖突的上述機構將不予登記。上述機構可以設立專門從事私募基金管理業務的機構後申請私募基金管理人登記。經金融監管部門批准設立的機構在從事私募基金管理業務的同時也從事上述非私募基金業務的，應當相應建立業務隔離制度，防止利益沖突。
同時，為落實《暫行辦法》關於私募基金管理人的專業化管理要求，私募基金管理人的名稱和經營范圍中應當包含「基金管理」、「投資管理」、「資產管理」、「股權投資」、「創業投資」等相關字樣，對於名稱和經營范圍中不含「基金管理」、「投資管理」、「資產管理」、「股權投資」、「創業投資」等相關字樣的機構，中國基金業協會將不予登記。
已登記私募基金管理人應按照上述要求進行整改，下一步協會將對不符合要求的私募基金管理人進行自律管理。
問：從事私募證券投資基金業務的高管人員以及基金經理有何資質要求？
答：根據《證券投資基金法》第九條的規定，從事私募證券投資基金業務的從業人員應當具有基金從業資格。基金從業資格的取得方式已在《私募基金登記備案相關問題解答（六）》中進行了解答。對於私募基金管理人首次申請私募證券投資基金管理人資格、私募股權基金管理人和創業投資基金管理人變更為私募證券基金管理人或者私募股權基金管理人和創業投資基金管理人同時從事私募證券投資基金業務類型等申請從事私募證券投資基金業務的，其從事私募證券投資基金業務的高管人員和基金經理應當具備基金從業資格。
已登記機構應當按照規定自查從事私募證券投資基金業務的從業人員是否具備基金從業資格，下一步中國基金業協會將按照《基金法》的規定，對基金從業人員進行資質管理和業務培訓，要求不符合要求的機構整改。

⑤ lof基金的問題匯總

上市開放式基金在深交所的證券代碼和簡稱如何確定？
答：上市開放式基金的證券代碼及簡稱的編制遵循深交所《開放式基金代碼及簡稱編制規則》。基金代碼均由六位阿拉伯數字組成，前兩位數字用「16」或「15」標識，中間兩位數字為中國證監會信息中心統一規定的基金管理公司代碼gg，後兩位數字為基金管理公司開放式基金的發行順序號xx。具體表示為「16ggxx」。基金簡稱由4個漢字字元串或長度不超過4個漢字的字元串構成。字元串的前兩位必須為漢字，代表基金管理公司的名稱。
無論是在深交所，還是在基金管理人及其代銷機構辦理上市開放式基金業務，使用相同的基金代碼及簡稱。
投資者如何辦理開戶？
答：（1）投資者通過深交所交易系統認購、買入或賣出上市開放式基金須使用深圳A股賬戶或深圳證券投資基金賬戶（以下簡稱「深圳證券賬戶」）。投資者可通過中國結算公司深圳分公司的開戶代理機構（如證券公司）申請開立深圳證券賬戶。
（2）投資者通過基金管理人或其代銷機構認購、申購或贖回上市開放式基金須使用深圳開放式基金賬戶。投資者可持深圳證券賬戶到基金管理人或其代銷機構處申請注冊深圳開放式基金賬戶。如果投資者沒有深圳證券賬戶，可以向基金管理人或其代銷機構申請配發深圳證券投資基金賬戶，並自動注冊為深圳開放式基金賬戶。對於配發的深圳證券投資基金賬戶，投資者可持基金管理人或其代銷機構提供的賬戶列印憑條，到中國結算深圳分公司的開戶代理機構列印深圳證券投資基金賬戶卡。
如果投資者有多個深圳證券賬戶，在使用帳戶方面應注意什麼事項？
答：投資者可能有多個深圳證券賬戶，譬如，同時持有1個A股賬戶和1個證券投資基金賬戶；或者同時持有多個A股賬戶。在此情況下，投資者須注意：
（1）只能選擇其中1個深圳證券賬戶注冊成為深圳開放式基金賬戶，而不能注冊多個深圳開放式基金賬戶。
（2）如果投資者選擇X證券賬戶注冊生成98X(X證券帳戶號前加98)開放式基金賬戶，日後可以通過辦理跨系統轉登記完成上市開放式基金份額在X賬戶與98X賬戶之間轉移，但其他深圳證券賬戶與98X賬戶之間則不能進行上述基金份額的轉移。
因此，為便於日後操作，投資者最好只選擇1個深圳證券賬戶用於認購或買入上市開放式基金，並用該賬戶注冊為深圳開放式基金賬戶。對於通過基金管理人或其代銷機構配發深圳證券投資基金賬戶的投資者，為了便於日後辦理基金份額的跨系統轉登記，最好也只使用配發的深圳證券投資基金賬戶認購和買入上市開放式基金。
上市開放式基金募集期內，投資者如何認購基金？
答：上市開放式基金募集期內，投資者有兩種認購方式：
（1）投資者可在深交所交易日，使用深圳證券賬戶通過具有基金代銷業務資格的證券公司下屬證券營業部上網認購基金份額。不可撤單，可多次申報，每次申報的認購份額必須為1000份或1000份的整數倍，且不超過99,999,000份基金單位。
（2）投資者還可用其在中國結算公司開立的深圳開放式基金帳戶通過基金管理人或銀行等代銷機構（具體代銷機構名單參見各基金管理人公告的《基金招募說明書》）的營業網點認購基金份額，不可撤單，可多次認購。
上市開放式基金的認購價格和費用如何確定？
答：上市開放式基金在募集時，通過基金管理人及其代銷機構認購的價格與通過深交所交易系統認購的價格一致。下面分別說明兩種發售渠道的認購價格和費用如何確定：
（1）投資者通過深交所交易系統認購基金，必須按照份額進行認購，即投資者的認購申報以份額為單位。深交所掛牌價格為基金面值1元，投資者需繳納的認購金額及費用的計算公式為：
認購金額=（1+券商傭金比率）×認購份額
券商傭金=券商傭金比率×認購份額
其中，券商可按照《基金招募說明書》中約定的認購費率設定投資者認購的傭金比率。
例:某投資者認購1萬份基金單位，假設券商設定的傭金比率為1%，則投資者應交納的認購金額及券商收取的傭金為：
認購金額=（1+1%）×10000=10100元
券商傭金=1%×10000=100元
（2）投資者通過基金管理人及其代銷機構認購基金，必須按照金額進行認購，即投資者的認購申報以元為單位。基金按面值1元發售，投資者應繳納的認購手續費及可得到的認購份額的計算公式為：
認購手續費=認購金額/（1+認購費率）×認購費率
認購份額=認購金額/（1+認購費率）
其中，認購費率由基金管理人在《基金招募說明書》中約定。
例：某投資者投資1萬元認購基金，假設管理人規定的認購費率為1%，則其認購手續費及可得到的認購份額為：
認購手續費=10000/（1+1%）×1%=99.01元
認購份額=10000/（1+1%）=9900.99份
上市開放式基金募集期結束後，投資者如何交易？
答：上市開放式基金募集期結束後，投資者有兩種交易方式：
（1）基金開放後，投資者可通過基金管理人及其代銷機構營業網點以當日收市的基金份額凈值申購、贖回基金份額；
（2）基金在深交所上市後，投資者可通過深交所各會員單位證券營業部以交易系統撮合成交價買賣基金份額，會員參與上市開放式基金交易不受開放式基金代銷資格限制。
如何確定上市開放式基金的上市首日及上市首日的開盤參考價？
答：上市開放式基金的上市首日為基金的第一個開放日。基金上市首日的開盤參考價為上市首日之前一交易日的基金份額凈值（四捨五入至價格最小變動單位）。
投資者交易上市開放式基金的費用有哪些？
答：投資者通過深交所交易系統買賣上市開放式基金需繳納交易傭金。交易傭金的收取標准與封閉式基金相同。
投資者通過基金管理人或代銷機構申購、贖回上市開放式基金需繳納申購費、贖回費。申購和贖回費率由基金管理人在《基金招募說明書》中約定。
投資者如何查詢基金凈值？
答：投資者可通過下列渠道查詢基金凈值：
（1）深交所於交易日通過行情發布系統揭示基金管理人提供的前一交易日的基金份額凈值及百份基金份額凈值，投資者可通過各行情分析軟體的設定在相應位置查詢。
（2）基金管理人及其代銷機構在其營業場所內揭示基金管理人提供的前一交易日的基金份額凈值，投資者可在該營業場所直接查詢。
此外，投資者還可通過證監會指定報刊及基金管理人的網站查詢前一交易日的基金份額凈值。
投資者如何辦理基金份額的跨系統轉託管？
答：投資者辦理基金份額的跨系統轉託管有下列兩種情形：
（1）投資者通過深交所交易系統認購或買入的上市開放式基金份額只能在深交所交易，不能直接申請贖回，如果投資者擬將該基金份額贖回，可以先辦理跨系統轉託管，將基金份額轉入基金管理人或其代銷機構，之後再通過基金管理人或其代銷機構營業網點贖回。
在辦理跨系統轉託管之前，投資者應確保擬轉出基金份額的深圳證券賬戶已在基金管理人或其代銷機構處注冊深圳開放式基金賬戶。同基金份額擬轉入的代銷機構取得聯系，獲知該代銷機構代碼（6XXXXX），並按照代銷機構的要求辦妥相關手續（賬戶注冊或注冊確認）以建立業務關系。
在核實上述事項後，投資者可在正常交易日持有效身份證明文件和深圳證券賬戶卡到轉出方證券營業部辦理跨系統轉託管。投資者須填寫轉託管申請表，寫明擬轉入的代銷機構代碼（6XXXXX）、深圳證券賬戶號碼、擬轉出上市開放式基金代碼和轉託管數量。
（2）投資者通過基金管理人及其代銷機構認購、申購的上市開放式基金份額只能贖回，不能通過深交所交易系統賣出，如果投資者擬將該基金份額通過深交所交易系統賣出，可以先辦理跨系統轉託管，將基金份額轉入深交所交易系統，之後再委託證券營業部賣出。
在辦理跨系統轉託管之前，投資者須同基金份額擬轉入的證券營業部取得聯系，獲知該證券營業部的深交所席位號碼。
投資者可在正常交易日持有效身份證明文件和深圳證券賬戶卡（因深圳開放式基金賬戶有電腦記錄但無賬戶卡，故應攜帶注冊該開放式基金賬戶時所用的深圳證券賬戶卡）到轉出方代銷機構辦理跨系統轉託管業務。投資者須填寫轉託管申請表，寫明擬轉入的證券營業部席位號碼、深圳開放式基金賬戶號碼、擬轉出上市開放式基金代碼和轉託管數量，其中轉託管數量應為整數份。
投資者T日（交易日）申請辦理的跨系統轉託管若為有效申報，則其申報轉託管的上市開放式基金份額可在T+2日到賬。亦即，投資者自T+2日始可申請贖回或申報賣出基金份額。
問：如果投資者有多個深圳證券賬戶，在辦理基金份額的跨系統轉託管時需要注意哪些問題？
答：基金份額的跨系統轉託管只限於深圳證券賬戶和以其為基礎注冊的深圳開放式基金賬戶之間進行，而且每個投資者只能注冊1個深圳開放式基金賬戶。所以，如果投資者有多個深圳證券賬戶，只有已注冊深圳開放式基金賬戶的深圳證券賬戶中的基金份額才可以轉入基金管理人或其代銷機構辦理贖回業務；其他深圳證券賬戶中的基金份額只能通過深交所交易系統賣出而無法辦理跨系統轉託管業務。
問：投資者持有的基金份額在什麼情況下不能辦理跨系統轉託管？
答：投資者持有的下列上市開放式基金份額不得辦理跨系統轉託管業務：
（1）處於基金募集期或封閉期的上市開放式基金份額；
（2）權益分派前R-2日至R日（R日為權益登記日）的上市開放式基金份額；
（3）處於質押、凍結狀態的上市開放式基金份額。
上市開放式基金權益分派如何進行？
答：上市開放式基金權益分派由中國結算公司依照權益登記日的投資者名冊數據進行。投資者通過不同渠道購買的基金份額權益登記日為同一日（R日）,現金紅利派發日同為R+3日。

⑥ 在郵政銀行申購的基金為什麼會岀現個匯總壓縮

匯總壓縮是匯總壓，即存取款匯總壓縮，把全部存款總額匯總之後，結出一個總的存款金額。郵政儲蓄的是一卡一折形式，如果用卡刷卡或取現次數過多，在用存摺取款或補登存摺時就會出現 "匯總壓"。

中國郵政儲蓄銀行每次取款上限為1000元，每天最高限額為3000元，取款後卡上余額至少應留10元。

政儲蓄卡和活期存摺共用一個帳戶，憑郵政儲蓄卡在POS和ATM自動櫃員機上辦理業務或憑卡在郵儲所辦理存取款業務及異地存取款業務都為無折交易，存摺無折交易滿60筆，自第61筆業務起，郵政儲蓄將暫停服務，儲戶應回開戶局所在地辦理補登折手續。

(6)基金公司匯總擴展閱讀：

郵政儲蓄卡丟失後，應及時向電腦聯網郵局辦理卡的掛失。辦理異地臨時掛失，儲戶提供城市區號、帳戶、戶名、帳戶餘額、本人身份證及該儲蓄卡的密碼，有效期為20天，儲戶辦理正式掛失，應到開戶局辦理，辦理正式掛失後，即可申請領取新卡。

儲蓄卡被ATM吞沒，儲戶須憑本人身份證件、活期存摺及客戶憑據到ATM所必郵局辦理領卡手續。 不詳之處，請向各聯網的任一郵政儲蓄所咨詢。

⑦ 各項社會保險費征繳各項社會基金匯總後可以一起核算嗎

負責組織指導全省各級社會保險經辦機構，按照國家對社會保險基金管理的要求，強化社會保險基金的管理和運營以及監督基金的儲存、增值工作。 二、負責制定和完善全省社會保險經辦機構的各項財務規章制度

⑧ 有沒有用於基金匯總管理記賬的APP

酷基金網站有這個功能

⑨ 有沒有哪款手機軟體可以匯總看到不同渠道的已經購買的基金的損益情況

下載一個手機版的wps office 它是一個工作類的軟體，可以隨時隨地工作，很方便。你在手機應用寶上就能找到，在軟體最上方輸入這個工作軟體的名稱，就可以點擊下載了。這裡面的軟體很齊全，你還可以找到很多這樣的軟體，根據需要下載安裝就行了。