基金的投资管理监管

Ⅰ 基金托管人对基金管理人投资运作的监督，主要包括具体有哪些

(一抄)环境控制：环境控制构成袭托管人内部控制的基础。环境控制包括经营理念、内部控制文化、组织结构、员工道德素质等。

(二)风险评估：风险评估是指通过建立科学严密的风险评估体系，对托管业务内、外部风险进行识别、评估和分析。

(三)控制活动：控制活动是指托管人通过制定完善的管理制度和采取有效的控制措施，及时防范和化解风险。

(四)定期报告

1、编制持仓统计表。每日对基金的持仓情况编制日报，并向监管机构报告。

2、基金运作监督周报。

(1)基金的投资管理监管扩展阅读：

申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构核准：

1. 设有专门的基金托管部；

2. 实收资本不少于80亿元；

3. 取得基金从业资格证的专职人员达到法定人数；

4. 具备安全保管基金全部资产的条件；

5. 具备安全、高效的清算、交割能力；

6. 有符合要求的营业场所、安全防范设施与基金托管业务有关的其他设施；

7. 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；

8. 法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

Ⅱ 对基金管理公司的监管有哪些

据《证券投资基金管理公司管理办法》第六章可知，有如下监管：
第六十一条 基金管理公司、基金管理公司的股东申请批准有关事项，隐瞒有关情况或者提供虚假材料的，中国证监会不予受理；已经受理的，不予批准。
第六十二条 中国证监会依照法律、行政法规、中国证监会规定和审慎监管原则对基金管理公司的公司治理、内部监控、经营运作、风险状况，以及相关业务活动进行非现场检查和现场检查。
第六十三条 非现场检查主要以审阅基金管理公司报送材料的方式进行。
基金管理公司应当向中国证监会和所在地中国证监会派出机构报送下列材料：
（一）经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的基金管理公司年度报告；
（二）由具有证券相关业务资格的会计师事务所出具的基金管理公司内部监控情况的年度评价报告；
（三）监察稽核季度报告和年度报告；
（四）中国证监会根据审慎监管原则要求报送的其他材料。
第六十四条 基金管理公司应当自年度结束之日起3个月内报送基金管理公司年度报告和年度评价报告；自季度结束之日起15日内报送监察稽核季度报告，自年度结束之日起30日内报送监察稽核年度报告。
第六十五条 基金管理公司发生下列情形之一的，应当在5日内向中国证监会和所在地中国证监会派出机构报告：
（一）变更持股5%以下的股东；
（二）变更股东的持股比例不超过5%；
（三）变更名称、住所；
（四）股东同比例增减注册资本；
（五）修改公司章程一般条款；
（六）公司及其董事、高级管理人员、基金经理受到刑事、行政处罚；
（七）公司及其董事、高级管理人员、基金经理被监管机构或者司法机关调查；
（八）公司财务状况发生重大不利变化；
（九）因公司过失遭受重大投诉；
（十）面临重大诉讼；
（十一）对公司经营产生重大影响的其他事项。
发生前款第（六）项至第（十一）项规定事项的，基金管理公司应当书面通知全体股东。
基金管理公司发生本办法第五十八条规定的突发事件的，应当立即向中国证监会和所在地中国证监会派出机构报告。
第六十六条 基金管理公司股东发生下列情形之一的，应当书面通知公司，并在5日内向中国证监会和公司所在地中国证监会派出机构报告：
（一）名称、住所变更；
（二）控股股东或者实际控制人变更；
（三）主要股东连续3年亏损；
（四）所持股权被司法机关采取诉讼保全等措施；
（五）决定处分其股权；
（六）发生合并、分立或者进行重大资产、债务重组；
（七）被监管机构或者司法机关立案调查；
（八）被采取责令停业整顿、指定托管、接管或者撤销等监管措施或者进入破产清算程序；
（九）对公司运作产生重大影响的其他事项。
第六十七条 中外合资基金管理公司的境外股东，其注册地或者主要经营活动所在地的主管当局对境外投资有备案要求的，该境外股东在依法取得中国证监会的批准文件后，如向其注册地或者主要经营活动所在地的主管当局提交有关备案材料，应当同时将副本报送中国证监会。
第六十八条 中国证监会可以采取下列措施对基金管理公司进行现场检查，并根据日常监管情况确定现场检查的对象、内容和频率：
（一）进入基金管理公司及其子公司、分支机构进行检查；
（二）要求基金管理公司提供与检查事项有关的文件、会议记录、报表、凭证和其他资料；
（三）询问基金管理公司的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明；
（四）查阅、复制基金管理公司与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存；
（五）检查基金管理公司的信息技术系统；
（六）中国证监会规定的其他措施。
第六十九条 中国证监会对基金管理公司进行现场检查时，检查人员不得少于2人，并应当出示合法证件；检查人员少于2人或者未出示合法证件的，基金管理公司有权拒绝检查。
中国证监会可以聘请注册会计师、律师等专业人员为检查工作提供专业服务。
第七十条 基金管理公司及有关人员应当配合中国证监会进行检查，不得以任何理由拒绝、拖延提供有关资料，或者提供不真实、不准确、不完整的资料。
第七十一条 中国证监会对基金管理公司进行现场检查后，应当向被检查的基金管理公司出具检查结论。
第七十二条 中国证监会可以根据监管需要，建立基金管理公司风险控制指标监控体系和监管综合评价体系。对于相关风险控制指标、监管综合评价指标不符合规定的，中国证监会可以责令公司限期改正，并可以采取要求公司增加注册资本金、提高风险准备金提取比例、暂停部分或者全部业务等行政监管措施。
第七十三条 违反本办法的规定，有下列情形之一的，中国证监会责令改正，给予警告，并处3万元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者基金从业资格，并处3万元以下的罚款：
（一）未经批准持有基金管理公司5%以上股权，或者通过提供虚假申请材料等方式成为基金管理公司股东；
（二）委托他人或者接受他人委托持有基金管理公司的股权；
（三）基金管理公司的股东及其实际控制人占有或者转移基金管理公司资产；
（四）基金管理公司的股东及其实际控制人在证券承销、证券投资等业务活动中，强令、指使、接受基金管理公司为其提供配合，损害基金份额持有人和其他当事人的合法权益。
第七十四条 违反本办法的规定，有下列情形之一的，中国证监会责令改正，并对负有责任的股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员以及直接责任人员等可以采取监管谈话、出具警示函、暂停履行职务等行政监管措施：
（一）基金管理公司的股东、实际控制人越过股东（大）会、董事会任免基金管理公司的董事、监事、高级管理人员；
（二）基金管理公司的股东、实际控制人越过股东（大）会、董事会直接干预基金管理公司的经营管理或者基金财产的投资运作；
（三）基金管理公司及其股东、实际控制人未及时履行报告义务；
（四）基金管理公司董事会对经营管理人员的考核不符合规定。
第七十五条 基金管理公司出现下列情形之一的，中国证监会责令其限期整改，整改期间可以暂停受理及审核其基金产品募集申请或者其他业务申请，并对负有责任的董事、监事、高级管理人员以及直接责任人员可以采取监管谈话、出具警示函、暂停履行职务等行政监管措施：
（一）公司治理不健全，严重影响公司的独立性、完整性和统一性；
（二）公司内部控制制度不完善，相关制度不能有效执行，存在重大风险隐患或者发生较大风险事件；
（三）对子公司、分支机构管理松懈，或者选聘的基金服务机构不具备基本的资质条件，存在重大风险隐患或者发生较大风险事件；
（四）发生重大违法违规行为。
基金管理公司逾期未完成整改的，中国证监会可以停止批准其增设子公司或者分支机构；限制分配红利，限制其向负有责任的董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利；责令其更换负有责任的董事、监事、高级管理人员或者限制权利。情节特别严重的，中国证监会可以采取指定其他机构托管、接管或者撤销等监管措施，对负有责任的董事、监事、高级管理人员以及直接责任人员给予警告，并处3万元以下的罚款。
第七十六条 基金管理公司的净资产低于4000万元人民币，或者现金、银行存款、国债等可运用的流动资产低于2000万元人民币且低于公司上一会计年度营业支出的，中国证监会可以暂停受理及审核其基金产品募集申请或者其他业务申请，并限期要求改善财务流动性。财务状况持续恶化的，中国证监会责令其进行停业整顿。
被责令停业整顿的，基金管理公司应当在规定的期限内将其管理的基金资产委托给中国证监会认可的基金管理公司进行管理。逾期未按照要求委托管理的，中国证监会可以指定其他机构对其基金管理业务进行托管。
第七十七条 基金服务机构违反本办法的规定，泄露或者利用受托业务知悉的非公开信息牟利，损害基金份额持有人合法权益的，责令改正，给予警告，并处3万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以下的罚款。
第七十八条 基金管理公司、基金管理公司的股东及实际控制人、基金服务机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反本办法以及其他相关规定，依法应予行政处罚的，依照有关规定进行行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。

Ⅲ 为什么要做基金监管，资金监管分几种

为规范证券投资基金运作，维护基金投资人利益，确保基金业的持续、健康发展，中国证监会作为行业主管机关，对证券投资基金实施严格的监管。主要内容包括： 制定法规。1997年11月，中国证监会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，并先后制定了一系列配套的实施准则，对基金契约、托管协议、招募说明书、管理公司章程、信息披露和从业人员管理等进行严格的规范，为基金业的健康、有序发展创造了良好的法规环境。 资格审查。对证券投资基金运营机构实行严格的资格管理，包括资格认定、资格年检、资格核销等内容，通过市场准入和退出机制的建立，保证基金投资人资金的安全。如：对基金管理公司和基金的设立、商业银行的基金托管资格实行审批制。 同时，中国证监会也对基金从业人员进行了严格的资格审查与认定。根据规定，基金管理人、基金托管人的高级管理人员、基金经理等人员必须通过专门的考试并具备任职资格，才能从事基金管理业务。 此外，中国证监会还要求基金管理公司和基金托管人对其员工进行持续的业务培训和职业道德培训。 信息披露监管。制订严格的基金信息披露制度，对信息披露的内容与格式作了明确规定，要求基金严格履行定期公告及重大事项临时公告义务。其中，定期公告包括基金净值周报、季报、中报和年报；当发生可能对基金投资人利益产生重大影响的事项时，有关基金管理人、托管人还须进行临时公告。目前，我国的基金信息披露体系已与国际惯例基本接轨。 现场与非现场检查。定期、不定期地对基金管理人实行现场与非现场检查，全面、动态地把握基金运作的实际情况，并对基金运行中出现的违规活动及时处罚、曝光，对监管中发现的问题，及时采取措施，以规范基金运作，保护投资人权益。 督促基金管理人建立完善内控制度。通过制定一系列措施，对基金管理公司内控制度的建立和完善予以规范。主要包括：要求基金管理人与其股东在人员、资产和运作等方面严格独立；严格限制基金管理人自有资金的运用范围；要求基金管理人制定和执行有效的、高标准的业务规程；基金投资要有科学的研究、决策、执行程序；防范内幕交易和不当关联交易等风险；基金管理人内部设立独立于业务部门的监察稽核部；督察员拥有充分的监察稽核权力，专职检查、监督公司及员工遵守各项法规和公司制度的情况。 中国证监会会同中国人民银行，对托管银行的基金托管业务实施严格监管。

Ⅳ 私募基金的监管历程，应实行怎样的监管模式

我国已经出台证券投资基金法对证券投资基金进行规范，证券投资基金和股权投资基金的投资对象投资实现行业特点都不相同，决定了他们在资金募集方式、投资理念、运作方式、治理结构、激励机制和风险控制等方面也完全不同。特别是因为这两类基金产生的社会风险方式不同，政府的监管理念和手段也应该不同，所以说对证券投资基金和股权投资基金，应该分开立法分开监管。
私募股权投资基金的监管历程：
第一阶段：多头管理。2003年商务部等五部委联合发布了《外商投资创业投资企业管理规定》，对内资私募基金来讲，主要是2005年国家发改委等十部委，包括人民银行、证监会，工商局，税务局，财政部等联合发布的《创业投资企业管理暂行办法》。2003年《证券投资基金法》颁布，明确了证券监督管理机构对证券投资基金实施监督管理。其实在那个时点上，证监会真正更多监管的是公募基金，不是私募证券投资基金。
第二阶段：统一监管。2012年，中央编办发布了《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，通知更改了对私募股权投资基金的监管体系，把私募股权投资基金监管部门从发改委变到了证监会。2013年，国办发107号文《国务院办公厅关于加强影子银行监管有关问题的通知》发布，107号文把各种类型的私募投资基金都归口到证监会管理。两个文件的发布改变了多头监管的情况，把对私募投资基金的监管部门统一归口到中国证监会。
第三阶段，行政监管和自律规范相结合的常态化监管。2014年1月，协会根据《证券投资基金法》和证监会的授权颁布了《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》。2014年8月，证监会发布了《私募投资基金监督管理暂行办法》。2015年下半年开始，协会出台了大量自律监管规定，包括针对私募投资基金的《信息披露办法》，《内部控制指引》，《登记事项公告》)以及具体实施的法律意见书指引。证监会通过行政监管和协会自律规范将私募投资基金正式纳入了一种常规化的监管状态。

Ⅳ 对基金公司的监管让人放心吗

1. 要回答这个问题，我们有必要了解一下基金资产的保管模式，看看基金公司会不会很容易将资产席卷一空。当然，还有些跟安全和风险相关的问题也需心中有数。
“保险柜”不在基金公司
基金公司虽然募集了众多投资者的资金，集中在一起进行投资管理，但是，这些资金并不在基金公司的口袋里。
按照中国证监会的规定，为了确保基金资产的安全性和基金运作的专业性，基金资产的管理与保管是分开的，即由基金管理人负责基金的投资运作和管理，由基金托管人负责保管基金资产以及资金的进出。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。而且，存放在托管银行的资金以独立的基金专户的形式存储，基金管理人和基金托管人的债权人对基金资产没有求偿权。
用通俗一点的话理解就是，基金公司和基金经理只负责交易操作，而记账管钱的事情要交给银行负责。所以我们看基金年度业绩报告时，会看到“托管费”，费率一般为0.25%。还有，即使基金管理公司甚至托管银行倒闭了，追债的人也无权碰基金专户的资产，因为这专户是独立的，属于所有基金投资人。
当然，每一家基金管理公司成立都要拿到证监会的“准生证”才算合法，上述“保险柜”只对正规合法的基金有效，那些通过非法渠道销售的基金则千万别碰。

2. 从我国基金的运作模式可以看出，基金是一种较为安全的投资方式，投资者投资于基金的资产受到多方面的监督和保障。

（1）法律法规的保障。国务院及中国证监会发布的《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》等各项法律法规对基金的设立、募集、交易、投资运作、各当事人的权利义务作了严格的规定，以确保基金的规范运作和基金资产的安全，保护投资者的利益。

（2）监管机关——中国证监会的监管。中国证监会对基金的设立、募集、运作以及基金管理公司进行监管，保障投资者的权益。

（3）基金管理公司的内部控制。我国法律法规要求基金管理公司必须有严格的内部控制机制，控制各种风险，保障投资者的资金安全。

（4）托管机构——基金托管银行的控制。基金管理公司负责基金的管理和运作，而基金的资产则必须独立存放于托管银行的专门账户中，与基金管理公司、基金托管银行的自有资产及其他基金的资产相独立。

（5）会计师事务所和律师事务所的监督。独立的会计师事务所对基金的账务进行审计，律师事务所会对基金的发行和设立等事项出具法律意见，确保各项法律法规得到严格遵守。

从以上安排可以看出，投资于基金的资产受到多重保护，因此是较为安全的。但投资开放式基金也并非完全无风险。投资开放式基金的主要风险有两类：

（1）市场风险：基金的投资回报并无保证。因为开放式基金投资于股票和债券，股票和债券价格的波动将直接影响着开放式基金净值的变化，因此，开放式基金同样具有市场风险。

（2）流动性风险。任何一种投资工具都存在流动性风险，亦即投资人在需要现金时面临的变现困难和不能在适当价格上变现的风险。由于基金管理人在正常情况下必须以基金资产净值为基准承担赎回义务，投资人不存在由于在适当价位找不到买家的流动性风险。但当开放式基金面临巨额或较大额赎回时，由于基金持有的证券较集中或者市场整体的流动性不足，如果此时基金变现资产，就会导致净值的损失，这就是开放式基金的流动性风险。

Ⅵ 基金银行托管和监管有什么区别

资金监管较常见于商品房交易中，尤其是预售房和二手房资金监管，银行是卖方（专开发商、房产中介等属）和买方（购房者）之外的第三者，对于资金用途存在“监督“职责，卖方使用资金需符合资金监管合同所约束的条件以及房管部门的政策。一般接洽的部门为零售银行部（个人金融部）。该类业务不需要监管部门特批。
而资产托管则主要是根据委托，对受托资产履行资产保管、资金清算、资产估值、会计核算、投资监督、信息披露的职责，受托资产包括企业年金、投资基金、社保基金、理财产品、信托资产、保险资金、QFII资产等，一般委托人为甲方，受托人（银行）为乙方。国有大型商业银行和不少股份制商业银行都设置了资产托管部专门负责此类业务，但也需要业务部门（对公、同业）的配合。该类业务需要银监、证监等部门批准。
另外，还有一个类似：第三方存管。主要是和证券公司的合作，证券公司保管投资者的投资证券，银行保管投资者的结算资金，这笔资金属于投资者，券商无法动用，万一券商破产，银行也能保障这笔资金。该业务涉及到同业部门，并且需要证监部门批准。

Ⅶ 监管部门是如何对证券投资基金进行监管的

为规范证券投资基金运作，维护基金投资人利益，确保基金业的持续、健康发展，中国证监会作为行业主管机关，对证券投资基金实施严格的监管。主要内容包括： 制定法规。1997年11月，中国证监会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，并先后制定了一系列配套的实施准则，对基金契约、托管协议、招募说明书、管理公司章程、信息披露和从业人员管理等进行严格的规范，为基金业的健康、有序发展创造了良好的法规环境。 资格审查。对证券投资基金运营机构实行严格的资格管理，包括资格认定、资格年检、资格核销等内容，通过市场准入和退出机制的建立，保证基金投资人资金的安全。如：对基金管理公司和基金的设立、商业银行的基金托管资格实行审批制。 同时，中国证监会也对基金从业人员进行了严格的资格审查与认定。根据规定，基金管理人、基金托管人的高级管理人员、基金经理等人员必须通过专门的考试并具备任职资格，才能从事基金管理业务。 此外，中国证监会还要求基金管理公司和基金托管人对其员工进行持续的业务培训和职业道德培训。 信息披露监管。制订严格的基金信息披露制度，对信息披露的内容与格式作了明确规定，要求基金严格履行定期公告及重大事项临时公告义务。其中，定期公告包括基金净值周报、季报、中报和年报；当发生可能对基金投资人利益产生重大影响的事项时，有关基金管理人、托管人还须进行临时公告。目前，我国的基金信息披露体系已与国际惯例基本接轨。 现场与非现场检查。定期、不定期地对基金管理人实行现场与非现场检查，全面、动态地把握基金运作的实际情况，并对基金运行中出现的违规活动及时处罚、曝光，对监管中发现的问题，及时采取措施，以规范基金运作，保护投资人权益。 督促基金管理人建立完善内控制度。通过制定一系列措施，对基金管理公司内控制度的建立和完善予以规范。主要包括：要求基金管理人与其股东在人员、资产和运作等方面严格独立；严格限制基金管理人自有资金的运用范围；要求基金管理人制定和执行有效的、高标准的业务规程；基金投资要有科学的研究、决策、执行程序；防范内幕交易和不当关联交易等风险；基金管理人内部设立独立于业务部门的监察稽核部；督察员拥有充分的监察稽核权力，专职检查、监督公司及员工遵守各项法规和公司制度的情况。 中国证监会会同中国人民银行，对托管银行的基金托管业务实施严格监管。

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Ⅷ 基金公司的监管单位是哪

基金公司的抄监管单位是国务院袭证券监督管理机构。

根据《基金公司管理办法》第九条基金管理人、基金托管人管理、运用基金财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。基金从业人员应当依法取得基金从业资格，遵守法律、行政法规，恪守职业道德和行为规范。

第十一条国务院证券监督管理机构依法对证券投资基金活动实施监督管理。

(8)基金的投资管理监管扩展阅读

中国证监会审查基金管理公司设立申请，可以采取下列方式：

（一）征求相关机构和部门关于股东条 件等方面的意见；

（二）采取专家评审、核查等方式对申请材料的内容进行审查；

（三）自受理之日起5个月内现场检查基金管理公司设立准备情况。

第二百零十四条中国证监会批准设立基金管理公司的，申请人应当自收到批准文件之日起30日内向工商行政管理机关办理注册登记手续；凭工商行政管理机关核发的《企业法人营业执照》向中国证监会领取《基金管理资格证书》。

中外合资基金管理公司还应当按照法律、行政法规的规定，申领《外商投资企业批准证书》，并开设外汇资本金账户。

基金管理公司应当自工商注册登记手续办理完毕之日起10日内，在中国证监会指定的报刊上将公司成立事项予以公告。

参考资料来源：网络-基金公司管理办法

Ⅸ 资管和基金的监管有什么区别

看门狗财富为您解答。
投资领域有别，信托是全领域，基金有限制。适用法律版有别，信托公司是权目前内地唯一允许进行营业信托的机构，适用信托法及相关法规。后者是借用信托的法律关系及体系概念，但其定义不是信托，不适用信托法中有关营业信托的条文，适用的是基金投资管理办法。监管机构有别，前者是银监后者是证监。

Ⅹ 基金管理公司投资管理人员监管有哪些

基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员