金融機構接到通知後應當

❶ 金融機構、特定非金融機構採取凍結措施後,應當立即解除凍結的情形包括

金融機構、特定非金融機構採取凍結措施後，應當立即解除凍結的情形包括：

1、公安部公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單有調整，不再需要採取凍結措施的；

2、安部或者國家安全部發現金融機構、特定非金融機構採取凍結措施有錯誤並書面通知的；

3、公安機關或者國家安全機關依法調查、偵查恐怖活動，對有關資產的處理另有要求並書面通知的；

4、人民法院做出的生效裁決對有關資產的處理有明確要求的；

5、法律、行政法規規定的其他情形。

(1)金融機構接到通知後應當擴展閱讀：

《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》第十三條 金融機構、特定非金融機構對根據本辦法被採取凍結措施的資產的管理及處置，應當按照中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會的相關規定執行；沒有規定的，參照公安機關、國家安全機關、檢察機關的相關規定執行。

第十四條 資產所有人、控制人或者管理人對金融機構、特定非金融機構採取的凍結措施有異議的，可以向資產所在地縣級公安機關提出異議。受理異議的公安機關應當按照程序層報公安部。公安部在收到異議申請之日起30日內作出審查決定，並書面通知異議人；確屬錯誤凍結的，應當決定解除凍結措施。

❷ 金融機構接到行政機關依法作出的凍結通知書後，應當在凍結時通知當事人嗎

應當是要求凍結的行政機關通知。因為他們是履行法定職責。

❸ 風險等級劃分後金融機構應該

金融風險等級劃分。風險由低到高分為R1（謹慎型）、R2（穩健型）、R3（平衡型）、R4（進取型）、R5（激進型）五個級別。
1、R1級（謹慎型）
該級別理財產品一般由銀行保證本金的完全償付，產品收益隨投資表現變動，且較少受到市場波動和政策法規變化等風險因素的影響。產品主要投資於高信用等級債券、貨幣市場等低風險金融產品。
2、R2級（穩健型）
該級別理財產品不保證本金的償付，但本金風險相對較小，收益浮動相對可控。在信用風險維度上，產品主要承擔高信用等級信用主體的風險，如AA級（含）以上評級債券的風險；在市場風險維度上，產品主要投資於債券、同業存放等低波動性金融產品，嚴格控制股票、商品和外匯等高波動性金融產品的投資比例。
3、R3級（平衡型）
該級別理財產品不保證本金的償付，有一定的本金風險，收益浮動且有一定波動。在信用風險維度上，主要承擔中等以上信用主體的風險，如A級（含）以上評級債券的風險；在市場風險維度上，產品除可投資於債券、同業存放等低波動性金融產品外，投資於股票、商品、外匯等高波動性金融產品的比例原則上不超過30％，結構性產品的本金保障比例在90％以上。
4、R4級（進取型）
該級別理財產品不保證本金的償付，本金風險較大，收益浮動且波動較大，投資較易受到市場波動和政策法規變化等風險因素影響。在信用風險維度上，產品可承擔較低等級信用主體的風險，包括BBB級及以下債券的風險；在市場風險維度上，投資於股票、商品、外匯等高波動性金融產品的比例可超過30%。
5、R5級（激進型）
該級別理財產品不保證本金的償付，本金風險極大，同時收益浮動且波動極大，投資較易受到市場波動和政策法規變化等風險因素影響。在信用風險維度上，產品可承擔各等級信用主體的風險，在市場風險維度上，產品可完全投資於股票、外匯、商品等各類高波動性的金融產品，並可採用衍生交易、分層等杠桿放大的方式進行投資運作。

❹ 反洗錢法規定，客戶交易信息在交易結束後，金融機構應當保存多久

• 依據《反洗錢法》第十九條

金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。版

在業務關系存續期權間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。

客戶身份資料在業務關系結束後、客戶交易信息在交易結束後，應當至少保存五年。

金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。

❺ 金融機構應當在大額交易發生後的多少個工作日內，通過

金融機構應當在大額交易發生後的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。

沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

(5)金融機構接到通知後應當擴展閱讀

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定

第十一條金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

第十二條金融機構應當制定本機構的交易監測標准，並對其有效性負責。交易監測標准包括並不限於客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，並應當參考以下因素：

（一）中國人民銀行及其分支機構發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。

（二）公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。

（三）本機構的資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體、交易特徵，洗錢和恐怖融資風險評估結論。

（四）中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見。

（五）中國人民銀行要求關注的其他因素。

❻ 不經過本人允許，擅自用自己的執法權，凍結別人的銀行卡號，負不負法律責任

你這如果是公事辦案是可以的，私人私下擅用職權的是不行的。
公檢法等辦案機關，在向銀行出示證件和手續後，是可以直接凍結帳號的，不需本人允許。如果需要本人允許就肯定凍結不成喲，相反，我知道的一家銀行，因為拒絕\拖延執法機關的凍結，被處以巨額罰款\行長約談。

金融機構協助有權機關查詢、凍結、扣劃當事人存款知識問答十八問調研探討
一、什麼是協助查詢、凍結和扣劃？
按照中國人民銀行的規定，協助查詢是指金融機構依照有關法律或行政法規的規定以及有權機關查詢的要求，將單位或個人存款的金額、幣種以及其他存款信息告知有權機關的行為。
協助凍結是指金融機構依照法律的規定以及有權機關凍結的要求，在一定時期內禁止單位或個人提取其存款賬戶內的全部或部分存款的行為。
協助扣劃是指金融機構依照法律的規定以及有權機關扣劃的要求，將單位或個人存款賬戶內的全部或部分存款資金劃撥到指定賬戶上的行為。
二、何謂「有權機關」？「有權機關」具體有哪些部門？
有權機關是指依照法律、行政法規的明確規定，有權查詢、凍結、扣劃單位或個人在金融機構存款的司法機關、行政機關、軍事機關及行使行政職能的事業單位。按照現行法律、行政法規的規定，公安、國家安全機關、檢察院、法院、稅務、海關、軍隊保衛部門、監獄、走私犯罪偵查機關以及監察機關、軍隊監察機關、審計機關、工商行政管理機關、證券監管管理機關計14個機關和部門均屬於「有權機關」。
三、辦理郵政儲蓄業務的郵政企業，是否和商業銀行等金融機構一樣有義務協助有權機關查詢、凍結、劃撥單位和個人在郵政企業的存款？
辦理郵政儲蓄業務的郵政企業及農村（城市）信用社、財務公司在廣義上和商業銀行、政策性銀行一樣都屬於金融機構的范疇，有義務協助有權機關查詢、凍結、劃撥單位和個人在郵政企業的存款。
四、金融機構協助查詢、凍結和扣劃工作應當遵循什麼原則？
1，依照法律、行政法律的規定給予協助的原則。
2，按照中國人民銀行的規定規范化協助的原則。
3，參照金融機構內部規章制度及時協助的原則。
4，不損害客戶合法權益的原則。
五、金融機構協助查詢、凍結和扣劃工作應當以哪些法律規定或規律性意見為最基本依據？
1，基本法。《商業銀行法》、《刑事訴訟法》、《民事訴訟法》、《行政訴訟法》。
2，相關單行法。如《海關法》、《監獄法》、《行政監察法》。
3，國務院《金融違法行為處罰辦法》。
4，最高人民法院和中國人民銀行聯合發布的《關於依法規范人民法院執行和金融機構協助執行的通知》。
5，中國人民銀行《金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規定》。
六、包括郵政儲蓄機構、信用社在內的金融機構在宏觀上應從哪幾個方面做好有權機關的查詢、凍結和扣劃工作？
1，建立健全相關規章制度，確立依法、正確、及時協助的意識。
2，確定專職部門或專職人員，熟練掌握相關法律規定、操作規程和協助技能。
3，堅持和完善登記備案制度，對協助的時間、地點、協助人員、協助原因、協助過程、協助結果，有權機關的名稱、執法人員姓名、證件號碼、據以協助的裁判法律文書名稱、案號、協助查詢、凍結、扣劃的時間和金額、當事人姓名（儲戶姓名）及相關批準的領導職務、姓名等逐一登記。並由有權機關執法人員和金融機構經辦人簽字予以確認。
4，注意保守國家秘密和儲戶存款秘密，對單位存款，除國家法律、行政法規另有規定外，金融機構有權拒絕任何單位和個人查詢。對個人存款，除國家法律另有規定外，郵政儲蓄機構有權拒絕任何單位和個人查詢。
上述4個方面是相互聯系地，規章制度是前提，專職人員是關鍵，登記備案是防範法律風險、規避法律責任的有效途徑，保守國家秘密和儲戶秘密是金融機構職責所在和做好協助查詢、凍結、扣劃工作的內在要求。
七、有權查詢的機關一定有權凍結、有權扣劃嗎？
不一定。根據現行法律規定，只有人民法院、稅務機關和海關三部門有權查詢、凍結和劃撥單位或個人在金融機構的存款，其它司法機關、行政機關、軍事機關及行使行政職能的事業單位均無權劃撥單位或個人在金融機構的存款。金融機構對人民法院、稅務機關和海關三家以外的機關和部門要求劃撥單位或個人存款的，不予執行。
公安機關、國家安全機關、人民檢察院、軍隊保衛部門、監獄、走私犯罪偵查機關根據案件需要有權查詢和凍結單位或個人在金融機構的存款，但不得劃撥。
監察機關和軍隊監察機關有權查詢單位和個人在金融機構的存款，但無權凍結和扣劃。
審計、工商行政管理及證券監管管理三機關僅有權查詢單位在金融機構的存款，無權凍結和扣劃。對個人存款則無權查詢、凍結和扣劃。
八、協助有權機關辦理查詢、凍結、扣劃工作後，是否應及時通知相關當事人（儲戶）？
金融機構在協助有權機關辦理完畢查詢存款手續後，有權機關要求予以保密的，金融機構應當保守秘密。一般情況，有權機關在凍結、扣劃當事人存款後應當及時通知當事人。金融機構在協助有權機關辦理完畢凍結、扣劃存款手續後，根據業務需要可以通知存款單位或個人。
九、劃撥和扣劃有無區別？有權機關能否以扣劃的名義要求金融機構直接提取現金？
有權機關在辦理扣劃手續時，無論數額大或小，郵政儲蓄機構只能按照有權機關指定的賬戶進行劃撥，不得提取現金。劃撥和扣劃對有權機關辦理扣劃業務時沒有本質的區別，劃撥是扣劃的唯一方式。有權機關以扣劃的名義要求金融機構提取現金，不符合法律的規定，金融機構依法不予協助。
十、有權機關要求金融機構查詢某單位存款情況，必須提供存款單位賬號嗎？
有權機關在查詢單位存款情況時，只提供被查詢單位名稱而未提供賬號的，金融機構應當根據賬戶管理檔案積極協助查詢，沒有所查詢的賬戶的，應如實告知有權機關。
十一、有權機關要求金融機構查詢某自然人存款情況，必須提供存款自然人個人賬號嗎？
我國自然人重名現象比較普遍，如有權機關僅提供存款人姓名即給予查詢，則有可能會侵害相關重名儲戶的存款秘密。所以，金融機構往往以保護存款人存款秘密為由不樂意協助有權機關查詢，相關糾紛也時有發生。按照國務院《個人存款賬戶實名制規定》的要求，2000年4月1日以後，自然人存款應當使用實名，所以金融機構往往要求有權機關提供存款人身份證號碼或其它相關證件號碼，以便確認存款人真實身份。金融機構的初衷是好的，但有權機關對自然人存款的查詢權是法律賦予的，有權機關往往由於工作的性質或偵查、調查取證的需要，對自然人存款僅能提供姓名而不能提供賬戶或其它相關證件號碼，且許多情況有權機關從查詢自然人存款情況而發現許多重要的線索，所以中國人民銀行在《金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規定》中，對有權機關查詢自然人存款並沒有作出限制性的規定，所以金融機構對有權機關僅提供自然人姓名而堅決要求查詢的，應根據本系統賬戶管理檔案實際情況，能夠查詢的，必須予以查詢，有權機關對儲戶的存款秘密和相關後果負責。
但是，有權機關要求凍結或扣劃自然人帳戶存款的，金融機構應當要求有權機關提供該自然人的居民身份證號碼或其它足以確定該個人存款賬戶的情況。如有權機關不能提供，金融機構則不予協助劃撥。對有權機關要求凍結的，金融機構應予以凍結，但可以督促有權機關盡快補充提供或向有權機關或有權機關的上級提出復議。
十二、有權機關一般工作人員能辦理查詢、凍結、扣劃手續嗎？
辦理查詢、凍結、扣劃存款手續必須由有權機關執法人員（有執行公務證）親自辦理。有權機關為司法機關的，原則上應有兩名執法人員共同辦理。有權機關為行政機關的，必須由一名或一名以上執法人員親自辦理。
協助查詢通知書、協助凍結通知書、解除凍結通知書、協助扣劃存款通知書均應由有權機關執法人員依法送達，金融機構對有權機關執法人員以外的人員代為送達的上述通知書不予接受，不予協助。
十三、有權機關凍結存款人在金融機構的存款，凍結時間上有無限制？凍結起始時間如何計算？能否要求超額凍結？請舉例說明。
有權機關要求凍結存款人在金融機構的存款，一次凍結時間最長為6個月，如仍需繼續凍結，必須重新辦理凍結手續。
凍結起始時間應當從有權機關要求凍結的次日起開始計算，但凍結的效力應從有權機關凍結手續辦結之時開始。
有權機關要求超額凍結，金融機構應在有權機關要求凍結的期間內，對被凍結單位或個人的銀行帳戶持續進款進行凍結，直至達到有權機關要求凍結的數額為止。
例：某人民法院2005年2月1日到某信用社要求凍結A公司存款10萬元，凍結期限6個月。凍結期間應為2005年2月2日至2005年8月1日，但凍結的效力應自2005年2月1日凍結手續辦結之時開始。因A公司賬戶僅有存款5萬元，某信用社給予凍結5萬元，在某信用社給予辦結凍結手續後至2005年8月1日凍結期限內，A公司帳戶又進款8萬元，那麼某信用社對其中的5萬元應給予凍結，凍結總數為10萬元，達到有權機關要求凍結的數額。2005年8月1日前，某人民法院沒有辦理續凍手續，2005年8月2日，某信用社應視為某人民法院自動解凍。
十四、金融機構應否支付存款被凍結期間的利息？
存款人的存款被有權機關凍結後，凍結款項仍由金融機構支配，參與金融機構資金的周轉，所以金融機構應當按照存款付息的規定，按期計付利息。
十五、某公安機關到某郵政儲蓄所要求查詢某位涉案儲戶的存款，是否需要徵得上級部門的同意？還是直接配合公安機關，協助查詢？查詢的范圍有無限制？
協助公安機關查詢某位涉案儲戶的存款，郵政儲蓄所無需徵得上級部門的同意，無需郵政儲蓄所領導或上級部門領導簽字同意。但經辦人員應當核實公安執法人員的工作證件，以及公安機關簽發的協助查詢存款通知書，做好登記工作，及時配合公安機關，協助查詢。公安機關查詢的資料應限於存款資料，包括被查詢單位或個人開戶、存款情況以及與存款有關的會計憑證、賬簿、對賬單等資料。對上述資料，郵政儲蓄機構應當如實提供，公安機關根據需要可以抄錄、復制、照相，但不得帶走原件。
十六、金融機構在協助有權機關辦理凍結和扣劃存款時，核實的內容和審查的內容有何不同？
金融機構在協助有權機關辦理凍結和扣劃存款時，核實的內容側重於程序要件、審查的內容側重於實體要件。
辦理協助凍結業務時，金融機構經辦人員應當核實以下證件和法律文書：（1）有權機關執法人員的工作證件； （2）有權機關縣團級以上機構簽發的協助凍結存款通知書，法律、行政法規規定應當由有權機關主要負責人簽字的，應當由主要負責人簽字； （3）人民法院出具的凍結存款裁定書、其他有權機關出具的凍結存款決定書。
辦理協助扣劃業務時，金融機構經辦人員應當核實以下證件和法律文書： （1）有權機關執法人員的工作證件； （2）有權機關縣團級以上機構簽發的協助扣劃存款通知書，法律、行政法規規定應當由有權機關主要負責人簽字的，應當由主要負責人簽字； （3）有關生效法律文書或行政機關的有關決定書。
辦理協助凍結、扣劃單位或個人存款時，金融機構經辦人員應當審查以下內容： （1）"協助凍結、扣劃存款通知書"填寫的需被凍結或扣劃存款的單位或個人開戶金融機構名稱、戶名和賬號、大小寫金額； （2）協助凍結或扣劃存款通知書上的義務人應與所依據的法律文書上的義務人相同； （3）協助凍結或扣劃存款通知書上的凍結或扣劃金額應當是確定的。如發現缺少應附的法律文書，以及法律文書有關內容與"協助凍結、扣劃存款通知書"的內容不符，應說明原因，退回"協助凍結、扣劃存款通知書"或所附的法律文書。
十七、金融機構沒有依法協助稅務機關、海關辦理對納稅人存款的凍結和扣劃，應由何機關給予什麼樣的處罰？
金融機構沒有依法協助稅務機關、海關辦理對納稅人存款的凍結和扣劃，造成稅款流失的，由人民銀行給予警告，並處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予撤職直至開除的紀律處分；構成違反治安管理行為的，依法給予治安管理處罰；構成妨害公務罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
十八、金融機構接到人民法院協助執行通知書後，拒不協助查詢、凍結或者劃撥存款的及向存款人通風報信致使款項被轉移的，人民法院能否給予處罰？給予何種處罰？
金融機構接到人民法院協助執行通知書後，拒不協助查詢、凍結或者劃撥存款的的，人民法院可以根據情節輕重予以罰款、拘留，構成犯罪的，依法追究刑事責任，對罰款、拘留決定不服的，可以向上一級人民法院申請復議一次，但復議期間不停止執行。對個人的罰款金額，為人民幣一千元以下。對單位的罰款金額，為人民幣一千元以上三萬元以下。 拘留的期限，為十五日以下。人民法院還可以向監察機關或者有關機關提出予以紀律處分的司法建議。
對金融機構向存款人通風報信致使款項被轉移的，人民法院可直接責令金融機構追回被轉移款項或在被轉移款項的額度內承擔賠償責任，並可按前款規定給予處罰。

❼ 個人銀行帳戶在什麼情況下被凍結

1、公安、檢察、法院、海關和工商行政管理部門等執法機關，在辦案過程中對罪犯在銀行的儲蓄存歒，初步確定為非法收入或由於工作需要，對犯罪分子的銀行存款提出不能再發生支付款時，為防止贓款轉移，可通過銀行採取強制措施，即對其存款戶予以凍結，不得支付。

2、根據我國民事訴訟法的規定，被執行人拒不履行法院裁決所規定的義務，則法院將有權對其銀行的存款及持有的物資實行凍結，並通知有關的銀行或上市公司協助執行。

(7)金融機構接到通知後應當擴展閱讀

銀行存款和物資財產被凍結後，被執行人在解除凍結前不得提取或支用、轉移。但若在規定的凍結期限內，被執行人自動履行了義務，人民法院則可通知解凍，解凍後，其存款和物資仍可正常使用。

存款凍結可能是全部凍結，也可能是部分凍結，凍結停止支付的期限最長不超過6個月。在此期限內，除原提出凍結的辦案機關正式辦理解凍手續外，一律不予付款或轉移。存款解凍，銀行也要憑辦案機關的解凍通知辦理，凍結存款超過6個月自動解凍，特殊原因*延長的，應重新辦理凍結停付手續。

❽ 金融機構接到劃撥存款,匯款的決定後,應當

《中華人民共和國行政強製法》第十二條第一款第二項：
行政強制執行的方式：
（二）劃版撥存款、匯款。
《中華人民共和國行政強製法》第四十七條：
劃撥存款、匯款應當由法律規定的行政機關決定，並局面通知金融。金融接到行政機關依法作出劃撥存款、匯款的決定後，應當立即劃撥。
《中華人民共和國稅收徵收管理法》第四十條第一款第一項：
從事生產、經營的納稅人、扣繳義務人未按照規定的期限繳納或者解繳稅款，納稅擔保人未按照規定的期限繳納所擔保的稅款，由稅務機關責令限期繳納，逾期仍未繳納的，經縣以上稅務局（分局）局長批准，稅務機關可以下列強制執行措施：（權一）書面通知其開戶銀行或者其他金融從其存款中扣繳稅款。

❾ 金融機構接到行政機關依法作出的劃撥存款匯款的決定後，應當

《中華人民共和國行政強製法》第四十七條：
劃撥存款、匯款應當由法律規定的行政機關決定，並局面通知金融。金融接到行政機關依法作出劃撥存款、匯款的決定後，應當立即劃撥。

❿ 按照《反洗錢》的規定，客戶身份證在業務辦理結束後，客戶的交易信息，金融機構應當保存多少年

5年，具體法律規定如下：

《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

第二十九條金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：

（一）客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5 年。

（二）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5 年。

如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。

同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄採用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。

法律、行政法規和其他規章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規定。

(10)金融機構接到通知後應當擴展閱讀：

金融機構核對身份證明的義務：

《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

第二十三條金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以採取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：

（一）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。

（二）回訪客戶。

（三）實地查訪。

（四）向公安、工商行政管理等部門核實。

（五）其他可依法採取的措施。