金融機構整改報告範文

⑴ 銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備什麼要素

依據《銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法》第八條：銀行業金融機構案件問責應當遵循依法依規、實事求是、杈責對等、責任明確、逐級追究的原則。

案件責任人員范圍應當根據相關崗位和業務條線的職責內容、管理許可權、履職情況等因素予以認定。

銀行業金融機構案件問責工作應當接受銀行業監督管理機構的監督和指導。

銀行業金融機構案件問責主要包括但不限於以下方式：

（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。

（二）經濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經濟損失等。

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需要注意問題：

准確把握調查報告定位。調查報告擬認定的違紀事實，不得超出與被調查人見面的違紀事實材料內容。調查報告是一種只限於紀檢機關內部運轉的審查辦案文書，只代表調查組及承辦案件的案件檢查部門意見，不代表所在紀檢機關意見。

不宜直接向紀檢機關以外的其他機關或部門發送，也不宜作為會議材料提供給本級紀委常委會審議，以免誤導集體決策。案件審理部門提請本級紀委常委會審議的案件審理報告，如不同意調查報告的部分或全部內容，並經本級紀委常委會審議同意的，原案件調查報告歸檔備查，不再修改。

及時做好情況通報工作。被調查人所在單位黨組織對被調查人的違紀事實、歷史情況及現實表現，往往有比較清楚和全面的了解，為進一步完善調查報告。

根據《中國共產黨紀律檢查機關案件檢查工作條例》第三十四條規定，調查組可將調查報告的主要內容向被調查人所在單位黨組織通報，並徵求意見。

⑵ 整治銀行業金融機構不規范經營自查報告

為貫徹落實銀監會整治銀行業金融機構不規范經營問題的工作部署和總行整治不規范經營問題視頻會議精神，****行黨委高度重視，行動迅速，2月13日召開專題會議安排部署整治不規范經營問題專項工作，成立整治不規范經營問題工作領導小組，根據省分行實施方案，結合本行實際，研究制定了「****分行整治不規范經營問題工作實施細則」，進一步豐富和細化了活動內容，把各階段目標任務分解落實到各部門和各崗位，把各階段的安排細化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則，扎實開展「不規范經營」問題專項整治活動。現將整治活動情況匯報如下：
一、統一思想，提高認識。黨委及時組織召開行務會議進行貫徹部署。組織學習了銀監會周慕冰副主席對全國銀行業開展不規范經營問題專項整治工作的動員講話和總行劉梅生副行長視頻會議講話精神，充分認識到此次整治工作關繫到我行形象品牌的樹立，關繫到我行可持續發展的基礎，關繫到我行支持「三農」的實效，做好此項工作意義重大。
二、加強領導，成立機構。成立了以******行長為組長、各分管行長、紀委書記為副組長，計劃信貸、客戶業務、財會信息等部門負責人為成員的領導小組，領導小組下設辦公室在計劃信貸部，由****同志擔任辦公室主任。領導小組辦公室承擔整治不規范經營問題工作領導小組的日常工作，負責落實銀監部門和總行的有關要求。
三、明確任務，細化措施。結合總行和銀監部門工作要求，成立了自查小組、以部室自查為小組，將清查任務層層分解。同時抽調人員組成檢查小組，對各部室開展情況按照時間和步驟進行督導檢查。重點要求各部門自查自糾，邊查邊改，規范經營，開展貸款行為和收費服務的自查自糾工作，要求自查面必須達到100%，同時加強對營業室自查發現問題整改的指導，幫助營業室規范收費服務，並以此自查為契機，進一步強化貸款行為和中間業務收費合規意識，更好地服務社會防範各類合規風險和重大負面輿情。
四、自查基本情況
（一）貸款業務收費自查情況
對照銀監會「七不準」要求，我行嚴格按照文件要求的「七不準」和「四個公開」對中長期貸款業務進行了自查自糾、情況匯總如下：
（1）不得以貸轉存。我行嚴格按照「三個辦法一個指引」要求，在貸款敘做過程中嚴格貫徹實貸實付和受託支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，不存在將貸款資金轉為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理的前提條件。
（2）不得存貸掛鉤。我行以企業客戶在我行存款作為企業貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理的前提條件。
（3）不得以貸收費。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理過程中，強制企業客戶接受與貸款業務無關的服務項目並收費的情況。
（4）不得浮利分費。我行不存在收取企業貸款申請審批手續費和企業貸款資金安排承擔費，我行接通知後及時通知相關從業人員組織學習，禁止收取企業貸款申請審批手續費和企業貸款資金安排承擔費，嚴格約束，防止出現誤操作收取費用的行為。
（5）不得借貸搭售。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理過程中，強制向企業客戶捆綁搭售理財、保險等金融產品，以及購買理財、保險等金融產品作為企業受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理的前提條件的情況。
（6）不得一浮到頂。我行不存在將企業貸款利率籠統上浮至最高限額的情況。
（7）不得轉嫁成本。我行不存在金融業務中銀行應承擔的盡職調查、押品評估等相關成本轉嫁給客戶，嚴格約束，防止出現收費的行為。
（二）結算業務收費自查工作情況

⑶ 銀行整改報告怎麼寫

一、中國銀行民權支行自查自糾整改報告 根據縣政府統一安排和部署，我行的民主評議行風活動已按照要求完成了宣傳發動、徵求意見、自查自糾等階段。為確保此項工作不走過場，取得實效，我行對徵求到的意見和建議進行認真梳理匯總，高度重視，認真查找原因，研究整改措施，積極抓好整改，務求取得實效。現將整改工作的有關情況報告如下： 一、高度重視，認真對待 今年以來，民權支行從全局發展的高度充分認識政風行風評議工作的重要意義，根據系統統一安排，結合單位實際，及時制定了年度行評工作方案，分階段明確了工作重點，成立了領導小組，扎實有效地開展了一系列工作。針對市糾風辦反饋給我行的行風評議群眾代表提出的意見和建議，我行高度重視，認真對待，一是迅速召開會議，統一思想，提高認識，端正態度，確定整改的重點內容。 二、明確責任，量化任務 按照誰主管誰負責、誰的問題誰整改的要求，主要領導親自抓，分管領導各負其責，各部室具體負責各自業務范圍內的整改工作，各部室負責人為具體責任人，明確整改標准和整改時限，確保整改各項措施的落實。 三、一邊抓整改，一邊抓鞏固 行風評議我行的主要問題集中在辦理業務速度慢，客戶等待時間長上，我行對此進行了迅速整改，八月份我行新裝修營業廳已投放使用，從而結束了長達三個月臨時營業場所，新增設了2個櫃員窗口，新營業廳環境優美，設施齊全，與臨時營業場所相比有了全面改觀。同時我行狠抓文明優質服務和技術練兵，要求，各個崗位服務到位，完全按照我行服務標准嚴格執行，每天對服務進行檢查，對發現的服務問題及時進行處理，若屬於員工的問題進行重罰；全面加強技術練兵工作，制定技術練兵方案，對於能手級員工進行重獎，對於長期技術不達標員工要待崗培訓直至清退。經過整改我行服務水平得到全面提升，客戶滿意度大大提高。今後，我行要把整改主要內容目標化、制度化，對一時不可能解決的問題研究長效措施分步整改，常抓不懈。力求通過整改，解決好我行工作作風中存在的一些實際問題，進而推動整體工作，通過整改收到實實在在的效果。 中國銀行股份有限公司民權支行 二○○九年八月八日 二、 整 改 報 告 市分行審計組於2011年1月25日對我支行進行審計檢查工作，並下發了《牡丹江市分行審計報告書》（牡內審報字2011年第1號）我支行接到通知後，支行高度重視檢查結果並認真提出整改措施，現將有關整改措施報告如下： 一、個人業務 1、 櫃員離席必須雙人清點現金，做臨時軋賬處理 2、 ATM現金長短款當天需及時處理 3、 及時清理儲蓄系統內無關人員的工號 4、 大額現金須及時鎖入金櫃 5、 早、晚必須雙人拆封款袋 6、 日終正式軋賬後必須會同綜合櫃員清點現金 7、 匯兌綜合櫃員及時按規定列印和登記特殊業務登記簿 8、 櫃員長時間離席必須做系統臨時簽退，收起章戳 9、 早晚接送款車人員必須雙人進入、離開工作場地 10、 櫃員不得代用戶填寫單據 二、公司業務 1、 盡可能減少驗印時的強制通過率 2、 公司業務對賬單由專人保管 3、 清除公司業務櫃員在其它系統中的工號 三、進一步加強內控管理的措施和安排 1、提高思想認識，形成抓好內控管理工作為全行第一要務的共 識。提高內控管理對防範金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險。提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作行為。提高對制度建設、制度執行認識，在制度建設上完善自我，在制度執行中制約自我。 2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內控制度，落實責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。加強考核評價，落實審核工作，發現問題及時通報，及時整改，獎優罰劣，大力營造執行規章制度光榮，違反規章制度可恥的良好氛圍。 3、正視存在的問題，今後將進一步加強員工規章制度學習，加大員工業務操作方面培訓力度，強化內控制度貫徹執行，不斷提高全行員工綜合業務素質，不斷提高員工對操作風險的防範意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內控管理水平，把操作風險降到最低限度。

⑷ 針對銀行櫃員服務行為的整改措施

今年我縣開展「企業評機關」、「行風評議」活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸款力度需要進一步加大，對這些問題，我行邊查邊改。現將自查自糾及整改情況匯報如下。 加強硬體建設，改善服務環境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先後對銀城等分理處和支行營業室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業室建成全市首批「貴賓理財中心」，把其他網點建成標准化的「綜合理財中心」、「金融便利網點」。通過改造，共增加營業面積260多平方米，增加營業窗口6個，每個營業網點都安裝（配備）有自動櫃員機、自動存款登折機、網上銀行電腦，還安裝了一台自動存款機、兩台離行式自動櫃員機，服務環境有了顯著改善。 開展三項活動，提升服務品質。一是深入開展「服務價值年」活動，以服務創造價值；二是繼續在網點開展評選「服務明星」、服務「紅旗單位」活動，讓典型引路；三是廣泛開展「規范服務」活動，組織員工規范操作， 同時，支行加大了對優質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統一著裝、掛工號牌上崗，網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等「五項規范服務」。在工行省分行三季度「神秘人」優質服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。 堅持信貸創新，加大貸款力度。我行在辦好企業抵押貸款的同時，針對部分企業貸款抵押值不足的實際，創新貸款路子，先後辦理了以企業鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資，以企業應收帳款質押的貿易融資，以企業對方銀行開具的確認函為質押的信用證賣方融資，還發放了企業一次抵押、循環使用的小企業網路循環貸款。為了支持我縣個體民營經濟發展和居民創業就業，我行發放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經濟的發展。 縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關心，企業、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今後的工作中，以開展「行風評議」、「企業評機關」活動為契機，更加扎實地搞好優質文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經濟社會的科學發展、率先發展、和諧發展做出新的更大的貢獻！

⑸ 銀行櫃面服務整改報告怎麼寫

今年我縣開展「企業評機關」、「行風評議」活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸款力度需要進一步加大，對這些問題，我行邊查邊改。現將自查自糾及整改情況匯報如下。
加強硬體建設，改善服務環境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先後對銀城等分理處和支行營業室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業室建成全市首批「貴賓理財中心」，把其他網點建成標准化的「綜合理財中心」、「金融便利網點」。通過改造，共增加營業面積260多平方米，增加營業窗口6個，每個營業網點都安裝（配備）有自動櫃員機、自動存款登折機、網上銀行電腦，還安裝了一台自動存款機、兩台離行式自動櫃員機，服務環境有了顯著改善。
開展三項活動，提升服務品質。一是深入開展「服務價值年」活動，以服務創造價值；二是繼續在網點開展評選「服務明星」、服務「紅旗單位」活動，讓典型引路；三是廣泛開展「規范服務」活動，組織員工規范操作，
同時，支行加大了對優質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統一著裝、掛工號牌上崗，網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等「五項規范服務」。在工行省分行三季度「神秘人」優質服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。
堅持信貸創新，加大貸款力度。我行在辦好企業抵押貸款的同時，針對部分企業貸款抵押值不足的實際，創新貸款路子，先後辦理了以企業鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資，以企業應收帳款質押的貿易融資，以企業對方銀行開具的確認函為質押的信用證賣方融資，還發放了企業一次抵押、循環使用的小企業網路循環貸款。為了支持我縣個體民營經濟發展和居民創業就業，我行發放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經濟的發展。
縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關心，企業、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今後的工作中，以開展「行風評議」、「企業評機關」活動為契機，更加扎實地搞好優質文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經濟社會的科學發展、率先發展、和諧發展做出新的更大的貢獻！

⑹ 年終報告怎麼寫 銀行信貸部

2014銀行信貸部個人年終總結

緊張忙碌的2014年已經過去，對於這過去的一年，每個人的心情都是不一樣的，有人滿意，有人遺憾，既有欣慰，也有彷徨。而對我來說，這一年是我工作生涯的一個重要轉折，也將會是我未來的一個里程碑。

進入中行參加工作以來，我遵照行里的安排，在基層網點參與了一年的櫃面工作。普通櫃員的工作是平淡而又忙碌的，從剛開始的不適應到後來的從容，這個過程中並沒有特別驚人的成績，卻讓我在這個過程中懂得了工作的不易以及一個員工所應肩負的責任。14年的各項工作任務，推動了全行信貸業務的健康持續發展。現將一年來的工作情況總結如下：

一、全行信貸業務基本情況

(一)各項貸款穩步增長

截止2010年9月末，全行人民幣各項貸款余額為192.92億元，較年初增加19.95億元,增幅11.53%，從五級分類來看，正常類貸款余額189.66億元，佔全部貸款的98.32%，關注類貸款余額2.44億元，佔全部貸款的1.26%，不良貸款余額0.8077億元，佔全部貸款的0.42%，其中的77.42%為次級類貸款。

(二)主要業務指標完成情況

1、到期貸款收回率實現控制計劃。截止9月末，我行到期貸款收回率達99.87%，高於目標計劃1.37個百分點。超額完成控制計劃。

2、低效信貸客戶退出任務完成全年任務的110%，超額完成全年任務。截止2010年9月末,全行實際完成退出5戶，金額3300萬元，完成全年核定退出計劃的110%。

3、銀行承兌匯票余額控制在省行計劃內。根據省行《關於進一步加強銀行承兌匯票管理的通知》要求，我部切實加強了銀行承兌匯票管理，截止2010年9月末，全行銀行承兌匯票余額44.32億元，較年初增加8.41億元，控制在全年計劃(45億元)以內。

4、不良貸款下降幅度較大，超額完成全年計劃。截止2010年9月末，我行不良貸款8077萬元，較年初下降55216萬元，超額完成全年不良貸款控制計劃(63293萬元)。

二 個人的收獲與心得體會

(一)和諧是一種生產力

回顧2010一年來的工作，我切身感受到：信貸部是一個和諧、務實、高效的團隊，在這個團隊里，既有分工，又有協作，相互配合，相互支持。在這樣的團隊里工作，心情舒暢，干勁很足。

(二)團隊是力量的源泉

從資料庫建設到案件綜合治理，從迎接有關部門的檢查到整改報告,從結構調整到考核任務的完成，時間緊，人手少，任務重，但我們都圓滿地完成了，這全靠團隊的力量，整體作戰能力強大的團隊是我們能夠完成如此巨大工作量的力量源泉。

(三)無私的奉獻最感人

為了配合全行檔案管理的移交工作，xx在同志們的配合之下，集中2個月的時間，加班加點，圓滿完成了8年信貸檔案的移交工作，沒有出過任何差錯···為了確保企業徵信系統如期上線，在6、7、8三個月，xx沒有休息過一個星期天，全年所有的信貸報表都是在月初報出的，然而，每一個節日都在月初，但是，在他那裡，沒有聽到過一聲怨氣，在他身上，沒有看到過一絲不滿。為了維護和優化企業徵信系統，為了組織和協調檔案移交以及迎接銀監局的教育貸款等專項檢查工作，xx帶起甲板上班。這些事情，在綜合管理工作中，只是眾多默默無聞工作中的一小部分

三信貸管理工作中存在問題和不足

2014年，我行信貸管理工作雖然做了大量工作，我們也清醒地看到了工作中存在的一些不容忽視的問題：

1、信貸風險防控的有效性需要進一步增強。為了應對國際金融危機對我國經濟的負面影響，去年我國金融機構進行了創下歷史紀錄的信貸投放量，我行的信貸投放也達到歷史最高水平，今年，金融機構投放量雖然有所減少，但也維持在相對高位。信貸資金的大量投放，對我行的信貸風險管理水平提出了嚴峻的挑戰，風險防控的壓力逐步加大。但目前我行信貸風險防控技術相對落後，風險控制手段比較單一，政策制度執行力仍然偏弱，提升信貸風險管理的有效性任重而道遠。

2、授信執行環節仍然比較薄弱。一直以來，用信和貸後管理是我行信貸管理中的薄弱環節，授信執行中「重營銷輕維護、重投放輕管理」的現象仍未根本改觀。風險監測及檢查表明，我行授信執行方面的問題仍然比較多，突出表現在放款審查環節落實不到位、合同使用不當、貸後檢查流於形式、押品管理薄弱、檔案管理混亂等。

新的一年已經開始，我們面對的競爭也將更加激烈，在這樣的時刻我只有更加努力的提高自身的業務素質，才能在這個充滿挑戰的行業立足、進步，我將用飽滿的熱情和積極的心態去面對工作的困難和艱辛。我相信，新的一年，在大家的共同努力下，我們這個偉大的集體一定會取得更加輝煌的成績。