非銀行金融機構劃轉

Ⅰ 民生企業銀行 賬戶通劃轉什麼意思

這意味著，如果一個賬戶的余額不足，它將自動與另一張卡分開，不收取中間費用。專

為支付下列款項或費用，屬民生銀行可從客戶貴金屬遞延交易保證金專戶劃轉資金：

1、因客戶指示或強制清算而遭受的損失。

2、客戶代理交易費用。

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相關規定

《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第二十三條 存款人需要在異地開立單位銀行結算賬戶，除出具本辦法第十七條、十八條、十九條、二十一條規定的有關證明文件外，應出具下列相應的證明文件：

（一）經營地與注冊地不在同一行政區域的存款人，在異地開立基本存款賬戶的，應出具注冊地中國人民銀行分支行的未開立基本存款賬戶的證明。

（二）異地借款的存款人，在異地開立一般存款賬戶的，應出具在異地取得貸款的借款合同。

（三）因經營需要在異地辦理收入匯繳和業務支出的存款人，在異地開立專用存款賬戶的，應出具隸屬單位的證明。

屬本條第二、三項情況的，還應出具其基本存款賬戶開戶登記證。

存款人需要在異地開立個人銀行結算賬戶，應出具本辦法第二十二條規定的證明文件。

3、客戶延期賠償費及逾期賠償費。

Ⅱ 建行二類儲蓄卡有哪些限制

交易金額有所限制，只能辦理限額存款、限額消費繳費、限額向非綁定賬戶轉出資金業務回等。Ⅱ類卡不能存取答現金，不能向非綁定賬戶轉賬，單日支付限額為1萬元。

Ⅱ類個人銀行結算賬戶可以辦理存款、購買投資產品等金融產品（指購買銀行自營或代理銷售的投資理財等金融產品）、限額消費和繳費、限額向非綁定賬戶轉出資金業務。銀行可以向Ⅱ類戶發放本銀行資金並通過Ⅱ類戶還款，Ⅱ類戶不得透支。

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儲蓄卡主要作用是儲蓄存款，持卡人通過銀行建立的電子支付網路和卡片所具有的磁條讀入和人工密碼輸入，可實現刷卡消費、ATM提現、轉賬、各類繳費等功能，通過卡片進行的費用支出等於儲蓄賬戶余額的減少。賬戶余額為零，該卡的支付作用也降為零。儲蓄卡的申辦十分簡單，無需銀行進行審批，一般可實現即辦即取。

儲蓄卡收費主要包括年費、小額賬戶管理費、掛失費、新卡工、取現費（包括本地跨行、異地本行、異地跨行、境外ATM、港澳地區）、轉賬手續費（包括異地本行、異地跨行、本地跨行、向境外電匯）、網銀轉賬手續費（包括異地本行、異地跨行、本地跨行、境外匯款）。

Ⅲ 金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告的大額交易有哪些

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告的大額交易的內容如下：

第五條 金融機構應當報告下列大額交易：

(一)當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

(二)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉。

(三)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內款項劃轉。

(四)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉。

累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。中國人民銀行另有規定的除外。

中國人民銀行根據需要可以調整本條第一款規定的大額交易報告標准。

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第七條 對符合下列條件之一的大額交易，如未發現交易或行為可疑的，金融機構可以不報告：

(一)定期存款到期後，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。

活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

(二)自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。

(三)交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業單位。

(四)金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。

(五)金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。

(六)金融機構內部調撥資金。

(七)國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易。

(八)國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。

(九)政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付。

(十)中國人民銀行確定的其他情形。

參考資料來源：:中國人民銀行網站——央行發布金融機構大額交易和可疑交易報告

Ⅳ 存款准備金制度的資金劃轉方式

（一）適應金融機構法定存款准備金按統一法人考核的要求，各金融機構所有分支機構繳存人民銀行的「繳來一般存款」必須全額逐級上劃到法人。劃轉基數為1998年3月20日營業終了時各金融機構「繳來一般存款」賬戶的余額，劃轉日余額不足或超出部分，責成各金融機構在原備付金賬戶進行調整。
（二）中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國農業發展銀行分支機構，在人民銀行「繳來一般存款」賬戶的資金，由人民銀行一次性全額、逐級匯總上劃到人民銀行總行為各總行開設的「繳來一般存款」賬戶。人民銀行縣支行統一在三月三十一日上劃完畢，二級分行於4月3日前匯總上劃完畢，省級分行於4月5日前匯總上劃完畢。
（三）中信實業銀行、中國光大銀行、華夏銀行、中國投資銀行、中國民生銀行分支機構，在人民銀行「繳來一般存款」賬戶的資金，由人民銀行一次性全額上劃到人民銀行總行為各總行開設的「繳來一般存款」賬戶。劃轉工作在4月3日前完畢。
（四）交通銀行、廣東發展銀行、深圳發展銀行、招商銀行、上海浦東發展銀行、福建興業銀行、海南發展銀行分支機構，在人民銀行「繳來一般存款」賬戶的資金，於4月3日前，由人民銀行一次性全額上劃到人民銀行為各總行開設的「繳來一般存款」，賬戶。
（五）全國性非銀行金融機構的分支機構，在人民銀行「繳來一般存款」賬戶的資金，於4月3日前，由人民銀行一次性全額上劃到其開戶人民銀行為其開設的「繳來一般存款」賬戶。
（六）城市商業銀行、煙台住房儲蓄銀行、蚌埠住房儲蓄銀行、地方性非銀行金融機構的分支機構，在人民銀行「繳來一般存款」賬戶的資金，於4月3日前，由人民銀行一次性全額上劃到人民銀行為其總行、總公司開設的「繳來一般存款」賬戶。
（七）城鄉信用社在人民銀行「繳來一般存款」賬戶的資金，於4月5日前，銀行與城鄉信用社核對一致。

Ⅳ 境內機構同戶名同性質外匯賬戶劃轉需要企業出具證明材料么例如企業把中國銀行外匯賬戶的錢轉入農業外匯

不需要。

境內同名或是直系親屬之間外幣劃轉不需要進行國內收支申報。境內企業同名同性質資金劃轉不需要申報。

匯發[2002]87號《關於進一步調整經常項目外匯賬戶管理政策有關問題的通知》之附件《境內機構經常項目外匯賬戶管理實施細則》第十七條同一境內機構在不同開戶金融機構開立的相同性質經常項目外匯賬戶之間可以相互劃轉外匯資金。

劃出行須審核劃入行的開戶資料以保證是同名同性質經常項目外匯賬戶，並在匯款附言中註明，劃入行憑劃出行的附言入其同名同性質經常項目外匯賬戶。

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對外貿易關系中形成的外匯劃轉

主要包括：

(1)外貿委託或代理中產生的劃轉，企業在經營進出口貿易業務中可以互相委託代理，在委託企業有自有外匯的情況下，為避免匯兌帶來的損失，委託與被委託企業之間進行外匯劃轉；

(2)在特殊經濟區域中產生的劃轉，境內一些特殊區域的貿易視同對外貿易，如我國保稅區、出口加工區的企業與區外企業發生的貿易視同進出口貿易，這就必然會引起境內外幣計價結算，從而形成外匯劃轉；

(3)在服務貿易中產生的劃轉，如國際海運項下的貨主與貨代、船代及船運企業的結算，境內保險機構對境內機構的涉外業務保險所引起的結算等，因行業特點關系及真實性把握的需要仍要以外幣計價結算。

Ⅵ 屬於大額交易報告的范圍是什麼

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》：

第九條金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：

（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

（四）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算並報告，中國人民銀行另有規定的除外。

客戶與證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、信託投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行按照第一款第（二）、（三）、（四）項的規定向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。

中國人民銀行根據需要可以調整第一款規定的大額交易標准。

第十條對符合下列條件之一的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告：

（一）定期存款到期後，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。

活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

（二）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。

（三）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業單位。

（四）金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。

（五）金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。

（六）金融機構內部調撥資金。

（七）國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易。

（八）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。

（九）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付。

（十）中國人民銀行確定的其他情形。

Ⅶ 銀證轉賬內部劃轉是什麼意思

是指將股民在銀行來開立自的個人結算存款賬戶(或借記卡)與證券公司的資金賬戶建立對應關系，通過銀行的電話銀行、網上銀行、網點自助設備和證券公司的電話、網上交易系統及證券公司營業部的自助設備將資金在銀行和證券公司之間劃轉，為股民存取款提供便利

Ⅷ 急!哪位大神知道,關於不同銀行間同戶名的外匯資金劃轉,賬戶性質必須一致 的規定出自什麼文件

根據《中華人民共和國外匯管理條例》第七條的規定，又特別制定了[97]匯管函字第250號。
可以參考中國人民銀行公告：
http://www.pbc.gov.cn/publish/tiaofasi/584/2011/20110505173652673157086/20110505173652673157086_.html#

國家外匯管理局關於印發《境內外匯劃轉管理暫行規定》的通知
（[97]匯管函字第250號1997年9月25日）

國家外匯管理局各省、自治區、直轄市分局，深圳分局；各中資外匯指定銀行：

為進一步加強結匯、售匯、及付匯管理，規范境內外匯劃轉行為，根據《中華人民共和國外匯管理條例》第七條的規定，我局制定了《境內外匯劃轉管理暫行規定》（以下簡稱《規定》），現將該《規定》印發給你們，請在工作中嚴格執行並通知所轄單位。執行中如遇新問題，請及時向總局報告。
附件：
境內外匯劃轉管理暫行規定

第一條為規范境內外匯劃轉行為，根據《中華人民共和國外匯管理條例》第七條的規定，特製定本制定。
第二條本規定所稱「外匯劃轉」是指境內機構之間通過經營外匯業務的金融機構（以下簡稱「金融機構」）辦理的外匯匯款、轉帳等行為。
第三條國家外匯管理局及其分、支局（以下簡稱「外匯局」）為境內外匯劃轉的管理機關。
第四條境內機構之間的外匯劃轉，應當遵守本規定。境內金融機構之間的外匯拆借、資金清算等外匯劃轉，由國家外匯管理局另行規定。
第五條除本規定第六、七、八條所列情況外，任何單位和個人不得在境內以外幣計價結算，金融機構不得為其辦理外匯劃轉手續。國家外匯管理局另有規定的，按照規定辦理。
第六條下列情況，境內機構應當持規定的有效憑證和商業單據，向金融機構申請。金融機構應當在審核規定的有效憑證和商業單據後辦理外匯劃轉手續：
（一）代理出口項下委託方為外商投資企業或者允許保留外匯收入的其他境內機構的，代理方應當在收匯後，持正本代理協議、出口合同、有效憑證和商業單據、委託方的《外商投資企業外匯登記證》（復印件）或者《外匯帳戶使用證》（復印件），向金融機構申請。金融機構應當在審核規定的有效憑證和商業單據後辦理外匯劃轉手續，並在匯款附言中註明「貿易，出口收匯，原幣劃轉」字樣、收匯日期及金額；
（二）代理進口項下委託方為外商投資企業或者允許保留外匯收入的其他境內機構的，委託方應當持正本代理協議、《外商投資企業外匯登記證》或者《外匯帳戶使用證》向金融機構申請；
（三）利用國際貸款國際招標中標項下，發標方和中標方均為境內機構的，發標方向中標方支付工程款項應當持中標合同、中標證明；
（四）經營進出口業務的境內機構從其外匯帳戶中向境內保險機構、運輸機構支付涉外保險費、運輸費，持進出口合同、正本保險費、運輸費收據；
（五）境內保險機構向境內機構支付理賠款，持進出口合同、正本保險單據；
（六）償還境內中資金融機構外匯貸款本息，持借款合同、還本付息通知單、《外匯（轉）貸款登記證》；
（七）境內機構向境內中資金融機構償還外債轉貸款本息，持《外債登記證》或者《外匯（轉）貸款登記證》、轉貸合同、還本付息通知單及外匯局核發的「還本付息核准件」；
（八）境內機構向境內融資租賃公司支付外匯租金，持租賃合同、《外匯（轉）貸款登記證》；
（九）外商投資企業辦理本企業外匯結算帳戶間、在各自最高金額內的外匯劃轉和外匯資本金帳戶間外匯劃轉，持《外商投資企業外匯登記證》和外匯局核定外匯結算帳戶最高金額核准件；用於對外支付的，還應當提供對外支付的有效憑證和有效商業單據；
（十）外方投資者作為投資匯入或者攜入的外匯資金從其臨時外匯帳戶中轉入外商投資企業的外匯資本金帳戶的，持《外商投資企業外匯登記證》、經貿部門的批准文件和工商行政管理部門的營業執照。
第七條下列情況，境內機構應當持規定的資料向外匯局申請；金融機構憑外匯局的核准件為其辦理外匯劃轉手續：
（一）投資性外商投資企業在境內投資的，持注冊會計師事務所的驗資報告，新投資企業的批准文件及營業執照，經批準的合同、章程，《外商投資企業外匯登記證》和外匯局要求的其他資料；
（二）投資性外商投資企業所投資的企業將其外匯利潤匯回投資性外商投資企業的，持《外商投資企業外匯登記證》、董事會利潤分配決議書和完稅證明；
（三）外商投資企業外方投資者以外匯利潤在境內再投資的，持注冊會計師事務所的驗資報告、年度財務查帳報告、董事會利潤分配決議書、完稅證明、外方投資者對利潤進行再投資的確認件、《外商投資企業外匯登記證》和外匯局要求的其他資料；
（四）外商投資企業外方投資者所得外匯利潤在境內其他企業增資的，持注冊會計師事務所的驗資報告、年度財務查帳報告、董事會利潤分配決議書、完稅證明、外方投資者對以利潤增資的確認件、原項目審批部門的批准文件、《外商投資企業外匯登記證》和外匯局要求的其他資料；
（五）外商投資企業中、外方投資者所得外匯利潤在該企業內增資的，持董事會利潤分配決議書、完稅證明、中外方投資者對以利潤增資的確認件、原項目審批部門的批准文件、《外商投資企業外匯登記證》和外匯局要求的其他資料；
（六）外商投資企業注冊資本轉讓給其他境內機構的，持注冊會計師事務所的驗資報告、董事會的決議書、完稅證明、原項目審批部門的批准文件、轉讓協議、《外商投資企業外匯登記證》和外匯局要求的其他資料；
（七）外商投資企業的中方投資者的注冊資本，經批准以外匯投入的，持國家主管部門的批准文件，該企業的合同、章程。
第八條下列情況，境內機構應當持《外匯帳戶使用證》和相關資料，向金融機構申請，金融機構應當按照外匯局核定的外匯帳戶收支范圍為其辦理外匯劃轉手續：
（一）經海關批準的免稅店向其總公司劃轉貨款；
（二）郵電部門國際郵政匯兌業務的國內轉匯款；
（三）船務代理公司向國內有關口岸分代理轉匯或者劃轉備用金；分代理向總代理退匯備用金余額；
（四）經營國際海運航線業務的海運總公司對其所屬公司用於船舶營運所需備用金的調撥和所屬公司上劃運費。
第九條境內機構違反本規定進行境內外匯劃轉的，由外匯局根據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十五條的規定進行處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第十條金融機構辦理境內外匯劃轉中未按照本規定審核有效憑證和商業單據的，由外匯局根據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十五條的規定從重處罰。
第十一條本規定由國家外匯管理局負責解釋。
第十二條本規定自1997年10月15日起施行。
發布部門：國家外匯管理局發布日期：1997年09月25日實施日期：1997年10月15日(中央法規)

Ⅸ 銀河證券新開戶資金劃轉顯示銀行非交易時間是怎麼回事

資金劃轉只可以在銀行上班的時間，銀行門口都有營業時間，路過看看

Ⅹ 購入一台生產用的不需要安裝的設備一台，價值18萬元，款項已通過銀行劃轉的會計分錄

如果是增值稅一般納稅人，取得增值稅發票可以抵稅的：借：固定資產 ；應交稅費-增值稅-進項稅
貸：銀行存款