⑴ 金融促銷的預算要怎樣制定
一般來說制定促銷預算分為兩種情況：一是當促銷資金充足時，在促銷內效果最優的條件下容使得促銷費用最低；二是當促銷資金不足時，在有限的資金條件下達到最優的促銷效果。常用的促銷預算計算方法有銷售百分比法、競爭平衡法和目標任務法等，金融機構可根據自身條件選擇合適的預算方法。
1.銷售百分比法：金融機構可根據以往的經驗制定計提促銷預算百分比，如規定以銷量的10%計提促銷費用，如果這一季度預計銷售為100萬元，則根據銷售百分比法可知這一季度的促銷預算為10萬元。該方法易於計算且銷量百分比率可以根據實際情況進行變動。
2.競爭平衡法：金融機構根據同行業主要競爭者的促銷費用或行業平均促銷費用水平來確定企業自身的促銷預算。這是金融機構常用的促銷預算計算方法，但這種方法不能與促銷目標保持一致。
3.目標任務法：金融機構根據促銷目標而制定促銷預算。這種方法先由營銷人員制定出促銷目標，再根據促銷目標計算成本。其優點是金融機構的促銷費用完全根據促銷目標而定，具有很強的針對性；缺點在於實際工作中由於考慮的因素太多，很難估計各項促銷工作成本，可行性不大。
⑵ 金融促銷的人員推銷有哪些特點
由於金融服務具有無形性、服務和消費同步性等特點，人員推銷已成為金融服務銷售成功的關鍵因素之一。其具有以下特點。
（1）面對面接觸。人員推銷的主要工具就是銷售人員，所以在進行產品促銷的時候，銷售人員能和消費者零距離接觸，能根據消費者的反應及時調整促銷策略，同時避免了信息的錯誤理解。因為人員推銷這一最基本的特點，所以對推銷人員的素質要求很高。
（2）針對性和互動性強。這一特點是基於金融營銷人員和消費者面對面接觸這一特性。營銷人員可以通過互動的形式為消費者解釋其產品的具體信息，並根據目標受眾的特點有針對性地進行說服。這一特點在保險、基金業務方面尤為突出，如保險人員經常根據投保人的具體情況為其解釋不同種類的保險項目，並為投保人消除疑惑。
（3）使金融服務有形化、具體化。金融服務具有無形化的特點，怎樣讓無形變得有形，從而使消費者感知到這種服務，是金融營銷人員要解決的重要問題。藉助人員推銷向消費者傳遞產品信息，以引發顧客的購買慾望，使得金融服務有形化。
（4）加強顧客關系。在進行金融產品的促銷過程中，人與人之間產生了情感交流並建立了良好的關系，這為後續交易提供了堅實的基礎。只要交易雙方有了感情基礎，客戶在需要該產品或類似產品時就知道去哪裡尋找。特別是在保險業中，投保人再次購買保險時一般會繼續選擇同一家保險公司的同一個保險業務員。
當然，人員推銷也存在著一些不足之處：第一，人員數量多且人均成本高。人員推銷的形式有一對一、一對多和多對多三類，而金融機構目標受眾數量多且分布廣，因此進行此類推銷時需要大量的營銷人員。營銷人員的基本工資、交通費等成本開銷較大；第二，接觸面小。雖然人員推銷具有面對面接觸的特點，提高了單個促銷信息溝通的有效性，但是畢竟金融機構的人力、物力、財力是有限的，進行人員推銷時不能將其金融產品宣傳覆蓋所有的目標受眾，整體的信息溝通有效性降低。
由此我們看出金融產品人員推銷適用於以下情況：金融產品的功能繁多，需要進行詳細說明；金融產品針對某一類型小群體客戶時需要人員推銷；不了解金融產品而有意向購買的用戶需要進行人員推銷；目標市場集中時且金融機構資金充裕。
⑶ 金融促銷的目標要怎樣確定
金融促銷的主要目標來就是信息自的傳達過程，因此在進行促銷決策的第二步就應該明確目標客戶的購買反應層次。購買反應層次中最著名的是AIDA模型。
該模型將顧客的購買反應分為四個階段，即引起注意（Attention）—引起興趣（Interest）—刺激慾望（Desire）—行動（Action）。在促銷過程中，金融機構可以根據不同的反應階段確定每次促銷的目標。
⑷ 金融服務四種促銷方式各有哪些優缺點
贈品促銷。中國企業對這一營銷妙計的運用已經登堂入室了，贈的東西也越來越令消費者喜出望外了。如重慶南方花園對購房者贈送的長虹大彩電、哈爾濱紅太陽集團對（中獎）購葯者贈送的青其高原旅遊、某大酒樓對消費到一定金額的顧客贈送最新的書籍，等等，都產生了良好的促銷效果。這一計的廣告投入是很小的，只需一條小小的廣告就夠了，餘下的就由人際傳播來快速地、大面積地進行了。
降價促銷。使用這一計的中國企業可能是最多的。包括大型企業也常用這一計。比如格蘭仕，用這一計不僅打得國內的競爭對手連連慘敗，也打得來勢洶洶的外國企業找不著北，更打出了一個微波爐產量全球第一的中國企業。中國新興的手機企業也正在用這一計對付外國手機巨頭並初見成效。有人認為這一招屬於低水平營銷，我不這樣看，適合中國國情又能迅速見效的營銷方式怎麼能簡單地斥之為低水平的呢？不是有人說現在的消費者是中國有史以來最聰明的消費者嗎，那麼，又怎麼能將他們（包括筆者本人）對十點利商嘗平價商嘗倉儲式購物等營銷方式的喜愛說成是愚蠢的選擇呢？
文化促銷。曾轟動全國的亞細亞商場的早期營銷成功，主要不是商品的成功而是文化的成功。鄭州的「越秀酒家」用文化做大菜，構築的越秀文化風景線——越秀學術講座、店堂音樂、店內書店、名人字畫等，提高了其品味，從而贏得了個性化的競爭優勢。在發現了文化對營銷的獨特功能後，中國的一大批企業就一發而不可收了，有的從命名上入手，如「孔府家酒」、「紅豆西服」、「毛家飯店」；有的從活動入手，如聘請著名歌手、樂隊、音樂演奏家、影視明星來進行演出；有的從民族風俗入手，如徵集對聯或下聯、猜燈謎、猜成語等，都明顯地促進了商品的銷售。
技術促銷。如北京現代城房地產公司開發的小區，採用了目前世界先進水平的綜合布線系統，為每個家庭特設的Internet專線介面，使上網速度比普通電話線上網至少快幾十倍，電腦和電話的介面還可隨意轉換；社區區域網Internet的建立，讓現代城的用戶足不出戶，盡可享受豐富多彩的各色網上服務，這對於文化層次高、善於與國際接軌的SOHO一族也是吸引力之一。某酒樓運用的電子點菜系統、某電影院引進的國際先進水平的放映與音響系統，某手機開發的手機上網功能，等等，都是技術促銷的成功例子。
⑸ 金融促銷的推銷人員要怎樣選擇
1.推銷人員的選擇及培訓：金融推銷人員的選擇應當從道德、文化、專業素質和表達能力四個基本方面進行考評。道德素質是金融推銷人員最基本的要求，有德無才可以培養，但有才無德卻萬萬不行。金融推銷人員應該具備市場營銷學、心理學和金融學相關知識，並善於將這些知識運用到實際的推銷活動中。
2.推銷人員的激勵措施：科學合理的激勵措施能調動推銷人員的積極性，從而有效完成金融機構所指定的推銷任務。在金融機構中一般實行的激勵措施有以下幾種。
（1）固定工資加獎金。這種激勵措施一般適用於不直接獲取訂單的推銷人員，如銀行大堂經理等。但這種措施激勵性不強，推銷人員容易產生惰性。
（2）無底薪提成制。這種激勵措施提成幅度較高，能大大調動推銷人員的積極性。但這種激勵措施容易使推銷人員重數量而輕質量。如銀行規定辦理一張信用卡獎勵100元，某些推銷人員為了完成任務，將持卡人的信用和償還能力置之不顧，導致不少信用卡閑置，造成銀行資源浪費。
（3）底薪加提成。這種激勵方式是以上兩種措施的結合，也是現在金融機構較常用的一種激勵方法。
3.推銷人員的績效考評：推銷效果的考評則是另一種調動推銷人員積極性的方法。金融機構在進行推銷績效考評時，應當注意考評標準的可操作性、相關性和公平性。
（1）可操作性是指績效考評指標要可行、可量化。
（2）相關性是指績效考評指標內容應當與推銷內容相關。
（3）公平性則是指對任何推銷人員使用統一的績效考評指標。金融機構應根據實際推銷內容、推銷目的等建立相應的推銷考評體系。評定指標可以是顧客滿意度、金融產品銷量、推銷任務完成情況、開發新客戶數量等。
⑹ 金融促銷要怎樣選擇目標客戶
金融促銷目標客戶的選擇是以對金融機構的市場細分和產品定位為前提，以目標受眾對金融產品熟悉程度和喜愛程度為依據，根據自身的競爭優勢選擇合適的目標客戶，為其提供最好的服務並實現金融機構的最佳經濟利益。
⑺ 如何促銷金融產品（招商銀行）
推銷金融產品？推銷這個其實看遇到的人，和自己的感覺，還有就是你自己的分析回了，你的言語和你的分析能答夠讓你的客戶接受。
首先第一個，也是比較重要的一個，你要分析各種金融產品的特點，優勢，每一個金融產品都有其一定的優勢和劣勢，對於不同的用戶應該迅速的選擇一個適合或者你覺得合適的金融產品，不能把所有的金融產品一個一個在他身上試驗過來，這個肯定就賣不了多少了，還有就是在賣的時候先和他分析其他產品，比如基金，紙黃金現在的走勢（比如不容樂觀）那麼可以選擇其他的投資方式（比如保險等）當然如果現在的走勢比較好，完全可以讓他去購買，同樣也可以跟他說可以如何簡單的操作，順利的話可以在多少時間里賺百分之幾什麼的，引起他賺錢的慾望，，，，更注意他的心理變化，當他有點猶豫的時候可能是想買下，可能是覺得不可靠，，，注意他語言里所表達的意思，如果堅決向買下的，那麼可以考慮和他說現在局勢很好，可以多買點。
在他們看來專業人士的分析絕對比他自己的分析要好，牢牢抓住這一點去進行心理戰，祝你賣的順利
⑻ 金融促銷的人員推銷有哪幾種形式
1.上門推銷：上門推銷是指對重點潛在客戶，金融機構的客戶經理或投資理財顧問採用邀約並入戶拜訪的方式推銷金融產品。首先經過分析選出重點客戶，然後進行廣泛拜訪；通過初次拜訪，篩選出潛在客戶；最後再對潛在客戶進行重點跟蹤拜訪。這種推銷方式能夠通過與客戶的實際接觸，全面了解客戶的狀況和需求，提供個性化的金融產品。這是金融企業普遍採取的推銷形式，但其缺點是成本較高，推銷的成功率也較低。
2.座席銷售：座席銷售是指金融機構店面人員的營業銷售活動以及客服服務人員的咨詢、推薦、服務活動等。座席銷售方式直接且應用靈活，可以全方位地了解客戶需求，傳遞的信息具體、准確，銷售成功率較高，但是由於其接觸面較小且費用較大，因此，也具有一定的難度。
3.電話銷售：電話銷售是指金融機構根據電話客戶名單，對潛在客戶通過電話拜訪，達到銷售金融服務目的的銷售形式。電話銷售要求銷售人員必須具有良好的講話技巧、較高的表達能力和一定的產品知識，這種銷售方式具有覆蓋面廣、不受地域限制、信息溝通方便及時的特點。
4.會議推銷：會議推銷是由金融專家以其專業知識向客戶宣傳金融產品與服務，藉此使客戶了解企業的性質、使命、宗旨、投資理念和管理團隊，介紹企業的業務范圍、服務方式、操作指南等，或通過尋找特定客戶以及親情服務和產品說明會的方法銷售產品的銷售模式。會議銷售的實質是對目標客戶的鎖定和開發，對客戶全方位輸出企業形象和產品知識，以專家顧問的身份對意向客戶進行關懷和隱藏式銷售。
⑼ 金融促銷的組合要怎樣選擇
金融促銷的方式主復要有制人員推銷、營業推廣、廣告促銷和公共關系四大類，但每種促銷方式都有各自不同的優缺點，因此金融營銷策劃人員應當根據不同產品的周期和不同的促銷階段使用不同的促銷組合，取長補短來完成促銷任務。
⑽ 金融促銷有哪些作用
在復雜多變來的金融市場中，自金融機構實施促銷策略的主要作用是：金融機構可以通過有效溝通並向顧客提供優質、高效、個性化的服務，從而提高客戶滿意度，建立企業形象。這里的有效溝通包含兩層意思：第一，金融機構運用促銷手段向客戶傳達有效的信息，通過搶奪競爭客戶或者開發新客戶，從而擴張總體客戶市場。同時通過公共關系等促銷形式來保留老客戶。
第二，金融機構的核心產品依附於所提供的服務，金融機構員工直接與客戶接觸，在客戶滿意、保留等方面起著重要作用，因此，與員工的有效溝通是金融機構與客戶溝通的前提和保證，可以說，金融機構和內部員工溝通與金融機構與客戶溝通同樣重要。
金融促銷通過公共關系等促銷策略樹立了良好的社會公眾形象，消除了金融機構的負面影響。這對金融機構以後的長足發展有著重要的意義。