2014年互聯網金融事件

『壹』 p2p資金鏈斷裂有沒有案例客戶的資金怎麼處理的業務員誤導百姓,業務員沒責任嗎

一、第一要務是取證
1、理財款項的支付憑證：
互聯網金融消費者通常理財款項的支付方式分為兩種種：
第一種：線上支付，主要是通過互聯網金融公司的APP端或者PC端進行的支付；
第二種：線下支付：理財人直接將現金支付、劃卡或者無卡無密支付給互聯網金融公司。
線上支付；通過互聯網金融公司的APP端或PC端的支付只有兩種情況，最主要的是第三方支付平台，其次就是用的網銀支付，這兩種情況的取證如下：
首先去銀行卡開卡銀行調出賬戶流水單，由銀行加蓋銀行章。
這個流水單上會有資金匯至的賬號，但是有的銀行流水單能直接顯示是哪個公司的賬號，而有的銀行不能顯示。如不能顯示是哪個公司賬號，大家可以要求銀行出一個證明，證實這個賬號是屬於哪個公司的。
有時候你會發現理財款項匯至的賬號對應的公司名稱很陌生，並非大家理財時的那家互聯網金融公司的賬號。
原因是很多互聯網金融公司都用了第三方支付公司作為理財款項代收代扣代理人，賬號對應的那個公司很可能是一家第三方支付公司。
這種情況下，要去找這個第三方支付公司，向他們索要一個該筆理財款流向的流水單證明，並加蓋第三方支付公司的公章。
如果是第三方支付公司流水單上顯示的理財款項匯至的是互聯網金融公司的賬戶或者互聯網金融公司平台上借款人的賬戶，則以上證據就能證明金融消費者把理財款項支付給了互聯網金融公司或者該公司平台上的借款人。
如果第三方支付公司打出來的流水單顯示理財款項流轉到了互聯網金融公司的一個內部員工名下，這種情況是互聯網金融公司在違規做資金池。
如果金融消費者發現第三方支付公司打出來的流水單顯示理財款項流轉到了和互聯網金融公司不相關的自然人或者公司名下，這種情況，基本上就是遇見金融詐騙了
另外在投資的時候，最好做好電腦截圖和手機截圖。
第二種線下支付：理財人直接將現金支付、劃卡或者無卡無密支付給互聯網金融公司。
投資者直接將現金支付、POS機、無卡無密給金融公司時，金融公司往往會給一個收費憑證，上面有公司的印章和經辦人的簽字。
如果沒有拿到這種收據，這就需要趕緊和當時的經辦人進行聯系，進行對賬，讓他出一個理財證明，或者做一個電話錄音。
POS機有數卡的憑證，無卡無密支付支付，就參考第一種方法找銀行或者第三方支付公司給出憑證。
2、合同協議類證據
如果有紙面協議，則是最好的。
如果沒有紙面協議，可以下載電子合同，另外一定要截圖該公司的基本簡介，風險控制，媒體報道等相關材料。
如果網站已經關閉或者無法登陸，則可以聯系同一案件的其他維權人，應該有人會有。
投資人在投資某平台時，一定要下載和保存相關憑證和證據。
3、其它作證材料
進行互聯網理財，宣傳資料（互聯網、電視、紙質等宣傳材料）、聊天記錄、往來郵件，都可以作為輔助性的證據。
如果媒體或者電視虛假誇大宣傳，欺騙金融消費者，最終也需要承擔相應的責任。
二、第二要務是報案
目前的互聯網和線下的一些平台，可依法立案的種類大約有三種。
構成非法集資：非法集資主要是非固定人群，承諾固定收益等等特徵，大家可以自己學習一下。
傳銷：只要是傳銷就是非法的，直接報案就可以，傳銷的特點是五級三晉制和沒有實物載體。
金融詐騙：金融詐騙更簡單就是宣傳和承諾的與實際操作不符合。
三、第三要務：聯合投資人建立維權群

『貳』 2015年互聯網金融企業發生了哪些危機事件

倒閉潮
公眾信任危機
政策傾向風險
融資難
這些危機年年都在發生 並不是說2015年特有的哦

『叄』 2015年互聯網金融都出現了哪些雷人事件

1、 P2P跑路提高
事宜：2015年，中國互聯網金融范圍最火的詞莫過於「跑路」。一方面，P2P迸發式增加勢頭不減，汗青成交量沖破萬億大年夜大年夜關，包含未上線的平台在內，全國P2P平台數量已超越8000家;另外一方面，截止10月，全國共有677家P2P平台跑路。個中，200家為綠麻雀網貸系統開辟，118家為晨風網貸系統開辟，89家為融都開辟。
點評：P2P跑路三大年夜大年夜禍首：一是黑客進擊招致大年夜大年夜量P2P平台數據被盜被刪，平台資金被盜而激起的跑路佔60%以上，是以，平台安然相當首要。二是運營不善而激起投資人惶恐和兌付危機，招致警方提早參與激起大年夜大年夜量P2P平台封閉;三是風險節制不嚴招致大年夜大年夜量壞賬，進而激起的平台封閉跑路。因為互聯網金融歸根結底是金融，金融的本色在於風險節制，風控決定成敗!
2、互聯網眾籌成眾愁
中國有句古話：世人拾柴火焰高。眾籌情勢自國外引入中國後，曾被視為本錢市場的一場革命。令人不測的是，與P2P的火爆對比，呼聲最高的眾籌卻一貫不溫不火，即便中間多次發文鼓舞發展匯集眾籌也無起色。截止11月，全國眾籌平台不到300家，在互聯網金融狂歡派對顯得十分落寞，令人掉落望。
點評：眾籌風口遠遠沒有到來，跟著證監會眾籌法立法、當局關於眾籌的鼓舞政策真正落地，眾籌將迎來真實的春季，估計來歲末尾會迎來一個迸發式增經久。
3、烏雲暴光融都網貸系統嚴重馬腳
事宜：安然是互聯網金融的命門，一些網貸系統供給商大年夜大年夜肆鼓吹安然反遭打臉。近日，一則《融都網貸系統被烏雲暴光存在嚴重馬腳》的消息被跋扈狂轉載，惹起應用該系統平台客戶的極大年夜大年夜惶恐。隨後，融都官網接連頒布發表兩篇通知通知布告自證潔白，與舊年晨風網貸系統安然馬腳事宜措置編制千篇一概。
但網上對融都的質疑並未中斷，有網友暴光融都涉嫌經久虛假鼓吹：「中國網貸平台超越5000家，融都號稱市場占據率在35%以上，按這個占據率算，光融都一家就做了1800多家網貸平台，按平均每家30萬，就有5個多億發賣支出。可融都新三板上市財報顯示，舊年總支出才1500多萬，本年上半年僅僅1400多萬，並且還虧空了300萬。」
點評：有圖有底蘊，各位看官仁者見仁智者見智，牛皮吹大年夜大年夜了事實成果是要破的。
4、迪蒙獲國企100億投資擺烏龍
事宜：12月18日，一則《深圳一網貸系統處事供給商獲國企百億元注資》的消息，令業界一片嘩然。文中稱：「迪蒙匯集獲得國有獨資企業山東鋼鐵集體100億元的注資，兩邊殺青策略協作，合營開辟互聯網金融范圍。」後被證實百億注資化為烏有，迪蒙汗青上最大年夜大年夜一筆融資也不過5億，百億融資消息有炒作之嫌。
點評：熱中於炒作乃互聯網行業慣用之手段，可謂八仙過海各顯神通。本年2月一篇《淘寶阿里偷稅五萬億，超越100個國度GDP》，引來杭州警方上門抓人，轟動一時。後來有人翻出迪蒙老底，其幕後老闆向雋曾在中國消息社做過十年記者、社長，是個炒作高手。但匯集炒作歷來都是雙刃劍，弄不好會招災惹禍!
5、.e租寶與網貸之家迸發撕逼大年夜大年夜戰
事宜：12月3日，網貸之家暴光「e租寶疑在緬甸開銀行洗錢」，e租寶官網接連頒布發表兩篇「e租寶關於匯集歹意傳聞的聲明」，予以褒貶，假定說這還只勾留在文斗層面，接上去就勁爆了：網貸之家官網被黑客攻破、收到律師函、高管借到恐嚇德律風、大年夜大年夜門被潑紅漆，網貸之家則頒布發表多篇質疑e租寶犯警融資的消息……
點評：網貸之家和e租寶的撕逼是現代高科技戰爭，它是信息戰，技能戰，公關戰，媒體戰，司法戰等全方位、平面式的綜合戰爭。其超卓程度，不比《羋月傳》的宮斗戲差，也不輸於俄羅斯與土耳其的國度撕逼戰。
6、e租寶招災惹禍被周全查封
事宜：e租寶、網貸之家撕逼大年夜大年夜戰第一回合，e租寶略占優勢。但高調風格反而招災惹禍，吸引了國度相干局部的寄望。12月16日，北京警方傳遞稱，對e租寶遏制立案查詢拜候，周全查封、解凍、拘留收禁涉案資產。
點評：局部公司披著P2P的外套，實踐上做的是傳統意義上的犯警集資。本源意義上的P2P，有很強的生命力，其生命力暗示為降落融本錢錢、倒逼金融改革、普惠金融。
7、末路人貸美國上市遭破發
事宜：12月18日，互聯網金融海外第一股末路人貸在紐交所招搖上市，以10美元股價收盤後即暴跌超越10%，最低跌至8.35美元，跌幅達9%，跌破發行價。
點評：「登頂」第一天就戴了「綠帽子」，對中國P2P海外第一股而言，可不是好兆頭。抱負詮釋，本國人平易近的智商其實不比中國人平易近的低。「工欲善其事，必先利其器」，中國P2P應加強修煉內功，不該急於攻佔本錢市場。
8、深圳前海成中國P2P重災區
事宜：深圳是中國互聯網金融第一城，P2P平台數量佔全國的30%以上，個中50%以上平台落戶將來的西方曼哈頓——深圳前海。前海創投、前海融資谷……本年深圳呈現結果的平台中，前海也毫不禮讓的據有了荊棘銅駝，成為中國P2P重災區。
點評：創新就是一個試錯的過程，許可出錯但不縱容出錯該當是對待創新的精確立場。
9、P2P評級激告狀訟質疑
事宜：12月15日，中國首例網貸評級被訴案開審。融360在網貸評級申報中將短融網評為「C-」級。短融網覺得，原告不具有評級天資，其頒布發表申報使原告貿易諾言及運營收益受影響。本年齡首年代，大年夜大年夜公國際頒布發表了266個網貸平台黑名單和676個網貸平台預警名單，一線平台陸金所進入黑名單，也曾激起質疑。
點評：打分排名、黑名單不掉落為行業發展的神丹妙葯，但在沒有聲望的互聯網金融期間里， 誰說的算誰說的都不算，最後照樣回到比拳頭、比實力的傳統暴力情勢。
10、P2P監管千呼萬喚不出面
事宜：從2013年到2014年，從2014年到2015年，P2P監管細則多次「被出台」。僅本年以來，關於P2P監管細則出台工夫，就有上半年、7月、10月、歲尾等多個「聲望說法」，此刻2015年即將之前，P2P監管還是雷聲大年夜大年夜雨點小，各路神仙、猜想大年夜大年夜師們紛繁噤聲。
點評：磚家和業渾家士等待P2P監管的孔殷心思可以知道，但也要把握好照顧的規范，避免「神猜想」烏龍幾次再三產生，折損磚家威名。

『肆』 雲聯惠強制關閉真正原因是什麼

雲聯惠強制關閉真正原因是因為他是傳銷。

2018年5月8日，廣東省公安廳部署廣州警方開回展收網行動，答成功摧毀「雲聯惠」特大網路傳銷犯罪團伙，黃某等多名主要犯罪嫌疑人在行動中落網。

經查，以黃某為首的該團伙成立廣東雲聯惠網路科技有限公司，並依託該公司「雲聯商城」，以「消費全返」等為幌子，採取拉人頭、交納會費、積分返利等方式引誘人員加入，騙取財物，嚴重擾亂經濟社會秩序，涉嫌組織、領導傳銷活動罪。

(4)2014年互聯網金融事件擴展閱讀

雲聯惠詐騙方式：

雲聯惠以「消費全返」的經營模式為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格。

並按照一定順序組成層級，直接或者間接以發展人員的數量作為計酬或返利依據，引誘參加者繼續發展他人參加，大肆發展會員和代理，收取創業共享金、會員費、代理費等巨額資金，利用後來者交納的資金支付之前承諾的返利，騙取財物，擾亂經濟社會秩序。

雲聯惠的運營模式應認定為傳銷活動。被告人唐欽配明知雲聯惠公司是不生產也不銷售產品的交易平台，為達到非法牟利的目的，注冊成為該公司的鉑鑽會員並購買董事長職位成立賀州市雲聯惠網路科技有限公司和昭平縣雲聯惠網路科技有限公司。

『伍』 為什麼說2013年被稱為中國互聯網金融發展「元年」,5件最具有影響力的事件

2013年被稱為互聯網金融元年，這是因為，互聯網金融代表性模式，如三方支付、回P2P網貸、眾籌等創新模答式，經過前期一一些年的醞釀與發展，到了2013年互相促進，進入到了爆發期。出現了規模級的現象，如余額寶從2013年6月份上線，僅18天，用戶數量便突破了250萬，一年之後用戶數超過了1億元。還有各式各樣的P2P網路借貸在2013年迅速發展。P2P年從英美2006年出現以來，在國內已經衍生出五花八門的模式，P2P網貸試圖運用互聯網的渠道，實現對傳統金融體系的「脫媒」，掀起了新型直接融資模式。

『陸』 互聯網金融支付有哪些相關的新聞案例

互聯網金融支付裡面有些喜歡安逸的事情。

『柒』 互聯網金融和傳統金融有什麼不同

傳統金融，主要是指只具備存款、貸款和結算三大傳統業務的金融活動。廣義的壽命周期成本還包括消費者購買後發生的使用成本、廢棄成本等。簡單來說，金融就是資金的融通。
互聯網金融（ITFIN）是指傳統金融機構與互聯網企業利用互聯網技術和信息通信技術實現資金融通、支付、投資和信息中介服務的新型金融業務模式。傳統金額與互聯網金額相比，互聯網金額有如下特點：
1、成本低
互聯網金融模式下，資金供求雙方可以通過網路平台自行完成信息甄別、匹配、定價和交易，無傳統中介、無交易成本、無壟斷利潤。一方面，金融機構可以避免開設營業網點的資金投入和運營成本；另一方面，消費者可以在開放透明的平台上快速找到適合自己的金融產品，削弱了信息不對稱程度，更省時省力。
2、效率高
互聯網金融業務主要由計算機處理，操作流程完全標准化，客戶不需要排隊等候，業務處理速度更快，用戶體驗更好。如阿里小貸依託電商積累的信用資料庫，經過數據挖掘和分析，引入風險分析和資信調查模型，商戶從申請貸款到發放只需要幾秒鍾，日均可以完成貸款1萬筆，成為真正的「信貸工廠」。
3、覆蓋廣
互聯網金融模式下，客戶能夠突破時間和地域的約束，在互聯網上尋找需要的金融資源，金融服務更直接，客戶基礎更廣泛。此外，互聯網金融的客戶以小微企業為主，覆蓋了部分傳統金融業的金融服務盲區，有利於提升資源配置效率，促進實體經濟發展。
4、發展快
依託於大數據和電子商務的發展，互聯網金融得到了快速增長。以余額寶為例，余額寶上線18天，累計用戶數達到250多萬，累計轉入資金達到66億元。據報道，余額寶規模500億元，成為規模最大的公募基金。
5、管理弱
一是風控弱。互聯網金融還沒有接入人民銀行徵信系統，也不存在信用信息共享機制，不具備類似銀行的風控、合規和清收機制，容易發生各類風險問題，已有眾貸網、網贏天下等P2P網貸平台宣布破產或停止服務。二是監管弱。互聯網金融在中國處於起步階段，還沒有監管和法律約束，缺乏准入門檻和行業規范，整個行業面臨諸多政策和法律風險。
6、風險大
一是信用風險大。現階段中國信用體系尚不完善，互聯網金融的相關法律還有待配套，互聯網金融違約成本較低，容易誘發惡意騙貸、捲款跑路等風險問題。特別是P2P網貸平台由於准入門檻低和缺乏監管，成為不法分子從事非法集資和詐騙等犯罪活動的溫床。去年以來，淘金貸、優易網、安泰卓越等P2P網貸平台先後曝出「跑路」事件。
二是網路安全風險大。中國互聯網安全問題突出，網路金融犯罪問題不容忽視。一旦遭遇黑客攻擊，互聯網金融的正常運作會受到影響，危及消費者的資金安全和個人信息安全

『捌』 從e租寶案例中暴露出互聯網金融的哪些風險

首先可以看出平台的選擇的重要性，請勿只相信廣告，不是推廣做得好的平台就是大型平台可靠平台，投資之前一定要先多重調查資訊，尤其是大額金額投資更要注意，鑫風口有很多這樣知識

『玖』 郎咸平是個什麼樣的人如何評價他

郎咸平是個不靠譜的人，評價他是搞陰謀論的學者。

郎咸平在國企改革爭議中，祭出道德大旗，讓討論者噤若寒蟬，很多經濟學家為此指責郎咸平，將民粹引入經濟學爭論，惡化改革的輿論環境。這樣的風氣一直延續至今。

『拾』 什麼叫資金盤

1、所謂資金盤，就是指沒有造血功能，拆東牆補西牆，用後加入會員的錢支付給前面會員的網資盤。一旦沒有新鮮血液注入，創建資金盤的老闆無利可圖，就立即關網，捲款而逃。或者被公安、工商部門當做網路傳銷或非法集資而被查處。

2、資金盤，從名字上也不難看出就是完全是資金的盤子，盤子中沒有任何實物，完全沒有實物，你不要天真的以為這是用錢生錢的投資方式，事實上，這完全是一場以騙你錢為目的的騙局，不排除有一部分人通過這些資金盤賺到了錢，但是對於絕多數的人來說，資金盤是一個吃你不吐骨頭的騙局。

(10)2014年互聯網金融事件擴展閱讀：

1、龐氏騙局是對金融領域投資詐騙的稱呼，金字塔騙局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財的，這種騙術是一個名叫查爾斯·龐茲的投機商人「發明」的。龐氏騙局在中國又稱「拆東牆補西牆」，「空手套白狼」。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以製造賺錢的假象進而騙取更多的投資。

2、自龐茲以後，不到100年的時間里，各種各樣的「龐氏騙局」在世界各地層出不窮。隨著中國改革開放的進程，改頭換面地「龐氏騙局」也大量進入中國。在上個世紀80年代，我國南方地區曾經出現一種「老鼠會」，就是「龐氏騙局」的翻版。而更令人熟知的「龐氏騙局」改進版，就是各種各樣的傳銷。一些在中國發生的非法集資案，大多也都是「龐氏騙局」的再現。某些突然暴富的中國商業奇跡，其發財手段也是「龐氏騙局」的再現。

3、由於「龐氏騙局」並不高明，受騙的大都是社會底層民眾，涉及的范圍會比較大。雖然麥道夫已被FBI逮捕，但是，這種事情並不會絕跡。在中國如此，在美國，在世界其他地方都如此。所謂防範，只有靠人們自己的警惕，而關鍵在於，不要貪心，不要以為天上會掉餡餅。不要相信那些輕易就能賺大錢的鬼話。但是，現代社會在金錢慾望的引導下，越是違背常理的賺錢大話，越是容易使人相信。這也常常使人無奈。對於某些人來說，吃虧上當也不會吃一塹長一智，前車之鑒也沒有任何作用。

資料來源：網路：龐氏騙局