金融機構從業人員行為試題

❶ 銀行業金融機構從業人員職業操守指引的權威解讀

中國銀監會紀委書記王華慶就銀行業從業人員行為准則制定及執行情況答記者問
新華社北京8月10日電
新華社記者
日前，新華社記者就銀行業制定及執行《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》和《銀監會工作人員守則》等准則的有關情況采訪了中國銀監會黨委委員、紀委書記王華慶。
問：制定銀行業從業人員行為准則的意義是什麼？
答：金融是現代經濟的核心，中國銀行業在整個金融體系中占據重要地位，目前，銀行業金融機構資產總額87萬億元。中國銀行業如何保持安全、高效、穩健運行，建立一支愛崗敬業、勤勉盡責、誠實守信、嚴謹規范、忠誠廉潔的銀行業從業隊伍至關重要。此次國際金融危機的深刻教訓，再次警示我們，中國銀行業必須進一步深化對從業人員的職業道德教育，規范和約束從業人員行為，培育從業人員職業操守。這不僅是保證銀行業科學、平穩、協調、可持續發展的客觀需要，也是維護廣大存款人和金融消費者的合法利益現實需要。這幾年，銀監會按照黨中央、國務院要求，積極履行社會責任，先後發布了銀行業從業人員和銀行監管人員行為規范，有效促進了銀行業穩健經營和健康發展。
問：銀行業從業人員行為准則的主要內容是什麼？
答：銀行業制定的從業人員行為准則分為兩類。第一類是規范銀行從業人員行為的《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》。《操守指引》共16條，針對銀行從業人員履職行為，重點對銀行從業人員愛崗敬業、遵章守紀、規范操作、優質服務、文明禮儀等明確了基本准則；對銀行從業人員杜絕利益沖突、內幕交易、抵制欺詐等明確了禁止性規定；對銀行業金融機構董（理）事、監事和高級管理人員的履職行為明確了限制性要求。還要求各銀行業金融機構結合實際，制定具體實施細則和辦法，並認真貫徹落實。第二類是規范銀監會工作人員履職行為的「會規會紀」，主要包括：銀監會工作人員守則、「約法三章」、「履職迴避」、現場檢查若干紀律、履職問責、履職承諾、違規違紀處罰等配套制度規定。
問：銀行業從業人員行為准則的貫徹執行要求是什麼？
答：銀監會對銀行業金融機構貫徹行為准則的要求是：加強宣傳教育，完善實施細則，接受社會監督，領導以身作則，特別是要把行為准則的貫徹執行情況與部門績效考核相結合、與從業資格考試認證標准相結合、與新錄用人員簽訂合同相結合、與本單位原有的規章制度相結合。
銀監會對監管人員貫徹行為准則的要求是：「嚴」字當頭，加強教育，嚴格管理，強化監督，嚴肅懲處。通過巡視、執法監察、內部審計、履職問責、績效考核、行風評議等方式加強監督檢查，有效防止利益沖突，提高監管公信力。
問：銀行業從業人員執行行為准則的情況怎麼樣？
答：為了解掌握銀行業從業人員和監管人員遵守行為准則的基本情況，及時總結工作，完善制度，鞏固提高，根據中央要求和有關部門統一部署，今年5月份，銀監會各派出機構和各銀行業金融機構組織對本系統從業人員貫徹落實行為准則情況進行了自查，覆蓋面達到100%。在此基礎上，銀監會會同有關部門聯合組織檢查組按20%比例對銀行業金融機構和銀監會派出機構貫徹落實行為准則情況進行了抽查。
從檢查情況看，銀監會各派出機構和各銀行業金融機構對貫徹落實行為准則高度重視，積極響應，措施有力，落實堅決，氛圍濃厚，效果明顯。通過行為准則的貫徹落實，銀行業從業人員的合規價值理念不斷強化，對行為准則的認同感不斷增強；銀行業行為准則的制度體系不斷健全，服務水平和風險防範能力不斷提高，銀行監管的整體效率不斷提升，銀行業的社會形象顯著提高，有效促進了銀行業更加穩健的發展。在這次百年不遇的國際金融危機中，我國銀行業成功地經受了這次考驗，不僅自身綜合實力、風險管理和抵補能力、國際地位得到比較快速上升，而且對我國整體經濟持續健康發展作出了重要貢獻。在監管方面，認真貫徹落實國家宏觀調控政策，大力提升審慎監管有效性，全面推進風險監管和管理體制機制建設，有效促進銀行業均衡持續穩健發展，審慎穩妥推動銀行業金融創新，科學引領銀行業承擔社會責任，實現中國銀行業新的跨越，在國內外得到了普遍肯定。這是對近年來我國銀行業改革開放成果的肯定，對提升我國銀行業在國際上的地位和話語權具有重要意義。

❷ 銀監會怎麼規范銀行從業人員行為

銀監會擬進一步規范銀行從業人員行為，防內鬼堵漏洞。

指引要求，銀行業金融機構應開展從業人員行為的定期評估、建立長期監測和不定期排查機制，發現問題及時處理，在招聘中評估其與業務相關的行為，並將從業人員行為的評估結果作為薪酬和晉升的重要依據。同時，指引要求銀行業金融機構建立不當行為的舉報制度，加大約束和監督。

銀監會有關部門負責人表示，指引首次對銀行業金融機構從業人員行為管理予以規范，有利於規范銀行業從業人員的行為、維護銀行業聲譽、保護消費者、促進銀行業安全穩健。

❸ 持牌金融機構從業人員是指

銀行業金融機構從業人員（以下簡稱從業人員）是指按照《中華人民共和國勞動合同法》規專定，與銀行業金融機屬構簽訂勞動合同的在崗人員，銀行業金融機構董（理）事會成員、監事會成員及高級管理人員，以及銀行業金融機構聘用或與勞務派遣機構簽訂協議從事輔助性金融服務的其他人員。

❹ 如何貫徹落實銀行業金融機構從業人員行為准則的意見和建議

加強監管，執行嚴格的財務制度和規章制度

❺ 結合本職工作,談談如何遵守銀行業金融機構從業人員職業操守指引

最近我社根據聯社要求組織我們全體員工集中學習了《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》集中學習結束之後我對照《職業操守》又研讀了一遍細細回味感觸頗多
參加工作之後進入信用社成為一名普通員工要也遵守自己制定《員工守則》這次在全國頒布實施統一《員工職業操守》意義非常深刻它是員工從業履職基本規范和基本行為准則完善現代企業制度、強化依法合規經營和風險防範意識、實行人性化管理與提高員工忠誠度相結合基礎上制定這對引導員工正確處理利益沖突進一步加強內部管理提升員工良好社會公信力樹立信用社良好社會形象有著積極促進作用通過學習我認為認真執行《員工職業操守》規范員工從業行為、教育和引導員工自我約束、自我激勵、提高員工從業素養和職業道德水準需要；積極貫徹《員工職業操守》不僅有利於提高全行員工整體素質加強員工隊伍建設而且對構建防範道德風險和操作風險長效機制夯實管理基礎培育健康和諧企業文化樹立和保持信用社良好形象有著深遠意義

這次頒布《員工職業操守》定位準確概念清楚重點突出進一步規范了員工從業履職應遵循職業操守明確了員工職業行為底線和界限是我們信用社從業履職的基本准則和基本要求認真貫徹執行《員工職業操守》對於提高全行員工的整體素質樹立和保持信用社良好的形象構建防範道德風險和操作風險的長效機制具有十分重要意義在新形勢下廣泛開展職業操守教育活動很有必要只有加強員工職業操守建設提升員工的思想境界才能激發員工的工作熱情和無私奉獻精神使員工更加熱愛本職工作努力鑽研業務自覺遵紀守法才能確保信用社的改革順利進行和業務蓬勃發展

一、加強員工職業操守教育是信用社改革發展的需要也是防範風險案件的迫切要求員工是企業的寶貴財富和價值源泉信用社的改革和發展需要一支具備良好職業操守的員工隊伍迎接激烈的市場競爭更需要一支高素質的員工隊伍如果我們嚴格規范職業行為工作態度好服務質量高始終堅持忠於職守、誠實守信；依法合規遵章守紀；廉潔從業親友迴避；優質服務公平競爭；以人為本情趣健康我們就會贏得廣大顧客的信任和支持促進各項業務的發展同時也增強了信用社的知名度樹立了信用社新形象各項工作的開展就會事半功倍因此只有加強員工職業操守建設才能提升員工的思想境界激發員工順應改革的工作激情和無私奉獻精神使員工更加熱愛本職工作努力鑽研業務遵紀守法始終站在改革的前列確保信用社改革的順利進行和業務的蓬勃發展

通過學習《指引》倡導了愛崗敬業、客戶至上的工作態度誠實守信、遵章守紀的行為規范廉潔從業、勤儉節約的利益觀等基本價值理念是員工職業行為的准繩加強職業操守建設能夠使員工深刻認識到自己對客戶、對本職工作負有的職業責任並內化為內心的道德信念明確自己職業行為的底線和界限明確自己可以做什麼、應當做什麼和不該做什麼預見到自己行為可能帶來後果自覺約束自己的職業行為形成以恪守職業操守為榮違背職業操守為恥的企業文化形成防範道德風險和操作風險的長效機制推動信合事業持續健康發展

❻ 銀行業金融機構從業人員工作中遇到利益沖突時如何處理

銀行業從業人來員在無法確自知自己的行為是否屬於利益沖突或對如何處理利益沖突存有疑問時，應該按照內部規定向（ ）報告，尋求內部專業支持。
A.銀監會
B.所在機構負責人
C.銀行業協會
D.上級主管

正確答案：D

❼ 銀行從業人員行為規范主要包括哪些內容

從業人員應知法守法抄，襲維護國家利益和金融安全，履行法利義務，保守國家機
密和商業秘密，尊重創造，保護知識產權和專利。實事求是，客觀、真實反映
銀行業金融機構活動信息，拒絕作假。

從業人員應規范操作，認真執行上級指令。執行中如發現可能發生違章違紀行
為，或可能導致風險時，應立即向上級報告或超級報告。熟練掌握業務技能，
取得任職崗位應具備的資格。

從業人員應遵循公平競爭，恪守「客戶自願」原則。自覺抵制低價傾銷、貶低
同業、虛假宣傳等不正當競爭手段。

從業人員應做到客戶至上，誠實守信，優質服務。執行首問負責制，熱情接待，
語言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而
優待或歧視。

從業人員應熱心公益，奉獻愛心，公私分明，勤儉節約。

❽ 談談如何遵守銀行業金融機構從業人員職業操守指引

（一）統一思想，提高認識。進一步加強宣傳，開展學習教育，把全員的思想和行動統一到《操守指引》的精神上來，通過以貫徹落實行為准則為抓手，強化全員法紀意識，從業廉潔意識，規范從業行為，提升內部管理水平，提高農信社的市場競爭力。
（二）加強教育，提升素質。在全系統深入持久地開展《操守指引》的學習教育活動，開展討論交流，積極推廣行為准則的先進典型和經驗做法，規范農信社從業人員行為，通過以先進典型引路，發揮榜樣示範作用，推動全區農信社從業人員職業操守水平的整體提升，鞏固和加強農信社依法廉潔執業的良好形象。
（三）強化責任，加強檢查。明確轄內各機構主要負責人為第一責任人，針對自查中發現的問題和存在的不足，狠抓檢查反映問題的整改和落實；聯社將組成專項檢查組，經常性地對員工遵守行為准則等情況開展監督檢查，促進轄內機構平衡推進工作，促進《操守指引》精神的全面貫徹落實。
（四）完善措施，構建長效機制。對各單位自查暴露出的問題，進行深入分析，查找原因，制定詳細的整改措施，及時完善制度和健全工作機制，不斷增強制度執行力。對貫徹落實行為准則中的先進典型、先進經驗、先進集體和先進個人進行總結表彰和推廣。進一步完善工作措施，扎實開展，長抓不懈，努力構建全員遵章守紀、合規經營、防範金融風險的長效機制。
（五）爭先創優，促進發展。在全轄大力開展「四有班子」、「三尊三德」活動，引領員工愛國、愛社、愛崗，爭先創優，完成各項工作任務；加大員工遵章守規與防案控險的力度，確保全市農信社人財物安全。

❾ 金融機構以及從業人員八個不得指的是什麼

銀行員工參與民間借貸會被開除。銀監會通知要求銀行業金融機構和從業人員做到八個「不得」:不得以變相提高存款利率或向存款經辦人和關系人支付費用...