① 兼並重組給金融機構帶來什麼益處
2006年，華潤重組華源進軍國內醫葯領域戰事正酣，然而就在前幾天，華潤重組醫葯領域的另一巨頭——三九集團的戰鼓又已擂起。
從華源到三九，體現了中央國資委對華潤整合能力的看好。華潤集團以香港作為總部，在多元化公司管控方面經驗豐富，操作規范，特別是寧高寧引進的6S管理體系初步理順了復雜的母子關系，被稱為「GE模式的中國變種」，這一優勢讓決策層對華潤重組華源信心倍增。然而，雖然一方面華潤擁有雄厚的實力和國際融資通道，另一方面華潤無數次駕輕就熟的重組經驗似乎也將使這兩次重組毫無意外可言，但是，現實的問題卻往往要比想像的復雜得多。
事實也證明，華潤重組華源、控股三九依然還只是資本擴張的初始階段，未來的整合重組過程依然任重而道遠。前方充滿了挑戰，而成敗的關鍵卻在於華潤能否有效地實施母子公司管控。
下面暫以華潤重組華源一案反窺其中蘊含的母子公司管控條線。
一、理順復雜的股權關系 平衡各方利益
母子公司管控理論認為，企業集團的產權關系是指集團公司與成員企業間的投資與被投資關系。投資方按出資比例的多少體現相互間的緊密關系程度,並依法行使選擇經營者、重大決策、資產處置與收益等權利;當然也要承擔相應的責任和義務。
母子公司關系形成的基礎是產權關系，只有具備一定產權基礎，才能稱得上母子公司關系的形成。因此進行母子公司管控的設計，首先要界定研究對象是否具備母子公司關系的基礎條件，只有搞清楚這個前提才能去談母子公司的管控。一般而言，作為母子公司關系的基礎是全資和控股的產權關系，至少是相對控股的關系，否則研究對象就不存在母子公司的關系。華潤重組華源一案中，涉及到復雜的股權調整。華源集團與上海國資委之間有著復雜的股權關系，特別是像上葯集團這樣的優質資產為各方所追逐，牽一發而動全身，華潤要想完成重組，必須首先解決這一關鍵性問題，哪些收哪些放，必須在總體戰略下綜合各方意見、平衡各方利益。
二、戰略梳理
華潤與華源的共同點是都經過多元化擴張。華源集團雖然資產一路攀升到500多億元，表面上成為最大的醫葯集團，卻沒有足夠的管理能力加以整合，於是所謂的戰略變成了單純的資產投資。而華潤集團在初期也碰到了類似的困境，多元化擴張造成了華潤集團旗下業務地域分布廣、產業跨度大、業務關聯度低、母子公司管理復雜化的困難局面。華潤一方面憑借強大的國際資本市場融資能力，更重要的是通過引入母子管控體系提升管理能力來擺脫危機。華潤打造了包括業務戰略體系、全面預算管理、管理報告體系、業績評價體系、內部審計系統、經理人考核體系在內的6S管理體系，理順母子關系，通過編制多層次利潤中心進而是業務戰略體系打造多元化下的專業化，打造強有力的集團總部，通過引入平衡計分卡，以量化指標及戰略性思維真正串聯起母子公司的管控。
就華潤來說，必須將華源的資產放到整個華潤的大架構下通盤考慮，在此基礎上通過資產置換等方式來整合，來實現與華源的產業對接和資源的優化配置。華潤的紡織板塊之前走的是高端路線，雖然精但是不大。而華源的紡織業務雖大，但資產質量也良莠不齊，華潤需要對這些資產進行評估，圍繞華潤原有的紡織核心業務，按照華潤6S體系進行改造整合，從而納入其業務戰略體系。華源的另一板塊醫葯板塊已經形成完整的產業鏈，而且有像上葯集團這樣的優質資產。醫葯行業在華潤戰略版圖上占據重要地位，重組華源給了華潤全面進入醫葯行業的天賜良機。不過，由於上葯集團牽涉到上海地方政府的股權，處理起來相對復雜，強行整合可能效果可能會適得其反。
三、選擇選擇母子公司的管控模式
選擇母子公司管控模式，實際上就是母公司對子公司所需要採取的具體的管控手段、力度的選擇。當企業發展到集團規模的時候，需要集團總部對下屬子公司實施有效的管控。經過長期的研究和實踐，人們發現，集團管控模式基本上可以分為以下三種類型：操作管理型、戰略管理型和財務管理型。除了上述三種基本管控模式之外，還有另外兩種過渡形態的管控模式：戰略操作型和戰略財務型。它們在母子公司的集分權關系、管控手段等方面都呈現出某種過渡狀態。
華潤在整合華源時，針對華源不同的資產，必須根據其與華潤總體戰略的關聯度、資產質量進行先進行梳理和清理，然後再確定具體的管控的模式。對符合華潤集團戰略、關聯度較高的，可以採取戰略管控型，對於其中某些管理能力較差的，可以直接採用操作管控型。對於那些符合總體戰略架構，但自身管理相對規范的、可以考慮先運用財務管控，然後再通過逐漸引入集團管理向戰略管控型過渡。例如（SBU），對於管理尚可的企業，運用戰略管控，對於管理較差的，運用操作管控。而且上葯集團屬於優質資產，其自身管理上應該有其可取之處。因此華潤必須在妥善處理好上葯集團的股權關系，理順其治理結構。在此基礎上，華潤在管控上可以考慮先運用財務管控型，盡量讓上葯集團自主經營，同時在融資等方面利用集團的優勢給予上葯集團強力支持，如全力運作上葯集團境外上市事宜。在外圍，華潤可以有意識地圍繞上葯集團進行相關資產購並整合，打通醫葯產業鏈，從而完成國資委要求華潤打造央企醫葯平台的重任。
四、設計母子公司管控的運作機制
在完成母子公司管理模式的界定後，就可以依據管控的模式設計其具體的運作機制。這是對母子公司管控制日常操作規范的設計，它是母子公司管控設計中最重要、也是難度最大的一個步驟。運作機制設計需要將管控模式所確定的管理原則落實下去。根據母子公司管控模式的選擇，運作機制設計主要涉及以下三個方面的內容。
1) 母子公司法律架構設計。包括子公司章程、法律協議、治理結構相關制度等。
2) 集團組織架構設計。包括集團組織結構、部門職能描述、部門關系圖等。
3) 管控流程與制度設計。包括涉及到戰略決策、投資決策、預算管理、分子公司高管任免等的流程與制度。
與產業的梳理相比，管控機制的植入是一個更加漫長而困難的過程。華源在快速擴張過程中，只注重攻城掠地式的數量，而忽視了資產的質量，特別是管理的培育。華潤的管控體系中，6S是其核心平台，而其6S平台也經歷了由財務管理體繫到向戰略管理體系的轉變，其利潤中心向逐漸變成戰略型業務單元，考核上由偏重於財務到以平衡計分卡（BSC）為核心的立體考核體系，更加註重集團的戰略規劃和戰略協同。可以說正是動態的6S體系將華潤凝聚成一個有機的整體。而兩個集團巨大的管理及文化差異註定了在改造層面的工作也異常艱巨和復雜，因而不能操之過急。對某些管理相對完善、運作良好的企業，如上葯集團，盡量先保持組織架構、管理模式及人員的平穩，根據企業的實際逐漸注入華潤6S體系。由於這些企業的管理基礎較好，像平衡計分卡等能串聯母子管控的工具可以考慮率先運用，並逐漸實現與集團公司的界面對接。而對於那些戰略地位相對重要、管理比較落後的企業，可以快速復制華潤管理體系，而操作方式上可以通過重組其管理架構、直接引入管理人員實施操作。
結語
事實上，華潤重組華源、三九僅僅只是中央國資委計劃將158家央企整合到100家左右的長期規劃中的一步。但是，華潤急先鋒角色的真正意義依然在於其巨大的示範效應，從目前來看，華潤頻繁重組後的成長業績可圈可點，其成功的經驗通過模式化後必然將對後續央企並購重組的跟進提供非常有益的經驗參考！
——《摘自華彩咨詢案例》
② 什麼叫金融機構
金融資產是實物資產的對稱，是以價值形態存在的資產。企業的金融資產包括：交易型金融資產,貸款和應收款項，可供出售金融資產以及持有到期投資。個人的金融資產包括：個人存款、股票、債券、基金、證券集合理財、銀行理財產品、第三方存款保證金、保險、黃金、信託等。
③ 與中國人民銀行相關金融機構有哪些
【答案】A【答案解析】試題分析：A選項觀點正確且符合題意，題中中國人民銀行全內面放開金容融機構貸款利率管制，這一政策會使金融資本得到合理配置，故入選。B選項觀點與題意不符，題中穩步推進利率市場化改革，與中小企業的經濟效益並沒有直接關聯，故排除。C選項觀點錯誤，商業銀行的經營總是有風險，不能擺脫，故排除。D選項觀點錯誤，題中強調穩步推進利率市場化改革，並不是減弱對金融機構的管理，故排除。考點：本題考查宏觀調控
④ 金融關系包括
所謂金融關系，是指在金融業務活動和金融管理活動中各種主體之間產生的社會關系。 金融關系的分類
具體說，金融關系應指五種社會關系，即金融領域內相關主體之間的間接金融關系、直接金融關系、金融中介服務關系、國家金融主管機關與各類金融機構、非金融機構和自然人之間的金融調控和金融監管關系。前三類關系均是發生在平等主體間金融市場上的交易活動中，故又合稱金融交易關系。後兩類關系發生在國家金融主管機關對金融市場各方主體的金融交易活動進行調節控制和監督管理活動中，故稱金融調控監管關系。 1、間接金融關系 間接金融關系以金融機構為主導，以貨幣市場為基礎，主要表現為商業銀行等金融機構對非金融機構的法人、自然人和其他社會組織吸收存款發放貸款關系。 這類關系就其發生領域而言，又可稱為貨幣金融關系，就其法律性質而言，應是各方當事人之間的債權債務關系。因此，需要以商業銀行法、存款法、儲蓄法、信貸法、擔保法、拆解法等法律規范調整。 2、直接金融關系 直接金融關系以資本市場為基礎，主要表現為籌資人的公司和國家與投資人的公司、企業、基金等社會組織和自然人之間的證券發行、交易關系以及產權交易關系等。 3、金融中介服務關系 金融中介服務是指銀行、證券公司等金融機構在金融市場（包括包括貨幣市場和資本市場）上，為投融資雙方實現融資提供的收付結算、承銷經紀、咨詢代理等輔助性服務工作。在這些活動中，金融機構不是資金融通的直接當事人，僅是為投融資雙方提供輔助性服務、收取中介服務費。因此，這類關系變稱為中介服務關系。 4、金融調控關系 金融調控是國家對經濟實施宏觀調控的基本手段，是現代市場經濟條件下金融的基本職能之一。金融調控關系是指國家及其授權的金融主管機關以穩定幣值、促進經濟增長為目的，對有關金融變數實施調節和控制的關系。金融調控以中央銀行制定和實施的貨幣政策為主導，通過調整貨幣供應量指標、市場利率水平，間接調控金融市場。當然，在某些特定時期，也會動用直接控制手段施以管制。因而金融調控關系既有金融市場交易中的平等性質、又有金融監管中的不平等性質。 以上金融調控關系需要制定中央銀行法、貨幣改革法等加以調整。 5、金融監管關系 金融監管關系是國家及其授權的金融監管機關對金融機構、金融業務及金融市場實施監管而產生的關系。這類關系需要制定金融監管法加以調整。 [編輯]金融關系的內容
金融關系，具體包括三方面的關系： 1、銀行和其他非銀行金融機構在從事金融業務和金融管理活動過程中的經濟關系。 2、銀行與其他金融主體之間發生的經濟關系。 3、銀行與銀行信用和貨幣流通相關聯的各種經濟關系。
⑤ 與佳兆業關聯的24家金融機構都是哪些
中信銀行、中行、愛建信託、交行等。這其中，平安信託、華潤信託的涉事金額較大
⑥ 中國人民銀行和建行，工行，農行的關系怎樣的
人民銀行是國家的中央銀行,負責管理,服務各銀行.但不對企業及個人辦理存取款業務.屬於機版關事業權單位.
建行，工行，農行等他們處於平等地位,都屬於企業單位.為企業及個人辦理存取款等業務.跟人行屬於不同性質的單位.
⑦ 「銀監會」和「中國銀聯」之間是具體是什麼關系呢
銀監會全稱中國銀行業監督管理委員會（China Banking Regulatory Commission ，CBRC）
銀監會主要職責
依照法律、行政法規制定並發布對銀行業金融機構及其業務活動監督管理的規章、規則；
依照法律、行政法規規定的條件和程序，審查批准銀行業金融機構的設立、變更、終止以及業務范圍；
對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理；
依照法律、行政法規制定銀行業金融機構的審慎經營規則；
對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行非現場監管，建立銀行業金融機構監督管理信息系統，分析、評價銀行業金融機構的風險狀況；
對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行現場檢查，制定現場檢查程序，規范現場檢查行為；
對銀行業金融機構實行並表監督管理；
會同有關部門建立銀行業突發事件處置制度，制定銀行業突發事件處置預案，明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業突發事件；
負責統一編制全國銀行業金融機構的統計數據、報表，並按照國家有關規定予以公布；對銀行業自律組織的活動進行指導和監督；
開展與銀行業監督管理有關的國際交流、合作活動；
對已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的銀行業金融機構實行接管或者促成機構重組；
對有違法經營、經營管理不善等情形銀行業金融機構予以撤銷；
對涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶予以查詢；對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的申請司法機關予以凍結；
對擅自設立銀行業金融機構或非法從事銀行業金融機構業務活動予以取締；
負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常管理工作；
承辦國務院交辦的其他事項。
銀監會監管工作所遵循的主要工作經驗
必須堅持法人監管,重視對每個金融機構總體風險的把握、防範和化解;
必須堅持以風險為主的監管內容,努力提高金融監管的水平,改進監管的方法和手段;
必須注意促進金融機構風險內控機制形成和內控效果的不斷提高:
必須按照國際准則和要求,逐步提高監管的透明度。
銀監會監管工作目的
通過審慎有效的監管,保護廣大存款人和消費者的利益; 通過審慎有效的監管,增進市場信心; 通過宣傳教育工作和相關信息披露,增進公眾對現代金融的了解; 努力減少金融犯罪。
銀監會監管工作標准
良好監管要促進金融穩定和金融創新共同發展;
要努力提升我國金融業在國際金融服務中的競爭力;
對各類監管設限要科學、合理,有所為,有所不為,減少一切不必要的限制;
鼓勵公平競爭、反對無序競爭;
對監管者和被監管者都要實施嚴格、明確的問責制;
要高效、節約地使用一切監管資源。
中國銀聯是經中國人民銀行批準的、由八十多家國內金融機構共同發起設立的股份制金融服務機構，注冊資本16.5億元人民幣。
公司於2002年3月26日成立，總部設在上海。 公司採用先進的信息技術與現代公司經營機制，建立和運營廣泛、高效的銀行卡跨行信息交換網路系統，制定統一的業務規范和技術標准，實現高效率的銀行卡跨行通用及業務的聯合發展，並推廣普及銀聯卡，積極改善受理環境，推動我國銀行卡產業的迅速發展，把銀聯品牌建設成為國際主要銀行卡品牌，實現"中國人走到哪裡，銀聯卡用到哪裡」。
中國銀聯概況
中國銀聯是經國務院同意，中國人民銀行批准設立的中國銀行卡組織，成立於2002年3月，總部設在上海。中國銀聯成立以來，順應國家社會經濟發展和人民群眾用卡需要，牢記歷史使命，履行社會責任，充分發揮銀行卡組織的職能作用，推動我國銀行卡產業實現了快速、健康發展，使我國發展成為全球銀行卡業務增長最快、潛力最大的國家之一。
處於銀行卡產業核心和樞紐地位的中國銀聯，對銀行卡產業發展起到了基礎性作用，各銀行通過銀聯跨行交易清算系統，實現系統之間互聯互通，進而實現銀行卡跨銀行、跨地區和跨境使用。在建設和運營銀行卡跨行交易清算系統的基礎上，中國銀聯推廣統一的銀行卡標准規范，提供高效的跨行信息交換、清算數據處理、風險防範等基礎服務；通過成員機構組成的銀行卡業務管理委員會、市場發展委員會和風險管理委員會，藉助制定和推廣銀聯跨行交易清算系統入網標准，統一成員機構的銀行卡跨行技術標准和業務規范，形成銀行卡產業資源共享機制和自律機制，促進市場主體之間業務聯合、資源共享，推動銀行卡產業集約化、規模化發展；同時聯合商業銀行，創建銀行卡自主品牌，推動銀行卡產業自主科學發展，維護國家經濟、金融安全。
目前，中國銀聯已經成為不僅服務於中國，而且服務於越來越多國家和地區，擁有200多家境內外成員機構的銀行卡組織，銀聯受理網路覆蓋全國范圍，並延伸到亞太、歐美、非洲、澳洲等多個國家和地區，銀聯自主品牌成為國內普遍認可，國際具有影響的銀行卡品牌。
截至2008年6月底，境內發卡機構152家，發卡總量超過16億張。境內銀聯受理商戶達到93萬戶，POS機145萬台，ATM機14萬台，分別是中國銀聯成立前（2001年底）的6.2倍、6.7倍和3.7倍。大中城市規模以上商戶普遍受理銀行卡，中小城市受理商戶普及率迅速提高。
中國銀聯2008年至2012年的發展目標是，一年夯基礎，三年上台階，五年新跨越。通過五年努力，成為國內具有公信力、權威性，國際具有競爭力、影響力，境內外機構廣泛參與的銀行卡組織和具有良好法人治理結構、高效運作的現代企業，走出一條中國特色的銀行卡組織發展道路，並在不久的將來成為在全球銀行卡產業佔有重要地位，具有重要影響的國際性銀行卡組織
公司經營范圍
（一） 建設和運營全國統一的銀行卡跨行信息交換網路；
（二） 提供先進的電子化支付技術和與銀行卡跨行信息交換相關的專業化服務；
（三） 開展銀行卡技術創新；
（四） 管理和經營"銀聯"標識；
（五） 制定銀行卡跨行交易業務規范和技術標准，協調和仲裁銀行間跨行交易業務糾紛；
（六） 組織行業培訓、業務研討和開展國際交流，從事相關研究咨詢服務；
（七） 經中國人民銀行批準的其他相關服務業務。
帶有銀聯標識銀行卡的主要特徵
帶有銀聯標志的信用卡 銀行卡正面右下角印刷了統一的銀聯標識圖案；
卡片背面使用了統一的簽名條；
貸記卡卡片正面的銀聯標識圖案上方加貼有統一的全息防偽標志；
銀聯標准卡的卡號前六位銀行識別碼（BIN）為622126—622925
經營理念
服務、效率、規范、創新
企業精神
自強不息 追求卓越
[編輯本段]全球合作夥伴
中國工商銀行：
2005年11月，中國銀聯與中國工商銀行在京簽署戰略合作協議
中國農業銀行：
2005年11月，中國銀聯與中國農業銀行在京達成戰略合作
中國銀行：
2005年5月，中國銀聯和中國銀行在滬簽署戰略合作協議
中國建設銀行：
2005年11月，中國銀聯和中國建設銀行在京簽署戰略合作協議
交通銀行：
2005年10月，中國銀聯和交通銀行在滬簽署戰略合作協議
中國郵政儲蓄銀行：
2005年11月，中國銀聯與中國郵政儲蓄銀行在京簽署戰略合作協議
中信銀行：
2006年10月，中信銀行和中國銀聯簽署戰略合作協議
中國光大銀行：
2007年3月，光大銀行和中國銀聯在上海簽署戰略合作協議
華夏銀行：
2006年6月，中國銀聯與華夏銀行簽署戰略合作協議
中國民生銀行：
2006年11月，中國銀聯與民生銀行簽署戰略合作協議
招商銀行：
2005年10月，中國銀聯與招商銀行在滬簽署戰略合作協議
花旗金融集團（Citibank）：
2005年9月，中國銀聯與花旗金融集團簽署ATM雙向互通協議，銀聯卡可以在花旗銀行全球36個國家的ATM機上使用
美國運通（American Express）：
2004年11月，中國銀聯與美國運通簽署合作協議
美國電話電報公司（AT&T）：
2005年10月，中國銀聯與全球通信網路服務提供商AT＆T簽署了IPVPN網路服務協議，並開通銀聯國際業務通訊網路，為中國銀聯的國際業務提供網路和技術支持
美國發現金融服務公司（DFS）：
2005年5月，中國銀聯與摩根士丹利旗下的發現卡（DiscoverCard）建立戰略聯盟，實現銀聯卡在美國的受理
三井住友卡公司：
2005年5月，中國銀聯與日本三井住友卡公司展開合作，實現銀聯卡在日本的受理；2007年12月，雙方在日本合作發行銀聯標准信用卡
BC卡公司：
BC卡公司成立於1982年，是韓國最大的信用卡公司，擁有11家成員銀行。2005年1月，中國銀聯與韓國BC卡公司展開合作，實現銀聯卡在韓國的受理；2008年2月起，韓國BC卡公司及其11家成員銀行正式發行銀聯標准卡。
全球回報集團（Global Refund Group）：
2007年1月，中國銀聯與全球回報集團（Global Refund Group）達成協議，將共同為中國遊客在境外旅遊用銀聯卡購物消費後提供退稅服務
通濟隆（Travelex）：
2006年，中國銀聯與全球最大的貨幣兌換商通濟隆公司（Travelex）聯合推出首張旅行預付卡，該卡稱為「通濟隆銀聯電子旅行支票」，可在全球范圍接受銀聯卡處使用
法國農業信貸集團（Crédit Agricole）：
2005年11月，中國銀聯與歐洲最大銀行集團--法國農業信貸集團簽署合作協議，銀聯卡通過該集團旗下ATM和POS實現在法國的受理
歐洲儲蓄銀行金融服務公司（Eufiserv）：
2005年5月，中國銀聯與歐洲儲蓄銀行金融服務公司（Eufiserv）簽署合作協議，銀聯卡在德國、法國、西班牙等國家的ATM上實現受理
澳洲國民銀行（NAB）：
2006年9月，中國銀聯與澳洲最大銀行—澳大利亞國民銀行簽署協議，實現了銀聯卡在澳大利亞ATM和POS的受理
法國旅遊局（Maison de la France）：
2008年3月，中國銀聯與法國旅遊局簽署戰略合作協議，銀聯卡成為法國旅遊局向中國遊客推薦的赴法用卡
香港旅遊發展局：
2004年9月，中國銀聯與香港旅發局簽署合作備忘錄，以吸引更多內地旅客在港使用銀聯卡消費
新加坡旅遊局：
2005年，中國銀聯與新加坡旅遊局開展合作，推動銀聯卡在新加坡的受理
韓國觀光公社：
2005年10月，中國銀聯與韓國觀光公社、韓國BC卡公司簽署三方諒解備忘錄，以推動中國持卡人在韓國使用銀聯卡
泰國旅遊局：
2006年，中國銀聯與泰國旅遊局簽署合作備忘錄，多方面開展合作，推動銀聯卡在泰國的受理
菲律賓旅遊部：
2007年，中國銀聯通過當地合作夥伴與菲律賓旅遊局開展合作，推動銀聯卡在菲律賓的受理
馬來西亞旅遊促進局：
2006年11月，中國銀聯與馬來西亞旅遊促進局簽署合作備忘錄，促進銀聯卡在馬來西亞的受理
ATP網球大師杯（Tennis Masters Cup）：
2005年、2006年中國銀聯連續成為ATP網球大師杯年終總決賽的合作夥伴
⑧ 證券公司 中國證監會 銀監會 證券交易所 證券業協會之間有什麼聯系
銀監會--管理銀行、
證監會---管理證券公司。
證券公司---給客人開戶的機構。、
證券業協會---是給多家證券公司提供服務的機構，沒有太大的實際意義。
⑨ 銀監會和反洗錢中心之間的關系
中國銀行業監督管理委員會成立於2003年4月25日，是國務院直屬正部級事業單位。根據國務院授權，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司及其他存款類金融機構，維護銀行業的合法、穩健運行。通信地址：北京市西城區金融大街甲15號 郵編：100140
中國銀行業監督管理委員會主要職責：
一、依照法律、行政法規制定並發布對銀行業金融機構及其業務活動監督管理的規章、制度；
二、依照法律、行政法規規定的條件和程序，審查批准銀行業金融機構的設立、變更、終止以及業務范圍；
三、對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理；
四、依照法律、行政法規制定銀行業金融機構的審慎經營規則；
五、對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行非現場監管，建立銀行業金融機構監督管理信息系統，分析、評價銀行業金融機構的風險狀況；
六、對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行現場檢查，制定現場檢查程序，規范現場檢查行為；
七、對銀行業金融機構實行並表監督管理；
八、會同有關部門建立銀行業突發事件處置制度，制定銀行業突發事件處置預案，明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業突發事件；
九、負責統一編制全國銀行業金融機構的統計數據、報表，並按照國家有關規定予以公布；
十、對銀行業自律組織的活動進行指導和監督；
十一、開展與銀行業監督管理有關的國際交流、合作活動；
十二、對已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的銀行業金融機構實行接管或者促成機構重組；
十三、對有違法經營、經營管理不善等情形銀行業金融機構予以撤銷；
十四、對涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶予以查詢，對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的申請司法機關予以凍結；
十五、對擅自設立銀行業金融機構或非法從事銀行業金融機構業務活動予以取締；
十六、負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常管理工作；
十七、承辦國務院交辦的其他事項。
中國反洗錢監測分析中心經中共中央編制委員會批准，於2004年4月7日正式成立。是中國人民銀行總行直屬的、不以盈利為目的的獨立的事業法人單位，是為人民銀行履行組織協調國家反洗錢工作職責而設立的收集、分析、監測和提供反洗錢情報的專門機構。通信地址：北京市西城區金融大街35號32-134信箱 郵編：100032
中國反洗錢監測分析中心主要職責：
一、會同有關部門研究、制定大額與可疑資金交易信息報告標准。
二、負責收集、整理並保存大額與可疑資金交易信息報告。
三、負責研究、分析和甄別大額與可疑資金交易報告，配合有關行政執法部門進行調查。
四、按照規定向有關部門移送、提供涉嫌洗錢犯罪的可疑報告及其分析結論。
五、按照規定向有關部門提交大額支付信息。
六、研究分析洗錢犯罪的方式、手段及發展趨勢，為制定反洗錢政策提供依據。
七、負責研究大額與可疑資金交易信息管理項目的業務需求，參與項目的開發，負責系統的運行和維護。
八、根據授權，承擔與國外金融情報機構的交流與合作工作，配合人民銀行有關部門進行反洗錢領域的對外交往事宜。
九、承辦人民銀行授權或交辦的其他事項。
⑩ 關聯方：「企業與另一企業(獨立金融機構除外)之間借貸資金占企業實收資本50%或以上」怎麼理解
「企業與另一企業(獨立金融機構除外)之間借貸資金占企業實收資本50%或以上」是指貴司版向獨立金融機權構之外的一家企業借貸款項金額超過了公司實收資本的50%，那麼向貴司提供借貸資金的那家企業和貴司就互為關聯方企業。
那筆其他應收款的實質是怎樣的，如果是貴司的借款那麼對方企業就是關聯方；但是如果實質是業務往來款項（比如押金、保證金等），那麼就不是關聯方。