金融機構辦理pos機的缺點

㈠ 銀行查商戶POS機交易記錄能查多久

可至少查5年的交易記錄。

根據《金融機構客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法》第二十九條金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：

（一）客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。

（二）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。

同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄採用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存1種介質的客戶身份資料或者交易記錄。

(1)金融機構辦理pos機的缺點擴展閱讀：

根據《金融機構客戶身份識別及交易記錄保存管理辦法》相關規定

第二十七條金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

金融機構應當保存的交易記錄包括關於每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。

第二十八條金融機構應採取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

金融機構應採取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便於反洗錢調查和監督管理。

㈡ POS機商戶編號前三位是:113，表示的是哪家銀行或者哪家金融機構收單

收單機構代碼都是8開頭的，如果不是那就說明這個號不是商戶編號，可能是區域代號內之類的，這樣從小容票上看就看不出是哪家的機器了。可以規避一些檢查。這個問題不會影響你使用的，但是如果你介意的話，可以給你的支付公司打電話，要求恢復顯示8開頭的商戶編號。

㈢ 怎樣在中國人民銀行官網上查詢某品牌手機pos機是否有支付牌照

在中國人民銀行官網上查詢某品牌手機pos機是否有支付牌照的步驟：

【第一步】：登錄中國人民銀行政務網：http://www.pbc.gov.cn
【第二步】：在首頁找到政務公開→政務公開目錄，點擊進入

也可以在【已獲許可機構】檢索欄直接輸入支付牌照編碼或者輸入支付公司中文全名，也可查詢到該支付公司已獲支付牌照信息，若查詢不到，則代表該支付公司尚未取得支付牌照。

注意：中國人民銀行官網公布的是頒發過支付牌照的第三方公司，有些第三方支付公司出的產品品牌不是以公司名稱做品牌的。所以有的是查不到的。建議您查詢具體是哪家支付公司發行的，然後再上中國人民銀行查詢公示信息。

支付牌照即支付業務許可證是為了加強對從事支付業務的非金融機構的管理，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律法規，中國人民銀行制定的《非金融機構支付服務管理辦法》。

㈣ 為什麼金融機構特別是銀行總跟商鋪有合作刷卡積分兌換禮品之類的活動

互惠互利！！！
對於銀行，增加各種卡交易筆數，增加交易總量，完成上級下達的年度各項指標；
對於商戶，宣傳效應，增加門店知名度，提升交易筆數，賺取更多效益。

㈤ 銀聯的POS機上可以刷資和信等金融機構發行的預付費卡么如果不能刷，那這些預付費卡是刷的什麼POS機

有預付權支付牌照的的公司可以辦理，比如上海富友

㈥ 自己用pos機套現會被判刑嗎

自己用pos機套現，達到一定金額後會被判刑。以虛構交易的方式，使用銷售點終端機具（POS機），向信用卡持卡人直接支付現金並從中牟利，非法從事資金支付結算業務，擾亂了國家正常金融市場秩序，其行為構成非法經營罪。

根據《中華人民共和國刑法》第二百二十五條的規定，是指違反國家規定，有下列非法經營行為之一的犯罪：

（一）未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或其他限制買賣的物品的；

（二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准文件的；

（三）未經國家有關主管部門批准，非法經營證券、期貨或者保險業務的，或者非法從事資金結算業務的；

（四）從事其他非法經營活動，擾亂市場秩序，情節嚴重的行為。

(6)金融機構辦理pos機的缺點擴展閱讀：

央行發布的《銀行卡收單業務管理辦法（徵求意見稿）》規定，使用個人賬戶作為結算賬戶的個體工商戶，其申請的POS機不得開通信用卡受理功能。

銀行人士解釋稱，個人名義安裝POS機禁刷信用卡並不是說所有個體商戶的POS機都不能刷信用卡了，央行禁止的只是以個人名義辦理的POS刷卡機，以公司名義安裝的並不在禁止之列，而現在北京的商場、賣場都是以公司名義辦理的刷卡機，相當部分的個體商戶，也是以公司名義安裝，是以對公賬戶結算的，所以這些刷卡機不會受影響。

個人結算賬戶信用卡受理功能的關閉，主要目的在於規范銀行卡市場，防範信用卡套現行為。

㈦ 第三方pos收單機構的資金是如何清算的

第三方非金融機構，只能是收單機構。
每筆刷卡交易手續費按照7/2/1分成，分別回給發卡行、收單答機構、銀聯，不同行業根據MCC指定相關費率，餐飲娛樂類是1.25%，一般類是0.78%，民生類是0.38%，這是銀聯和發改委制定的。
收單機構是POS機的開發者。可以是銀行（工行，招行等），也可以是機構（杉德，匯付天下等）。商戶的賬戶開立在哪個銀行並沒有關系，因為都是使用統一的銀聯清算。收單機構的賺的其實是技術服務費和通道費。

㈧ 興業卡是一張變態卡 消費刷卡受到好多限制 一個月下來績分通過的沒幾分 作為銀行金融機構不能方便群眾 ...

績分？ 你說的是積分吧？ 各家銀行信用卡pos機刷卡不算積分的有很多種類：
不計積分商戶類別列表
商戶類別代碼 商戶類別名稱 商戶類別代碼 商戶類別名稱
0031 其他批發類 5511 汽車貨車經銷商－新舊車的銷售、服務、維修、零件及出租
0061 其他批發類 5521 汽車貨車經銷商－專門從事舊車的銷售、服務、維修、零件及出租
1520 一般承包商-住宅與商業樓 5542 自助加油站
3301 其他批發類 5551 船隻經銷商
3711 其他批發類 5561 旅行拖車、娛樂用車銷售商
3720 其他批發類 5571 摩托車商店和經銷商
3730 其他批發類 5592 露營、房車銷售商
3740 其他批發類 5598 雪車商
3930 其他批發類 5599 汽車、飛行器、農用機車綜合經營商
4458 其他批發類 5790 其他批發類
4733 其他批發類 5983 燃料商店—燃油，木材，煤油和液化石油
4814 電信服務，包括本地和長途電話、信用卡電話、磁卡電話和傳真 5933 當鋪
4815 月電話收費 5960 保險直銷
4900 公用事業（電力、煤氣、自來水、清潔服務） 5998 批發類
5011 其他批發類 6013 金融類支付
5013 機動車供應及零配件（批發商） 6044 其他批發類
5021 辦公及商務傢具（批發商） 6300 保險銷售、保險業和保險金
5039 未列入其他代碼的建材批發（批發商） 7013 不動產代理－房地產經紀
5044 辦公、影印及微縮攝影器材（批發商） 7995 彩票銷售
5045 計算機、計算機外圍設備（批發商） 8062 公立醫院
5046 未列入其他代碼的商用器材（批發商） 8211 中小學校（公立）
5047 牙科/實驗室/醫療/眼科醫院器材和用品（批發商） 8220 普通高校（公立）
5051 金屬產品服務商和公司（批發商） 8398 慈善和社會公益服務組織
5065 電器零件和設備（批發商） 8399 非盈利事業
5072 五金器材及用品（批發商） 8651 政治組織（政府機構）
5074 管道和供暖設備（批發商） 9211 法庭費用，包括贍養費和子女撫養費
5099 其他批發類，耐久品（未在其它代碼中細分） 9222 罰款
5111 文具、辦公用品、復印紙和書寫紙（批發商） 9223 保釋金
5122 葯品、葯品經營者（批發商） 9311 納稅
5131 布料、縫紉用品和其他紡織品（批發商） 9399 未列入其他代碼的政府服務（社會保障服務，國家強制）
5137 男女及兒童制服和服裝（批發商） 9400 使領館收費
5139 鞋類（批發商） 9411 政府貸款
5172 石油及石油產品（批發商） 9704 其它批發類
5192 書、期刊和報紙（批發商） 9705 其它批發類
5193 花木栽種用品、苗木和花卉（批發商） 9706 其它批發類
5198 油漆、清漆用品（批發商） 9708 其它批發類
5271 活動房車經銷商 9993 其他批發類
5300 會員制批量零售店 9994 其他批發類
5398 其他批發類