銀行業金融機構應按填制

❶ 銀行業金融機構可以通過以下哪些方式

方式太多了 網路一下吧

❷ 金融機構應按年度向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下哪些反洗錢信息

金融機構應按年度向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息：

（一內）反洗錢內部容控制制度建設情況；

（二）反洗錢工作機構和崗位設立情況；

（三）反洗錢宣傳和培訓情況；

（四）反洗錢年度內部審計情況；

（五）中國人民銀行依法要求報送的其它。

(2)銀行業金融機構應按填制擴展閱讀：

反洗錢工作涉及預防、發現、報告、分析、調查和打擊，以及加強公眾教育、提高反洗錢意識等多方面，是一項涉及多領域、多部門的系統工程。需要建立行政管理部門、司法機關、金融機構等部門和行業的密切配合和共同參與。

國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢行政管理工作，國務院有關部門、機構在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。並同時規定，國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。

❸ 從銀行提取現金備用的經濟業務，應填制（ ）。

從銀行提取現金備用的經濟業務，應填制（C ）。
A.轉賬憑證

B.現金收款憑證
C.銀行付款憑證
D.銀行付款憑證和現金收款憑證

請選擇： A B C D

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2、會計人員在結賬前發現，在根據記賬憑證登記入賬時，誤將600元寫成6000元，而記賬
憑證無誤，應採用（ C）進行更正。
A.補充登記法 B.劃線更正法
C.紅字更正法 D.橫線登記法

請選擇： A B C D

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3、常見的會計核算形式，有許多共同點，又各有其特點，主要表現在（D ）的依據和方法
的不同。
A.編制會計憑證
B.登記各種明細分類賬
C.登記現金日記賬和銀行存款日記賬
D.登記總賬

請選擇： A B C D

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4、財產物資的盤存制度一般有（ B）和（ B）兩種。
A.永續盤存制 實地盤存制 B.實地盤點法 技術推演算法
C.實地盤存法 永續盤存制 D.實地盤存制 核對賬目法

請選擇： A B C D

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5、資產負債表填列的依據是（C ）。
A.總賬各賬戶余額
B.總賬各賬戶本期發生額
C.總賬各賬戶余額和某些明細賬戶余額
D.總賬發生額和明細賬戶發生額

請選擇： A B C D

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6、所有的記賬憑證都是由會計人員根據審核無誤的原始憑證填列的。（B ）
A.正確 B.錯誤

請選擇： A B C D

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7、各種明細賬的登記依據，既可以是原始憑證、匯總原始憑證，也可以是記賬憑證。
（A ）
A.正確 B.錯誤

請選擇： A B C D

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8、在匯總記賬憑證核算形式下，轉賬憑證的編制可以是一貸多借會計分錄，也可以是一
借多貸的會計分錄。（B ）
A.正確 B.錯誤

請選擇： A B C D

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9、對於銀行已登記入賬，企業尚未登記入賬的未達賬項，可以根據「銀行存款余額調節
表」登記入企業銀行存款日記帳。（ B）

「銀行存款余額調節 表」僅僅是一張表而已，不能作為記賬的依據。

A.正確 B.錯誤

請選擇： A B C D

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10、利潤分配表中「未分配利潤」項目的金額，應與資產負債表中同項目的金額相等。
（ A）
A.正確 B.錯誤

請選擇： A B C D

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11、可以作為記賬憑證填制依據的有（D ）。
A.自製原始憑證 B.記賬編制憑證
C.匯總原始憑證 D.外來原始憑證

請選擇： A B C D E

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12、數量金額式明細賬的賬頁格式適用於（D ）。
A.「產成品」科目 B.「生產成本」科目
C.「應收賬款」科目 D.「材料」科目

請選擇： A B C D E

❹ 銀行業金融機構應遵循什麼原則按規定管理消費者信息

銀行業金融機構應遵循真實、及時、完整、有效和安全原則按規定管理消費者信息。版

銀行業金融機構數據治權理應當遵循以下基本原則：

（一）全覆蓋原則。數據治理應當覆蓋數據的全生命周期，覆蓋業務經營、風險管理和內部控制流程中的全部數據，覆蓋內部數據和外部數據，覆蓋監管數據，覆蓋所有分支機構和附屬機構。

（二）匹配性原則。數據治理應當與管理模式、業務規模、風險狀況等相適應，並根據情況變化進行調整。

（三）持續性原則。數據治理應當持續開展，建立長效機制。

（四）有效性原則。數據治理應當推動數據真實准確客觀反映銀行業金融機構實際情況，並有效應用於經營管理。

(4)銀行業金融機構應按填制擴展閱讀

對數據治理不滿足《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規及國務院銀行業監督管理機構審慎經營規則要求的銀行業金融機構，銀行業監督管理機構可採取相應措施：

（一）要求其制定整改方案，責令限期改正；

（二）與公司治理評價結果或監管評級掛鉤；

（三）依法採取監管措施及實施行政處罰。

❺ 各銀行業金融機構應採取哪些措施

這道題沒有背景。什麼情況下該採取什麼措施？
現在的銀行主流的方向是科技金融和金融科技。藉助互聯網金融和人工智慧技術對傳統的管理模式和業務運作模式進行優化、質量和挑戰升級。

❻ 35.對於以現金存入銀行的業務，按規定應填制（

對。
同時涉及現金和銀行存款的業務，「只付不收」。也就是說只填制付款憑證。

❼ 銀行業金融機構應採取什麼方式進行案防檢查

銀行案件定義及分類
（一）案件定義
《銀行業金融機構案件處置工作規程》中第三條案件定義修訂為：「本規程所稱案件是指銀行業金融機構從業人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業金融機構或客戶資金或財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規定應移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。」
（二）案件分類
在上述案件定義的基礎上，根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規行為等因素將案件分為三類：
1．銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。
2．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第二類案件。
3．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，為第三類案件。
二、適用案件定義及分類若干問題的解釋
（一）案件定義及分類中「銀行業金融機構從業人員」是指作案時，符合《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》（銀監發〔2011〕6號）第二條規定的人員。
（二）案件定義中「…或按規定應移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件」中的「規定」指《行政執法機關移送涉嫌犯罪案件的規定》（國務院令第310號）和《中國銀監會關於印發〈中國銀監會移送涉嫌犯罪案件工作規定〉的通知》（銀監通〔2007〕27號）。
（三）案件分類中第二類及第三類案件中「其他違法違規行為」中的「法」、「規」指除刑法以外的法律法規、監管規章及規范性文件、自律性組織制定的有關准則，以及銀行業金融機構制定的適用於自身業務活動的行為准則。
三、部分特殊案件及例外情況統計歸類的說明
（一）商業賄賂類案件。單純商業賄賂類案件不納入銀行業金融機構案件統計范疇，但若案件中除商業賄賂行為外，存在金融詐騙、違法放貸等符合上述銀行業金融機構案件定義的行為，納入銀行業金融機構案件統計范疇。
（二）銀行業金融機構從業人員或客戶遭受人身傷害類案件。在銀行業金融機構營業場所和辦公場所內，針對銀行業金融機構從業人員或客戶的人身安全實施暴力行為，應當由公安機關立案偵查的刑事犯罪案件納入第三類案件進行統計。
（三）涉嫌非法集資活動類案件。銀行業金融機構從業人員違規使用銀行業金融機構重要空白憑證、公章等，套取銀行業金融機構信用參與非法集資等活動，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規定應移送公安、司法機關立案查處的案件納入第一類案件進行統計。
（四）網上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及pos機套現等案件。外部人員實施的網上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及pos機套現等案件，經公安機關立案後，除有證據證明銀行業金融機構及其從業人員存在違法違規行為的以外，納入第三類案件進行統計，按月報送案件數據。

❽ 銀行金融機構應遵循什麼原則

銀行最主要的誠信，風險，服務，尊重

❾ 銀行業金融機構應當按照哪些原則設計和運作理財產品

銀行業金融機構要完善流動性風險治理架構，將同業業務、投資業務、託管業務、理財業回務等納入流動答性風險監測范圍，制定合理的流動性限額和管理方案；提高對重點分支機構、幣種和業務領域的關注強度，採取有效措施降低對同業存單等同業融資的依賴度。