金融機構對高風險客戶至少每

❶ 銀行對高風險的客戶多久審查一次

這個跟你的工作性質與職務有關 1、如果你是個體戶，股份制銀行一般不怎麼會額度1000，大概是工作不太好，收入不高吧？這種客戶對銀行來說屬於高風險客戶

❷ 金融機構應明確客戶風險等級不少於幾級

反洗錢客戶風險等級評定是指金融機構根據客戶身份、風險等級分類標准，對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據客戶不同的風險等級採取不同的識別和監控措施，切實防範洗錢風險。

❸ 保險中對風險等級高的客戶至少多久進行一次身份識別

風險等級高只要第一次購買保險體檢通過就不會再查了

❹ 對於洗錢高風險客戶 至少應多長時間開展重新審核

每半年一次開展重新審核。

中國證券業協會發布的《證券公司反洗錢客戶風險等級劃分標准指引（試行）》，要求各證券公司遵循「新老劃斷」的原則，做好客戶的風險等級劃分工作，一旦發現可疑交易，應立即進一步組織分析排查，按照可疑交易報告流程立即向監管部門報告。

《指引》要求證券公司應按客戶風險等級對其賬戶給予相應的系統標識，並採取不同級別的風險監控措施，對較高風險等級的賬戶監控應嚴於對較低風險等級的賬戶監控，密切關注該類客戶的資金和交易行為。對高風險等級客戶應至少每半年審核一次。

(4)金融機構對高風險客戶至少每擴展閱讀

對高風險客戶的特別措施：按照要求進行客戶風險等級劃分，對初次劃分了風險的客戶採取了持續管理和調整措施，同時確保了半年一次對風險等級進行了調整，對高風險客戶採取了強化的盡職調查措施，並加強對其資金交易的監測；

對高風險業務的針對性措施：加強櫃台客戶盡職調查的力度，加強對網上銀行、ATM等非面對面支付工具交易的風險防控。

堅持對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求單位提前一天預約提現金額；單位結算賬戶之間單筆100萬元以上及個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人復核支付手續的完備性。

對可疑交易客戶留存信息及相關客戶資料再次進行審核、檢查，並將核查資料和結果及時准確地反饋，按照規定保存反洗錢工作核查底稿。

❺ 金融機構對高風險客戶應採取什麼措施

金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，並考慮地域、業務、專行業、客戶是屬否為外國政要等因素，劃分風險等級，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴於對風險等級較低客戶或者賬戶的審核，對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進行1次審核。