非金融機構經濟工作什麼意思

A. 反洗錢工作對我國經濟金融發展的作用和意義

要充實發揮金融機構在預防洗錢中的作用，金融機構的內部控制機制專必不可少。提倡要求我國屬金融機構必須創建和生長預防洗錢的內部控制機制。憑據美洲國家關於洗錢犯法的模式規矩，金融機構應接納、生長、增補內部方案、政策、步伐和控制，以預防和監測洗錢犯法。內部控制綱領至少應包括下述內容：

創建確保其雇員高度誠實的步伐和對雇員品行、事情和金融歷史舉行評估的評估機制；

開展一連生長的雇員培訓項目，諸如「知道你的客戶」培訓項目，對雇員舉行有關預防洗錢的教誨，使雇員知道自己在辨認客戶、生存和提供紀錄、紀錄和陳訴現金交易以及陳訴可疑交易方面所具有的責任；

具有獨立的審計職能，對內部控制方案的屈從情況予以檢查。

金融機構應指定屬於管理層的官員認真內部控制和步伐的適用，包括認真適當生存紀錄和陳訴可疑交易。這些官員應具有與主管構造團結的職能。

我國可以警惕美洲國家構造關於洗錢犯法的模式規矩來生長和完滿自己預防洗錢的內部控制制度。

總之，我國應警惕國際社會反洗錢的樂成經驗，議決執法手段增強對金融機構的監禁，將金融體系納入綜合治理洗錢的執法網路，使金融機構負擔執法使命接納反洗錢的政策和措施進一步完滿控制洗錢的執法機制。

B. 請問金融企業會計與工業企業會計的區別，越詳細越好！

金融企業會計與工業企業會計的區別如下：

1、層次不同

金融企業會計是上崗證，往上走有初級，中級，高級會計，這是職稱系列，這個是入門級考試，而工業企業會計證是審計的職業資格，還有注冊建造師等，帶注冊的都是職業資格，這個是高級考試。

2、考試內容不同

金融企業會計考試內容指《初級會計電算化》，可隨時在各區財政局和會計進修學院報考，通過後取得合格證書；

而工業企業會計專業知識考試，包括《財經法規與會計職業道德》和《會計基礎》，實行全市統一考試，通過後取得成績合格證明（2年有效）。

3、性質不同

金融企業會計是一種職稱。會計職稱分為會計初級職稱、會計中級職稱、會計高級職稱。根據現行會計職稱管理規定，通過中級會計職稱考試後可以評定會計師職稱。會計師指具有一定會計專業水平，經考核取得證書、可以接受當事人委託，承辦有關審計、會計、咨詢、稅務等方面業務的會計人員。

工業企業會計是指執業資質。談到注冊會計師，指的就是通過注冊會計師執業資格考試並取得注冊會計師證書在會計師事務所執業的人員。

工業企業會計有執業和非執業之分，考生通過會計從業資格考試後，可以申請成為非執業會員，但是要想成為執業會員，需要滿足「在中國境內從事審計業務工作2年以上」這項條件，才能成為執業會員，享有審計簽字權。

4、工作不同

金融企業會計就是做會計師或財務主管的副手，為會計師提供發票整理分類、遠程報稅、交接會計材料等工作。非全日制只有在企業財務工作量很大時才需要設立此職位，財務工作簡單無須設立會計助理之職。

工業企業會計，主要是指大學未畢業的學生，在畢業前於公司工作。不屬於銀行聘用的正式員工

5、職責不同

金融企業會計負責本單位財產物資的統一管理，每年進行一次財產清查，健全保管、領用、維護、賠償、報廢、報損以及人員調動交接制度，保證賬物相符。

而工業企業會計負責組織編制本單位資金的籌集計劃和使用計劃，並組織實施。資金的籌集計劃和使用計劃要結合本單位的經營預測和經營決策以及生產、經營、供應、銷售、勞動、技術措施等計劃，按年、按季、按月進行編制，

並根據企業的經濟核算責任制將各項計劃指標分解下達落實，督促執行。根據生產經營發展和節約資金的要求，組織有關人員，合理核定資金定額，加強資金的使用管理，提高資金使用效果。根據管用結合和資金歸口分級管理的要求，擬定資金管理與核算實施辦法，並組織有關部門貫徹執行。

(2)非金融機構經濟工作什麼意思擴展閱讀

金融企業會計是以金融企業為會計主體的一種行業會計。按照我國現行會計制度的分類，金融企業包括商業銀行、信用社、信託投資公司、租賃公司、財務公司、證券公司等。

金融企業的特點以銀行為例說明金融企業的特點。銀行是經營貨幣信用的經濟機構，其主要經濟活動是運用貨幣這一特殊形式，籌集、融通和分配資金。

銀行經營的基本業務活動主要包括吸收存款、發放貸款、辦理儲蓄、轉賬結算、現金收付、經理國庫、票據貼現、金銀行 外匯買賣、信託租賃等。工業企業的產品生產由生產部門負債，財務活動則由財會部門負債。

銀行由於它的經營對象本身就是貨幣，各項業務活動的直接結果大部分是引起貨幣資金的增減變動，因而銀行的經濟活動主要表現為財務活動。

C. kyc是什麼意思

KYC（外文名Know your customer）政策（即充分了解你的客戶）對賬戶持有人的強化審查，是反洗錢用回於預防腐敗的答制度基礎，了解資金來源合法性。

KYC政策不僅要求金融機構實行賬戶實名制，了解賬戶的實際控制人和交易的實際收益人，還要求對客戶的身份、常住地址或企業所從事的業務進行充分的了解，並採取相應的措施。

(3)非金融機構經濟工作什麼意思擴展閱讀：

KYC審核資料：

對於歐洲賣家來說，KYC審核是賣家必經的過程，一般情況下，當賣家的累計銷售金額超過5000歐時，賣家就會收到KYC審核通知。

1、Business Registration Extract（工商注冊信息）
工商注冊信息即公司營業執照掃描件，賣家需提供清晰彩色掃描版的，且大陸公司和香港公司有所不同。
大陸公司：營業執照
香港公司：公司注冊證明書+商業登記條例
注意：個人賣家無需提供。

2、Primary Contact Person/Beneficial Owner（首要聯系人和受益人）證件
這里需要提供相關人員的護照掃描件，如果沒有護照，可以提供身份證（正反面）和戶口本本人頁的掃描件。

D. 辦理機構信用代碼證需要什麼資料

（一）機構信用代碼申請表；

（二）機構成立時的批准文件或登記證書、營業執照等；

（三）機構為從事生產、經營活動納稅人的，出示稅務登記證；

（四）法定代表人（負責人）及經辦人有效身份證件；

（五）機構介紹信或授權書；

（六）中國人民銀行要求提供的其他材料。

(4)非金融機構經濟工作什麼意思擴展閱讀：

機構信用代碼與其他各類機構代碼並行使用、互不排斥、互相補充，不存在取代關系，是現有各類機構代碼連接的橋梁，通過與其他代碼建立對應關系，實現信用信息共享。

人民銀行營業管理部周密部署，制定了符合北京實際的總體工作方案，提出要確保「四個到位」，即確保組織保障到位、信息質量到位、代碼證發放到位和宣傳解釋到位。北京地區各銀行基本成立了以「一把手」為組長的工作小組，努力在不增加客戶機構負擔的情況下按時全部發證。

在實施過程中，北京地區各銀行從為客戶提供優質服務出發，努力完善內部管理，多方聯系客戶，提高服務質量，保質保量發證。

一是事先充分准備，專項培訓業務人員11673人次，講解建立機構信用代碼制度的重要意義和正確操作方法，開設各類用戶9400餘個，配發空白《機構信用代碼證》和申請表106萬份，保證全市3000餘個營業網點如期啟動發證工作。

二是多方聯系客戶，通過電話聯絡、簡訊通知、張貼公告、上門走訪、網銀提示等方式通知客戶及時申領機構信用代碼證。三是加強內部配合，結合銀企對賬、企業年檢、稅款繳納等工作，一次性通知客戶辦理相關業務，減少往返銀行次數，得到公眾好評。

四是提供優質服務，編制業務指導手冊，在營業網點布放辦證資料，主動詢問客戶辦證情況，安排專人協助客戶准備資料、填寫表格，在網銀系統增加下載和在線填寫《機構信用代碼申請表》功能，方便客戶在線自助申請。

五是合理掌握進度，對本行客戶辦證情況做到心裡有數，對不經常發生業務的客戶，指定專人上門服務，防止出現遺漏。

E. 金融主要學什麼,

金融學研究的內容極其豐富。它不僅限於金融理論方面的研究，還包括金融史、金融學說史、當代東西方各派金融學說，以及對各國金融體制、金融政策的分別研究和比較研究，信託、保險等理論也在金融學的研究范圍內。

在金融理論方面主要研究課題有：貨幣的本質、職能及其在經濟中的地位和作用；信用的形式、銀行的職能以及它們在經濟中的地位和作用；利息的性質和作用；在現代銀行信用基礎上組織起來的貨幣流通的特點和規律；通過貨幣對經濟生活進行宏觀控制的理論等等。

就業方向：基金公司、證券公司、金融機構、銀行等。可從事基金績效評估、風險控制、資產配置、理財產品設計、債券市場操作、公司債券市場產品設計、抵押支持債券產品設計等工作。

(5)非金融機構經濟工作什麼意思擴展閱讀

人類已經進入金融時代、金融社會，因此，金融無處不在並已形成一個龐大體系，金融學涉及的范疇、分支和內容非常廣，如貨幣、證券、銀行、保險、資本市場、衍生證券、投資理財、各種基金（私募、公募）、國際收支、財政管理、貿易金融、地產金融、外匯管理、風險管理等。

金融學領域的學科交叉與創新發展的趨勢非常明顯，涌現出許多引人注目的新興邊緣學科，如演化金融學（Evolutionary Finance）就是介於生物學和金融學的一門邊緣科學，演化證券學則是介於生物學和證券學之間的邊緣學科。

F. abn是什麼意思

ABN指資產支持票據（Asset-Backed Medium-term Notes，ABN）

是非金融企業在銀行間債券市場發行的，由基礎資產所產生的現金流作為還款支持的，約定在一定期限內還本付息的債務融資工具。資產支持票據於由銀行間市場交易商協會推出,是屬於資產證券化的范疇，也是銀行間交易商協會的一個金融創新產品。

該產品借鑒了成熟市場資產支持證券的通行做法和國內信貸資產證券化實踐經驗重點對資產支持票據的資產類型、風險隔離、交易結構、信息披露、參與各方的權利義務等進行了規范，尤其強化了對資產支持票據投資人的合理保護機制。

資產支持票據在國外發展比較成熟，其發行過程與其他資產證券化過程類似，即發起人成立一家特殊目的公司（Special Purpose Vehicles, SPV），通過真實銷售將應收賬款、銀行貸款、信用卡應收款等資產出售給SPV，再由SPV以這些資產作為支持發行票據在市場上公開出售。

(6)非金融機構經濟工作什麼意思擴展閱讀：

資產支持證券是由受託機構發行的、代表特定目的信託的信託受益權份額。受託機構以信託財產為限向投資機構承擔支付資產支持證券收益的義務。其支付基本來源於支持證券的資產池產生的現金流。項下的資產通常是金融資產，如貸款或信用#應收款，根據它們的條款規定，支付是有規律的。

資產證券化支付本金的時間常依賴於涉及資產本金回收的時間，這種本金回收的時間和相應的資產支持證券相關本金支付時間的固有的不可預見性，是資產支持證券區別於其他債券的一個主要特徵，是固定收益證券當中的主要一種。可以用作資產支持證券抵押品的資產分為兩類：現存的資產或應收款，將來發生的資產或應收款。前者稱為「現有資產的證券化」，後者稱為「將來現金流的證券化」。

資產支持證券是在西方國家融資證券化、直接化的金融大環境下應運而生的，最早出現在上世紀70年代的美國金融市場，隨後被眾多成熟市場經濟國家接受和採用，近年來又在許多新興市場國家得以推行，對提高資產流動性、分散信用風險、推動金融市場發展起到了積極作用。目前，美國和歐洲的資產支持證券市場規模較大，其他地區相對較小，我國則剛剛起步。

資產支持證券最初採用的基礎資產為住房抵押貸款，隨著證券化技術的不斷提高和金融市場的日益成熟，用於支持發行的基礎資產類型也不斷豐富，目前還包括汽車消費貸款、信用卡應收款、學生貸款、住房權益貸款（home equity loan）、設備租賃費、廠房抵押貸款（manufacturing housing）、貿易應收款等。

G. 反洗錢工作對我國經濟金融發展的作用和意義

要充實發揮金融機構在預防洗錢中的作用，金融機構的內部控制機制必不可少。提倡要求我國回金融機構必答須創建和生長預防洗錢的內部控制機制。憑據美洲國家關於洗錢犯法的模式規矩，金融機構應接納、生長、增補內部方案、政策、步伐和控制，以預防和監測洗錢犯法。內部控制綱領至少應包括下述內容：

創建確保其雇員高度誠實的步伐和對雇員品行、事情和金融歷史舉行評估的評估機制；

開展一連生長的雇員培訓項目，諸如「知道你的客戶」培訓項目，對雇員舉行有關預防洗錢的教誨，使雇員知道自己在辨認客戶、生存和提供紀錄、紀錄和陳訴現金交易以及陳訴可疑交易方面所具有的責任；

具有獨立的審計職能，對內部控制方案的屈從情況予以檢查。

金融機構應指定屬於管理層的官員認真內部控制和步伐的適用，包括認真適當生存紀錄和陳訴可疑交易。這些官員應具有與主管構造團結的職能。

我國可以警惕美洲國家構造關於洗錢犯法的模式規矩來生長和完滿自己預防洗錢的內部控制制度。

總之，我國應警惕國際社會反洗錢的樂成經驗，議決執法手段增強對金融機構的監禁，將金融體系納入綜合治理洗錢的執法網路，使金融機構負擔執法使命接納反洗錢的政策和措施進一步完滿控制洗錢的執法機制。

H. 金融機構合規崗可以報考注冊稅務師么

一）參加全部科目考試的報名條件：
1、經濟類、法學類大專畢業後，或非經濟類、法學類大學本科畢業後，從事經濟、法律工作滿6年。
2、經濟類、法學類大學本科畢業後，或非經濟類、法學類第二學士或研究生班畢業後，從事經濟、法律工作滿4年。
3、經濟類、法學類第二學士或研究生班畢業後，或獲非經濟類、法學類碩士學位後，從事經濟、法律工作滿2年。
4、獲經濟類、法學類碩士學位後，從事經濟、法律工作滿1年。
5、獲經濟類、法學類博士學位。
6、在全國實行專業技術資格考試前，按照國家有關規定已評聘了經濟、會計、統計、審計、法律中級專業職務或參加全國統一考試，取得經濟、會計、統計、審計中級專業技術資格，並從事稅務代理業務工作滿1年。
7、非經濟類、法學類大專畢業後，從事經濟、法律工作滿8年。

I. 試述反洗錢工作對我國經濟金融發展的作用和意義

（1）反洗錢有利於我國市場經濟的健康運行。洗錢方式之一是利用不同國家法律制度和監管體制的差異,以及司法管轄權的分割,達到掩飾、隱瞞其違法所得及其收益的性質和來源之目的。洗錢者並不追求投資或商業行為的合理收益。因此,以洗錢為目的的經濟活動,是不會優先考慮成本、效益的,是一種非理性的經濟活動,將加劇金融市場的非正常波動,對利率和匯率造成扭曲。對一個國家來說,如果外國投資者認為該國的商業和金融機構受到有組織犯罪的控制和影響,那麼對該國的直接投資將會減少,從而影響其國際收支和經濟發展。從微觀角度看,金融機構如與洗錢活動相牽連,將對其信譽和前途造成災難性的後果。現階段我國經濟領域的許多違法犯罪活動,往往與洗錢有直接的關聯。如:私分國有資產、侵吞股東權益、非法吸收公眾存款、搞實為商業賄賂的所謂獎勵、按虛假利潤指標分紅以及損公肥私的投資行為等等,這些違法犯罪活動不僅造成公司管理混亂、賬務虧空,引發經營風險,還會嚴重擾亂經濟秩序。這些活動所產生的違法犯罪收益又通過洗錢,以各種表面合法的形式藏匿於國內或轉移境外。打擊洗錢能夠有效遏制其他經濟金融犯罪,降低經濟運行成本, 提高宏觀調控效率, 更好地實現宏觀調控目標。因此,反洗錢是整頓和規范經濟秩序,完善社會主義市場經濟體制的有力保證,關繫到國民經濟的可持續發展。

（2）反洗錢有利於樹立政府良好的對外形象，促進國際交往大力加強反洗錢工作，積極開展反洗錢國際合作，以實際行動向國際社會展示一個講道義、負責任的政府，有利於樹立我國政府良好的對外形象，促進正常的國際政治經濟文化交往。同時，這也給企圖向我國滲透的跨國洗錢犯罪敲響警鍾。

（3）反洗錢有利於打擊犯罪勢力，維護社會政治經濟文化秩序和安全。首先，加強反洗錢工作，有利於遏制和打擊洗錢活動的上游違法犯罪活動，維護正常的社會政治經濟秩序。對於一些嚴重的經濟犯罪活動，盡管國家立法予以直接禁止，司法上予以堅決打擊，但是仍然有人鋌而走險，一個重要的原因就是犯罪的高收益以及對犯罪收益的查處不力。因此，將洗錢行為規定為犯罪並予以堅決有效的查處，將在很大程度上遏制不法分子實施經濟犯罪的慾望，提高打擊犯罪的效率和效力。其次，加強反洗錢工作，減少黑錢對正常經濟生活中資源配置的扭曲，防止這些黑錢不按經濟邏輯流動而對經濟金融體系造成沖擊。也有利於改善資源配置，提高社會生產率，保護經濟金融秩序的健康運行。再次，加強反洗錢工作，遏制經濟犯罪和貪污賄賂蔓延，減少因經濟犯罪和腐敗造成的貧富分化現象，消除這種現象對社會文化觀念的消極影響，促進「依靠合法勞動勤勞致富」觀念的形成，有利於維護社會秩序的穩定。

（4）做好反洗錢工作是維護金融機構誠信及金融穩定的需要。從國際上反洗錢工作的經驗來看，幾乎所有涉及反洗錢的國際公約皆把金融機構反洗錢置於核心地位，如反洗錢金融行動特別工作組提出的促進世界反洗錢立法和行動計劃的《40條建議》，1995年、1996年西半球34國財長會議通過的行動計劃，1995年國際刑警組織第34屆全會通過的其歷史上第一個反洗錢宣言等，均體現了金融機構在反洗錢中的特殊地位。洗錢行為一般分為三個階段，一是放置階段，即把非法資金投入經濟體系，主要是金融機構；二是離析階段，即通過復雜的交易，使資金的來源和性質變得模糊，非法資金的性質得以掩飾；三是歸並階段，即被清洗的資金以所謂合法的形式加以使用。這些特點表明，金融機構作為資金活動的載體客觀上容易成為洗錢活動的渠道。金融機構捲入洗錢活動，不僅嚴重損害金融機構的聲譽，而且會帶來巨大的法律和運營風險。因此，做好反洗錢工作對維護金融機構聲譽，防範金融風險，維護金融體系的穩定，具有重要的現實意義。銀行業的職責銀行和其他金融機構有可能非自願地被用來轉移或者存儲由犯罪活動所產生的資金。如果犯罪分子與銀行發生聯系，公眾對於銀行的信心就可能受到傷害。所以防止銀行體系被用於洗錢活動，不僅僅是司法機關的責任，也應當成為銀行監管機構和銀行管理層關心的問題。