1. 那这个收益率和净值是什么区别
收益率和净值有3点不同:
一、两者的概述不同:
1、收益率的概述:指投资的回报率,一版般以年度百分比权来表达,根据当时市场价格、面值、息票利率以及距离到期日时间计算。对公司而言,收益率指净利润占使用的平均资本的百分比。
2、净值的概述:又称折余价值,是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。折余价值反映固定资产经磨损后的现有价值,实际占用资金数额。
二、两者的作用不同:
1、收益率的作用:收益率研究的是收益率作为一项个人(以及家庭)和社会(政府公共支出)投资的收益率的大小,可以分为个人收益率与社会收益率,主要关注的是前者。
2、净值的作用:表明现有固定资产的新旧程度及其处民设面效率的大体状况。通过公司的财务报表计算而得,是股东权益的会计反映,或者说是股票所对应的公司本年度自有资金价值。
三、两者的计算不同:
1、收益率的计算:净利润/平均资本。
2、净值的计算:股票净值总额=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余-累积亏损;每股净值=净值总额/发行股份总数。
2. 基金的回报率和收益率是一回事吗
1、 基金收益率衡量基金收益率(fund yield rate)最重要的指标是基金投资收益率,即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。投资收益率的值越高,则基金证券的收益能力越强。如果基金证券的购买与赎回要缴纳手续费,则计算时应考虑手续费因素。
计算公式收益=当日基金净值×基金份额×(1-赎回费)-申购金额+现金分红收益率=收益/申购金额×100%累计净值累计净值不能准确反映基金的收益,因为基金分红时可以选择现金,也可以选择分红现金的自动再投入。如果选择现金的,也可以选择过几天或者过几个月手动再申购。累计净值是一个简单还原,如果不要求精确计算是可以用的指标。
2、资金回报率即在一定时期内的收益占本金的比率。一般作为衡量基金投资收益程度的参数。
把基金在一定时期内的收益定义为总回报,作为衡量基金以往表现的最基本方法。总回报的来源有两部分,一是收入回报,即基金在一定时期内收到的分红和利息收入,例如股息、债券利息和银行存款利息等;二是资本回报,反映基金所持有的股票与债券价格涨跌的幅度。 首先要了解基金的资产净值,这是计算总回报的基础。总回报表现为该时期单位基金资产净值的增长率。
资产的净值是在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。 单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数 其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。 按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值,这是计算单位基金资产净值的关键。由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格是变动的,所以必须于每个交易日对单位基金资产净值重新计算。封闭式基金净值每周至少公告一次,开放式基金每个交易日都公告净值。 估值方法十分重要。
3. 债券基金与货币基金风险收益率是不是没很多区别
债券基金和货币基金差别不大,都是低风险低收益,债券基金收益较大于货币基金,风险也略高。
券基金主要以各类债券为主要投资对象,风险高于货币基金,低于股票基金、混合基金。目前,部分债券基金还可以申购新股以增强收益。另外,部分债券基金还可以投资一定比例的股票,预期收益和风险都高于普通的债券基金。
债券基金一般有两种:
一种是普通债券基金;普通债券基主要投资于债券的基金,其债券投资占资产净值的比例 ≥ 70% ,纯股票投资占资产净值的比例不超过 20%。普通的债券基金有申购和赎回费用,还有管理费(每年百分之一点几或零点几).
一种是短债债券基金。短债基金主要投资于债券的基金,其债券投资占资产净值的比例 ≥ 70% ,纯股票投资占资产净值的比例不超过 20% ;且债券组合久期不超过 3 年。短债基金没有申购和赎回费用,但有管理费(每年百分之零点几)。
货币基金份额净值始终是一元,不投资股票,仅投资于货币市场短期金融工具,具有低风险、低收益、高流动性、零费用等特征。货币基金无申购赎回费,收益较为稳定,且风险较低交易方便,有理财的蓄水池之称。
货币基金适合用来打理闲置资金,是良好的现金管理工具,也是市场震荡剧烈时期的较好避险工具。货币基金几乎可以说没风险,但收益也底(比银行一年期的整存整取高一点,一般3%左右),申购同赎回都不用费用。
4. 债券型基金净值下跌和什么有关
债券的涨跌都和银行利率密切相关、十年的债券,收益率越是不断减少:作为稳版健型的投资者。权为什么,以为债券可以保值升值。当银行利率预期升高,债券的实际长期平均收益率就是为零,而真正的内因是银行利率。
我想,那么债市就会下跌?因为物价指数的上涨因素会抵消债券的收益。
建议,基数也在不断抬高,而当利率不断走低,债市将持续上升,从而抵消了债券的收益不管您买进的是什么债券基金,越是长期债券,您是一名稳健型的投资者,您的资金应该分散配置在债券50%,其实投资债券的收益几乎为零、股票指数型基金30%、美元。地震,例如五年、股票20%。每年的物价指数在不断创出新高、日元贬值只是外因,比较稳妥
5. 债券基金的净值增长率和年化收益率一样么
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
1、低风险,低收益
由于债券型基金的投资对象——债券收益稳定、风险也较小,所以,债券型基金风险较小,但是同时由于债券是固定收益产品,因此相对于股票基金,债券基金风险低但回报率也不高。
2、费用较低
由于债券投资管理不如股票投资管理复杂,因此债券基金的管理费也相对较低。
3、收益稳定
投资于债券定期都有利息回报,到期还承诺还本付息,因此债券基金的收益较为稳定。
4、注重当期收益
债券基金主要追求当期较为固定的收入,相对于股票基金而言缺乏增值的潜力,较适合于不愿过多冒险,谋求当期稳定收益的投资者。
(5)债券基金净值跟收益率的关系扩展阅读:
基金优势
1、投资人购买债券基金可以随时变现,流动性好。投资者可以以申请当日的基金单位资产净值为基准随时赎回,而投资者如果投资于银行定期存款、凭证式国债,则变现较为困难,并且要承担很高的提前兑付的利息损失。
2、相对于投资人自己直接投资债券,购买债券型基金可享受多种特殊待遇,获得更高收益。例如,可以间接进入债券发行市场,获得更多投资机会;可以进入银行间市场,持有付息更高的金融债;可以进入回购市场。
享受融资申购新股和无风险逆回购利息收入的超级机构投资者待遇;基金现金资产存放于托管银行,享受1.89%的同业活期存款利率,远高于居民和企业0.72%(含利息税)的活期存款利率;享受各种税收优惠。
申购、赎回时均不必交纳印花税,所得分红也可免交所得税;还可享受基金进行债券投资的低交易成本。
6. 债券型基金涨幅与净值是什么意思
涨幅是差值,绝对涨幅就是现净值-前净值,相对涨幅就是绝对涨幅版/前净值
净值一般就权指现净值
现在做固定收益率基金,一年收益率超过7%的比比皆是,保本保收益,超越一年定期存款2倍以上
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7. 债券基金每天的收益净值跟股市行情有没有关系
所有的经济都和宏观经济有关,国家宏观经济向好。那么所有的理财产品包括股票,基金都会有收益。不能说某个产品影响某个产品。主要看国内外经济形式。
8. 为什么我的债券基金净值再涨,但是我的收益却亏损
可能是你关注净值指标前的时候已经亏损,虽然现在净值在涨,但还没有高处亏损线。
9. 基金与股票,债券有什么联系和区别
股票是股份证书的简称,是股份公司为筹集资金而发行给股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。 每股股票都代表股东对企业拥有一个基本单位的所有权。股票是股份公司资本的构成部分,可以转让、买卖或作价抵押,是资金市场的主要长期信用工具。 股票的作用有三点: (1)股票是一种出资证明,当一个自然人或法人向股份有限公司参股投资时,便可获得股票作为出资的凭证; (2)股票的持有者凭借股票来证明自己的股东身份,参加股份公司的股东大会,对股份公司的经营发表意见; (3)股票持有者凭借股票参加股份发行企业的利润分配,也就是通常所说的分红,以此获得一定的经济利益。
债券是政府、金融机构、企业等机构直接向社会借债筹措资金时,向投资者发行,并且承诺按约定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。债券的本质是债的证明书,具有法律效力。债券购买者与发行者之间是"种债权债务关系、债券发行人即债务人,投资者(或债券持有人)即债权人。 债券是一种有价证券,是社会各类经济主体为筹措资金而向债券投资者出具的,并且承诺按一定利率定期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证。由于债券的利息通常是事先确定的,所以,债券又被称为固定利息证券。
基金基金有广义和狭义之分从广义上说,基金是机构投资者的统称,包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金,包括封闭式基金和开放式基金,具有收益性功能和增值潜能的特点。
从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回,但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上,而形成了基金。 我们现在说的基金通常指证券投资基金。
基金的作用有四点:
1、基金为中小投资者拓宽了投资渠道。 2、基金通过把储蓄转化为投资,有力地促进了产业发展和经济增长。 3、有利于证券市场的稳定和发展。4、有利于证券市场的国际化 。
投资者地位不同股票:股权关系 债券:债权债务关系 基金:信托关系
风险程度不同债券<基金<股票
收益情况不同基金、股票:收益是不确定的; 债券:的收益是确定的; 一般情况下,基金收益比债券高,我们生活中大都数人买的基金与股票、债券,证券投资基金是一种间接的证券投资方式,基金的投资者不再直接参与有价证券的买卖活动,不再直接承担投资风险,而是由专家具体负责投资方向的确定、投资对象的选择。
价格取向不同在宏观政治、经济环境一致的情况下,基金的价格主要决定于资产净值;而影响债券价格的主要因素是利率;股票的价格则受供求关系的影响巨大。
投资回收方式不同1、债券投资是有一定期限的,期满后收回本金; 2、股票投资是无限期的; 3、投资基金则要视所持有的基金形态不同而有区别:封闭型基金有一定的期限,期满后,投资者可按持有的份额分得相应的剩余资产,在封闭期内还可以在交易市场上变现。
虽然几种投资工具有以上的不同,但彼此间也存在不少联系: 基金、股票、债券都是有价证券,对它们的投资均为证券投资。基金份额的划分类似于股票:股票是按“股”划分,计算其总资产;基金资产则划分为若干个“基金单位”,投资者按持有基金单位的份额分享基金的增值收益,契约型封闭基金与债券情况相似,在契约期满后一次收回投资。另外,股票、债券是证券投资基金的投资对象,在国外有专门以股票、债券为投资对象的股票基金和债券基金。
10. 买的债券基金净值在上升,为什么收益是负的
如果净值在上升,收益应该也上升;
当然是在扣除申购手续费的前提下;
提示:债券型基金申购费一般为0.6%-0.8%;
净值上升大于申购手续费时,收益才会是正的;