基金净值与交易价格

⑴ 基金买卖是按当前价 还是按净值额

1、基金买卖按的是当天收盘后发布的净值价格。
2、基金一天只有一个净值版。开放式基权金的净值：一是交易时间为当天15:00之前，按当天的净值；二是交易时间为当天的15:00之后，按下一个交易日的基金净值。交易日为除节假日外的周一至周五。(AM9;30-11;30 , PM13;00-15;00)，一个交易日就是一天，股票的交易日为周一至周五。遇到非交易日，基金净值直接顺延为下一个交易日的。

⑵ 封闭式基金里的市价和净值有什么区别

1、市价就是基金当日的交易价格,净值就是指基金净资产和基金份额的一个比版值,封闭式基权金折价的原因有很多。

2、封闭式基金的价格包括一级市场的发行价格和二级市场的交易价格两种。基金的发行价格是指基金发行时由基金发行人所确定的向基金投资人销售基金单位的价格；基金的市场价格是指基金投资人在证券市场上买卖基金单位的价格。开放式基金的价格是指基金持有人向基金公司申购或赎回基金单位的价格，它以基金资产净值为基础进行计算。
3、基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。人们平常所说的基金主要就是指证券投资基金。

⑶ 基金买卖按什么价格计算

交易日下午3点前购买/赎回，按照当日净值成交，当日净值需下个交易日查询；交易日下午3点后购买/赎回，视同为下个交易日的交易，按照下个交易日净值成交并折算份额，第三个交易日才能查询到成交的净值。

在完成开户准备之后，市民就可以自行选择时机购买基金。个人投资者可以带上代理行的借记卡和基金交易卡，到代销的网点柜台填写基金交易申请表格，在购买当天的15：00以前提交申请，由柜台受理，并领取基金业务回执。在办理基金业务两天之后，投资者可以到柜台打印业务确认书。

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开户途径

1、基金公司网站开通，基金投资者可以根据自己想要买的基金，到相应的基金公司网站开通该公司的基金账户。

在基金公司网站开通基金账户的优点是：足不出户就可以开通基金账户，但缺点也很多，因为各个基金公司都是独立的，所以开通某一个基金公司的基金账户就只能买这一个基金公司旗下的基金，如果想要买市场中其他的基金，则还需要再到别的基金公司网站开通基金账户。

2、银行开通基金账户，基金投资者可以到银行柜台办理基金账户，但是缺点是，手续相对复杂，而且能够开通的基金公司也是比较有限的。因为有的小规模银行，代销的基金是比较少的。

3、证券公司开通基金账户，在证券公司办理股票开户的同时开通基金账户权限，以后就可以直接在交易系统里开通所有的基金公司账户。

⑷ 基金的交易实时价格和每日净值的区别

有些基金可以上市交易，场内的交易价格与股票价格类似，按交易情况变化。基金场外申赎的净值=基金净资产基金份额，每天变化，一般T+1公布T日的净值。

⑸ ETF基金市场交易价格与单位净值的有关系吗

交易所交易基金是指可以在交易所交易的基金。从法律结构上说属于开放式基金，但主要是在二级市场上以竞价方式交易，通常不准许现金申购和赎回，而是以一篮子股票来创设和赎回基金单位。

ETF管理的资产是一篮子股票组合，这一组合中的股票种类与某一特定指数包含的成分股票相同，每只股票的数量与该指数的成分股构成比例一致，其交易价格取决于一篮子股票的价值，即“单位基金资产净值”。

ETF通过分散投资，降低了投资风险，并且结合了封闭式与开放式基金的优点，为普通投资者提供了一个当天套利的机会。此外，ETF还具有税收方面的优势。

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指数型ETF的发起人将组成基础指数的股票依照组成指数的权数交付信托机构托管成为信托资产后，即以此为实物担保通过信托机构向投资者发行ETF。ETF的发行量取决于每构造单位净值的高低。通过这种股票组合资产分割程序，使ETF的单位净值与损益变化和股价指数的走势相联系。

一个构造单位的价值应符合投资者的交易习惯，不能太高或太低，通常将一个构造单位的净值设计为标准指数的某一百分比。构造单位的分割使投资者买卖ETF的最低投资金额远远低于买入个指数成份股所需的最低投资金额，实现了以较低金额投资整个市场的目的，并为投资者进行价值评估和市场交易提供了便利。

⑹ 基金的股价和净值之间是什么关系。

（1）基金净值是指目前基金总净资产除以基金总数额的所得单位净值。而基金的净值通常又是从基金产品组合的一揽子投资投资品种中经过估值后得到的，通常组合中会有股票、债券、货币、央票、期权、期货等投资品种，其中包含有低等风险、中等风险、高等风险的各类产品，通过每一个品种每天收盘后的盈亏，再按照基金中不同权重比例进行加权计算，最终算出总的基金净值的数值。
（2）股价指在证券市场上买卖时的价格，股价的涨跌通常会受到公司的经营状况、商誉、分红扩股、行业变化、内在价值、核心竞争力、国家经济情况等因素，决定股票在市场中的波动情况。股票价格是上市公司价格波动趋势的一个重要依据，也能反映某一时期上市公司在股票市场的定价。
通过上面的分析可以发现，股价是单一上市公司在股票市场的对应波动价格，基金净值是一揽子投资组合组成的最终加权平均值。基金产品中如果主要配置的是债券、国债、货币、央票等低风险的货币类产品，而股票品种配置的权重非常低，那么股票市场大跌，或者该基金产品对应的股价大跌，由于权重较小，那么这个基金品种的回撤也会较小，从而对其整体的基金净值影响较小。整体来看股票配置比例较小的基金产品，基金净值并不是完全跟着股票价格的波动而变化。
反之，基金产品主要是股票型基金产品，那么它的股票配置比例会非常高，这时投资者就要看，主要配置产品的股票是哪些品种？以及占基金权重最大的标的是哪些？通常股票市场大跌，股票型基金也会下跌，只是下跌的幅度不一样。如果基金产品中的权重股没有大跌甚至上涨，那么基金当日的净值很可能不跌反涨；如果当日股票市场大涨或者大跌，也要依据该基金的股票品种来具体分析，往往同样的股票型基金，但最终的收益也是千差万别的。整体来看股票型基金的净值是跟着产品中的股票价格总体趋势进行波动，这是由产品中股票配置的比例决定的。

⑺ 基金净值是什么意思

净值型理财产品，是指产品发行时未明确预期收益率，产品收益以净值专的形式展示，投资者根据属产品的实际运作情况，享受浮动收益的理财产品。分为封闭式净值型和开放式净值型产品；封闭式净值型产品是指产品期限固定，定期披露净值，投资者只能在产品到期时赎回；开放式理财产品是指产品在存续期内定期开放，投资者可在开放期申购或赎回。

⑻ 基金净值越低价格越便宜吗

基金按交易品种不同，分为上市交易型开放式基金和非上市交易型开放式从金。由于非上市交易型基金，其申购、赎回的参考价格就是基金的净位，也就是说每份基金包含了多少钱，那么买卖基金时就以这个价格为准。这就让很多投资者走进了一个误区，认为基金净位越低基金的价格就越便宜。

这个观点对于非上市基金来说是正确的，而对于上市交易型开放式基金来说，这是一个错误的论断。因为基金的价格除了基金净值的成分在里面，还受到市场供求关系的影响，这时。价格有可能高于也可能低于基金净值，基金的价格与净位就不一致了。

例如，基金刚发行时，每份净值都是1元。假设一个基金筹资规模足30亿，那么就要发行30亿份，每份净位都是1元。过了一段时间，基金盈利了0.1元，那么净值就是1+0.1=1.1元。

对于上市交易型开放式基金来讲。基金的价格与净值是不同的，基金的价格变化受一定的市场供求关系影响呈现不同的变化，而基金的净位则是由基金运作业绩所决定的。而且针对投资者们的这个误解，证监会在2007年还一专门发布了通知，通知明确要求基金管理公司和代销机构不得诱导投资人认为低净位基金更便宜，基金管理公司不得人为制造基金销售的紧俏氛围，不得擅自变更基金的发售日期、集中申购日期，不得以网上交易等任何方式提前或延迟基金的集中销售日期，不得进行预约认购或预约申购，以保证基金销售活动的公平公正。

基金与证券市场的变化关联度极强，证券市场股票价格的波动。都会在同一时间影响基金资产配置中股票资产的市值变化，从而使基金净值处于不断变化之中。和股票一样，只要基金不进行实际的赎回，基金的净值就是一个虚拟的参考价格，并不构成基金资产的实质性增加或减少。静态地看待基金的收益也是不全面的。

基金的现有净位只是基金历史业绩的一种反映，并不代表基金的未来业绩。当挑选一只基金产品时，的买的只是基金的即期净值，而基金的远期净仇变化是不可预测的，存在走高、走平或走低的可能性。因此，以当前基金净位的高低，作为是否购买基金的依据也是有失偏颇的，并不是说净值越低，投资的价值就越大。

一般来说，基金的净值是反映它以往收益能力的，这个不难理解，假设把两只基金摆在同一起跑线上比较，经过一段时间后净值高的基金当然收益比净位低的基金好。净位高的基金还有一个好处，就是很多人都怕贵不敢买，使得基金的规模能保持在一个相对合理的大小，这种基金最能赚钱，很多基金经理都表示一只从金的规模最好保持在50亿，急速扩张到100多亿的基金难免会变成跑不快的大象。

⑼ 为什么分级基金B的交易价格和净值差距很大

目前交易价格和净值相差不大。只有在股灾里，价格跌停也只有10%跌幅，专而净值是没涨跌幅限制的，属才会造成差距。股灾结束后净值随大盘上涨，价格会因为比净值高太多而仍然下跌，会把之前两者的差价拉平的。除非你说的净值是累计净值，这是基金从成立起1元算起，经过很多年数次上折后的净值，(每次上折价格变成1元，而净值不会变)，差距大是当然的了。