① 基金累计收益和净值为什么不一样呢
基金资产净值是在某一时点上，基金资产总市值扣除负债后的余额专，代表持有人的权益。属单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产净值。
单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金份额总数 其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。
② 基金里的累计收益率走势和单位净值走势以及累计净值走势什么关系和区别
单位净值是基金每个交易日收市后的实际价格。
累计净值就是这个实际价格+该基金每份基金过往分红
③ 基金的涨跌 是不是就看累计净值
基金的涨跌应该看它的单位净值。
因为基金是以单位净值为依据进行买卖交易的。
累计净值是表示该基金自成立以来至今的净值增长情况，其中包括了以前的分红或拆分，是一个复权值，不是交易依据。
累计净值表达的是基金的过往业绩，是一个选择基金的参考数据。
基金的日涨跌幅 = （当日基金单位净值 - 上日基金单位净值）/上日基金单位净值
例：当日基金单位净值 1.2858元 上日基金单位净值1.2636元
则：基金的日涨幅 = （1.2858 - 1.2636）/1.2636 = 1.7569%
反之：当日基金单位净值 1.2636元 上日基金单位净值1.2858元
则：基金的日跌幅 = （1.2636 - 1.2858）/1.2858 = -1.7266%
同理：
基金的周涨跌幅 = （本周末基金单位净值 - 上周末基金单位净值）/上周末基金单位净值
如果你是要计算自己的收益率，则：
收益率 = （赎回日基金单位净值 - 申购日基金单位净值）/申购日基金单位净值
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楼主的基金肯定分过红了。
每基金份额红利收益 = 1.823 - 1.178 = 0.645元
但这是对以1元面值认购的持有者而言，楼主是以1.538元申购的，红利收益就没有那么多了。
因楼主申购时的基金单位净值和累计净值一样，所以，可以累计净值来计算你的总收益率，截止累计净值1.823元时，
你的总收益率（包括分红）=（1.823 - 1.538）/1.538 =18.5306%
④ 为什么这个基金单位净值和累计净值涨幅不一样
一般收益率要比累来计净值高，因为分源红了，分红后单位净值降低，那么相应的每次上涨增加的金额也降低了，可是你的份额增加（前提是红利再投资），实际你的收益率比你的单位净值上涨的快、多。希望可以帮到你，有个网站叫“自选基”很不错的你可以看看，希望可以帮到你
⑤ 基金累计净值是不是自成立以来的所有收益
可以这么说，累计净值乘以你第一次购买的份数就是
⑥ 基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的关系是什么
基金累计净值指是的自此基金成立之日起－－1元起价到目前累计的净值（此净值包内括此前的分红）。
每支容基金都设立它的收益比较基准，如：长盛同智比较基准为：沪深300指数收益率X65%＋上证国债指数收益率X30%＋一年定期存款利率X5%。以此为基准，比较它的业绩较此基准做的如何。一般情况下基金公司做的都较了，因为国债指数及存款利率收益较低。
⑦ 基金累计净值收益率怎么计算
若您通过招行购买的基金，累计净值是基金公司提供的，累加净值是我们版行统计的。原则上累计净值权和累加净值应该是保持一致，但基金公司有时未向我行提供累计净值数据，所以两者之间会存在差异。请以基金公司的累计净值做为参考依据。
⑧ 为什么有的基金累计上涨很多 但是基金净值却不等于累计上涨幅度
基金上涨幅度肯定不等于净值，净值应该是基金的现在收益，上涨也好下降也好并不是收益
⑨ 关于基金的累计净值和累计收益率该怎么理解
累计净值和累计收益率是从原始买入开始，把所有分红，拆分都算上，分红方式如果是现金分红，累计净值会符合实际收益，如果是红利再投方式，累计收益率会比较靠谱