基金从业资格价值高不高

Ⅰ 如何判断一个基金的好坏

在同一时间，净值高低是中性的，无所谓的。累计净值反映的是历史业绩，同时期发行专的基金，累计净值越高属反映其管理能力越强，一般来说基金业绩还是有延续性的，假如累计净值比净值高很多，说明该基金分红比较多，比较注重给投资者回报，分红落袋为安，会降低你投资的风险。但决定你购买的决定因素是你对后市的判断，如果你看好后市就购买，净值高低只是辅助因素。选基金其实选的是公司，选的是你看中的基金经理，如果对后市看好的话，选择一家有实力的基金公司，选中一个明星基金经理，读读他的季报，看看他的十大重仓股，基本可以看出他的水平来。

Ⅱ 2020年高薪职业有哪些

复工后的10大高薪职业新鲜出炉，IT技术岗位榜上有名。
IT行业向来有着“高薪”专的优势，

全国企业支付月薪2020年节后同比上涨5.79%。分行业来看，IT行业薪资涨幅最快达22.44%，交通运输行业薪资上涨14.67%。技术类相关岗位涨幅明显，配送类相关岗位涨幅高于整体增长，生活娱乐类岗位企业支付薪资有增有降，其中保洁岗位薪资上涨明显，达到18.18%。
此外，还有业内人士表明，IT企业的薪酬涨幅目前在所有行业中最快。
疫情尚未结束，IT行业相比与大多数行业来说，仍然显示出较好的发展趋势，足以证明IT行业可以称得上是众多想在节后转行或跳槽的职场人士的不二之选。
综上，当下IT行业的发展速度为IT人才提供了可观的发展前景，IT人才选择IT行业就业就等于选择了不断上涨的高薪。

Ⅲ FRM和CFA分别是什么，哪个含金量更高，对工作更有帮助。

金融界有很多证书，有很多人说CFA、FRM一家亲，两者之间可以相辅相成，那CFA与FRM证书有什么区别呢？

CFA（特许注册金融分析师），是美国特许金融分析师学院发起成立，自1963年考试以来，已经走过了半个多世纪，CFA是全球投资业里严格与高含金量资格认证，CFA为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面制定的规范和标准，也得到业内的认可。CFA作为金融领域高含金量证书，其证书持有人具备完备的专业知识和高标准的道德操守，这让他们能够从容应对金融市场的风云变幻。完善的金融知识储备，熟知金融业务，将有助于他们更准确的预见到金融风险，并及时给予应对建议。

金融证书领域，常有句戏称：CFA+FRM=天下无敌！这也并非夸张。CFA更注重投资知识的全面性，FRM更注重风险管理的专业性，二者可以实现领域互补。

拥有完善投资知识的CFA，如果再在风险管理上更为精进，则更能成为金融领域的抢手人才。而在风险管理上比较专的FRM，如果投资分析能力更进一层，亦是十分难得，将更加受到各大金融机构的青睐。

此外，二者在所考知识内容上可以融汇贯通。就考试内容来说，CFA和FRM有相当大比例的内容是重叠的，CFA的知识覆盖面广，如果考过了CFA二级，再去参加FRM考试，所需要的增量复习时间是较少的。二者兼得，也未尝不可。

今后，由于二者的专业性，CFA人才和FRM人才都将会有更大的发展空间。

相关CFA内容推荐阅读

Ⅳ 证券从业资格证有价值吗含金量如何

证券从业资格证考试，包含五门：基础、交易、基金、分析、发行承销。
1、通过证券投资基础和证券交易两门可获得从业资格，60元每门自学参加考试，每年四次，具体考试时间到网上找。过基础+交易+基金三门可获得基金销售资格，过基础+交易+分析在就职证券公司申请可获得分析资格。

2、含金量如何，通过考试后，你如果能进入证券公司工作的话，证公司员工是有分类的，这行还看学历背景。比如你要做后台员工80%的公司是要二本以上学历的，大城市就更高了。
后台就是开户，客服、财务、经理什么的，薪水各公司不等，大城市5000以上，小城市3000以上，总监经理什么的更高，老部就不说了。比较稳定，周末放假，但一般不招后台，除非新开营业部或者你家在证监局有关系。
前台就是指客户开发人员，行业称为客户经理什么的。学历高中即可，只要你有客户源，能找到喜欢炒股的客户，那你每月薪水很高上万是常态，但如果没有资源开发不了客户到证券公司交易，那收入还是比较惨的。
3、是不是终身的：成绩一直有效，但资格证要由你所工作的证券公司申请，个人不可以申请。一般你进证券这行，只要过了考试公司就会给你申请不用操心的。
4、通过率高不高：还是比较高的，基础和交易基本就是背概念就可以了。

Ⅳ 基金从业相对估值法包括哪些方法

相对价值法又复称乘数估值法制，指的是现在在证券市场上经常使用到的市盈率法、市净率法、市销率法等比较简单通用的比较方法。它是利用类似的市场价来确定目标价值的一种评估方法。这种方法是假设存在一个支配市场价值的主要变量，而市场价值与该变量的比值对各而言是类似的、可比较的。由此可以在市场上选择一个或几个跟目标类似的，在分析比较的基础上，修正、调整目标的市场价值，最后确定被评估的市场价值。实践中被用作计算相对价值模型的有市盈率、市净率、收入乘数等比率模型，最常用的相对价值法包括市盈率法和市净率法两种。
市价/净收益比率模型（市盈率法）
市盈率=每股市价/每股净利
运用市盈率估价的模型如下：
目标每股价值=可比平均市盈率*目标的每股收益
市价/净资产比率模型（市净率法）
市净率=市价/净资产
这种方法假设股权价值是净资产的函数，类似有相同的市净率，净资产越大则股权价值越大。因此，股权价值是净资产的一定倍数，目标的价值可以用每股净资产乘以平均市净率计算。
股权价值=可比平均市净率*目标净资产

Ⅵ 读金融学专业具体可以做什么工作

读金融学专业具体可以做的工作如下：

1、商业性质的银行，其中包括中国工商、建设、农业银行等四大行和招商等股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。

2、保险公司、保险经纪公司，如中国人寿、平安、太平洋保险等。

3、中央人民银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会。

4、金融控股集团、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。

5、证券公司，含基金管理公司，上交所、深交所、期交所。

6、信托投资公司，金融投资控股公司，投资咨询顾问公司，大型企业财务公司。

7、国家公务员系列的政府行政机构，如财政、审计、海关部门等。

8、社保基金管理中心或社保局。

9、一些政策性银行，比如国家开发银行、中国农业发展银行等。

10、上市(或欲上市)股份公司证券部、财务部等。

11、高等院校金融财政专业教师，研究机构研究人员，出版传播机构等。

(6)基金从业资格价值高不高扩展阅读

金融学应具备能力：

1、本专业学生能够全面掌握经济学科和金融学科的基础理论和基础知识。

2、系统掌握金融学的基本理论与分析方法、专业知识和业务技能。

3、熟悉有关法律、政策和国际规则。

4、了解国内外金融学科和金融业的历史、现状和发展趋势。

5、具有较强的调研、分析、解决实际问题的能力和一定的科研能力。

6、熟练掌握一门外语，具有较强的外语应用能力，能利用外语获取专业信息。

7、能熟练运用现代信息化工具从事专业工作。

Ⅶ cfa和cpa哪个含金量高

CFA考试可谓是金融圈的入门之选，那CFA持证人的含金量到底如何呢？CFA证书真的能让你升职加薪吗？我们今天就跟着高顿君的脚步来看一看CFA的含金量情况：

我们先来看一下接下来CFA考试的费用情况：看完CFA考试费用之后，你应该就明白了CFA有没有含金量了，只看美元的数字就已经挺吓人的了，再折算一下人民币!

CFA,被《人民日报》多次推荐为金融界高含金量证书，《金融时报》杂志于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。同时在中国大陆拥有多的CFA特许资格认证持有人的雇主包括普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巴黎银行、瑞银、德勤、安永会计师事务所、中国平安保险、招商局集团、国泰君安证券股份有限公司等。

当然是no，就说CFA考试需要用全英文参加考试，你的英文基础怎么样，是否能够看懂CFA考试题目，这时，有很多人就想要放弃了，那这样可就大错特错了，因为英语问题，就选择放弃，那后边的CFA考生科目内容，概念，公式，你该怎么办？既然选择了要考CFA，就应该去努力学习CFA考试的所有内容，学习CFA相关的教材，学习CFA中英文教材来提高你的英语水平，也可选择高顿的课程，进行与老师的一对一教学方式，要将自己的闲暇时间全部拿来学习CFA,年薪百万，享受国家的福利政策，不是那么容易的。

cfa考试对于一个刚毕业的大学生来说，在大学最后一年，你考了CFA一级，当大学毕业找工作的时候，CFA一级通过，这便是你的一大优势，说明了你花费了一年的时间来学习CFA内容，你比较努力认真，并且你的知识层面会比其他人高，对于一个非金融业工作人员来说，在你想要转入金融行业时，只要有CFA证书，或考过CFA三级，你会被优先录取的，CFA是你的敲门砖，让为之努力的那个你变为金融界的高端人群。

马上就要到今年的12月CFA考试时间了，高顿君预祝CFA考生考试顺利！

相关CFA内容推荐：

Ⅷ 怎样考会计资格证

初级会计职称证书

报考条件

1、坚持原则，具备良好的职业道德品质;

2、认真执行《中华人民共和国会计法》和国家统一的会计制度，以及有关财经法律、法规、规章制度，无严重违反财经纪律的行为;

3、履行岗位职责，热爱本职工作;

4、具备会计从业资格，持有会计从业资格证书;

5、具备国家教育部门认可的高中毕业以上学历。 报考理由

在会计证取消之后初级会计职称考试或将成为会计行业的准入型考试。相对于注册会计师的考试难度，中级会计职称的工作年限限制。初级会计职称考试成为很多会计人的必然选择，并且初级会计职称考试是在校生的最优选择，初级会计考试是在校生在校期间唯一可以考取的职称类的考试。考取初级会计职称能够提升自身的价值，增加就业机会，对于已经从事会计工作的人员来说能够增加其升职加薪的机会。

中级会计职称证书

报考条件

(一)基本条件

报名参加中级会计职称考试的人员，应具备下列基本条件：

(1)坚持原则，具备良好的职业道德品质;

(2)认真执行《中华人民共和国会计法》和国家统一的会计制度以及有关财经法律、法规、规章制度，无严重违反财经纪律的行为;

(3)履行岗位职责，热爱本职工作。

(二)具体条件

报名参加中级会计职称考试的人员，除具备基本条件外，还应具备下列条件之一：

(1)取得大学专科学历，从事会计工作满5年;

(2)取得大学本科学历，从事会计工作满4年;

(3)取得双学士学位或研究生班毕业，从事会计工作满2年;

(4)取得硕士学位，从事会计工作满1年;

(5)取得博士学位。

报考理由

中级会计职称考试虽然具有工作年限的限制，但是对于符合其报名条件的小伙伴来说，报名中级会计职称能够为自己未来的发展增添很多机会，拥有中级会计职称证书之后对于以后的升职加薪是很有帮助的。中级会计师一个月的平均工资水平，在国企和事业单位的中级会计师大概4000-6000，而在私企则由老板而定，并没有一个明确的范围，小编在查阅大量数据后，给出的参考范围在3k-10k左右。

注册会计师证书

报考条件

符合下列条件的中国公民，可以申请参加注册会计师全国统一考试——专业阶段考试：

(一)具有完全民事行为能力;

(二)具有高等专科以上学校毕业学历、或者具有会计或者相关专业中级以上技术职称。

报考理由

注册会计师证书的含金量是不言而喻的，考取注册会计师证书以后自己的职位和薪水一定会有所调升。当前注册会计师的行业缺口大，会计行业目前基层人员比较多，对于顶层人员比较稀缺。所以考取注册会计师考试难度虽然大，但是和其含金量是成正比的。

税务师证书

报考条件

凡中华人民共和国公民，遵守国家法律、法规，恪守职业道德，具有完全民事行为能力，并符合下列相应条件之一的，可以报名参加税务师职业资格考试：

(一)取得经济学、法学、管理学学科门类大学专科学历，从事经济、法律相关工作满2年;或者取得其他学科门类大学专科学历，从事经济、法律相关工作满3年。

(二)取得经济学、法学、管理学学科门类大学本科及以上学历(学位);或者取得其他学科门类大学本科学历，从事经济、法律相关工作满1年。

而原《注册税务师资格制度暂行规定》(人发〔1996〕116号)第七条规定：具备下列条件之一者，可申请参加注册税务师资格考试(一)经济类、法学类大专毕业后，或非经济类、法学类大学本科毕业后，从事经济、法律工作满六年。

(三)经济类、法学类大学本科毕业后，或非经济类、法学类第二学士或研究生班毕业后，从事经济、法律工作满四年。

(四)经济类、法学类第二学位或研究生班毕业后，或获非经济类、法学类硕士学位后，从事经济、法律工作满两年。

(五)获得经济类、法学类硕士学位后，从事经济、法律工作满一年。

(六)获得经济类、法学类博士学位。

报考理由

据有关部门统计，涉税服务相关专业的人员缺口达90万之多。并且现在正值全面营改增，税务师人才供不应求。考取税务师之后能够在涉税服务行业领域取得更好的发展。考取税务师之后能够实现自身价值的提升，对自己以后的升职加薪帮助很大。并且现如今税务师考试的报名条件放宽了，应届生即可加入到税务师考试的报名大军中来。

基金从业资格证书

报考条件

1.具有完全民事行为能力;

2.年满18周岁;

3.具有高中以上文化程度;

4.中国证监会规定的其他条件。 报考理由

金融行业现如今是一个发展潜力巨大的行业，基金从业报名门槛低，薪资水平高。考取基金从业资格证书之后对未来的职业发展很有帮助，帮助我们提供更多的就业机会。并且对以后自己的投资理财方面也很有帮助。总之基金行业是一个“多金”的行业。

急速通关计划 ACCA全球私播课 大学生雇主直通车计划 周末面授班 寒暑假冲刺班 其他课程

Ⅸ 贷款需要什么条件

您好，要根据您的实际情况来定，

如果您是单身（身份证，户口本，收入专证明）并且本属人亲自到场办理

如果您已婚（双方身份证，双方户口本，结婚证，主借款人的收入证明）并且夫妻双方亲自到场办理，

如果您离异（身份证，户口本，离婚证，收入证明）并且本人亲自到场办理。

Ⅹ 基金从业资格考试的大纲

基金从业资格全国统一考试大纲——基金法律法规、职业道德与业务规范（2015年度）
一、总体目标
基金从业人员应遵循《证券投资基金法》、国务院证券监督管理机构以及基金行业协会出台的各类法律法规、自律规则和职业道德，并掌握基本业务规范。为提升基金从业人员合规合法意识，提高职业道德与执业规范水平，特设《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目。
二、能力等级
能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：
（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。
（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。
（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。
三、考试内容与能力要求
考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，在工作中掌握或运用下列相关的法律法规、职业道德标准和业务规范，坚守职业价值观、遵循职业道德、坚持职业态度。 对应教材章名 节名 编号 学习目标(掌握/理解/了解） 1.金融、资产管理与投资基金 1.金融市场与资产管理行业 1.1.a 理解金融与居民理财的关系 1.1.b 理解金融市场的分类和构成要素 1.1.c 理解金融资产的概念 1.1.d 理解资产管理的特征与资产管理行业的功能 1.1.e 了解我国资产管理行业的现状 2.投资基金 1.2.a 掌握投资基金的定义和主要类别 2.证券投资基金概述 1.证券投资基金的概念和特点 2.1.a 了解证券投资基金在各地不同的名称和概念 2.1.b 理解证券投资基金的基本特点 2.1.c 理解证券投资基金与其他金融工具的比较 2.证券投资基金的运作与参与主体 2.2.a 理解证券投资基金运作具有三大部分 2.2.b 理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系 2.2.c 了解基金行业的运作环节包括：募集和市场营销、投资管理、托管、登记、估值和会计核算、信息披露 3.证券投资基金的法律形式和运作方式 2.3.a 理解公司型基金和契约型基金的区别 2.3.b 理解开放式基金和封闭式基金的区别 4.证券投资基金的起源与发展 2.4.a 了解证券投资基金的起源 2.4.b 了解证券投资基金的发展历程 2.4.c 了解全球基金业发展的趋势与特点 5.我国证券投资基金业的发展历程 2.5.a 了解我国证券投资基金发展的六个阶段以及每个阶段的特点和标志产品 6.证券投资基金业在金融体系中的地位与作用 2.6.a 理解基金对中小投资者的作用 2.6.b 理解基金对金融结构和经济的作用 2.6.c 理解基金对证券市场的作用 3.证券投资基金的类型 1.证券投资基金分类概述 3.1.a 了解基金分类的意义和困难 3.1.b 掌握基金的不同分类标准和基本分类 2-5.基金的基本类别：股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金 3.2-5.a 掌握基本基金类型及其特点 6-9.特殊的证券投资基金类别：保本基金，ETF, QDII, 分级基金 3.6-9a 了解市场上各类特殊类别基金的特点 4.证券投资基金的监管 1.基金监管概述 4.1.a 掌握基金监管的概念、体系、原则和目标 2.基金监管机构和自律组织 4.2.a 掌握中国证监会对基金行业的监管职责及监管措施 4.2.b 掌握行业自律组织对基金行业的自律管理 3.对基金机构的监管 4.3.a 掌握对基金管理人的监管内容 4.3.b 掌握对基金托管人的监管内容 4.3.c 掌握对基金服务机构的监管内容 4.对基金活动的监管 4.4.a 掌握对基金募集和销售活动的监管 4.4.b 掌握对基金运作的监管（包括投资与交易行为、信息披露、持有人大会等) 5.对非公开募集基金的监管 4.5.a 掌握非公开募集基金管理人登记事宜 4.5.b 掌握对非公开募集基金募集以及运作的监管 5.基金职业道德 1.道德与职业道德 5.1.a 了解道德、职业道德以及基金职业道德的含义和区别 5.1.b 理解道德与法律的联系和区别 2.基金职业道德规范 5.2.a 理解基金从业人员职业道德的含义 5.2.b 掌握基金职业道德规范的内容 5.2.c 掌握守法合规的含义和基本要求 5.2.d 掌握诚实守信的含义及基本要求 5.2.e 掌握专业审慎的含义及基本要求 5.2.f 掌握客户至上的含义及基本要求 5.2.g 掌握忠诚尽责的含义及基本要求 5.2.h 掌握保守秘密的含义及基本要求 3.基金职业道德教育与修养 5.3.a 理解基金职业道德教育与修养的内容与途径 16.基金的募集、交易与登记 1.基金的募集与认购 16.1.a 掌握基金募集的概念与程序 16.1.b 掌握基金成立的条件 16.1.c 了解基金产品注册制度改革 16.1.d 掌握基金认购的概念 16.1.e 了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序 2.基金的交易、申购和赎回 16.2.a 掌握开放式基金申购与赎回的概念 16.2.b 掌握开放式基金申购与赎回的费用结构 16.2.c 了解开放式基金转换和非交易过户、份额和金额计算等 16.2.d 理解巨额赎回处理等 16.2.e 了解不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII，及市场创新产品的特殊方式） 3.基金的登记 16.3.a 掌握基金份额登记的概念 16.3.b 了解现行登记模式 16.3.c 掌握登记机构职责 16.3.d 理解登记业务流程 20.基金的信息披露 1.基金信息披露概述 20.1.a 掌握基金信息披露的作用与原则 20.1.b 了解我国基金信息披露体系及XBRL的应用 2.基金主要当事人的信息披露义务 20.2.a 理解基金管理人信息披露的主要内容 20.2.b 理解基金托管人信息披露的主要内容 3.基金募集信息披露 20.3.a 理解基金合同、托管协议等法律文件应包含的重要内容 20.3.b 理解招募说明书的重要内容 4.基金运作信息披露 20.4.a 掌握基金净值公告的种类及披露时效性要求； 20.4.b 理解货币市场基金信息披露的特殊规定 20.4.c 理解基金定期公告的相关规定 20.4.d 理解基金上市交易公告书和临时信息披露的相关规定 5.特殊基金品种的信息披露 20.5.a 了解QDII信息披露的特殊规定及要求 20.5.b 了解ETF信息披露的特殊规定及要求 21.基金客户和销售机构 1.基金客户的分类 21.1.a 理解基金投资人类型 21.1.b 了解基金客户构成现状 21.1.c 理解目标客户选择 2.基金销售机构 21.2.a 掌握基金销售机构的主要类型 21.2.b 了解各类机构的现状和发展趋势 21.2.c 掌握基金销售机构准入条件 21.2.d 掌握基金销售机构职责规范 3.基金销售机构的销售理论、方式与策略 21.3.a 了解基金管理人及代销机构销售方式 21.3.b 掌握基金市场营销的特殊性 22.基金销售行为规范及信息管理 1.基金销售机构人员行为规范 22.1.a 理解基金销售人员的资格管理、人员管理和培训 22.1.b 理解基金销售人员行为规范 2.基金宣传推介材料规范 22.2.a 理解宣传推介材料的范围和报备流程 22.2.b 掌握宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定 22.2.c 理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范 3.基金销售费用规范 22.3.a 掌握销售费用内容(原则性规范、费用结构和费率水平) 22.3.b 掌握销售费用原则性规范和其他规范 4.基金销售适用性 22.4.a 掌握基金销售适用性的指导原则 22.4.b 理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求 22.4.c 掌握基金销售适用性产品风险评价的要求 5.基金销售信息管理 22.5.a 了解基金销售业务信息、客户信息和渠道信息管理 23.基金客户服务 1.客户服务概述 23.1.a 掌握基金客户服务的特点 23.1.b 掌握基金客户服务的原则 23.1.c 了解基金客户服务的内容 2.客户服务流程 23.2.a 了解客户服务流程 3.投资者教育工作 23.3.a 了解投资者教育工作的概念和意义 23.3.b 掌握投资者教育工作的基本原则 23.3.c 理解投资者教育工作的内容 24.基金管理人的内部控制 1.内部控制的目标和原则 24.1.a 理解基金公司内部控制的重要性 24.1.b 理解基金公司内部控制的基本概念 24.1.c 掌握基金公司内部控制的目标 24.1.d 掌握基金公司内部控制的原则 2.内部控制机制 24.2.a 掌握基金公司内控机制的四个层次 24.2.b 掌握基金公司内部控制的基本要素 3.内部控制制度 24.3.a 理解内部控制制度的组成内容 4.内部控制的主要内容 24.4.a 理解基金公司前、中、后台控制的主要内容 24.4.b 理解基金公司信息披露控制的主要内容 24.4.c 理解基金公司信息技术控制的主要内容 25.基金管理人的合规管理 1.合规管理概述 25.1.a 了解合规管理的基本概念 25.1.b 了解合规管理的目标 25.1.c 理解合规管理的基本原则 2.合规管理机构设置 25.2.a 了解合规管理涉及的相关部门设置 25.2.b 理解合规管理相关部门的合规责任 3.合规管理的主要内容 25.3.a 了解合规管理的主要活动 4.合规风险 25.4.a 理解合规风险的含义、种类和主要管理措施 基金从业资格全国统一考试大纲——证券投资基金基础知识（2015年度）
一、总体目标
为确保基金从业人员掌握与了解基金行业相关的基本知识与专业技能，具备从业必须的执业能力，特设《证券投资基金基础知识》科目。
二、能力等级
能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：
（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。
（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。
（三）了解： 作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。
三、考试内容与能力要求
考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，掌握下列从业必须的基础知识与专业技能，并具备在执业过程中综合运用相关知识的执业技能 对应教材章名 节名 编号 学习目标(掌握/理解/了解） 6.投资管理基础 1.财务报表 6.1.a 理解资产负债表、利润表和现金流量表所提供的信息 6.1.b 理解资产、负债和权益 6.1.c 理解利润和净现金流 6.1.d 了解营运现金流、投资现金流和融资现金流 2.财务报表分析 6.2.a 理解财务报表分析的概念 6.2.b 了解流动性比率、财务杠杆比率、营运效率比率 6.2.c 理解衡量盈利能力的三个比率：销售利润率（ROS），资产收益率（ROA），权益报酬率（ROE） 6.2.d 了解杜邦分析法 3.货币的时间价值与利率 6.3.a 掌握货币的时间价值的概念 6.3.b 掌握即期利率和远期利率的概念 6.3.c 掌握名义利率和实际利率的概念 6.3.d 掌握单利和复利的概念 6.3.e 理解时间和贴现率对价值的影响以及PV和FV的概念、计算和应用 4.常用描述性统计概念 6.4.a 掌握平均值、中位数、分位数的概念、计算和应用 6.4.b 理解方差和标准差的概念、计算和应用 6.4.c 了解正态分布的特征 6.4.d 理解相关性的概念 7.权益投资 1.资本结构 7.1.a 理解不同资本类别之间投票权和所有权的区别 2.权益证券 7.2.a 理解权益证券的类型和特点 7.2.b 理解普通股和优先股的区别 7.2.c 了解存托凭证 (Deposit Receipts) 7.2.d 理解可转债的定义、特征和基本要素 7.2.e 理解权证的定义和基本要素 7.2.f 理解不同种类权益资产的风险收益特征 7.2.g 理解影响公司在外发行股本的行为 3.股票分析方法 7.3.a 理解股票基本面分析和技术分析的区别 4.股票估值方法 7.4.a 理解内在估值法与相对估值法的区别 8.固定收益投资 1.债券与债券市场 8.1.a 理解债券市场各参与方的责任以及发行人类型 8.1.b 掌握债券的种类和特点 8.1.c 理解债券违约时的受偿顺序 8.1.d 理解固定利率债券、浮动利率债券和零息债券 8.1.e 了解嵌入条款的债券 8.1.f 理解投资债券的风险 8.1.g 理解中国两大债券交易市场 2.债券价值分析 8.2.a 了解DCF估值法的概念和应用 8.2.b 掌握债券价格和到期收益率的关系 8.2.c 理解债券的到期收益率和当期收益率的区别 8.2.d 了解利率的期限结构和信用利差 8.2.e 掌握债券久期（麦考利久期和修正久期）的计算方法和应用 3.货币市场工具 8.3.a 掌握货币市场工具的特点 8.3.b 理解常用货币市场工具类型 9.衍生工具 1.衍生工具概述 9.1.a 理解衍生品合约的概念和特点 9.1.b 了解衍生品合约中的买入和卖出 2.远期合约和期货合约 9.2.a 理解期货和远期的定义与区别 9.2.b 理解期货和远期的市场作用 3.期权合约 9.3.a 了解期权合约和影响期权定价的因子 4.互换合约 9.4.a 理解互换合约的概念 9.4.b 了解影响互换合约定价的因子 9.4.c 理解远期、期货、期权和互换的区别 10.另类投资 1.另类投资概述 10.1.a 理解另类投资的优点和局限 10.1.b 理解另类投资的投资对象 2.私募股权投资 10.2.a 了解私募股权投资 3.不动产投资 10.3.a 了解不动产投资 4.大宗商品投资 10.4.a 了解各类大宗商品投资 11.投资者需求与资产配置 1.投资者类型和特征 11.1.a 掌握投资者的主要类型、区分方法和特征 2.投资者需求和投资政策 11.2.a 理解不同类型投资者在资产配置上的需求和差异 11.2.b 理解投资政策说明书包含的主要内容 12.投资组合管理 1.系统性风险、非系统性风险和风险分散化 12.1.a 掌握系统性风险和非系统性风险的概念和来源 12.1.b 理解风险和收益的对应关系 12.1.c 掌握分散风险的原理和方法 2.资产配置 12.2.a 理解不同资产间的相关性，及其对风险和收益的影响 12.2.b 理解均值方差法及其条件 12.2.c 理解最小方差法及有效性前沿、资本市场线 12.2.d 理解CAPM模型 12.2.e 理解战略资产配置和战术资产配置 3.被动投资和主动投资 12.3.a 了解市场有效性的三个层次 12.3.b 掌握主动投资和被动投资的概念、方法和区别 12.3.c 了解市场上主要的指数（股票和债券）的编制方法 12.3.d 了解市场有效性和主动、被动产品选择的关系 12.3.e 了解完全复制、抽样复制和最优化方法复制三种跟踪指数方法的具体应用环境 12.3.f 理解股票型指数基金的管理和风险收益特征 12.3.g 了解债券指数基金无法完全被动的原因 12.3.h 了解量化投资和多因子模型 4.投资组合构建 12.4.a 理解股票投资组合的构建要点 12.4.b 理解债券投资组合的构建要点 5.投资管理部门 12.5.a 理解基金公司投资管理部门设置 12.5.b 理解基金公司投资流程 13.投资交易管理 1.证券市场的交易机制 13.1.a 了解指令驱动市场、报价驱动市场和经纪人市场三种市场 13.1.b 理解做市商和经纪人的区别 13.1.c 理解买空、卖空和加杠杆对风险和收益的影响 2.交易执行 13.2.a 理解基金公司投资交易流程 13.2.b 了解算法交易的概念和常见策略 3.交易成本与执行缺口 13.3.a 理解不同类型的交易成本 13.3.b 了解执行缺口的组成 13.3.c 了解投资组合资产转持与T-Charter 14.投资风险的管理与控制 1.投资风险的类型 14.1.a 掌握风险的定义和分类 14.1.b 理解投资风险的种类 2.投资风险的测量 14.2.a 理解事前与事后风险 14.2.b 理解贝塔系数的概念和计算方法 14.2.c 理解下行风险和最大回撤的概念和计算方法 14.2.d 理解风险价值VaR的概念，了解常用计算方法 14.2.e 了解风险敞口与风险敏感度的概念 3.不同类型基金的风险管理 14.3.a 理解股票型基金的风险管理 14.3.b 理解混合型基金的风险管理 14.3.c 理解债券型基金的风险管理 14.3.d 理解货币市场基金的风险管理 14.3.e 了解指数、ETF、保本基金、QDII基金、分级基金的风险管理 15.基金业绩评价 1.基金业绩评价概述 15.1.a 理解投资业绩评价的基础概念 2.绝对收益与相对收益 15.2.a 掌握收益率的计算方法 15.2.b 理解业绩比较基准概念与选取方法绝对收益与相对收益的概念 15.2.c 理解风险调整后收益的主要指标 3.业绩归因 15.3.a 理解Brinson归因方法的三个归因项 4.基金业绩评价方法 15.4.a 了解基金评价服务机构 15.4.b 了解基金评价中的基金分类、业绩计算和风格类型 15.4.c 理解全球投资业绩标准 (GIPS)的目的、作用和要求 17.基金的投资交易与结算 1.基金参与证券交易所二级市场的交易与清算 17.1.a 理解证券投资基金场内证券交易市场 17.1.b 理解证券投资基金场内证券结算机构 17.1.c 理解证券投资基金场内交易涉及的主要费用项目及收费标准 17.1.d 理解场内证券交易特别规定及事项 17.1.e 掌握场内证券交易清算与交收的原则 17.1.f 了解场内证券交易交收与资金清算的内容与模式 2.银行间债券市场的交易与结算 17.2.a 了解银行间债券市场的发展与现状 17.2.b 理解银行间债券市场的交易制度 17.2.c 理解银行间市场的交易品种和类型 17.2.d 掌握银行间债券结算类型和方式 17.2.e 理解银行间债券结算业务类型 3.海外证券市场投资的交易与结算 17.3.a 了解境外市场交易与结算规则 17.3.b 理解QDII开展境外投资业务的交易与结算情况 18.基金估值、费用与会计核算 1.基金资产估值 18.1.a 掌握基金资产估值的概念 18.1.b 掌握基金资产估值的法律依据 18.1.c 了解基金资产估值的重要性和需要考虑的因素 18.1.d 理解基金资产估值的责任人 18.1.e 理解基金资产估值的估值程序及基本原则 18.1.f 理解具体投资品种的估值方法及基金暂停估值的情形 18.1.g 了解QDII基金资产估值的特殊规定 2.基金费用 18.2.a 了解基金费用的种类， 18.2.b 掌握基金管理费、托管费及销售服务费的计提标准及计提方式 18.2.c 了解不列入基金费用的项目种类 3.基金会计核算 18.3.a 理解基金会计核算的特点及主要内容 4.基金财务会计报告分析 18.4.a 理解基金财务报告分析的主要内容 19.基金的利润分配与税收 1.基金利润及利润分配 19.1.a 掌握基金利润来源及相关财务指标的主要内容 19.1.b 掌握利润分配对基金份额净值的影响 19.1.c 理解解基金分红的不同方式和货币市场基金利润分配的特殊规定 2.基金税收 19.2.a 了解基金投资活动中涉及的税收项目 19.2.b 理解投资者投资基金涉及的税收项目 26.基金国际化的发展概况 1.海外市场发展 26.1.a 了解投资基金国际化投资概况 26.1.b 了解海外市场的监管情况 2.中国基金国际化发展 26.2.a 掌握QFII、RQFII的概念、规则和发展概况 26.2.b 掌握QDII的概念、规则和发展概况 26.2.c 了解基金互认的现状 26.2.d 理解沪港通的重要意义