货币基金定价

⑴ 货币基金一份是多少钱

货币基金都是一元一份的，收益体现在份额的增长上。
货币基金的产品特征：
1、本金安全：由大多数货币市场基金投资品种就决定了其在各类基金中风险是最低的，货币基金合约一般都不会保证本金的安全，但在事实上由于基金性质决定了货币基金在现实中极少发生本金的亏损。一般来说货币基金被看作现金等价物。
2、资金流动强：流动性可与活期存款媲美。基金买卖方便，资金到账时间短，流动性很高，一般基金赎回一两天资金就可以到帐。目前已有基金公司开通货币基金即时赎回业务，当日可到账。
3、收益率较高：多数货币市场基金一般具有国债投资的收益水平。货币市场基金除了可以投资一般机构可以投资的交易所回购等投资工具外，还可以进入银行间债券及回购市场、中央银行票据市场进行投资，其年净收益率一般可和一年定存利率相比，年收益情况见下面表格，高于同期银行储蓄的收益水平。不仅如此，货币市场基金还可以避免隐性损失。当出现通货膨胀时，实际利率可能很低甚至为负值，货币市场基金可以及时把握利率变化及通胀趋势，获取稳定的较高收益。
4、投资成本低:买卖货币市场基金一般都免收手续费，认购费、申购费、赎回费都为0，资金进出非常方便，既降低了投资成本，又保证了流动性。首次认购/申购1000元，再次购买以百元为单位递增。
5、分红免税：多数货币市场基金面值永远保持1元，收益天天计算，每日都有利息收入，投资者享受的是复利，而银行存款只是单利。每月分红结转为基金份额，分红免收所得税。

⑵ 货币基金的偏差是什么意思具体的估值方法是什么谢谢。

净值按摊余成本法，为抄防止摊余成本法的估值误差引入影子定价法（市值法）。当基金资产净值与影子定价的偏离达到基金资产净值的0.5%时，基金将进行调整。
例如：T日买入债券100元，利息3.65%，按摊余成本法七日年化收益为3.65%（未考虑管理费用），如果债券涨价从100元，涨到100.25元涨幅0.25%，如果仍按摊余成本法，七日年化利率为3.65%，如果卖出债券获利0.25% 基金当天万份收益可以高达（1+25）元（理论上），七日年化收益可以增加13%。。
具体来看，所谓的摊余成本法，是指估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益。如果债券上市后出现溢价，基金按照“摊余成本法”计算净值，并抛出高收益的债券，会大幅提高基金当日收益，并折算出较高的年化收益，显然这个年化后的高收益是虚高的。

⑶ 货币基金一般买多少钱，怎么买

最简单最简单的方法
支付宝知道吧，支付宝里的余额宝其实就是货币基金。
你直接把钱放到余额宝里就相当于买了货币基金
希望这个问题可以帮助到答主

⑷ 如何理解货币基金偏离度

理解货币基金偏离度的两种计价方法：

在我国市场上现有的基金类型中，基金偏离度是货币市场基金特有的概念。要理解偏离度，首先要从货币市场基金的两种资产净值计价方法来说。

目前我国货币市场基金均采取摊余成本法作为基本的计价方法，同时引入“影子定价”法对基金资产净值进行重估。

摊余成本法计算基金资产净值，即按持有债券投资的票面利率或商定利率每日计提应收利息，并按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价，以摊余的成本计算基金资产净值。

“影子定价”法计算基金资产净值，即于每一计价日采用市场利率和交易价格对基金持有的计价对象进行重新评估。

货币市场基金偏离度，则是上述两种定价方法下基金资产净值的偏离程度。

我们把某一计价日货币市场基金按摊余成本法计算得到的资产净值表示Na，按影子定价法计算得到的资产净值表示Nb，则该日基金的偏离度D可表示为

D＝|Nb－Na|／Na*100%。

货币基金偏离度的处理方式

由于市场利率和交易价格在不断波动中，货币市场基金两种估值方式算出来的资产存在一定的偏离度是无法避免的事情。只要偏离度在规定的范围内，并不需要对基金的资产净值进行特殊处理，只有当偏离度超过规定的限度时，才需要对基金的资产净值进行调整。具体处理方式如下：

D≤0.5%，按摊余成本法确定基金资产净值，基金资产净值N＝Na。

D＞0.5%，按公允价值指标对资产组合的账面价值进行调整，基金资产净值N＝Nb，调整差额Nb－Na确认为“公允价值变动损益”，并按公允价值指标进行后续计量。如基金份额净值恢复至1.00元，可恢复使用摊余成本法估算公允价值。

偏离度的意义：衡量货币市场基金风险的重要手段

影子定价偏离度是衡量货币市场基金风险的重要手段，其目的是为了保障货币市场基金的估值能与市场波动基本同步，避免对基金份额持有人利益产生不利影响。

当影子定价所确定的基金资产净值低于摊余成本法计算的基金资产净值时，就出现负偏离，这是由于市场收益率上升引起的货币市场基金投资组合券种的价格下降。负偏离意味着基金资产组合的实际价值低于账面价值，货币基金组合中存在浮亏。反之，当影子定价所确定的基金资产净值高于摊余成本法计算的基金资产净值时，就出现正偏离。正偏离意味着基金资产组合的账面价值是被低估了，在一定程度上说明了基金持有的投资品种市场价格上涨,为投资者获取了更多的收益。

但需要注意的是，不能持有“正偏离是越大越多越好”的心态，因为如果是通过较高的组合平均剩余期限和融资比例来获得的正偏离，使得基金组合就面临着较大的潜在流动性风险。在某种程度上，过高的正偏离也相当于提前兑现了到期前的收益。按照基金信息披露的要求，当货币市场基金当日偏离度只要超过0.5%就要单独发布临时公告，披露偏离度发生的原因及处理方法。对于小于0.5%但大于0.25%的偏离度，也要求在季度组合报告中集中披露。对一些偏离度较大、偏离次数较多的基金，投资者应该仔细分析其偏离度较高和次数较多的原因，并以此来判断风险。

⑸ 货币基金管理费是怎么收取的

货币基金的管理费、托管费和服务费已经反映到每日万份收益当中了，从基金收益回中自动扣除，不需答另外收费。
各类基金都一样,净值中已扣除管理费,托管费,服务费.计算10000份持有一年的收益，按照基金的资产净值和规定费率每天扣除，累计一个月后支付给基金公司做报酬。

⑹ 购买货币基金手续费怎么算 货币基金各种费用收费标准

一般情况下，货币基金是不收取申购费和赎回费的，但是并不代表没有别的费用了，还有销售服务费、管理费和托管费。这些费用是非常低的，但每只货币基金的收费标准还是有差异。

1、货币基金管理费：

这是从基金的净资产里按照一定比率提取出来，用以支付给基金管理人的管理报酬。往往基金的规模越大，其管理费用越低。

管理费率约为：0.33%;

2、货币基金销售服务费：

销售服务费是基金管理人按合同和法规提取出来的，用来支付基金的营销费用、给销售渠道的佣金、支付基金份额持有人的服务费用等。

营销费率约为：0.25%;

3、货币基金托管费：

货币基金募集的资金因为要托管在商业银行，所以需要向这个托管银行支付一些佣金等，称为托管费。

(6)货币基金定价扩展阅读：

购买开放式证券投资基金一般有三种费用：一是在购买新成立的基金时要缴纳“认购费”；二是在购买老基金时需要缴纳“申购费”；三是在基金赎回时需要缴纳“赎回手续费”。一般认购率为1.2%，申购率为1.5%，赎回率为0.5%(货币市场基金免收费用)。

1、在买入开放式基金时支付的手续费一般称为申购费，卖出时支付的则称为赎回费。根据相关部门规定，目前，国内开放式基金的申购费不得超过申购金额的 5%；赎回费不超过赎回金额的3%。而目前国内开放式基金的申购费率水平普遍在1.8%以下，赎回费率水平则以0.5%居多。

2、一般来说，基金的申购费用比例并不是固定不变的，而是随着基金规模的增加而递减。目前，许多基金管理公司以1000万份基金份额作为分界，你如果申购超过1000万份的基金份额，就可以适用比较低的申购费率。赎回费是针对赎回行为收取的费用。

3、主要是为了减少投资者在短期内过多赎回给其他投资者带来的损失，因而往往略带惩罚性质。收取的赎回费在扣除基本手续费后，余额全部归基金资产，用来补偿未赎回的投资人，也有一些开放式基金的赎回费全部作为基本手续费，不计人基金资产。

⑺ 货币基金一份多少钱

很多货币基金都是一元起投