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我想要理财投资计划

发布时间:2020-12-26 05:38:11

① 可以帮我写一份投资理财计划书吗

针对您的这个问题,具体分析如下:

② 怎么制定一个合理的理财计划啊

节流
理财,最简单的理财方式是什么?储蓄。没有大额资产做投资运营,甚至连银行理财产品的理财额度下限都达不到的时候,将工资的运用进行一个预算安排,每月定期节约出理财的本金并坚决执行才是正途。假如按3000元收入为例,大约30%至40%的金额会用于日常生活的支出,这是硬性的支出,暂时改变不了。在剩余的资产中,固定好每月其他娱乐、交际活动的花销,比如25%到30%。在这个消费额度设定好之后,必须限定自己的消费支出。

刚开始的时候比较困难,教大家两个方法。第一个方法叫苦肉计:可以尝试在第一个月月初就将这笔消费花完,甜头尝过后发现下月30%的消费金额还遥遥无期的时候痛心疾首、悔不当初。这样对自己会有一个非常明显深刻的记忆,下月就会有长远的消费观念了。另外的一个方法是监督法:和自己的闺蜜、发小一起进行,两个人互相监督,限定相同的消费金额,用对方的银行卡。在消费的时候都要有余额提醒,并且在余额剩余不多的时候要及时提醒。别人用的好像是自己的钱,不准对方超额,死磕到底,这可是借助团队的力量在战斗啊。

在扣除生活必需以及娱乐、交际花销之后,大约会有余留30%至40%的金额,按上面的例子那就是1000元左右的剩余。这是通过节流省下的金额,下面再讲讲如何利用。

开源
零存整取:在几年前,大学生刚毕业问如何理财,别人可能会回答你说可以去做零存整取,的确这是一种比较适合低收且理财未入门的人可选的一种方式。每月固定存储一定的金额,在年终时统一取出,达到了零散储蓄的效果。按照今年的银行一年期的存款利率3.25%到3.3%算,零存整取一般可以达到该存款利率60%的水平。
但是,如今通胀率达到3.3%的前提下,假如还是采用零存整取的方法,显得收益不足。
基金定投:在金融理财盛行的今天,想要进行基金定投非常简单。基金定投的收益比起零存整取的优势,举个例子来说明:如果投资者每月存1000元零存整取,按银行现行利率计算,5年后本利得64392元,而定投1只年收益率为10%的基金可得77171元,竟多了1万多元。当然10%的收益也仅仅是非常理想的假设,现时情况下5.8%左右的基金算是比较理想的投资对象了,相比较之下零存整取的优势就不明显了。
但是,基金定投毕竟只是一种平摊投资成本的投资方式,所以本质上无论时间长还是短理论上都是可能会亏损的,只是风险较小罢了。
在基金定投的同时,对于余额宝等流通性较强的货币基金可以作为流动现金的备用池,以余额宝为例,转出银行存蓄账户仅需2小时。再有一定现金的情况下,可以暂时存入备用池当中,不影响消费。

理财沉淀
在全民抗击通胀压力的时代,如何使得自己省下的资产进行更加复杂的投资以获取利润,这必须通过一段时间的理财沉淀。通过了一段时间的理财沉淀后,对在市场的产品都进行较深层次的了解,同时弄懂许多产品投资方法技巧,才是步步为营之举。

③ 想要开始理财投资,如何去选择合适的理财产品或平台

平台盛大金禧不错,起源于1998年,在股权投资、财富管理、财务顾问等多个金融服务领域都积累丰厚,持续关注并孵化当代中国高速成长的新能源、新技术、医疗健康、先进制造、基础建设、房地产、现代农业、文化教育等产业,对接全球优质资本,为企业提供股权投资、资本运作、收购并购等全生命周期金融服务,为客户提供各类海内外投资产品的专业筛选、资产配置及投资组合管理服务。
但想做好理财,离不开理财规划,因为只有通过长期、全面、系统的规划安排,才能你和你的家庭收支明白、理财明白、投资明白,才能有效地规避家庭的一些财务危机。
一个完整的理财规划,它要包括分析、目标、计划、实施和反思五个步骤,具体整理如下:
一、分析:了解自身经济情况?
要做好理财规划,首先要对自身财务有个整体认识,这也是明确理财目标的基础。因为你当前的经济情况、需求与你的年龄、职业以及婚姻等有着密切关系。它可能影响甚至决定你在未来投资中的投资方向和态度,并直接与你的生活联系在一起。
二、目标:明确自身理财目标

了解自身经济情况后,就是要明确你的理财目标。不过需要注意的是这个目标会根据你的年龄、事业等变化,所以这个目标是阶段性的,你可以根据你当前的经济情况、和下一个阶段的财务需求,明确这个阶段的理财目标。比如结婚的人可能要考虑到家庭的收入和支出,甚至可能要筹划未来养育宝宝的支出等。而初入社会的年轻人可能更多的关注未来事业发展方向的问题,可能需要投资学习等。
三、计划:制定合理理财计划?

明确了财务的目标后,接下来就是根据目标和经济情况来制定可实施的理财计划。这个计划主要包括两方面:一要提出所有可行动方案,二就是从中选出适合自己的行动方案。这个方案要很详细,并且可行、可控。所以建议大家要在结合自身经济情况和目标,并搜集大量信息的基础上做。
四、执行:选择合适的理财方式和渠道实施
这一步是整个规划成功的关键。不过需要注意的是一个成功的理财规划并不代表未来的成功,还要你坚持的执行下去,达到既定的目标。这就要求你要利用好现有的资源,严格的执行拟定的理财计划。
五、反思:计划执行后要有反思和学习
待自己的理财规划的计划成功执行后,通过执行的状况要进行反思和检验。检验拟定的阶段性目标是否已经实现,如果没有实现,问题在哪?是否改进?注意不要毫无目的的改变原有计划,也不要盲目的一直坚持已定的计划,如果计划有问题需要及时调整,如果并未发现问题也不要轻易改动,因为这可能导致整盘计划的失败。当然待阶段性目标实现后,也要看看有没有改进的余地。
最后提醒大家,理财规划是一个长期的工作,需要的是持之以恒,三天打鱼两天晒网的做事风格是做不好理财的,而且理财规划也不是一成不变的,它会根据你的年龄和事业的变化需要有所调整。

④ 应该怎么给自己制定一个理财计划

想要制定一个理财计划,首先就要想好自己平常的花销有哪些,然后可以规定自己每个月或者是每个星期花多少钱,如果有余钱的话可以选择去入股。

⑤ 怎样才能让我有一个很好的理财计划呢

理财
如何管理好家庭经济,是维系一个家庭及过好日子的至关重要问题,因此,家庭理财是摆在每个家庭面前不可忽视的重要课题。在制作理财规划之前,需要了解一下自己家庭的财务现状,包括收入、支出、资产、负债以及对未来收入和支出的预期,这是最基本的前提
支出分为
(一)家庭开支
1.房贷
2.小孩支出
3.水、电、煤气、物业费
4.入网费、电话费
5.双方父母的费用
6.婚丧嫁娶礼金
7.买衣服、化妆品、家用等
8. 生活费、医药费
(二)办公费用
1.办公室租金,暖气费
2.员工工资
3.办公杂支
(三)公关招待费
(四)车费:保险、油费、检修费、停车费

设定和分析理财目标。设置理财目标时需要注意两点:一是理财目标必须量化,其次是要有预计实现的时间。理财目标的设定必须是合理的,完全脱离现状设置理财目标是无效的。未来你可能一些支出计划,或者是一些投资计划,那么,可以借助网站上理财工具的提示逐步将理财目标细化、完整化。
理财规划的核心就是资产和负债相匹配的过程。资产就是以前的存量资产和收入的能力,即未来的资产。负债就是家庭责任,要赡养父母、要抚养小孩,供他上学。未来想要有高品质的生活,就得让资产和负债动态的、适宜的进行匹配,这就是个人理财规划最核心的理念。理财规划应是每个人都必须的,并不在于目前的资产有多少
针对目前我家庭现况提出以下建议:
建议一:开设U盾,往来账务从网银上显现。
建议二:建立银行账
建议三:压缩日常开支,月初做出家庭支出计划,每周对账,月末结算。
建议四:建立现金流水账
建议五:购买足额保险,建立财务安全屏障。
建议六:适时可少投股市
人生是可以设计的,生涯是可以规划的,幸福是可以准备的。财富是可以倍增的。现在就可以开始。
此建议不一定最好,但本着节约减支,资金效益最大化原则,希望在此基础上不断优化、完善,建立科学理财计划。让我们携手共创辉煌,使我们的财富不断积累,齐身介入百万、千万、亿万的榜单!

⑥ 如果你有10万,你将如何理财写一份合乎情理、详细的理财计划书。如题 谢谢了

要想高收益,可以买股票买基金 买股票需要你对股票市场有所了解,并根据银行账号(设定为三方存款)到证券公司开户,开户最低限由证券公司定,一般为5000元.可开通网上交易。基金有开放式和封闭式两种,开放式基金可以直接在基金公司网站(需开通网银)或通过各个银行购买。封闭式基金必须开通股票帐户,象买卖股票一样购买。 开放式基金有货币型、债券型、保本型和股票型几种。货币型基金无申购赎回费,收益相当于半年到一年期存款,可以随时赎回,不会亏本。债券型基金申购和赎回费比较低,收益一般大于货币型,但也有亏损的风险,亏损不会很大。股票型基金申购和赎回费最高,基金资产是股票,股市下跌时基金就有亏损的风险,但如果股市上涨,就有收益。 股票型基金根据持有时间长短,赎回费逐步降低直至零。如持有超过一年不到两年,赎回费由原0.5%降低到0.25%,持有超过2年,赎回费为零。 买基金到银行或者基金公司都行。银行能代理很多基金公司的业务,具体开户找银行理财专柜办理。现在有些证券公司也有代理基金买卖的。 先做一下自我认识,是要高风险高收益还是稳健保本有收益。前一种买股票型基金,后一种买债券型或货币型基金。确定了基金种类后,选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择。基金业绩网上都有排名。 定投最好选择后端付费.一般而言,开放式基金的投资方式有两种,单笔投资和定期定额。所谓基金“定额定投”指的是投资者在每月固定的时间(如每月10日)以固定的金额(如1000元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。 由于基金“定额定投”起点低、方式简单,所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。 基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点,能积少成多,平摊投资成本,降低整体风险。它有自动逢低加码,逢高减码的功能,无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的平均成本, 因此定期定额投资可抹平基金净值的高峰和低谷,消除市场的波动性。只要选择的基金有整体增长,投资人就会获得一个相对平均的收益,不必再为入市的择时问题而苦恼。银行都是执行中国人民银行统一制定的利率,在哪家银行存款,利率都是一样的。 越长利息越高,提前终止减少利息。如果有可能要提前使用部分资金,又想要高利息,不妨分批分段存入:如每月存一笔定期一年的,一年后就每月有钱可取,利息是一年定期的比零存整取高。依此类推。

⑦ 想要一份详细的家庭理财计划

1只有收入没说支出?2三万继续做急需备用存成活期。3每年的结余购买国债或定期。

⑧ 您好,我27岁 ,年薪10万,存款2万,因为不善理财,一般都是月光族。能不能给我一些理财的计划方案呢。

如果你花钱太多,每月可以做基金定投,建议做指数型基金定投,避免基金公司帮证券公司打佣金。其实存款2万不如买货币基金,流动性强,而且收益高于一年定存。

⑨ 我想为家庭做一个理财计划 应该如何投资理财

家庭理财,就是合理、有效地处理和运用钱财,让自己的花费发挥最大的效用内,以达到最大限容度地满足日常生活需要的目的。从技术的角度看,家庭理财就是利用开源节流的原则,增加收入,节省支出,用最合理的方式来达到一个家庭所希望达到的经济目标。这样的目标小到增添家电用品、外出旅游,大到购房买车、储备教育投资,直至安排退休后的晚年生活等等。

成功的理财讲求理财规划,家庭理财也不例外。做好家庭理财的第一步就是要搞好家庭理财规划。就家庭理财规划的整体来看,它包含三个层面的内容:

首先是设定家庭理财目标;其次是掌握现时收支及资产债务状况;最后是如何利用投资渠道来增加家庭财富。应该说,一个好的家庭理财规划至少应妥善考虑家庭经济生活中的几个“宏观”问题:

1、适当开源,增加家庭收入,利用各种投资增加资产的价值;

2、控制预算,倡导节流,削减不必要的支出;

3、系统地考虑家庭重要支出事项(如高额教育经费),有效积累大额、长期性资金;

4、保障家庭财产安全,妥善进行家庭资产管理;

5、处理好家庭风险问题,防患于蔚然。

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