1. 如何做好理财公司的团队经理
作为团队经理做的事情要比较多，首先是团队的状态调整，在一个团队里面专状态很重要，防止有人出现属负面影响，人影响人这个你懂，其次就是战略，有像军师一样的人在，那个人可以不是你，但是就是不能没有，简单说就是知识充沛，当然身为经理自己要想做的事情除了上头说的工作外，自己也要多加细心去思考，懂得付出，也懂得像做一个“父亲”一般严厉又慈祥
2. 销售总经理的月计划跟目标
人生的规划也是一种设计，是为了人生的目标服务的，人生的目标时而变动，同样人生的规划也是要变动的，不断调整和变化发展的。一般就有近期，中期，长期，远期计划。
例如：爱因斯坦进入苏黎世联邦工业大学，立即为自己拟订了一份人生策划，内容如下：
“我用四年的时间学习数学和物理，我希望自己成为自然学科中某一些学科的教授，我将选择理论性学科”。
“我制定计划的理由：1 喜欢抽象思维和数学思维，缺乏想象和对付实际的能力。2这是我自己的愿望，它激励我作出类似的决定，以考察我的毅力。很自然人总是喜欢干他有能力做的事。另外，科学工作很有独立性，这和适合我意。”
他在大学中不断的修订自己的“蓝图策划”，使每一项都更切合达到目标的需要。比如，他不得不放弃数学而专攻物理，这是经过自我的审视和严密分析作出的果断选择。
爱因斯坦的人生策划：惊人的思维优势、具有创造性的生命、
独立的个性：生性孤僻，自我意识而后内强烈。独立的个性使他获得了内心充分自由，使他提前不如个体时代。
好奇心：也可以说是想象力，句有强烈的好奇心，惊人的想象力，他运用想象力的胆量是世界第一的没有可以和相提并论，想象一个人跟着光线跑并抓住它，大胆的想象，导致他的狭隘相对论的发现。
迷恋自然现象；善于手脑结合；喜欢音乐；阅读理论类的书，他梦想着具有神奇的个性；爱好哲学，他将冥思苦想和偏爱理论的素质成功地连接为一体，更强化了他.
人生规划与我的《人生核心目标》联系起来，如何的实现我的人生核心目标，分为几个步骤，这么浩大的工程不是一天就可以实现的，也许要很多年的，做好心理准备的，打一个持久战，人生不是一天就过完了，每天都要努力来实施计划，更接近目标。
人生的规划与时代的步伐相结合的，不是闭门造车，离开了现实条件再完美的任何计划都是没有任何意义的，不关注现实，就不能更有效的利用现实条件和各种新的政策。
人生的规划不能离开对自己的客观分析，如爱因斯坦是对自己有一个客观的分析，不是人人都可以成为科学家的，并不是所有的东西你都可以做的，可以得到的。人的能力是有一定局限的，不是为所欲为的。
很真实的分析自己，这是你自由控制发展自己的前提，这样你才可以更好的发挥你的能力自己的优劣，有的放矢运用自如，知道那里是你的界限，可以云游四海。
很少人在意这些东西，大都是自由放任，到那里就是那里，无所谓。其实他有所谓也没有办法，从没有去实践运用，如果很认真的做了，逐渐的可以使自己指那打那战无不胜。
指导理论：
1、目标重要性：
一百个人中有两个人清楚自己的一生要的是什么，并且有可行的计划，有力的实施，他们都是各行业的领导者。世上没有懒惰的人，只有缺乏目标的人，如果缺乏目标就会懒惰。
一个人无论有多大的年龄，他真正的人生是从设定目标开始的，以前只不过是在绕圈子而已。
无论在工作，学习，生活，人际关系上都要有明确的目标。为什么有的人心胸宽广因为他有明确的目标，没有阻碍我的大目标的实现，其他的就是可以理解和宽容的。
“有了目标，内心的力量才会找到方向，茫无目标的飘荡终归会迷路，你内心那座无价的金矿，也终因不开采而与平凡的尘土一样”。一个人无论他现在有多大的年龄，真正的人生是从设定目标开始的，以前只不过在绕圈子而已。
你有什么样的目标就有什么样子的人生,世上有 98% 的人对心目中喜欢的世界没有一幅清晰的画面,他们没有改善自己生活的目标，无法用一生的目标去鞭笞自己，结果他们继续生活在一个他们无意改变的世界里。
“一个心中有目标的普通职员，会成为创造历史的伟人；一个心中没有目标人，只能是个平凡的职员。” ---------贸易巨子 J.C. 宾尼
1953年，耶鲁大学对即将毕业的大学生做了一项调查：所调查的大学生当中，只有 3% 的人对于他们的想达到的人生目标有非常清楚的计划，并将它们写下来。
步骤包括； 1 为什么要达到这个目标。2达到这个目标可能碰到的困难是什么。3需要和那些人，团体和组织合作。4以及达到这个目标需要具备的知识，行动计划，实现的日期。27年后，又做了调查，发现了 3% 的学生成就远远的超过了 97% 的人。
用卓越的商业理念经营你的一生，一个成功的，判断准确的策划，可以令人一生充满幸福，战胜空虚的蚕食。摆脱无意义的生活，判定正确的人生航向，让成功路上的罗盘牢牢的掌握在自己的手中，培养个性，策划自我实现的生活方式是最紧迫的任务。
3 目标定位：
成多大的事情，要有多大的打算。要成就什么样的事业，几要做什么样的打算和计划，如在技术、管理、科研等不同的领域要不同的发展规划，不同的发展道路。
如果深入的学习技术，我会成为一个专家；在体育保健方面的学习研究，我会成为一个健康咨询专家；学习研究金融财务，会成为一个理财专家。
但是，本人开创一个巨大的商业领域，政治资本，成就具有历史影响力的人物，控制一个或多个不同领域的商业、政治，军事。本人绝不是一个小市民，小资产级，做事要有大将风范，大气魄和大手笔的作风，有帝王的胆识和魄力。一个庞大的计划在我的脑子中形成，为了这个长期的目标，认真的对待。
如微软在发展战略上有上千个战略定位，就是为了适应环境的变化；软银集团的孙正义在开创商业道路的只初，也是有明确的商业定位的。
3、实施策略：
实现人生计划不一定是一步到位的，也许要走很多的弯路，古人言“曲线救国”是有道理的。如可以先就业解决基本的生活保障，同时学习实践，积蓄力量，“先称王后称帝”这个道理就是要指导和应用的。
然后发展自己的组织，达到经济和政治地位，或竞选进入政治领域，有经济地位就要有相应的政治地位，这个道理适应任何的时代，在中国的未来更显突出。
做主席不一定要自己建立一个国家，开创事业也是如此，如基因帝国的创立，就是建立在别人的基础上开拓出来自己的事业。
大事需要远谋 ,《三国演义》中讲的刘备志向是“中兴汉室”“成就霸业”，但是缺乏正确决策，处处受阻，像个丧家之犬无处着落，但是有了诸葛亮的隆中决策，同时有诸葛亮的有力事实，就没有近忧可言。
同时认识到我的一生要有一个全局，系统的运筹规划，考虑可能多的因素模式，重视整体优化的方法，人无远虑，比有近忧，看远，看透 ,才使事业逐步发展起来。
近期目标的实现，有了基础技术 ,经验......才有可能实现远期的目标 .如“成就霸业”是近期目标，“中兴汉室”是远期目标，最高目标确定后 ,为了制定分段方. 诸葛亮做了大量的工作，信息的收集，不同的对象分析，作正确的决策 ,只是在执行中出了错误。
而本人如何的定位我的人生，如何的实现我的计划，有多少途径来实现我的计划，有没有明确的规划。
成什么样的事，就要有什么样的思想，要有什么样的道路。同时要认识到，人生的目标是不断发展变化的，一个系统控制的过程。
如：从微软的战略定位中可以看出，有很多的计划一时没有办法实现或自己没有办法实现的，所以要联合或要切合实际，只有抓住的东西才是真实的，要以务实的态度去做事，但是不能没有想象和梦想，否则你走的不会太远，也不会有大的飞跃。
目标是行动的导航灯，是未来的现实。
确立目标是制定职业生涯规划的关键，是首要的内容。有效
的生涯设计需要切实可行的目标，以便排除不必要的犹豫和干扰，
全心致力于目标的实现。有了目标，便有了人生奋斗的方向。
明确您的职业目标，规划您的职业蓝图。
技能点1 如何对个人的职业目标按时间
进行分解
主题词 职业生涯规划和管理·职业目标设计和实施·按时间分
解目标
适用情景 当想对自己的职业目标按时间进行分解以便明确地做出
目标选择时查看此技能。
技能描述
个人职业目标按时间可以分为短期目标、中期目标、长期目标和
人生目标。
1．短期目标
通常是指时间在一至两年内的
目标，是中期目标和长期目标的具体化、现实化和可操作化，是最清楚
的目标。其主要特征主要有：
(1)目标具备可操作性； ．
(2)明确规定具体的完成时间；
(3)对现实目标有把握；
(4)服从于中期目标；
(5)目标可能是自己选择的，也可能是企业或上级安排的、被动接
受的；
(6)目标需要适应环境；
(7)目标要切合实际。
2．中期目标
一般为三到五年，它相对长期目标要具体一些，如参加一些旨在提
高技术水平的培训并获得等级证书等。其特征主要有：
(1)通常与长期目标保持一致；
(2)是结合自己的志愿和企业的环境及要求来制定的目标；
(3)用明确的语言来定量说明；
(4)对目标实现的可能性做出评估；
(5)有比较明确的时间，且可做适当的调整；
(6)基本符合自己的价值观，充满信心，愿意公布于众。
3．长期目标
时间为五年以上的目标，它通常比较粗、不具体，可能随着企业内
外部形势的变化而变化，在设计时以画轮廓为主。它的主要特征有：
(1)目标有可能实现，具有挑战性；
(2)对现实充满渴望；
(3)非常符合自己的价值观，为自己的选择感到自豪；
(4)目标是认真选择的，和社会发展需求相结合；
(5)没有明确规定实现时间，在一定范围内实现即可；
(6)立志改造环境。
4．人生目标
是指整个人生的发展目标，时间长至4 0年左右。
一般说来，短期目标服从于中期目标，中期目标服从于长期目标，
长期目标又服从于人生目标。具体实施目标，通常是从具体的、短期的
目标开始的。
牢记要点
个人职业目标按时间可分为：
=>短期目标
=>中期目标
=>长期目标
=>人生目标
实用范例
下面是一从事物流管理工作的张先生在2002年
制定的职业目标，其目标分解清晰、方向一致且具有
很强的可实现性。目标中包括有短期目标、中期目标
和长期目标。
职务目标：2003年6月 为本公司物流经理
2004年6月 专业公司高级物流经理
2008年6月 跨国公司首席物流总监
成果目标：2003年6月 第三方物流项目正式启动
2004年6月 拥有自己的股份、期权公司
2008年6月 引进最先进国家物流项目，如美国、日本等
经济目标：2003年6月 年薪1 0万
2004年6月 年薪30万
2008年6月 年薪50万
实践练习
请您回答下列问题。
您的人生目标是什么?什么时候开始形成这个目标的?为什么设
定这个目标?下个十年内您有哪些具体目标?现在起五年内您会做些
什么?
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技能点2 如何对个人的职业目标按性质
进行分解
主题词 职业生涯规划和管理·职业目标设计和实施·按性质分
解目标
适用情景 当想对自己的职业目标按性质进行分解以便明确地做出
目标选择时，查看此技能。
技能描述
个人职业目标按性质可以分为外职业生涯目标和内职业生涯目标。
1．外职业生涯目标
主要是侧重于职业过程的外在标记。它主要包括：工作内容目标、
工作环境目标、经济收入目标、工作地点和职务目标等。其中职务目标
通常需要具体化，如总经理，即负责全面工作的管理人员，生产部经理
或营销部经理等部门经理则是负责管理一个部门的管理人员。经济目标
属于外职业生涯目标，比如计划每年的年薪为lO万元等。
2．内职业生涯目标
侧重于在职业生涯过程中的知识、经验的积累，观念、能力的提高
和内心感受。这些因素不是靠别人赐给您的，而是您通过努力自己获得
和掌握的。其主要包括：
(1)工作能力目标：如能够和上级领导无障碍沟通的能力，组织大型
公共关系活动的能力，组织结构设计的能力等。
(2)提高心理素质目标：心理素质目标主要包括能经受住挫折，经受
住成功，能够做到临危不惧、荣辱不惊。心理素质可以通过情绪智力的
培训加以提高。
(3)观念目标：观念主要是指对人对事的态度和价值观。观念目标
指自己在工作学习中逐步形成一种什么样的观念或态度。
(4)工作成果目标：是指发现和应用新的管理方法，创造新的业绩
等。工作成果本身属于外职业生涯目标，但在取得工作成果的过程中取
得的知识、经验等都属于内职业生涯目标，强调取得工作成果的内心的
收获和成就感。
外职业生涯目标和内职业生涯目标关系密切，内职业生涯目标的发
展带动外职业生涯目标发展，外职业生涯发展目标的实现可以促进内职
业生湃目标的实现。
牢记要点
个人职业目标按性质可以分为：
=>外职业生涯目标，包括：工作内容目标
........................工作环境目标
........................经济收入目标
........................工作地点和职务目标
=>内职业生涯目标，包括：工作能力目标
........................提高心理素质目标
........................观念目标和工作成果目标
下面这份职业目标是某公司营销部经理制定
的，请阅读：
职务目标：金牌营销总监
2002~2004年 公司营销总监
2004~2007年 行业争相追捧的职业经理人
2007~2008年 金牌营销总监
能力目标：能顺畅清晰地进行即兴演讲；
能冷静利落地解决突发事件；
能游刃有余地处理协调各方面的关系。
成果目标：能获得中国营销界的“金鼎奖”；能在国内权威营销类刊
物上发表自己的心得和见解。
经济目标：前三年年薪以30％的年增长率递增，到2008年达到年薪
30万。
点评：这份职业目标设定清晰，时间坐标也非常明确，内外职业目
标如经济目标、职务目标等都很具体明确。
实践练习
下面的目标为某公司部门经理设计的职业目标，请按性质对他们的
目标进行归类：
A．创造每年1 000万的利润：
B．具有同公司决策层无障碍沟通的能力；
c．年底前建立公司新的培训管理制度；
D．争取年底晋升为主管销售的副总；
E．年薪达到15万；
F．提高自己管理团队的能力；
G．进行心理学方面的学习，掌握基本知识；
H．三年内具备一个企业家的全面素质和能力；
I．出版一本关于介绍本公司企业文化方面的小册子；
J．掌握结构设计的能力。
其中：1．属于内职业目标的有————————————
......2．属于外职业目标的有————————————————
参考答案：
1． A、 C、 D、 E、 I。
R、 F、 G、 H、 J．
技能点3 如何对个人的各项目标进行组合
主题词 职业生涯规划和管理·职业目标设计和实施．目标组合
适用情景 当想对自己的各项职业目标进行组合以便明确地做出目
标选择和有效执行时，查看此技能。
技能描述
目标组合是处理不同目标之间相互关系的有效措施，目标组合主
要着眼于目标之间的因果和互补关系。各种各样的目标可以从时间上、
功能上和全方位上进行组合，其中全方位组合已超出了职业的范畴，
它涵盖了人生的全部活动。
1．进行时间上的组合
职业生涯目标在时间上的组合可以分为并进和连续两种情况：
(1)并进组合，是指同时着手实现两个现行的工作目标或指建立和
实现与目前内容不相关的预备职业生涯目标。建立和实现本职工作以外
的目标是居安思危，具有长远眼光的表现，需要具备较强的时间管理能
力和学习上的毅力。
(2)连续组合，是指一个目标实现之后再去实现下一个。连续而有
序地实现各个目标。
2．进行功能上的组合
职业生涯目标在功能上可以产生因果关系和互补关系。
(1)因果关系组合：通常情况下，内职业生涯是原因，外职业生涯
是结果。比如能力目标的实现，将有利于职务目标的实现；职务目标的
实现，会带来经济收入的实现。因此，要想实现因果组合，就需要我们
不断更新知识，树立新观念，然后去实践，这样我们的实践能力就提高
了，职务提升，业绩突出，报酬也就会不断增加。 ’
(2)互补作用组合：就是把存在互补关系的目标进行组合。如一管
理人员希望成为一个优秀的部门经理的同时得到MBA证书，这两个目标
之间存在着直接的互补作用，实际管理工作为MBA的学习提供实践的经
验和体会，而MBA学习又为实际的管理工作提供理论和方法。
3．全方位的组合
对目标进行全方位组合是指个人事务、职业生涯和家庭的均衡发展，
相互促进。这就要求我们在建立职业生涯目标时，应考虑自己在个人发
展、家庭生活和职业生涯中的各种愿望。
完美的职业生涯规划并不把生活中的其他内容排斥在外，而应在生
活中建立不同目标问的协调关系。
牢记要点
=>目标组合的方法有：
=>进行时间上的组合
=>进行功能上的组合
=>进行全方位的组合
实用范例
张华自大学毕业后去一家大型国企工作，他在2003年开始的时
候为自己制订了如下一系列职业目标：
职务目标：三年内做大型国企总经理助理，五年后成为一家商
学院的讲师并成立自己的企业，担任总经理。
能力目标：三年内精通电子、电器和网络技术。
了解、掌握通讯及与计算机网络技术相关的最新技术
的发展趋势，协助总经理领导并管理企业不断取得发展，成为行业内著
名的成功企业家。
成果目标：在两年后完成题目为“企业与企业环境改造”的课题并
出版专著。
经济目标：三年后年薪达到5万元，五年后年薪达到8万元。
案例点评：从这份职业目标中可以看出，张某有全面发展的志向，
既想成为一位企业家又想成为一位优秀的管理方面的讲师，这是一个很
好的目标组合。因为当讲师是一个很好的总结思考的过程，当总经理是
一个实践的过程。能力目标、成果目标和经济目标比较协调统一。
实践练习
请您做下面的实践练习题。
假如您是一家公司的销售部门经理，您是如何认识自己工作中存在
的各种目标组合?并试举例说明。
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参考答案：
销售经理身上体现了两个职业：一是管理人员的职业，一是销售专
业人员的职业。做一名优秀的营销专家同时成为成功的管理人员，这两
个并不矛盾的职业目标可同时进行。
技能点4 如何制定个人的职业目标
主题词 职业生涯规划和管理·职业目标设计和实施·目标制定
适用情景 当想制定个人的职业目标时，查看此技能。
技能描述
职业目标是个人职业规划的首要内容，是人生的指针。有了目标，
便有了人生奋斗的方向。职业生涯目标的制定包括人生目标、长期目标、
中期目标和短期目标的制定。
1．具体制定目标的步骤如下
(1)自我分析，主要是分析自己的专业、性格、气质和价值观等，
找出自己的特点；
(2)对自己所处的内外环境如社会发展趋势、经济文化环境等进行
分析，确定自己的位置；
(3)根据上面的分析结果，选定职业和职业生涯路线，确定朝哪一
个方向发展：
(4)确定职业目标，并把该目标详细地写出来。通常是先制定自己
的人生目标和长期目标，然后再把人生目标和长期目标进行分解，根据
个人的经历和所处的环境制定相应的中期目标和短期目标；
(5)制定相应的行动计划和落实措施。
2．个人长期职业目标和人生目标的制定
在大多数情况下，长期职业目标和人生目标比较粗，不具体，可能
随着企业内外部形势的变化而变化，所以在制定时宜以勾画轮廓为主。
具体的注意事项有：
(1)人生目标、长期目标要尽可能地远大，但不要求具体详细；
(2)能够配合工作环境的需求；
(3)在符合自己的价值观的基础上，与社会发展需求相适应；
(4)放眼未来，推测可能的职业进步。
3．短期目标和中期目标的制定
在选定了长期目标后，把其具体化、现实化、可操作化，就形成许
多的中期目标和短期目标。长期目标、中期目标和短期目标有机联系勃
形成了个人职业目标体系。
(1)短期目标必须清楚、明确、现实和可行：
如果您对短期内期望完成的事业，有清晰而完整的概念，那么这／1、
短期目标的制定就差不多完成了。
(2)每一短期目标设输出目标和能力目标；
(3)中期目标制定中有比较明确的时间和语言规定；
(4)中期目标应既有激励价值，又要现实可行。
4．在确定目标过程中应注意的问题
(1)目标要符合社会与组织的需要；
(2)目标要符合自身的特点，并使其建立在自身的优势之上：
(3)目标要高远但决不能好高骛远；
(4)目标幅度不宜过宽；
(5)注意长期目标和短期目标问的结合。
当然，在制定人生目标和长期目标时，要多考虑一些自身因素和社
会因素，而制定中期目标和短期目标时，则要更多地考虑组织因素。通
过制定个人的短期目标、中期目标和长期目标，就形成了完整的个人目
标体系的制定。
牢记要点
制定目标的步骤有：
=>自我分析
=>内外环境分析
=>选定职业和职业生涯路线
=>确定职业目标
=>制定相应的行动计划和落实措施
实用范例
研究生小A毕业于某高校的人力资源管理专业，面对就业竞争加剧和择业
难度不断加大的状况，他分析自身情况：因参加过三年工作，他已经拥有
丰富的工作经验；在读研期间，他又在某一人力资源咨询公司兼职，在丰
富了专业知识应用的同时，又极大地提高了自己的能力。
3. 2020年理财团队经理的规化书怎么写
你首先要写本年度的任务计划，然后奖惩制度激励方法
4. 作为一名刚注册好的理财公司团队经理，周计划我该怎么写
可以按照以下格式写
1、标题:***周工作计划;
2、正文第一部分:在***情况下内，上容周工作完成情况简要回顾;
3、正文第二部分:为了更好地……，加快推进……，落实……，在对上周工作进行充分总结之后，特制定本周工作计划如下:
4、正文第三部分:周工作计划的具体内容，最好分层次展开“一二三”;
5、结尾:将严格按照工作计划安排部署本周工作，周末将对工作完成情况进行总结。
温馨提示：周计划由于周期短，应当具体为好，否则计划很难落实。
5. 个人理财计划怎么写格式
理财计划必须要有个目标，如购房目标、子女教育目标、退休目标等等，根据你内的目标、当前容资产等情况决定你的理财计划。 以你目前的情况推断，目前处于家庭形成期，最重要的是提高收入、积累资产、筹集子女教育准备金。 1、日常应急准备金一般为六个月的生活费用，考虑到做生意多留点，保留活期存款2万元； 2、子女教育准备金以3万元定存为基础，改为基金，考虑收入不高，建议选业绩较好，收益稳定的基金如:华夏回报、嘉实主题、海富精选、南方高增等。另外每月基金定投至少500元，选盘子小、波动相对较大的基金品种，如华宝动力、泰信优质生活等。供孩子上大学应该没问题。 3、如果有换房计划公积金可以使用，不换房可用作养老准备金。不清楚当地的房价，不好建议。 以上建议，谨供参考，毕竟一份完整的理财规划书是非常耗时的（我们结业前做一个案例一个团队五个人干了二个通宵。。。现在想起来都可怕），我就不详细做了。 按以上去做，抓住当前的资本市场黄金机会，祝您的家庭幸福。
6. 理财师的工作计划怎么写
林丽霞：各位朋友大家下午好。我在这个领域已经工作30年，在30年基本上都是在金融服务方面。在这30年过 程当中，我做了很多的规划，为很多人做过规划。我为我们的客户做，为员工做，为我的老板做。所以从某一个程度上来，我觉得这 种规划技能，是对社会各个领域都有用，所以大家非常的幸运，因为你们的职业是一个适合所有生活领域的行业。我在做规划的时候，我的老板也好、客户也好，我发 现，他们最喜欢做的东西是他们最开心的时候，所以你在做你的生涯设计的时候，第一件事情要考虑的不是说这个工作能给你带来多少的工资，或者说是不是能留的 住，而它是不是你最想做的事，如果你愿意做你的工作，你一定会做的好一定会成功。
我非常喜欢我这个工作，我也希望跟大家分享这一点，等会我会跟大家分享一下我个人的经历，大家来看一下我是如何进行规划的，为什么又有这样 的动作。首先，在金融服务方面，我不想跟大家去纠缠过多的细节，你每天是帮助人们去做规划，做终生规划，不是做做一次，因为你的计划，就是你的终身计划， 要每年进行回顾、更新，换一句话说，我们在帮助客户规划他的生活，实现他的生活目标，除非你了解他的生活目标，否则没有办法帮助他规划，因为所有的金融理 财目标都是为了实现他的生活愿景。我们在做规划的时候，大家可以看一下，这么一个表，退休规划、资产规划、投资规划、保险规划等等，我希望大家从另外一个角度，不 要把它看作是一个工具，如果你了解到所有的知识、技能，你了解到所有的规划，你就会开始觉得，你喜欢其中有些产品或者是有些规划，而不是所有都喜欢，换一 句话说你更喜欢投资、保险，因为你喜欢，所以你就开心，这是第一步，你要掌握这些信心、技能，然后你要找出你真正喜欢的事，你希望能够更多的去完善、去做 到更好是什么。通过这个过程，你会进入你的职业生涯规划的阶段。
你会发现你有一些趋势，或者是有些方面的长处，你可以做的更好，你可以把你的生涯在这个基础上建立起来，然后你就会涉及到很多的事情。我记得我跟世界顶 级金融理财师沟通的时候，谁是我们最好的客户？是不是最有钱的？就是你最好的客户？你愿意把你的服务，最多的服务，给什么样的客户？那么这种客户到底是什 么样的人？你知道他们的回答是什么吗？谁是最好的客户？那么我是我自己最好的客户。理由很简单，如果说我没有办法给自己提供最好的服务，我没有办法照顾我 自己的员工，我没有做好我自己的规划，根据我自己的终身生活需求，我的渴望，给我自己提供最佳的服务，我又如何给客户提供这种最佳服务呢？我连自己都照顾 不好，做不好自己的事情，我如何为其他人做的好呢？所以我自身就是最佳客户。所以我要看我的计划，我自己的生涯，我自己生命的目标，我的家庭、渴望，然后 我进行规划，我觉得这个故事是你一直可以跟你的客户分享的，因为有很多的客户他们开始跟你分享的时候，他们不愿意让你知道的太多有些东西是保密性很强的， 所以你跟他们分享你自己的计划，你是如何为自己规划的。有时候通过看你的规划他们也会觉得，这对我来说也是有参考价值，我也是这样的，然后他们就会跟你敞 开心扉，这样我们就知道这个金融理财规划是指什么。在你进行提供金融服务的时候，可以从你自身开始，你也是在为自己做好准备。早上大家也听到了，中国在金融服务方面是蓬勃发展，我们确实有很多的产品服务提供出来，但是我们中国 人的财富还是在不断的增长，而且有很多事业方面，生涯方面有很多的机会，在金融这个行业是有无限的机会，我们是金融理财师，在金融服务行业，你可以做跟多 的事情，你可以去管理一个营销渠道，或者说一个金融服务管理团队，最关键 的是说，你的客户细分，高端的专业人士，因为你有丰富的经验，这是我们非常需要的经验。你间接的会看到，你如何 跟你的客户进行很好的沟通，这是市场人员需要了解的，但是你只要去更多的努力思考就可以做到这一点。接下来的领域就是金融服务产品，每天大家都会看到有新 的理财服务产品推出，也会有旧的产品焕发新的活力，现在大家又会回到风险比较小的产品，比如传统的险种，而不是去接近风险比 较大的产品，你要跟你的客户去沟通。当我们金融理财师在做这一方面事情的时候，投资也好，投放也好，他们也是需要金融理财师的技能和知识，所以大家都是有 自己的许可证，都有执照，你要遵守什么，你如何做到充分的遵守，合规和监管方面的所有要求。
你在招聘的时候，金融理财师人员的技能知识可以运用在很多的 领域。人力资源管理也是可以的，因为如果说我的员工，以前在人力资源工作过，那我的生活就会简单多了，我的工作也简单多了。所以我们要从这个角度来说，我 要想的宽一些，金融理财师是一个非常有意思的工作，但是你从中学习到的知识和能力，可以应用于其他很多的领域。在所有的这些生涯当中，我跟大家分享一下， 不同的生涯和不同的工作，刚才大家也听到刘先生在讲，你可以做你自己的老板，金融理财师开你自己的公司，然后去收费，同样的道理，你也可以在保险行业找到 工作，在保险行业你可以卖保险，渐渐地就成为某个部门甚至是公司的CEO。所以这种职业生涯的梯子是每个人都可以选择的。同时你还有你的个人银行，或者是公司理财，因为你有这一方面的专业技能，你 可以成为关系管理者，大家一定是非常擅长这一方面的工作，你的技能也可以是一个分公司的经理，那你甚至也可以具体的去负责个人理财服务，理财部 的经理，这也可以，所以这是作为一个金融理财师你可以有这些机会。
还有在投资行业，有很多人他们是非常开心的去卖投资的产品和服务，或者是规划投资，这个也是大家可以获得满足实现人生目标的阶梯。刚才说到个人理财，私人 银行，今天早上大家已经听到了，我们也看到不少的人，不仅仅是在一线工作，还有在后端做辅助工作，包括托管、信托、金融理财，可以帮助客户更好的去计划他 们的资产，大家也不要忘记，还有一些其他的战略规划。比如说规管、法律方法，在营销、人力资源等等不同诸多的方面，我可以跟大家分享这一类的机会，因为我 相信，这都可以跟大家未来的工作相关，我在人力资源管理方面，在公共关系方面我都受过培训，当然最早我是卖寿险产品的，我并不一定一生都做这 个，但是我确实做过。我也希望跟大家分享我在这一方面的一些体验。我个人的生活故事，大家可以看到，我把我曾经做过的一些行业列在这个图表上，在我在做金 融理财这个行业的时候，我也在其他的单位工作做，也在其他的领域工作过，其实行业协会是一个非常好的锻炼地方，你可以跟很多人去学习。CFP当时在香港还 没有，我只能去做其他的事情，在过去的30年当中，我几年就会去做一些新的事情，如果我不是定期的去做学习的话可能就许多办法及时的更新自己，所以有这么 一种专业课程，渐渐的去让我去熟悉新的东西，不断让我熟悉新的东西，我不知道是不是适合大家的情况，但是我就是这样走过来的。在我工作的30年当中，我也 见证了财富管理的发展，财富管理是从美国开始的，二战之后，士兵都回家了，生了很多的孩子， 当时人们为了未来，会存很多的钱。我们中国人就是这样，我们的储蓄量在增加。我们可以看到这些故事在世界不同的地方重复。
我为什么要进入这一行呢？我大学毕业之后，我的职业顾问跟我说，你到底要做什么？当时我说，我一点都不知道，因为我在家里也是独生女，我以前是独 子，所以我非常的孤独，我希望有很多人的地方。他又说，如果你希望跟别人沟通的话，你要在大学就要学会，做很多的体育或者是学校其他活动，你就知道如何跟 人家互动，而不是说你念完书之后再跟人家沟通，所以在毕业之后，我找了一份政府人力资源方面的工作，工资不是很高，我主要是希望锻炼自己跟不同的人，更多 的人去沟通的能力，所以我选择这样一份工作。我因为很活跃，我跟不同人之间的沟通也非常的好，有人跟我说你做人寿方面的工作吧，后来我就做了寿险工作。我 现在已经负责了一个部门，我们还是在试图销售服务，要么在韩国，或者是其他的国家、地区，或者是不同的人把我们的金融服务销售给他们，其实基本的核心技能 是一样的，你要跟客户进行有效的沟通，你要满足客户的需求，否则你的理财规划，对他人没有价值。这就给我一个非常好的基础，让我的未来事业有了一个基础。 如果大家都有这样一种经历，当然最好是30年之前，所以大家要能够理解，客户到底需要什么？他们有什么需求？然后你告诉他们，你能够提供给他们的一切，产 品也好，服务也好，能够解决他们的问题，你要提很多的问题，他们工资能有多少，他们家庭支出情况如何，其实已经是跟金融方面的理财非常接近了。我发现我了 解还不够，所以我读了好几个证书。
通过不断的学习，大家觉得你读这么多的书有什么用呢？我非常的高兴，我已经渐渐激励其他人也这样做，所以我作为营销部门负责人，从某种角度来说，如果你给 自己规划比较好，计划比较好，你会有机会。当然还有一个前提条件，你要喜欢做。接下来我要讲的东西跟刚才是完全不一样，我接下来要从零借一个部门，我们有 寿险和一般性的险种，所以我要从新建立一个部门，这是一个很大的挑战，为什么我会要迎接这样的挑战呢？因为我有很多的资质认证，其中一个就是关于寿险的资 质认证，我有这个资质认证，所以我有勇气迎接这个挑战，然后从零开始建一个部门去做。在这个岗位上，我做了银行的保险，在86年，有很多的银行是我 们的合作伙伴，我们为他们做一些险种，这只是一个开始。当然一开始他们不明白什么是险种，但是过去的工作经验对我们现在的工作是非常有帮助的，所以另外我 又做了另外一个完全不一样的岗位。大家都知美林它是做券商的，我加入美林，但是我不是做经济，我是做他们区域的保险专家。我问老板，我很难理解 为什么美林要做保险，老板跟我说，我们有很多的客户，很多的客户他们都是非常有钱的投资者，他们应该有保险，而且我们喜欢保险，做保险的这种方法，因为保 险是用金融工具来了解客户的一些细节，当你得到客户的细节和信息之后，你可以更好的位他们做产品销售和服务使，你也可以知道他们更多的信息，为他们更多的 资产进行服务，让美林可以更好的为我们提供全方位的服务。
对我来说很大的这样一个挑战，我要做异地的一些客户，以前我只是做本地的客户。另外一个挑战，我要理解各个地方的税收，我要理解各个地方的法规，因 为我要理解到各种的相关的资产税收，还有资产的一些规划等等所有这么多客观条件，迫使我不断的去学习，学习更多的新的知识。很多的人就问我，因为我是学习 美国税收法，很多人就问我为什么要学习美国的税收法？事实上，我觉得所有这些美国的税收法，都是很必要的，所以我学习了，不然的话我就不可能理解。后来我 离开了美林，事实上我并不想离开，另外一个老板问我说，你对汇丰是不是感兴趣呢？我确实很感兴趣，因为我也是从银行 出来的，我也希望再做银行，所以我就到了汇丰银行，我问老板说我做什么呢？他说把你的经验带来， 看一下我们的保险部门，看你想做什么工作。很好是不是？然后，我就建立了自己的一个岗位出来，很幸运我有这个技能来做这些工作，这些技能都是像大家参加各 种的课程，CFP的课程、培训一步一步积累起来的。所以我后来又进入银行的保险系统。随后我又回到了银行，我在银行做了超过十年，又是一个不一样的公司， 银行和保险公司是完全不一样的，我进了一个银行，我做什么呢？还是做销售，银行想要有更加多的文化，我可以帮助他们建一个销售文化，我帮他们建立有700 个理财师的团队，我相信在座很多的朋友，如果你们将来愿意的话，你们也可以做到这一点。现在我正在做的一个工作，有几年在亚太之外，我一辈子都是在香港工 作，我认为现在中国大陆的市场潜力很大，所以我现在来到了中国，所以我的下一步学习的目标就是学习普通话，希望下次来的时候可以和大家用我流利的普通话跟 大家交流。最后总结一下，你最喜欢做什么，这是最重要的问题，如果你选错的话，将来的麻烦就大了。接下来看一下你的强项和弱项是什么，然后有一个长期的规 划、计划。你做好规划之后，你就知道你读什么书，读什么课程，然后要加强你的能力和技巧。随后，要建立你的网络，有些人上完班觉得很累，但是你还要建立你 的社交网络、行业内的网络，然后要做一些志愿者的工作，义工的工作，这样你才了解更多的生命、生活的意义。最后一点，为自己做规划，为自己人生的下一个里 程做好准备。
7. 理财计划书
针对王先生的个人收入及其家庭情况，拟作出以下理财计划：
1.存款35万，拿出5万来付车首付，内其余分期付款容。
2.拿出5-10万做高风险高回报的投资，但是最好是把钱投在高回报的基金或者理财产品上，借助优秀的管理团队来理财从而达到回报收益的目的。
3.两人分别拿出5万为自己，妻子和双亲各买一份保险。
4.年薪8万的王先生和年薪4万的妻子，可以每月拿出500-1000来进行基金的定期定投，定投期限可设定为20年，选择一只年回报率高，稳定的基金，根据复利计算，20年后将会是一笔可观的回报。
5.要留一部分（5-10万）存款作为备用资金，以防不测。
6.孩子还没有出生，暂时不需要投入。置留1-5万备用。
8. 理财计划书怎么写啊
1.要理财你得有财可理，那么你得把你的财产都归纳起来，包括负债什么的2.弄清楚后版留下权一笔活期资金，以备不时之用，剩下得你可以存定期一部分，买基金一部分，想尝试高分限的话可是买点股票3.分配财产后继续积累资本，把工资的钱进行储蓄4.还有对自己的生命进行投资，得买个保险
9. 团队经理工作内容
负责业务团队的抄建设和管理，落实公务的各项市场活动；
组织召开团队会议；
分解公司的销售目标并监督、辅助理财顾问完成各自目标；
带领团队完成城市经理制定的销售目标；
根据城市经理的要求按时保质的完成销售报告；
根据一线工作了解到的客户反馈，善于发现与总结，向公司提出产品及流程优化建议；
制定的早会排班表，认真准备早会数据及资料，分享开发客户经验及行业动态。
指导、监督本部门进行客户开拓和维护。
考核直属下级并协助制定绩效改善计划。
对销售人员进行销售培训和指导。