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理财公司团队经理目标与计划怎么写

发布时间:2020-12-23 19:19:41

1. 如何做好理财公司的团队经理

作为团队经理做的事情要比较多,首先是团队的状态调整,在一个团队里面专状态很重要,防止有人出现属负面影响,人影响人这个你懂,其次就是战略,有像军师一样的人在,那个人可以不是你,但是就是不能没有,简单说就是知识充沛,当然身为经理自己要想做的事情除了上头说的工作外,自己也要多加细心去思考,懂得付出,也懂得像做一个“父亲”一般严厉又慈祥

2. 销售总经理的月计划跟目标

人生的规划也是一种设计,是为了人生的目标服务的,人生的目标时而变动,同样人生的规划也是要变动的,不断调整和变化发展的。一般就有近期,中期,长期,远期计划。

例如:爱因斯坦进入苏黎世联邦工业大学,立即为自己拟订了一份人生策划,内容如下:

“我用四年的时间学习数学和物理,我希望自己成为自然学科中某一些学科的教授,我将选择理论性学科”。

“我制定计划的理由:1 喜欢抽象思维和数学思维,缺乏想象和对付实际的能力。2这是我自己的愿望,它激励我作出类似的决定,以考察我的毅力。很自然人总是喜欢干他有能力做的事。另外,科学工作很有独立性,这和适合我意。”

他在大学中不断的修订自己的“蓝图策划”,使每一项都更切合达到目标的需要。比如,他不得不放弃数学而专攻物理,这是经过自我的审视和严密分析作出的果断选择。

爱因斯坦的人生策划:惊人的思维优势、具有创造性的生命、

独立的个性:生性孤僻,自我意识而后内强烈。独立的个性使他获得了内心充分自由,使他提前不如个体时代。

好奇心:也可以说是想象力,句有强烈的好奇心,惊人的想象力,他运用想象力的胆量是世界第一的没有可以和相提并论,想象一个人跟着光线跑并抓住它,大胆的想象,导致他的狭隘相对论的发现。

迷恋自然现象;善于手脑结合;喜欢音乐;阅读理论类的书,他梦想着具有神奇的个性;爱好哲学,他将冥思苦想和偏爱理论的素质成功地连接为一体,更强化了他.

人生规划与我的《人生核心目标》联系起来,如何的实现我的人生核心目标,分为几个步骤,这么浩大的工程不是一天就可以实现的,也许要很多年的,做好心理准备的,打一个持久战,人生不是一天就过完了,每天都要努力来实施计划,更接近目标。

人生的规划与时代的步伐相结合的,不是闭门造车,离开了现实条件再完美的任何计划都是没有任何意义的,不关注现实,就不能更有效的利用现实条件和各种新的政策。

人生的规划不能离开对自己的客观分析,如爱因斯坦是对自己有一个客观的分析,不是人人都可以成为科学家的,并不是所有的东西你都可以做的,可以得到的。人的能力是有一定局限的,不是为所欲为的。

很真实的分析自己,这是你自由控制发展自己的前提,这样你才可以更好的发挥你的能力自己的优劣,有的放矢运用自如,知道那里是你的界限,可以云游四海。

很少人在意这些东西,大都是自由放任,到那里就是那里,无所谓。其实他有所谓也没有办法,从没有去实践运用,如果很认真的做了,逐渐的可以使自己指那打那战无不胜。

指导理论:

1、目标重要性:

一百个人中有两个人清楚自己的一生要的是什么,并且有可行的计划,有力的实施,他们都是各行业的领导者。世上没有懒惰的人,只有缺乏目标的人,如果缺乏目标就会懒惰。

一个人无论有多大的年龄,他真正的人生是从设定目标开始的,以前只不过是在绕圈子而已。

无论在工作,学习,生活,人际关系上都要有明确的目标。为什么有的人心胸宽广因为他有明确的目标,没有阻碍我的大目标的实现,其他的就是可以理解和宽容的。

“有了目标,内心的力量才会找到方向,茫无目标的飘荡终归会迷路,你内心那座无价的金矿,也终因不开采而与平凡的尘土一样”。一个人无论他现在有多大的年龄,真正的人生是从设定目标开始的,以前只不过在绕圈子而已。

你有什么样的目标就有什么样子的人生,世上有 98% 的人对心目中喜欢的世界没有一幅清晰的画面,他们没有改善自己生活的目标,无法用一生的目标去鞭笞自己,结果他们继续生活在一个他们无意改变的世界里。

“一个心中有目标的普通职员,会成为创造历史的伟人;一个心中没有目标人,只能是个平凡的职员。” ---------贸易巨子 J.C. 宾尼

1953年,耶鲁大学对即将毕业的大学生做了一项调查:所调查的大学生当中,只有 3% 的人对于他们的想达到的人生目标有非常清楚的计划,并将它们写下来。

步骤包括; 1 为什么要达到这个目标。2达到这个目标可能碰到的困难是什么。3需要和那些人,团体和组织合作。4以及达到这个目标需要具备的知识,行动计划,实现的日期。27年后,又做了调查,发现了 3% 的学生成就远远的超过了 97% 的人。

用卓越的商业理念经营你的一生,一个成功的,判断准确的策划,可以令人一生充满幸福,战胜空虚的蚕食。摆脱无意义的生活,判定正确的人生航向,让成功路上的罗盘牢牢的掌握在自己的手中,培养个性,策划自我实现的生活方式是最紧迫的任务。

3 目标定位:

成多大的事情,要有多大的打算。要成就什么样的事业,几要做什么样的打算和计划,如在技术、管理、科研等不同的领域要不同的发展规划,不同的发展道路。

如果深入的学习技术,我会成为一个专家;在体育保健方面的学习研究,我会成为一个健康咨询专家;学习研究金融财务,会成为一个理财专家。

但是,本人开创一个巨大的商业领域,政治资本,成就具有历史影响力的人物,控制一个或多个不同领域的商业、政治,军事。本人绝不是一个小市民,小资产级,做事要有大将风范,大气魄和大手笔的作风,有帝王的胆识和魄力。一个庞大的计划在我的脑子中形成,为了这个长期的目标,认真的对待。

如微软在发展战略上有上千个战略定位,就是为了适应环境的变化;软银集团的孙正义在开创商业道路的只初,也是有明确的商业定位的。

3、实施策略:

实现人生计划不一定是一步到位的,也许要走很多的弯路,古人言“曲线救国”是有道理的。如可以先就业解决基本的生活保障,同时学习实践,积蓄力量,“先称王后称帝”这个道理就是要指导和应用的。

然后发展自己的组织,达到经济和政治地位,或竞选进入政治领域,有经济地位就要有相应的政治地位,这个道理适应任何的时代,在中国的未来更显突出。

做主席不一定要自己建立一个国家,开创事业也是如此,如基因帝国的创立,就是建立在别人的基础上开拓出来自己的事业。

大事需要远谋 ,《三国演义》中讲的刘备志向是“中兴汉室”“成就霸业”,但是缺乏正确决策,处处受阻,像个丧家之犬无处着落,但是有了诸葛亮的隆中决策,同时有诸葛亮的有力事实,就没有近忧可言。

同时认识到我的一生要有一个全局,系统的运筹规划,考虑可能多的因素模式,重视整体优化的方法,人无远虑,比有近忧,看远,看透 ,才使事业逐步发展起来。

近期目标的实现,有了基础技术 ,经验......才有可能实现远期的目标 .如“成就霸业”是近期目标,“中兴汉室”是远期目标,最高目标确定后 ,为了制定分段方. 诸葛亮做了大量的工作,信息的收集,不同的对象分析,作正确的决策 ,只是在执行中出了错误。

而本人如何的定位我的人生,如何的实现我的计划,有多少途径来实现我的计划,有没有明确的规划。

成什么样的事,就要有什么样的思想,要有什么样的道路。同时要认识到,人生的目标是不断发展变化的,一个系统控制的过程。

如:从微软的战略定位中可以看出,有很多的计划一时没有办法实现或自己没有办法实现的,所以要联合或要切合实际,只有抓住的东西才是真实的,要以务实的态度去做事,但是不能没有想象和梦想,否则你走的不会太远,也不会有大的飞跃。

目标是行动的导航灯,是未来的现实。

确立目标是制定职业生涯规划的关键,是首要的内容。有效

的生涯设计需要切实可行的目标,以便排除不必要的犹豫和干扰,

全心致力于目标的实现。有了目标,便有了人生奋斗的方向。

明确您的职业目标,规划您的职业蓝图。

技能点1 如何对个人的职业目标按时间

进行分解

主题词 职业生涯规划和管理·职业目标设计和实施·按时间分

解目标

适用情景 当想对自己的职业目标按时间进行分解以便明确地做出

目标选择时查看此技能。

技能描述

个人职业目标按时间可以分为短期目标、中期目标、长期目标和

人生目标。

1.短期目标

通常是指时间在一至两年内的

目标,是中期目标和长期目标的具体化、现实化和可操作化,是最清楚

的目标。其主要特征主要有:

(1)目标具备可操作性; .

(2)明确规定具体的完成时间;

(3)对现实目标有把握;

(4)服从于中期目标;

(5)目标可能是自己选择的,也可能是企业或上级安排的、被动接

受的;

(6)目标需要适应环境;

(7)目标要切合实际。

2.中期目标

一般为三到五年,它相对长期目标要具体一些,如参加一些旨在提

高技术水平的培训并获得等级证书等。其特征主要有:

(1)通常与长期目标保持一致;

(2)是结合自己的志愿和企业的环境及要求来制定的目标;

(3)用明确的语言来定量说明;

(4)对目标实现的可能性做出评估;

(5)有比较明确的时间,且可做适当的调整;

(6)基本符合自己的价值观,充满信心,愿意公布于众。

3.长期目标

时间为五年以上的目标,它通常比较粗、不具体,可能随着企业内

外部形势的变化而变化,在设计时以画轮廓为主。它的主要特征有:

(1)目标有可能实现,具有挑战性;

(2)对现实充满渴望;

(3)非常符合自己的价值观,为自己的选择感到自豪;

(4)目标是认真选择的,和社会发展需求相结合;

(5)没有明确规定实现时间,在一定范围内实现即可;

(6)立志改造环境。

4.人生目标

是指整个人生的发展目标,时间长至4 0年左右。

一般说来,短期目标服从于中期目标,中期目标服从于长期目标,

长期目标又服从于人生目标。具体实施目标,通常是从具体的、短期的

目标开始的。

牢记要点

个人职业目标按时间可分为:

=>短期目标

=>中期目标

=>长期目标

=>人生目标

实用范例

下面是一从事物流管理工作的张先生在2002年

制定的职业目标,其目标分解清晰、方向一致且具有

很强的可实现性。目标中包括有短期目标、中期目标

和长期目标。

职务目标:2003年6月 为本公司物流经理

2004年6月 专业公司高级物流经理

2008年6月 跨国公司首席物流总监

成果目标:2003年6月 第三方物流项目正式启动

2004年6月 拥有自己的股份、期权公司

2008年6月 引进最先进国家物流项目,如美国、日本等

经济目标:2003年6月 年薪1 0万

2004年6月 年薪30万

2008年6月 年薪50万

实践练习

请您回答下列问题。

您的人生目标是什么?什么时候开始形成这个目标的?为什么设

定这个目标?下个十年内您有哪些具体目标?现在起五年内您会做些

什么?

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技能点2 如何对个人的职业目标按性质

进行分解

主题词 职业生涯规划和管理·职业目标设计和实施·按性质分

解目标

适用情景 当想对自己的职业目标按性质进行分解以便明确地做出

目标选择时,查看此技能。

技能描述

个人职业目标按性质可以分为外职业生涯目标和内职业生涯目标。

1.外职业生涯目标

主要是侧重于职业过程的外在标记。它主要包括:工作内容目标、

工作环境目标、经济收入目标、工作地点和职务目标等。其中职务目标

通常需要具体化,如总经理,即负责全面工作的管理人员,生产部经理

或营销部经理等部门经理则是负责管理一个部门的管理人员。经济目标

属于外职业生涯目标,比如计划每年的年薪为lO万元等。

2.内职业生涯目标

侧重于在职业生涯过程中的知识、经验的积累,观念、能力的提高

和内心感受。这些因素不是靠别人赐给您的,而是您通过努力自己获得

和掌握的。其主要包括:

(1)工作能力目标:如能够和上级领导无障碍沟通的能力,组织大型

公共关系活动的能力,组织结构设计的能力等。

(2)提高心理素质目标:心理素质目标主要包括能经受住挫折,经受

住成功,能够做到临危不惧、荣辱不惊。心理素质可以通过情绪智力的

培训加以提高。

(3)观念目标:观念主要是指对人对事的态度和价值观。观念目标

指自己在工作学习中逐步形成一种什么样的观念或态度。

(4)工作成果目标:是指发现和应用新的管理方法,创造新的业绩

等。工作成果本身属于外职业生涯目标,但在取得工作成果的过程中取

得的知识、经验等都属于内职业生涯目标,强调取得工作成果的内心的

收获和成就感。

外职业生涯目标和内职业生涯目标关系密切,内职业生涯目标的发

展带动外职业生涯目标发展,外职业生涯发展目标的实现可以促进内职

业生湃目标的实现。

牢记要点

个人职业目标按性质可以分为:

=>外职业生涯目标,包括:工作内容目标

........................工作环境目标

........................经济收入目标

........................工作地点和职务目标

=>内职业生涯目标,包括:工作能力目标

........................提高心理素质目标

........................观念目标和工作成果目标

下面这份职业目标是某公司营销部经理制定

的,请阅读:

职务目标:金牌营销总监

2002~2004年 公司营销总监

2004~2007年 行业争相追捧的职业经理人

2007~2008年 金牌营销总监

能力目标:能顺畅清晰地进行即兴演讲;

能冷静利落地解决突发事件;

能游刃有余地处理协调各方面的关系。

成果目标:能获得中国营销界的“金鼎奖”;能在国内权威营销类刊

物上发表自己的心得和见解。

经济目标:前三年年薪以30%的年增长率递增,到2008年达到年薪

30万。

点评:这份职业目标设定清晰,时间坐标也非常明确,内外职业目

标如经济目标、职务目标等都很具体明确。

实践练习

下面的目标为某公司部门经理设计的职业目标,请按性质对他们的

目标进行归类:

A.创造每年1 000万的利润:

B.具有同公司决策层无障碍沟通的能力;

c.年底前建立公司新的培训管理制度;

D.争取年底晋升为主管销售的副总;

E.年薪达到15万;

F.提高自己管理团队的能力;

G.进行心理学方面的学习,掌握基本知识;

H.三年内具备一个企业家的全面素质和能力;

I.出版一本关于介绍本公司企业文化方面的小册子;

J.掌握结构设计的能力。

其中:1.属于内职业目标的有————————————

......2.属于外职业目标的有————————————————

参考答案:

1. A、 C、 D、 E、 I。

R、 F、 G、 H、 J.

技能点3 如何对个人的各项目标进行组合

主题词 职业生涯规划和管理·职业目标设计和实施.目标组合

适用情景 当想对自己的各项职业目标进行组合以便明确地做出目

标选择和有效执行时,查看此技能。

技能描述

目标组合是处理不同目标之间相互关系的有效措施,目标组合主

要着眼于目标之间的因果和互补关系。各种各样的目标可以从时间上、

功能上和全方位上进行组合,其中全方位组合已超出了职业的范畴,

它涵盖了人生的全部活动。

1.进行时间上的组合

职业生涯目标在时间上的组合可以分为并进和连续两种情况:

(1)并进组合,是指同时着手实现两个现行的工作目标或指建立和

实现与目前内容不相关的预备职业生涯目标。建立和实现本职工作以外

的目标是居安思危,具有长远眼光的表现,需要具备较强的时间管理能

力和学习上的毅力。

(2)连续组合,是指一个目标实现之后再去实现下一个。连续而有

序地实现各个目标。

2.进行功能上的组合

职业生涯目标在功能上可以产生因果关系和互补关系。

(1)因果关系组合:通常情况下,内职业生涯是原因,外职业生涯

是结果。比如能力目标的实现,将有利于职务目标的实现;职务目标的

实现,会带来经济收入的实现。因此,要想实现因果组合,就需要我们

不断更新知识,树立新观念,然后去实践,这样我们的实践能力就提高

了,职务提升,业绩突出,报酬也就会不断增加。 ’

(2)互补作用组合:就是把存在互补关系的目标进行组合。如一管

理人员希望成为一个优秀的部门经理的同时得到MBA证书,这两个目标

之间存在着直接的互补作用,实际管理工作为MBA的学习提供实践的经

验和体会,而MBA学习又为实际的管理工作提供理论和方法。

3.全方位的组合

对目标进行全方位组合是指个人事务、职业生涯和家庭的均衡发展,

相互促进。这就要求我们在建立职业生涯目标时,应考虑自己在个人发

展、家庭生活和职业生涯中的各种愿望。

完美的职业生涯规划并不把生活中的其他内容排斥在外,而应在生

活中建立不同目标问的协调关系。

牢记要点

=>目标组合的方法有:

=>进行时间上的组合

=>进行功能上的组合

=>进行全方位的组合

实用范例

张华自大学毕业后去一家大型国企工作,他在2003年开始的时

候为自己制订了如下一系列职业目标:

职务目标:三年内做大型国企总经理助理,五年后成为一家商

学院的讲师并成立自己的企业,担任总经理。

能力目标:三年内精通电子、电器和网络技术。

了解、掌握通讯及与计算机网络技术相关的最新技术

的发展趋势,协助总经理领导并管理企业不断取得发展,成为行业内著

名的成功企业家。

成果目标:在两年后完成题目为“企业与企业环境改造”的课题并

出版专著。

经济目标:三年后年薪达到5万元,五年后年薪达到8万元。

案例点评:从这份职业目标中可以看出,张某有全面发展的志向,

既想成为一位企业家又想成为一位优秀的管理方面的讲师,这是一个很

好的目标组合。因为当讲师是一个很好的总结思考的过程,当总经理是

一个实践的过程。能力目标、成果目标和经济目标比较协调统一。

实践练习

请您做下面的实践练习题。

假如您是一家公司的销售部门经理,您是如何认识自己工作中存在

的各种目标组合?并试举例说明。

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参考答案:

销售经理身上体现了两个职业:一是管理人员的职业,一是销售专

业人员的职业。做一名优秀的营销专家同时成为成功的管理人员,这两

个并不矛盾的职业目标可同时进行。

技能点4 如何制定个人的职业目标

主题词 职业生涯规划和管理·职业目标设计和实施·目标制定

适用情景 当想制定个人的职业目标时,查看此技能。

技能描述

职业目标是个人职业规划的首要内容,是人生的指针。有了目标,

便有了人生奋斗的方向。职业生涯目标的制定包括人生目标、长期目标、

中期目标和短期目标的制定。

1.具体制定目标的步骤如下

(1)自我分析,主要是分析自己的专业、性格、气质和价值观等,

找出自己的特点;

(2)对自己所处的内外环境如社会发展趋势、经济文化环境等进行

分析,确定自己的位置;

(3)根据上面的分析结果,选定职业和职业生涯路线,确定朝哪一

个方向发展:

(4)确定职业目标,并把该目标详细地写出来。通常是先制定自己

的人生目标和长期目标,然后再把人生目标和长期目标进行分解,根据

个人的经历和所处的环境制定相应的中期目标和短期目标;

(5)制定相应的行动计划和落实措施。

2.个人长期职业目标和人生目标的制定

在大多数情况下,长期职业目标和人生目标比较粗,不具体,可能

随着企业内外部形势的变化而变化,所以在制定时宜以勾画轮廓为主。

具体的注意事项有:

(1)人生目标、长期目标要尽可能地远大,但不要求具体详细;

(2)能够配合工作环境的需求;

(3)在符合自己的价值观的基础上,与社会发展需求相适应;

(4)放眼未来,推测可能的职业进步。

3.短期目标和中期目标的制定

在选定了长期目标后,把其具体化、现实化、可操作化,就形成许

多的中期目标和短期目标。长期目标、中期目标和短期目标有机联系勃

形成了个人职业目标体系。

(1)短期目标必须清楚、明确、现实和可行:

如果您对短期内期望完成的事业,有清晰而完整的概念,那么这/1、

短期目标的制定就差不多完成了。

(2)每一短期目标设输出目标和能力目标;

(3)中期目标制定中有比较明确的时间和语言规定;

(4)中期目标应既有激励价值,又要现实可行。

4.在确定目标过程中应注意的问题

(1)目标要符合社会与组织的需要;

(2)目标要符合自身的特点,并使其建立在自身的优势之上:

(3)目标要高远但决不能好高骛远;

(4)目标幅度不宜过宽;

(5)注意长期目标和短期目标问的结合。

当然,在制定人生目标和长期目标时,要多考虑一些自身因素和社

会因素,而制定中期目标和短期目标时,则要更多地考虑组织因素。通

过制定个人的短期目标、中期目标和长期目标,就形成了完整的个人目

标体系的制定。

牢记要点

制定目标的步骤有:

=>自我分析

=>内外环境分析

=>选定职业和职业生涯路线

=>确定职业目标

=>制定相应的行动计划和落实措施

实用范例

研究生小A毕业于某高校的人力资源管理专业,面对就业竞争加剧和择业

难度不断加大的状况,他分析自身情况:因参加过三年工作,他已经拥有

丰富的工作经验;在读研期间,他又在某一人力资源咨询公司兼职,在丰

富了专业知识应用的同时,又极大地提高了自己的能力。

3. 2020年理财团队经理的规化书怎么写

你首先要写本年度的任务计划,然后奖惩制度激励方法

4. 作为一名刚注册好的理财公司团队经理,周计划我该怎么写

可以按照以下格式写
1、标题:***周工作计划;

2、正文第一部分:在***情况下内,上容周工作完成情况简要回顾;

3、正文第二部分:为了更好地……,加快推进……,落实……,在对上周工作进行充分总结之后,特制定本周工作计划如下:

4、正文第三部分:周工作计划的具体内容,最好分层次展开“一二三”;

5、结尾:将严格按照工作计划安排部署本周工作,周末将对工作完成情况进行总结。
温馨提示:周计划由于周期短,应当具体为好,否则计划很难落实。

5. 个人理财计划怎么写格式

理财计划必须要有个目标,如购房目标、子女教育目标、退休目标等等,根据你内的目标、当前容资产等情况决定你的理财计划。 以你目前的情况推断,目前处于家庭形成期,最重要的是提高收入、积累资产、筹集子女教育准备金。 1、日常应急准备金一般为六个月的生活费用,考虑到做生意多留点,保留活期存款2万元; 2、子女教育准备金以3万元定存为基础,改为基金,考虑收入不高,建议选业绩较好,收益稳定的基金如:华夏回报、嘉实主题、海富精选、南方高增等。另外每月基金定投至少500元,选盘子小、波动相对较大的基金品种,如华宝动力、泰信优质生活等。供孩子上大学应该没问题。 3、如果有换房计划公积金可以使用,不换房可用作养老准备金。不清楚当地的房价,不好建议。 以上建议,谨供参考,毕竟一份完整的理财规划书是非常耗时的(我们结业前做一个案例一个团队五个人干了二个通宵。。。现在想起来都可怕),我就不详细做了。 按以上去做,抓住当前的资本市场黄金机会,祝您的家庭幸福。

6. 理财师的工作计划怎么写

林丽霞:各位朋友大家下午好。我在这个领域已经工作30年,在30年基本上都是在金融服务方面。在这30年过 程当中,我做了很多的规划,为很多人做过规划。我为我们的客户做,为员工做,为我的老板做。所以从某一个程度上来,我觉得这 种规划技能,是对社会各个领域都有用,所以大家非常的幸运,因为你们的职业是一个适合所有生活领域的行业。我在做规划的时候,我的老板也好、客户也好,我发 现,他们最喜欢做的东西是他们最开心的时候,所以你在做你的生涯设计的时候,第一件事情要考虑的不是说这个工作能给你带来多少的工资,或者说是不是能留的 住,而它是不是你最想做的事,如果你愿意做你的工作,你一定会做的好一定会成功。
我非常喜欢我这个工作,我也希望跟大家分享这一点,等会我会跟大家分享一下我个人的经历,大家来看一下我是如何进行规划的,为什么又有这样 的动作。首先,在金融服务方面,我不想跟大家去纠缠过多的细节,你每天是帮助人们去做规划,做终生规划,不是做做一次,因为你的计划,就是你的终身计划, 要每年进行回顾、更新,换一句话说,我们在帮助客户规划他的生活,实现他的生活目标,除非你了解他的生活目标,否则没有办法帮助他规划,因为所有的金融理 财目标都是为了实现他的生活愿景。我们在做规划的时候,大家可以看一下,这么一个表,退休规划、资产规划、投资规划、保险规划等等,我希望大家从另外一个角度,不 要把它看作是一个工具,如果你了解到所有的知识、技能,你了解到所有的规划,你就会开始觉得,你喜欢其中有些产品或者是有些规划,而不是所有都喜欢,换一 句话说你更喜欢投资、保险,因为你喜欢,所以你就开心,这是第一步,你要掌握这些信心、技能,然后你要找出你真正喜欢的事,你希望能够更多的去完善、去做 到更好是什么。通过这个过程,你会进入你的职业生涯规划的阶段。
你会发现你有一些趋势,或者是有些方面的长处,你可以做的更好,你可以把你的生涯在这个基础上建立起来,然后你就会涉及到很多的事情。我记得我跟世界顶 级金融理财师沟通的时候,谁是我们最好的客户?是不是最有钱的?就是你最好的客户?你愿意把你的服务,最多的服务,给什么样的客户?那么这种客户到底是什 么样的人?你知道他们的回答是什么吗?谁是最好的客户?那么我是我自己最好的客户。理由很简单,如果说我没有办法给自己提供最好的服务,我没有办法照顾我 自己的员工,我没有做好我自己的规划,根据我自己的终身生活需求,我的渴望,给我自己提供最佳的服务,我又如何给客户提供这种最佳服务呢?我连自己都照顾 不好,做不好自己的事情,我如何为其他人做的好呢?所以我自身就是最佳客户。所以我要看我的计划,我自己的生涯,我自己生命的目标,我的家庭、渴望,然后 我进行规划,我觉得这个故事是你一直可以跟你的客户分享的,因为有很多的客户他们开始跟你分享的时候,他们不愿意让你知道的太多有些东西是保密性很强的, 所以你跟他们分享你自己的计划,你是如何为自己规划的。有时候通过看你的规划他们也会觉得,这对我来说也是有参考价值,我也是这样的,然后他们就会跟你敞 开心扉,这样我们就知道这个金融理财规划是指什么。在你进行提供金融服务的时候,可以从你自身开始,你也是在为自己做好准备。早上大家也听到了,中国在金融服务方面是蓬勃发展,我们确实有很多的产品服务提供出来,但是我们中国 人的财富还是在不断的增长,而且有很多事业方面,生涯方面有很多的机会,在金融这个行业是有无限的机会,我们是金融理财师,在金融服务行业,你可以做跟多 的事情,你可以去管理一个营销渠道,或者说一个金融服务管理团队,最关键 的是说,你的客户细分,高端的专业人士,因为你有丰富的经验,这是我们非常需要的经验。你间接的会看到,你如何 跟你的客户进行很好的沟通,这是市场人员需要了解的,但是你只要去更多的努力思考就可以做到这一点。接下来的领域就是金融服务产品,每天大家都会看到有新 的理财服务产品推出,也会有旧的产品焕发新的活力,现在大家又会回到风险比较小的产品,比如传统的险种,而不是去接近风险比 较大的产品,你要跟你的客户去沟通。当我们金融理财师在做这一方面事情的时候,投资也好,投放也好,他们也是需要金融理财师的技能和知识,所以大家都是有 自己的许可证,都有执照,你要遵守什么,你如何做到充分的遵守,合规和监管方面的所有要求。
你在招聘的时候,金融理财师人员的技能知识可以运用在很多的 领域。人力资源管理也是可以的,因为如果说我的员工,以前在人力资源工作过,那我的生活就会简单多了,我的工作也简单多了。所以我们要从这个角度来说,我 要想的宽一些,金融理财师是一个非常有意思的工作,但是你从中学习到的知识和能力,可以应用于其他很多的领域。在所有的这些生涯当中,我跟大家分享一下, 不同的生涯和不同的工作,刚才大家也听到刘先生在讲,你可以做你自己的老板,金融理财师开你自己的公司,然后去收费,同样的道理,你也可以在保险行业找到 工作,在保险行业你可以卖保险,渐渐地就成为某个部门甚至是公司的CEO。所以这种职业生涯的梯子是每个人都可以选择的。同时你还有你的个人银行,或者是公司理财,因为你有这一方面的专业技能,你 可以成为关系管理者,大家一定是非常擅长这一方面的工作,你的技能也可以是一个分公司的经理,那你甚至也可以具体的去负责个人理财服务,理财部 的经理,这也可以,所以这是作为一个金融理财师你可以有这些机会。
还有在投资行业,有很多人他们是非常开心的去卖投资的产品和服务,或者是规划投资,这个也是大家可以获得满足实现人生目标的阶梯。刚才说到个人理财,私人 银行,今天早上大家已经听到了,我们也看到不少的人,不仅仅是在一线工作,还有在后端做辅助工作,包括托管、信托、金融理财,可以帮助客户更好的去计划他 们的资产,大家也不要忘记,还有一些其他的战略规划。比如说规管、法律方法,在营销、人力资源等等不同诸多的方面,我可以跟大家分享这一类的机会,因为我 相信,这都可以跟大家未来的工作相关,我在人力资源管理方面,在公共关系方面我都受过培训,当然最早我是卖寿险产品的,我并不一定一生都做这 个,但是我确实做过。我也希望跟大家分享我在这一方面的一些体验。我个人的生活故事,大家可以看到,我把我曾经做过的一些行业列在这个图表上,在我在做金 融理财这个行业的时候,我也在其他的单位工作做,也在其他的领域工作过,其实行业协会是一个非常好的锻炼地方,你可以跟很多人去学习。CFP当时在香港还 没有,我只能去做其他的事情,在过去的30年当中,我几年就会去做一些新的事情,如果我不是定期的去做学习的话可能就许多办法及时的更新自己,所以有这么 一种专业课程,渐渐的去让我去熟悉新的东西,不断让我熟悉新的东西,我不知道是不是适合大家的情况,但是我就是这样走过来的。在我工作的30年当中,我也 见证了财富管理的发展,财富管理是从美国开始的,二战之后,士兵都回家了,生了很多的孩子, 当时人们为了未来,会存很多的钱。我们中国人就是这样,我们的储蓄量在增加。我们可以看到这些故事在世界不同的地方重复。
我为什么要进入这一行呢?我大学毕业之后,我的职业顾问跟我说,你到底要做什么?当时我说,我一点都不知道,因为我在家里也是独生女,我以前是独 子,所以我非常的孤独,我希望有很多人的地方。他又说,如果你希望跟别人沟通的话,你要在大学就要学会,做很多的体育或者是学校其他活动,你就知道如何跟 人家互动,而不是说你念完书之后再跟人家沟通,所以在毕业之后,我找了一份政府人力资源方面的工作,工资不是很高,我主要是希望锻炼自己跟不同的人,更多 的人去沟通的能力,所以我选择这样一份工作。我因为很活跃,我跟不同人之间的沟通也非常的好,有人跟我说你做人寿方面的工作吧,后来我就做了寿险工作。我 现在已经负责了一个部门,我们还是在试图销售服务,要么在韩国,或者是其他的国家、地区,或者是不同的人把我们的金融服务销售给他们,其实基本的核心技能 是一样的,你要跟客户进行有效的沟通,你要满足客户的需求,否则你的理财规划,对他人没有价值。这就给我一个非常好的基础,让我的未来事业有了一个基础。 如果大家都有这样一种经历,当然最好是30年之前,所以大家要能够理解,客户到底需要什么?他们有什么需求?然后你告诉他们,你能够提供给他们的一切,产 品也好,服务也好,能够解决他们的问题,你要提很多的问题,他们工资能有多少,他们家庭支出情况如何,其实已经是跟金融方面的理财非常接近了。我发现我了 解还不够,所以我读了好几个证书。
通过不断的学习,大家觉得你读这么多的书有什么用呢?我非常的高兴,我已经渐渐激励其他人也这样做,所以我作为营销部门负责人,从某种角度来说,如果你给 自己规划比较好,计划比较好,你会有机会。当然还有一个前提条件,你要喜欢做。接下来我要讲的东西跟刚才是完全不一样,我接下来要从零借一个部门,我们有 寿险和一般性的险种,所以我要从新建立一个部门,这是一个很大的挑战,为什么我会要迎接这样的挑战呢?因为我有很多的资质认证,其中一个就是关于寿险的资 质认证,我有这个资质认证,所以我有勇气迎接这个挑战,然后从零开始建一个部门去做。在这个岗位上,我做了银行的保险,在86年,有很多的银行是我 们的合作伙伴,我们为他们做一些险种,这只是一个开始。当然一开始他们不明白什么是险种,但是过去的工作经验对我们现在的工作是非常有帮助的,所以另外我 又做了另外一个完全不一样的岗位。大家都知美林它是做券商的,我加入美林,但是我不是做经济,我是做他们区域的保险专家。我问老板,我很难理解 为什么美林要做保险,老板跟我说,我们有很多的客户,很多的客户他们都是非常有钱的投资者,他们应该有保险,而且我们喜欢保险,做保险的这种方法,因为保 险是用金融工具来了解客户的一些细节,当你得到客户的细节和信息之后,你可以更好的位他们做产品销售和服务使,你也可以知道他们更多的信息,为他们更多的 资产进行服务,让美林可以更好的为我们提供全方位的服务。
对我来说很大的这样一个挑战,我要做异地的一些客户,以前我只是做本地的客户。另外一个挑战,我要理解各个地方的税收,我要理解各个地方的法规,因 为我要理解到各种的相关的资产税收,还有资产的一些规划等等所有这么多客观条件,迫使我不断的去学习,学习更多的新的知识。很多的人就问我,因为我是学习 美国税收法,很多人就问我为什么要学习美国的税收法?事实上,我觉得所有这些美国的税收法,都是很必要的,所以我学习了,不然的话我就不可能理解。后来我 离开了美林,事实上我并不想离开,另外一个老板问我说,你对汇丰是不是感兴趣呢?我确实很感兴趣,因为我也是从银行 出来的,我也希望再做银行,所以我就到了汇丰银行,我问老板说我做什么呢?他说把你的经验带来, 看一下我们的保险部门,看你想做什么工作。很好是不是?然后,我就建立了自己的一个岗位出来,很幸运我有这个技能来做这些工作,这些技能都是像大家参加各 种的课程,CFP的课程、培训一步一步积累起来的。所以我后来又进入银行的保险系统。随后我又回到了银行,我在银行做了超过十年,又是一个不一样的公司, 银行和保险公司是完全不一样的,我进了一个银行,我做什么呢?还是做销售,银行想要有更加多的文化,我可以帮助他们建一个销售文化,我帮他们建立有700 个理财师的团队,我相信在座很多的朋友,如果你们将来愿意的话,你们也可以做到这一点。现在我正在做的一个工作,有几年在亚太之外,我一辈子都是在香港工 作,我认为现在中国大陆的市场潜力很大,所以我现在来到了中国,所以我的下一步学习的目标就是学习普通话,希望下次来的时候可以和大家用我流利的普通话跟 大家交流。最后总结一下,你最喜欢做什么,这是最重要的问题,如果你选错的话,将来的麻烦就大了。接下来看一下你的强项和弱项是什么,然后有一个长期的规 划、计划。你做好规划之后,你就知道你读什么书,读什么课程,然后要加强你的能力和技巧。随后,要建立你的网络,有些人上完班觉得很累,但是你还要建立你 的社交网络、行业内的网络,然后要做一些志愿者的工作,义工的工作,这样你才了解更多的生命、生活的意义。最后一点,为自己做规划,为自己人生的下一个里 程做好准备。

7. 理财计划书

针对王先生的个人收入及其家庭情况,拟作出以下理财计划:
1.存款35万,拿出5万来付车首付,内其余分期付款容。
2.拿出5-10万做高风险高回报的投资,但是最好是把钱投在高回报的基金或者理财产品上,借助优秀的管理团队来理财从而达到回报收益的目的。
3.两人分别拿出5万为自己,妻子和双亲各买一份保险。
4.年薪8万的王先生和年薪4万的妻子,可以每月拿出500-1000来进行基金的定期定投,定投期限可设定为20年,选择一只年回报率高,稳定的基金,根据复利计算,20年后将会是一笔可观的回报。
5.要留一部分(5-10万)存款作为备用资金,以防不测。
6.孩子还没有出生,暂时不需要投入。置留1-5万备用。

8. 理财计划书怎么写啊

1.要理财你得有财可理,那么你得把你的财产都归纳起来,包括负债什么的2.弄清楚后版留下权一笔活期资金,以备不时之用,剩下得你可以存定期一部分,买基金一部分,想尝试高分限的话可是买点股票3.分配财产后继续积累资本,把工资的钱进行储蓄4.还有对自己的生命进行投资,得买个保险

9. 团队经理工作内容

  1. 负责业务团队的抄建设和管理,落实公务的各项市场活动;

  2. 组织召开团队会议;

  3. 分解公司的销售目标并监督、辅助理财顾问完成各自目标;

  4. 带领团队完成城市经理制定的销售目标;

  5. 根据城市经理的要求按时保质的完成销售报告;

  6. 根据一线工作了解到的客户反馈,善于发现与总结,向公司提出产品及流程优化建议;

  7. 制定的早会排班表,认真准备早会数据及资料,分享开发客户经验及行业动态。

  8. 指导、监督本部门进行客户开拓和维护。

  9. 考核直属下级并协助制定绩效改善计划。

  10. 对销售人员进行销售培训和指导。

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