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银行大堂理财半年总结

发布时间:2020-12-23 01:32:20

㈠ 你好。我是一名银行大堂经理。想学习理财。

作为一名银行大堂经理,掌握必要的理财知识是不可缺少的。只有自身的理财内知识得到提升,才能更好地服务客容户。学习理财,可以从以下两个方面入手,首先是学习理论知识,这一块可以自己买一些理财书籍看看,比如穷爸爸,富爸爸,如何实现财务自由等;当然也可以经常浏览些财经网站,比如和讯网,凤凰财经,东方财富网,关心财经新闻,看CCTV2;报班的话建议利用空余时间去参加一些讲座,培训,财商提升类课程。其次,学习理财不光是理论知识,还需要实践提升,比如,做一下基金定投,拿出少量资金炒股,购买银行理财产品等。只有理论和实践相结合,才能真正学会理财。

㈡ 我在农业银行买了理财,银行的大堂经理,还记了我的卡号,手机号,理财的天数,她这是要干嘛

她想等理财到期的时候可以提醒你再买啊!有的客户过段时间就会忘记了!只要确定是银行的大堂经理就没什么风险的!

㈢ 银行大堂经理和理财经理哪个收入高些

银行大来堂经理和理财经理收入高源低具体要看业务量。


一、大堂经理负责:

  1. 大堂秩序。

  2. 协调客户和银行矛盾。

  3. 推荐卡业务,保险业务,理财业务,这些都是挣钱的活。

  4. 大堂经理,应该管理大堂其他员工,让他们去维持秩序,自己只要推荐业务挣钱就行了。

  5. 配合储蓄员工做一些办理柜台业务之前的客户资料准备工作。

二、理财经理:

  1. 每个银行都会有贵宾,那么就是很多的贵宾一对一的那个负责人,也叫客户经理。

  2. 料理贵宾的各种业务和咨询。

  3. 负责帮他们分析理财产品,帮他们挣钱。

  4. 如果贵宾买理财产品了,那么是可以挣到钱的。

㈣ 银行大堂经理给我推销的是理财产品还是保险产品

我先告诉你一个事情,银行推荐的是理财产品,但是,并部是他推荐的就是银行自己发售的,很多银行也在代销其他的理财产品.

㈤ 我母亲到银行存钱被一个自称是大堂经理的给她推荐了一个理财产品,过了半年才知道是买的保险,该怎么办

如果当时和那个推销人员没录音的话,那就半点办法没有了。实在不甘心,可以到与保回险公司上级公司或者答保监会投诉一下,十之八九是没效果的。另外,如果第一年购买金额数量不大,并且日后续交年限很长,比如5年及其以上,建议中断保险,果断止损把钱拿回来吧。第一年保险终止合约,大约只能拿回已交数额的50%甚至更低。
希望以上回答能帮到你。

㈥ 中信银行大堂经理和理财经理哪个好

银行大堂经理和理抄财经理收入高低具体要看业务量。
一、大堂经理负责:
1.大堂秩序。

2.协调客户和银行矛盾。

3.推荐卡业务,保险业务,理财业务,这些都是挣钱的活。

4.大堂经理,应该管理大堂其他员工,让他们去维持秩序,自己只要推荐业务挣钱就行了。

5.配合储蓄员工做一些办理柜台业务之前的客户资料准备工作。
二、理财经理:
1.每个银行都会有贵宾,那么就是很多的贵宾一对一的那个负责人,也叫客户经理。

2.料理贵宾的各种业务和咨询。

3.负责帮他们分析理财产品,帮他们挣钱。

4.如果贵宾买理财产品了,那么是可以挣到钱的。

㈦ 银行大堂经理推销的理财产品就一定安全靠谱吗

不一定,一定要自己认真选择

建议:

  1. 在购买银行理财产品时应该重点看合同内上是否有银容行公章,以此鉴别是否为代销产品。另外,对理财经理推荐的高收益产品要保持理性,问清楚产品属性和发行方。

  2. 风险评估测试一定要自己认真做,不走过场。不要轻信理财经理的一面之词,以免买到的产品超出自己的风险承担能力。

  3. 投资在购买理财产品是应注意产品说明书中所标示的产品风险等级,其次理财经理口头所说的多加甄别,根据自身风险偏好选择产品,不盲目追求高收益。

  4. 在选择产品时,银行理财经理可能只会强调较高的预期收益率,但作为投资者个人看清产品说明书中的预期收益率的同时不能忽视风险提示。

  5. 尽量购买中长期理财产品,或募集期较短的产品,减少资金时间漏洞,同时在买银行理财产品时,不仅要关注产品的收益率,更要算好时间账,避免募集期带来的收益折损。

㈧ 银行大堂推荐的保险理财能买吗

首先了解一下什么叫“理财产品”,就是正规金融机构将“募集”到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品,获取投资收益后,根据合同约定分配给投资人的产品。

根据资管新规要求,理财产品均不能承诺保本保息,包括银行理财产品。当然不承诺保本保息并不意味着理财产品就有很大的“风险”了,主要还是看产品背后所投资的资产标的的风险等级。

保险公司也是合规金融机构,其发行的理财产品也受到银保监会监管。其实保险理财产品特点和银行理财产品有点类似,都是各自的资管部门用“募集”到的资金投资获得“收益”,然后根据合同将收益分配给用户,“产品风险”主要看产品所投资资产的风险,如果投资的是低风险国债、金融债、货币市场工具等,那么产品风险都比较低,收益也相差不大。

可以关注一下中小型银行的“智能银行存款”,享受存款保险保障(根据《存款保险条律》规定:个人在单个银行的普通存款享受50万以内100%赔付),“利率”在4%-5.5%左右,具有流动性高(可提前支取)、利率高于一般定期存款的优点。

具体您可以在应用市场搜索“度小满理财APP(原网络理财)下载链接”或者关注“度小满科技服务号(xiaomanlicai)”了解详细产品信息。投资有风险,理财需谨慎哦!

㈨ 银行的大堂经理、理财经理都有存款任务吗

银行的大堂经理、理财经理都有存款任务。
现在金融系统崇尚的是全员营销。专只要是银属行的职工都有营销的任务。
大堂经理的职责是主要是导储,分流客户,识别客户,接受咨询,有时还要把银行的产品推荐给客户。
理财经理则要业务精通,技能娴熟,且有良好的沟通能力,负责为客户进行合理的理财,并且做好客户的日常维护工作,为银行建立发展的桥梁

㈩ 银行大堂经理给我介绍的券商集合理财产品,说在证券帐户上买的,集合理财产品是什么

通俗地说,券商集合理财产品就是证券公司自己做的基金。通常由证券公司的资产管专理部门来管理。运作模式属跟银行里买的其他公募基金几乎一致。所以对投资者来说,等于就是买基金,只是发行人不是基金公司,而是证券公司而已。
在操作上,券商集合理财产品通常1-3个月开放一次申购赎回,不是每天都可以申购赎回的,一般是每个月的前5个交易日可以进行申购赎回操作。在证券公司的官方网站上,可以查看每天的净值。

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