银行个人理财2015教材大纲

A. 2015年的银行从业考试的科目是什么是公共基础+法规+个人理财（五选一）吗还有2015年上半年

是的基础法规必考，个人理财 风险管理 个人贷款 公司信贷任选一科即可！上半年报名在3月底，请关注银行业协会网站的相关信息！

B. 今年参加银从考试，考的是当中的个人理财，可以用去年2018年的银行业法律法规和个人理财的教材吗

根据中国银行业抄协会通知，袭2019年银行从业资格考试《个人理财》考试教材将改版（初中级）建议买最新版的教材。
《个人理财》教材修订主要内容：

本次教材修订围绕《个人理财》初级、中级（2015版）进行。修订工作主要包括更正和更新两部分，一是更正了2015年教材少量知识体系、文字表述方面的问题，二是结合当前资管新规、理财新规等最新出台的政策法规，围绕理财业务发展的最新需要，对教材中法律法规、理财投资市场、理财产品、退休养老规划、税务规划等各章节内容进行调整，对教材体系框架和内容进行优化升级。

C. 个人理财的主要内容及作用

个人理财是指根据财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参与投资活动。个人理财的投资包括：股票、基金、国债、储蓄等八个内容。
具体要做好以下几方面： 1.学会节流 工资是有限的，不必要花的钱要节约，只要节约，一年还是可以省下一笔可观的收入，这是理财的第一步。 2.做好开源 有了余钱，就要合理运用，使之保值增值，使其产生较大的收益。 3.善于计划 理财的目的，不在于要赚很多很多的钱，而是在于使将来的生活有保障或生活的更好（所以说理财不只是有钱人的事，工薪阶层同样需要理财），善于计划自己的未来需求对于理财很重要。 4.合理安排资金结构 在现实消费和未来的收益之间寻求平衡点，这部分工作可以委托专业人士给自己设计，以作参考。 5.根据自己的需求和风险承受能力考虑收益率 高收益的理财方案不一定是好方案，适合自己的方案才是好方案，因为收益率越高，其风险就越大。适合自己的方案是既能达到预期目的，风险最小的方案，不要盲目选择收益率最高的方案。
个人理财的投资方向：
随着国家一系列财经政策的逐步实施到位，为投资理财市场开辟了更为广阔的发展空间，明年个人投资理财可谓热点众多，归纳起来主要在九个方面：
炒金：正在步入黄金时期
自从中国银行在上海推出专门针对个人投资者的“黄金宝”业务之后，炒金一直是个人理财市场的热点，备受投资者们的关注和青睐。特别是近两年，国 际黄金价格持续上涨。可以预见，随着国内黄金投资领域的逐步开放，未来黄金需求的增长潜力是巨大的。特别是在2004年以后，国内黄金饰品的标价方式将逐渐由价费合一改为价费分离，黄金饰品5%的消费税也有望取消，这些都将大大地推动黄金投资量的提升，炒金业务也必将成为个人理财领域的一大亮点，真正步入投资理财的黄金时期。
基金：无限风光依然独好
自1997年首批封闭式基金成功发行至今，基金一直备受国内个人投资者的推崇，去年基金已经明显超过存款，成为投资理财众多看点中的重中之重。据有关资料，今年国内基金净值已近2000亿元，占到A股股票流通水平的10%以上。据调查，明年许多投资者们依然十分看好基金的收益稳定、风险较小等优势和特点，希望能够通过基金的投资以获得理想的收益。
炒股：机会与风险并存
有专家分析，2005年国内股票市场资金供给量有可能达到1500亿元以上，资金供求形势相对乐观，这对于资金推动型的中国股市无疑是打了一剂强心针。再加上中国证监会对上市公司的业绩计算、融资额等提出了更加严格的要求，加强了对股市的调控，这将给投资者带来赢利的机会。但不管怎么样，股市的最大特点就是不确定性，机会与风险是并存的。因此，投资者应继续保持谨慎态度，看准时机再进行投资。
国债：投资选择空间越来越大
专家预计，2005年将是国债市场的创新之年，不仅增加了国债品种，使广大投资者能有更多的选择。对国债发行方式也进行了新的尝试和改革，进一步提高了国债发行的市场化水平，以尽量减少非市场化因素的干扰。另外，国债的二级市场也将成为明年的发展重点。由此可见，国债的这一系列创新之举，必将为投资者们带来更多的投资选择和更大的获利空间。
储蓄：老歌能否唱出新调
多年来，储蓄作为一种传统的理财方式，早已根深蒂固于人们的思想观念之中。一项调查表明，大多数居民目前仍然将储蓄作为理财的首选。有专家分析，今年，一方面因为外资流入中国势头仍较旺盛，我国基础货币供应量增加；另一方面政府为了适度控制物价指数和通货膨胀率的上升，采取提升利率手段，再加上利率的浮动区间进一步扩大。利率的上升，必将刺激储蓄额的增加，储蓄这一传统理财方式有望在明年能成为新的理财热点。
债券：再度火爆正成定局
近年来，债券市场的火爆令人始料不及。种种迹象表明，2005年企业债券发行仍有提速的可能，企业可转换债券、浮息债券、银行次级债券等都将可能成为人们很好的投资品种。再加上银监会将次级定期债务计入附属资本，以增补商业银行的资本构成，使银行发债呼之欲出，将为债券市场的再度火爆，起到推波助澜的作用。
外汇：投资获利机会大增
近年来美元汇率的持续下降，使越来越多的人们通过个人外汇买卖，获得了不菲的收益，也使汇市一度异常火爆。各种外汇理财品种也相继推出，如商业银行的汇市通、中国银行和农业银行的外汇宝、建设银行的速汇通等，供投资者选择。明年，我国政府将会继续坚持人民币稳定的原则，采取人民币与外汇挂钩以及加大企业的外汇自主权等措施，以促进汇市的健康发展。因此，有关专家分析，明年在汇市上投资获利的空间将会更大，机会也会更多。
保险：收益类险种将成投资热点
与多年来不温不火的保险市场相比，收益类险种一经推出，便备受人们追捧。收益类险种一般品种较多，它不仅具备保险最基本的保障功能，而且能够给投资者带来不菲的收益，可谓保障与投资双赢。因此，购买收益类险种有望成为明年个人的一个新的投资理财热点。
放贷：抵押借贷异军突起
自从五色土在2003年推出不动产抵押借贷模式后，八年来，放贷人的年收益率稳健在12%—18%之间，抵押放贷开始遍及全国，2011年11月，中国人民银行正式鼓励这种规范化的抵押借贷理财方式。

D. 《中国银行业从业人员资格认证考试教材——公共基础、个人理财》(2013年版)考试大纲详细目录，帮帮忙啦

本次考试教材考生可于4月底在当当网、卓越网、京东商城购买。教材的最后面附有考试大纲
。报名时间：2013年4月22日9:00——5月19日17:00。

E. 银行从业的个人理财换了大纲,会不会变难啊

考试内容是新版教材，建议购买新教材进行复习，因为较2013版教材相比较，其变化很大。更加偏向于实际运用。

考试目的
通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度，综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。
考试内容
一、个人理财概述
（一）熟悉个人理财业务的相关主体；
（二）了解银行个人理财业务的分类；
（三）了解国外和国内个人理财业务的发展与状况；
（四）了解理财师的队伍状况和职业特征；
（五）掌握理财师的执业资格要求；
（六）掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。
二、个人理财业务相关法律法规
（一）熟悉中国的法律体系；
（二）熟悉《民法通则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定；
（三）掌握《物权法》、《婚姻法》中与个人理财业务相关的规定；
（四）熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定；
（五）熟悉商业银行理财产品及销售相关的法律法规。
三、理财投资市场概述
（一）掌握金融市场的特点、功能及分类；
（二）掌握货币市场及其在个人理财中的运用；
（三）掌握债券市场及其在个人理财中的运用；
（四）掌握股票市场及其在个人理财中的运用；
（五）掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用；
（六）掌握外汇市场及其在个人理财中的运用；
（七）掌握保险市场及其在个人理财中的运用；
（八）熟悉另类投资品市场在个人理财中的运用。
四、理财产品概述
（一）熟悉银行理财产品的要素类型、分类及特点；
（二）掌握基金的分类及特点；
（三）掌握保险产品的分类及特点；
（四）掌握国债的分类及特点；
（五）掌握信托产品的分类及特点；
（六）熟悉贵金属产品的分类及特点；
（七）了解券商资产管理计划；
（八）熟悉股票、中小企业私募债、基金子公司产品和合伙制私募基金等理财产品的相关内容。
五、客户分类与需求分析
（一）熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容；
（二）熟悉不同的客户分类方法；
（三）掌握生命周期理论及其与客户需求的关系；
（四）掌握理财师了解客户的方法。
六、理财规划计算工具与方法
（一）熟悉货币时间价值及其影响因素；
（二）掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则和有效利率的计算方法及运用；
（三）掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用；
（四）掌握复利与年金系数表的计算方法及运用；
（五）了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用；
（六）了解不同理财工具的特点及比较；
（七）熟悉货币时间价值在理财规划中的使用。
七、理财师的工作流程和方法
（一）掌握理财师工作流程的基本步骤；
（二）掌握接触客户、获得客户信任的要点；
（三）了解理财师应该告知客户的相关信息；
（四）理解在了解客户信息时的心态和技巧要点；
（五）理解确定客户目标的相关内容、原则以及步骤要点；
（六）掌握在为客户制定理财规划书时的内容，以及提交理财规划书时的要点；
（七）理解理财规划书执行过程中的原则及其注意事项；
（八）掌握客户档案管理的相关要点；
（九）理解后续跟踪服务的必要性和相关要点；
（十）理解实施方案和评估服务的要点；
（十一）理解不定期评估和方案调整中的要点；
（十二）了解从跟踪服务到综合规划螺旋式上升的路径。
八、理财师金融服务技巧
（一）了解理财师的商务礼仪与沟通技巧；
（二）熟悉工作计划与时间管理的方法及重要性；
（三）了解电话沟通的技巧；
（四）了解金融产品服务推荐流程与话术。
九、个人理财业务相关的其他法律法规
熟悉与个人理财业务相关的法律法规：
（一）相关法律：中华人民共和国民法通则、中华人民共和国合同法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国信托法、中华人民共和国个人所得税法、中华人民共和国物权法等；
（二）相关行政法规：中华人民共和国外资银行管理条例、期货交易管理条例；
（三）相关部门规章及解释：商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法、证券投资基金销售管理办法、保险兼业代理管理暂行办法、关于规范银行代理保险业务的通知、个人外汇管理办法、个人外汇管理办法实施细则等。
如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本考试大纲和考试教材是2015年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。

F. 银行从业资格考试 个人理财 2010下半年 教材修改

是啊，我都快气死了，我书都看好了，突然冒出来说修订过了，浙江省银行业协会还没公布报名和考试时间，什么效率都不知道

G. 2015年的银行从业考试，个人理财教材为什么找不到

2015年银行从业资格考试《银行业专业实务》-个人理财辅导教材已改版，更名为银行业专业人版员初级职业资格考权试辅导教材-个人理财2015版。但是目前官方网站还没有发布《个人理财）教材的相关内容，详情你可以点我名称进入网站了解详情。

H. 请问银行考试中个人理财的2015版教材现在出版了没有，我从网上看都是2013年版

您好，中公教育为来您服务。

《银行自业专业实务》-个人理财辅导教材已改版，更名为银行业专业人员初级职业资格考试辅导教材-个人理财2015版

备注：本次考试教材考生可通过当当网的网上图书商城购买。

1)《银行业法律法规与综合能力》科目对应中国银行业从业人员资格认证考试教材-公共基础2013版

2) 《银行业专业实务》-风险管理对应中国银行业从业人员资格认证考试教材-风险管理2013版

3) 《银行业专业实务》-个人贷款对应中国银行业从业人员资格认证考试教材-个人贷款2013版

4) 《银行业专业实务》-公司信贷对应中国银行业从业人员资格认证考试教材-公司信贷2013版

详见：2015年上半年银行业专业人员职业资格考试常见问题解答

如有疑问，欢迎向中公教育企业知道提问。

I. 银行从业资格证都考哪几科，需要看什么书

银行从业资格证考试科目和辅导书籍：

1、按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“银行业法律法规与综合能力（即原《公共基础》）”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。

资格考试分《银行业法律法规与综合能力》（即原《公共基础》）、《银行业专业实务》。其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。

2、辅导教材：

《银行业法律法规与综合能力》辅导教材已于2015年改版，本次考试使用银行业专业人员职业资格考试辅导教材-银行业法律法规与综合能力2015版（中国金融出版社出版）。

《银行业专业实务》-个人理财辅导教材已于2015年改版，本次考试使用银行业专业人员职业资格考试辅导教材-个人理财2015版（中国金融出版社出版）。

《银行业专业实务》-银行管理辅导教材已出版，为银行业专业人员职业资格考试辅导教材-银行管理2016版（中国金融出版社出版）。

《银行业专业实务》-公司信贷已改版，本次考试使用银行业专业人员职业资格考试辅导教材-公司信贷2016版（中国金融出版社出版）。

《银行业专业实务》-个人贷款已改版，本次考试使用银行业专业人员职业资格考试辅导教材-个人贷款2016版（中国金融出版社出版）。

《银行业专业实务》-风险管理教材在未改版前沿用中国金融出版社出版的2013版教材。

(9)银行个人理财2015教材大纲扩展阅读：

考试采取网上报名方式。考生需在中国银行协会网站上报名参加。

考试时长：120分钟

考试方式：计算机闭卷考试

考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。

银行业法律法规与综合能力、个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款和银行管理考试大纲可在中国银行业协会网站查询。

考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。其中单项选择题90道，多项选择题40道，判断题15道。

资格考试成绩2年有效。