独立理财顾问公司

① 独立理财顾问哪些平台返佣高

IFA的作业抄流程是: 透过先了解、记录客户的财务现况、理财目标之后, 再提供客户对于如何完成未来理财目标的建议, 中间可能需经过几次的沟通, 与客户面对面的讨论, 确认客户未来理财目标、完成时间、内容等等细节, 一直到理财目标确认后, 才会建议客户以何种投资理财工具来达成客户的理财目标。 投资理财工具也许是定存、基金、保险、债券等等, 是根据客户的需求、投资属性、风险承受程度等所做的选择。大多数人对于理财或投资的观念与做法, 可能跟购物没差别, 今天到银行存钱碰到理专跟他推销某种基金, 正好这几天报纸上也报道该基金表现相当亮眼, 于是就买了该基金。但是这些可都没有人告诉他投资标的的可能风险在那里? 以他的理财目标买这些投资标的合适吗? 一个称职的独立财务顾问，在面对复杂而多元的金融商品，不应只告诉客户购买商品的优点，还应该让客户注意到商品的缺点、商品的限制、涉及的成本、收费和风险，以协助客户掌握充分的信息作出最好的决定。而独立理财顾问IFA(Independent Financial Advisor〉服务，在欧美等地已经发展多年且非常成熟，深受客户欢迎！

② 如何选择保险经纪公司

保险经纪想挣新移民的钱本来无可非议。问题是，新移民们在众多的中如何选择一个合格的，诚实的，能给自己设计一套符合自己经济状况的保险经纪人?尤其重要的是要向老移民们打听一下他或她的服务口碑如何?
如何利用经纪人的专业知识，把所推荐的保险与您的个人理财计划有机的联系结合起来?
对此，虽然以前有同行在这方面作过介绍，但我觉得还是要再罗嗦一次：
保险经纪人的种类
在市场上有三种保险经纪人。一般只能代理一家公司产品的，被称之为 (Agent)，例如:Clarica Life，London Life。另外一种经纪人可以代理多家公司的产品，他们被称之为 Broker)。在这种经纪人(Broker)中，又可分为完全“独立经纪人"(Independent Broker)，和依附于某个保险公司的"非独立经纪人。"
理论上，在上述三种经纪人中，“完全独立经纪人”在为顾客推荐产品时，可以最大限度做到公正，客观。也最有可能做到凡事从顾客的利益出发. 因为"完全独立经纪人" 与任何一家保险公司都没有特殊利益关系，它在客观上最大程度地减少了倾向性。
但是，顾客在选择这种“完全独立经纪人”时，也必需十分小心，因为这类“完全独立经纪人”一般都属于“完全独立”的经纪公司，而如果这个“完全独立”的经纪公司不属于任何的“行业自律组织”的话，用另一句说，既没有一个行业机构来管理他们，对这个公司及他们的经纪人来说，对他们的监督及管理都是非常松散的.在这个需要高度诚信的财经服务行业，松散的管理一定导致对顾客的利益的损害.例如，在这类公司中，有些经纪人为了吸引顾客，把中国大陆唬人做生意的那一套搬到了加拿大，为了弥补他们在专业上的不足，他们自封一些行政头衔，象总裁，甚至亚太地区总裁等等。对这些行政头衔的强调，往浅层说，显示了这些经纪人本身思维模式的停滞，往深层次说，预示了这些经纪人的潜在的误导意识或是钻空子，走捷径的习惯。
这些经纪人可能根本就没有意识到，作为一个专业人士(如果他们自己也这样看他们自己)，他们应该具有的是代表专业水准 CFP，RFP 等，而不是那些空洞的，与专业知识一点关系都没有的官衔。
所以，我建议你在选择经纪人的时候，按照理论上的优先顺序是: 1、完全独立经纪人(Independent Broker); 2、 与某公司有关联的经纪人 (Broker); 3、某公司的经纪人 (Agent)。
在第一类经纪人中，由于鱼龙混杂，比较可靠的选择是那些拥有 CFP，RFP等的经纪人，应该避免的是那些“当官的”。我还要再提醒你一次，在文件签字前最好通过朋友了解经纪人的口碑。既使你顶不住个别经纪的“狂轰乱炸”在文件上签了字，你仍然可以在利用法律规定的“冷却”期(cooling period)-10天内查清对方口碑，如果你认为对方不口信任，你可以无条件退出合同。(退合同不能只是口头，我建议用传真的方式给对方，并保留传真收条。)
保险经纪人的牌照
的牌照可以说是加拿大所有牌照中最容易获得的。它无需专业培训，一个只花$75的简单考试，再加上那些"考前培训班"的帮忙，可以说，没有一个人会因为考牌照的问题而做不了保险经纪人的。另外，由于具有人寿保险执照的经纪人同时也有资格提供人寿保险的附带产品，如保本基金 (segregate fund)，一时间，好象满大街都充满了“理财顾问”。有些职业培训班的广告甚至说，找不到工作，作“理财顾问”也是一条出路。从这样的一条出路出来的 “理财顾问”，我们还能够期待得到多高质量的服务?得到真正专业化的建议呢?
当然，作为保险公司的销售人员保险经纪人，他们需要具备的专业知识并不需要多高，如果他们可以坦诚地面对这一点，别人是没有甚么可以议论的. 但是问题是，很多保险经纪人，尽管他们自己的专业知识极其贫乏，却很多以"理财顾问"的面目出现。很多所谓的"理财顾问"们对他们所推销的东西都一知半解，更何谈给别人专业建议了。
面对社会上越来越多的投诉，保险行业的管理机构最近已开始着手制定较高的行业标准，以期能够提高所有从业人员的专业水平，从而来保证及维护顾客的利益。但是，“罗马不是一天建成的”，保险行业经纪人的高淘汰率决定了它只能维持一个低标准的入门门槛。而那些保险经纪人也一定还会以“理财顾问”的面目出现。而作为顾客，您所能做的只是擦亮您的慧眼，在您需要真正的理财顾问时，找到一个合格的，诚实的理财顾问，为您做出具有专业价值的专业建议。
如何选择保险经纪人?
1. 是否有专业职衔，例如: CFP，RFP等 在个人理财行业，CFP(Certified Financial Planner)由于其对申请人非常严格的审核条件(条件包括教育，考试，品德及工作经验四个方面)赢得了包括几乎所有发达国家的，世界范围的广泛认可。目前全世界仅五万人拥有.在您无法看清一个理财顾问的专业水平时，专业职衔是一个非常有用的指示，因为这些名称后面所代表的除了专业技能及道德规范之外，最主要的还是一个统一的服务标准。而这个标准也正是顾客所期望得到的。就象您走进一家五星级的连锁酒店，得到高质量的服务是一个合理的期待.而对于那些已在个人理财行业工作多年的人士，如果他们尚未得到这类职衔，他们的顾客是不是会觉得他们的理财顾问花了过多的时间去赚钱，而忘了去提高他们的服务水准了?
2. 受到过什么专业培训，这种培训有多长，等。在这里强调“专业”二字是因为一个和个人理财没什么关系的Phd其实没有任何意义.而在当今飞速发展的社会，专业的继续教育对一个专业人士来说，是必不可少的。
3. 工作经验及个人声誉，其实对于很有工作经验的人来说，良好的个人声誉是社会对专业人士的肯定.而声誉的逐步建立是基于长期的，诚实的，为顾客服务。

③ 什么是独立理财顾问

IFA的作业流程是: 透过先了解、记录客户的财务现况、理财目标之后, 再提供客户对专于如何完成属未来理财目标的建议, 中间可能需经过几次的沟通, 与客户面对面的讨论, 确认客户未来理财目标、完成时间、内容等等细节, 一直到理财目标确认后, 才会建议客户以何种投资理财工具来达成客户的理财目标。 投资理财工具也许是定存、基金、保险、债券等等, 是根据客户的需求、投资属性、风险承受程度等所做的选择。大多数人对于理财或投资的观念与做法, 可能跟购物没差别, 今天到银行存钱碰到理专跟他推销某种基金, 正好这几天报纸上也報道該基金表现相当亮眼, 于是就买了該基金。但是这些可都没有人告诉他投资标的的可能风险在那里? 以他的理财目标买这些投资标的合适吗? 一个称职的独立财务顾问，在面对复杂而多元的金融商品，不应只告诉客户购买商品的优点，还应该让客户注意到商品的缺点、商品的限制、涉及的成本、收费和风险，以协助客户掌握充分的信息作出最好的决定。而独立理财顾问IFA(Independent Financial Advisor〉服务，在欧美等地已经发展多年且非常成熟，深受客户欢迎！

④ 理财顾问日常工作做什么

就是名字好听些，实际工作就是销售，
或者是跑市场，或者是出去展业，或者是电话销售，
总之就是卖。
如果您的问题得到解决，请给与采纳，谢谢！

⑤ 国内独立理财师前途未来发展对资管有何影响

在中国独立理财顾问的前景

独立理财顾问：它不代表银行、保险等金融机内构，却能够独立地容分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。通常，独立理财机构会先对客户的基本情况进行了解，包括的资产状况，投资偏好和财富目标，然后，根据具体情况为客户定制财富管理策略，提供理财产品，实现客户的财富目标。他们完全从客户的自身利益出发，传递快乐理财的概念，满足人们对于理财知识的渴求，与金融机构打着理财的幌子推销自己的产品有着截然不同的效果。
目前，新股发行提速，基金销售火爆，炒金炒汇忙得热火朝天，理财市场十分热闹。然而，在这些理财产品面前，消费者却产生了许多疑惑，应该如何选择？一个现实问题出现了：哪里有专业的理财顾问能站在客户的角度指点迷津？
基于这种现状，一种“独立理财顾问”的新兴理财业务正悄然兴起。
据了解，此种业务发源于欧美等发达国家，中国香港十年前才起步，近两年才开始出现于北京、上海及沿海一些经济比较发达的城市。 据有关部门在上海、北京、广州三城市开展的理财需求调查显示，74%的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41%的被调查者表示需要个人理财服务。

⑥ 保险公司人伤理赔岗位是什么

保险公司人伤理赔岗位是保险理赔员。

保险理赔员主要工作内容：

1、在接到查勘定损通知后，组织客户及有关人员，现场调查取证，核定保险事故的损失；

2、接见客户，检查确定财产权利的有效性，查找警察和医院记录，确定责任；

3、调查取证，收集、整理并审核查勘定损资料等工作；

4、检查索赔形式和其他记录确定承保范围，对职责范围内所有赔案、代理算赔案进行赔款理算；

5、向客户及代理人合理地解释理赔结论，处理客户反馈的有关查勘定损意见和理赔意见；

6、理赔文件整理归档，建立、维护理赔业务数据库和客户风险档案，分析客户风险分布状况，提出风险管理对策，确保理赔信息数据的真实准确；

7、研究理赔有关政策、管理制度和实务流程，提出拟定以及修改意见，不断提高赔付的质量和效率。

(6)独立理财顾问公司扩展阅读：

保险理赔员

1、职业要求

（1）教育培训：

保险、法律、会计、金融等相关专业本科以上学历。

（2）工作经验：

2年以上从事保险理赔或保险业务工作实际经验，拥有保险行业资格证书者优先。

2、薪资待遇

全国保险理赔员的平均年薪为3.6万元，上海、深圳、广州等一线城市理赔员的年薪可达到7-8万元左右。其中，欧美外商独资企业提供的薪酬可达平均薪酬的1.3倍。理赔员薪酬与工作年限挂钩，从业时间越长收入越高。

3、发展路径

保险理赔员一般分为保险人直接理赔与保险代理人理赔两种。而在财产与责任保险中，理赔员主要有理赔代理人、公司理赔员、独立理赔员和公众理赔员等。

根据目前不同行业的现状和发展状况来看，汽车及医疗理赔方面的人才需求量最大。

保险理赔员可以晋升为理赔部经理、客服部主任等上级职务，或是平调到保险公司的其它部门或者晋升至更高级的行政管理职位。除此之外，良好的素质让他们还可向理财规划师、注册会计师等方向发展。

保险理赔员到岗前一般需要在柜面或相关服务岗位实习半年左右，从事理赔工作后依照具体环节分为接报案、初审、处理（理算）、调查和后期审核等环节。

2011年起各家保险公司对理赔员的招聘主要采用公开招募和大学生集中招聘，就业前一般不需要特殊的职业证书。在基层从事理赔柜面岗位2年以上的可以申请各公司内部组织的两核人员专业资格考试，通过后获取初级核赔员资格。4年后可申请中级核赔师（纳入全国经济专业技术资格考试体系）。高级核赔师原则上需要报请总公司一级审批。

从2012年保险公司组织专业资格考试报考人员数字和2009年考试通过人员数字来看，目前无资格证书的主要是市级以下单位工作，日常与客户接触较多，从事工作全面但专业性稍差。

初级核赔员多数工作在4年以上，一般在第5年会调入上级单位从事具体岗位任职。一般各地市级均有中级核赔师任职，主要从事案件审批核定工作。高级核赔师相对较难获取，部分省直辖市仅个位数，多从事业务主管和后台审批工作。