银行理财问卷

A. 城乡居民对银行金融服务和理财产品看法调查问卷

小城市的金融服务实在太差，理财产品有时候连银行工作人员都一知半解

B. 证券股票开户一般多少佣金算最低，市场普遍万1.5了

现在各券商开户都是免费的，除开印花税、规费、过户费，成本无非就是佣金而已。大部分内券商容佣金可协商调解，那低佣究竟能节约多少成本呢？

以佣金万一和万二做对比：

我有两个朋友，张某佣金为万一，李某佣金为万二；两个人的炒股资金都在100万左右，切都属于高频交易用户。朋友张某每双边交易100万所需要手续费为200元，朋友李某每双标交易的手续费为400元，两个朋友每个月基本都要满仓操作4次，所有朋友张某每个月佣金费用大概在800元，而李某每个月交易佣金在1600元左右，两者差价在800元的样子，所以低佣还是能节约很大成本的，多出来的800块它买排骨不香吗？
其实，A股股民90%用户都属于亏损状态，单单的800元佣金差价还比不上100万成本0.1个点的波动，其实多数股民真正该在乎的是自己的操作水平。就拿我的朋友张某和李某来说，张某常年处于亏损状态，而李某其实运用了低佣券商的量化交易平台，日内套利千一左右，加上低佣金，收益相当不错。
后来我的朋友张某就把他的低佣券商介绍给了李某，于是李某不仅在收益上赚钱，还节约了一笔佣金，张某也经常跟我说，如果我要炒股也可以介绍他的开户券商给我。

C. 怎么写合格投资者的调查问卷

由2014年发布的为规范信托产品营销行为，保护投资者合法权益，促进信托行业规范发展，根据《中华人民共和国信托法》、《中国银行业监督管理法》、《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》等法律、法规，现将信托产品营销有关事项通知中的第二十九条关于甄别合格投资者的规定中提到：

信托公司从事信托产品营销应当建立严格的合格投资者甄别制度：
信托公司应设计与业务特点相适应的合格投资者尽职调查问卷，其内容至少应包括：投资者姓名(名称)、投资者资产状况、收入稳定状况、资金来源、投资经验、对金融产品风险熟悉程度、风险承受能力、对信托制度和相关法规的了解程度、对信托产品的熟悉程度、对信托产品风险承担机制的理解等内容。

关于版本:并没有固定的关于合格投资者问卷的固定版本，各信托公司基本上是依据管理条例自行编辑建立该问卷以下是参考范例：

2013年XX基金业投资者调查问卷

指导单位：XX证监局

主办单位：XX市基金同业公会

承办单位：XX基金销售机构

尊敬的投资者：为充分评估中国证监会投资者保护相关政策实施效果，更好地了解基金持有人投资者教育状况，特邀请您参与本次调查。参与本次调查将有助于投资者教育和保护政策的科学制定，也有助于您加深对基金投资的认识，增强风险防范意识与权益保障意识。感谢您一直以来对基金业的关注与支持，您的信赖与鼓励是中国基金业进步的动力。

第一部分：投资者基本情况

1、您的年龄是？（单选）

A、25岁以下
B、25-30岁
C、30-40岁
D、40-50岁
E、50-60岁
F、60岁及以上

2、您的教育程度是？（单选）

A、中专及中专以下
B、大专
C、本科
D、研究生及以上

3、您目前的个人月均固定收入（证券投资收益除外）是？（单选）

A、5千元以下
B、5千元-1万元
C、1-2万元
D、2-5万元元
E 、5万以上

4、基金资产占您金融类资产（股票、银行理财产品、集合理财、债券等）的投资比例大概
是多少？（单选）

A、10%以下
B、10%-30%
C、30%-50%
D、50%-70%
E、70%以上

5、您目前基金资产投资的总规模是？（单选）

A、小于3万
B、3-5万
C、5-10万
D、10-30万
E、30万以上

6、 您投资基金有多长时间了？（单选）

A、半年以内
B、半年到1年
C、1-2年
D、2-5年

E、5年以上

7、您投资基金的总收益是？（单选）

A、亏损大于30%

B、亏了一些，小于30%
C、盈亏基本持平
D、赚了一些，但小于30%

E、赚了30%-100%

F、赚了超过100%

第二部分：投资者教育的工作方式与内容；

8、关于基金投资者教育活动的必要性，您的看法是？（单选）

A、证券市场有风险，应该有风险意识，投资者教育是有必要的，要长期进行

B、能有最好，没有也无所谓

C、基金投资主要还是靠自己，投资者教育必要性不大

D、对证券市场看好，没有什么风险，投资者教育是多余的事情

E、没考虑过这个问题


9、您是否接受过基金销售机构开展的投资者教育活动？（单选）

A、是的，经常有机会接受这方面的教育

B、是的，接受过一些简单的教育

C、曾经看到或收到过邀请，不过没有参加

D、从来没有接受过任何这方面的教育或邀请，也不知道哪里有

10、您曾接受过的投资者教育的途径是？（不定向选择）

A、在学校学习时选修过这方面的课程

B、自己看书和上网查询

C、参加金融机构举办的各种讲座、培训和座谈会

D、通过广播、电视、报纸等媒体了解过

E、购买基金时，客户经理一对一讲解

F、投资者保护产品，如视频、动漫、电子书等

G、没接受过任何学习教育


11、您对目前基金行业开展投资者教育方式的满意程度如何？（单选）

A、非常满意

B、比较满意

C、一般

D、不满意

12、您对基金投资者教育工作的开展方式有哪些意见或建议？（不定向选择）

A、丰富服务教育的方式，引进新型传媒教育方式

B、区分不同的投资者人群，提供更加个性化教育服务

C、增强教育的互动性，疑惑能得到快速解答

D、针对新的产品和业务，增强教育的及时性

E、其他

13、您是否希望了解近年来创新的基金投资产品?（如ETF基金、分级基金、理财型
基金等）？（单选）

A、非常希望，了解后可以拓宽自己的投资范围

B、比较希望，能增加自己对基金的了解

C、不希望，只投资常规产品，不关注这些创新产品

D、无所谓


14、您目前接受的投资者教育涵盖以下哪些内容？（不定向选择）

A、帮助投资者了解各种不同的证券投资基金

B、帮助投资者了解投资风险，注重产品选择与自身的风险承受能力

C、帮助投资者了解证券投资市场

D、帮助投资者了解证券投资基金的运作形式

E、帮助投资者了解证券投资基金的创新形式和发展趋势

F、从来没有接受过投资者教育

G、其他

15、您最希望得到以下哪些方面的投资者教育？（不定向选择）

A、帮助投资者了解各种不同的证券投资基金

B、帮助投资者了解投资风险，注重产品选择与自身的风险承受能力

C、帮助投资者了解证券投资市场


D、帮助投资者了解证券投资基金的运作形式

E、帮助投资者了解证券投资基金的创新形式和发展趋势

F、其他


16、您对目前接受的投资者教育内容的满意程度如何？

A、非常满意


B、比较满意


C、一般


D、不满意

第三部分：对理性投资、长期投资的认识


17、您是否了解所投资基金产品的风险级别？（单选）

A、很了解

B、比较了解

C、一般

D、不了解

18、在您购买基金的过程中，销售人员是否要求您进行风险承受能力测评？（单选）

A、销售人员主动提示并进行测试，同时按照测试结果推介产品


B、销售人员主动提示并进行测试，但没有按照测试结果推介产品

C、销售人员主动提示，但自己没有参加测试

D、销售人员主动介绍过，但未提供测试

E、销售人员没有做过任何提示


19、您认为基金销售机构对您进行风险评估测试是否必要？（单选）

A、很有必要，根据我的风险测试结果，可以推荐给我合适的基金产品，作为主要投资依据

B、有一定必要，但我的风险承受能力经常在变化，可以作为投资参考之一

C、没有必要，我并没有认真填写，就走个流程而已

D、没有必要，我对测试的结果不认可，实际上没有什么帮助

E、不好说，视我当时的情形而定


20、您投资基金的首要目的是？（单选）

A、抗通货膨胀的保值手段

B、长期持有实现财富增值

C、短期内实现财富快速增值

D、其他

21、您在选择具体的基金品种时，考虑的主要因素是？（不定向选择）

A、基金公司品牌

B、过去1年的基金业绩表现和收益排名，

C、过去3-5年的基金业绩表现和收益排名，

D、是否是明星基金经理

E、过往分红纪录

F、基金的投资策略，是否和自身的投资理念相同

G、手续费、管理费等相关费用的高低

H、专业评级机构对基金的评级和推荐

I、基金产品的宣传、媒体的引导以及客户经理的推荐

J、目前的股票市场情况

22、您赎回基金的主要原因是？（不定向选择）

A、自己需要现金


B、预计未来股票市场有下跌的可能

C、基金运作不稳定，基金经理发生变动

D、基金业绩跟其他类似基金相比很差


E、基金投资的收益已达到预期目标

F、基金投资的收益预计无法达到预期目标

G、基金管理公司发生股权、高管等重大事项


H、客户经理建议

23、您认为持有基金期限至多长（货币基金除外），才可以算是长期投资？（单选）

A、6个月以上

B、一年以上

C、三年以上

D、五年以上

D. 支付宝不绑定银行卡能用吗

能。

1.支付宝没有绑定银行卡，只是充值不方便，使用余额买东西是可以的。如果是绑定后内解绑了只要你的余额容或者余额宝里面有钱就可以买东西。

2.如果支付宝一个银行卡都没有绑定，那么你的支付宝可能是没有实名认证的，这种情况下，你的支付宝里的钱超过500元的部分，很可能会被冻结而无法使用，直到你达到解冻的条件(实名认证)。

3.如果支付宝一个银行卡都没有绑定，那么支付宝里的钱也是没法提现到你的银行卡的。

(4)银行理财问卷扩展阅读

支付宝绑定银行卡快捷支付的利弊

1.快捷支付是为网络支付量身定做的网银服务，主推支付功能，由银行与支付宝直连，保障了支付的安全性和便捷性。其支付成功率达到了95%左右。

2.用户可以通过在银行留下的联系方式、银行卡号、手机校验码等信息快速开通快捷支付服务。付款时输入支付宝支付密码。其便捷性更强，支付宝与保险公司承诺用户资金安全。180多家银行与支付宝合作提供了快捷支付服务。

3.缺点：部分银行出于多种目的考虑，限制了单日单次的支付额度，使得大额支付使用快捷支付不甚便利。

E. 购买理财产品风险评估问卷未通过不能购买怎么回事

你的风险评估未通过就说明你的风险承受能力很低，不具备购买理财产品的条件，专因为属理财有风险，银行会根据你的风险承受能力向你发售理财产品，不具备条件是不会卖给你的。你看一下问卷她有规定超过多少分是哪个承受能力等级，如果对该产品出现风险你能承受就选择分数高的答案来提升你的评估分数。

F. 有银行理财风险评估问卷吗

若通过招行购买，首次购买理财类产品，需本人前往我行任意网点(境内)办理风险评估，或者通过手机银行进行首次风险评估。

G. 求助银行市场调查问卷

一、银 行 理 财 产 品 调 查 问 卷

由于近几年来我国经济的飞速发展和金融产业的不断新兴，“金融”这个词也越来越多的融入百姓的生活，为了了解百姓对金融理财等相关产品的关注与认识,也为了更好的学习此方面的知识.以下将对您做一些相关是调查,希望您的支持与参与,感谢!

1.您的年龄? ( )
A20以下 B20到30 C30到40 D40到50 E50以上
2.性别? ( )
A男 B女
3.您的收入状况(月收入)? ( )
A1000以下 B1000到2000 C2000到4000 D4000到8000 E8000以上
4.您从事哪方面工作? ( )
A学生 B职工 C文化教育 D金融行业 E IT行业 F其他__________
5.你是否常去银行? ( )
A每月1到2次 B每月3到4次 C每季度1到2次 D半年一次 E基本不去
6.您去银行通常办理什么业务? ( )
A存款 B取款 C缴费 D理财金业务 E其他__________
7.您一般选择何种方式办理银行业务? ( )
A窗口（柜台） B ATM机 C 电话 D 网上银行
8.您对银行的服务态度是否满意? ( )
A很满意 B满意 C一般 D不满意 E很不满意
9.您对金融知识方面了解吗? ( )
A很了解 B了解 C一般 D不了解
10.您对金融理财产品的兴趣? ( )
A很有兴趣,希望购买 B还好,可以购买 C想再多了解了解再说 D没有兴趣,不愿购买
11.您是通过何种方式了解到金融理财产品的? ( )
A亲戚朋友 B报纸杂志 C网络 D电视广告 E银行或其他金融机构
12.您认为对理财产品影响最重要的因素是什么? ( )
A期限 B收益 C风险 D灵活性 E其他________
13.您对理财产品发行方对资金的管理放心吗? ( )
A很放心 B放心 C一般 D不放心
14.您关注理财产品发行方对投资的透明度吗? ( )
A很关注 B一般 C不关注
15.您对理财产品的投资方向是否关注? ( )
A很关注 B一般 C不关注
16.您在考虑购买理财产品时，是否对其做了详细的了解？ ( )
A 详细了解 B了解一点 C 不了解 D没兴趣了解
17 您对理财产品风险的看法？ ( )
A 风险大 B有一定风险 C 无风险 D不在乎
18 您对现阶段银行理财产品的满意程度？ ( )
A 很满意 B较满意 C 一般 D 不满意
19 您认为理财产品最佳投资渠道是什么？ ( )
A 基金 B股票 C 外汇 D债券 E 保险
20 您对银行理财产品实现预期收益率的期望值？ ( )
A 很有信心 B 半信半疑 C 没信心 D 不在乎
21 你理想中的银行理财产品？ ( )
A 收益高 B 风险低 C 随时存取 D 种类多样 E 其他________
22．您认为您需要什么样的理财产品?

23.您对未来金融理财产品的发展方向的预计是什么?

二、银行卡市场调查问卷
您好！我是电子商务专业的学生，为了了解银行卡市场状况以及消费者对银行卡的需求，对此进行问卷调查活动，收集相关的真实信息。现在占用您一点宝贵的时间，希望您能帮助我完成这份问卷。谢谢您的合作！

1.您的性别：*
男
女

请选择您的性别：2.请选择您的年龄：*
20岁以下
21-30岁
31-40岁
41-50岁
51以上

请选择请选择您的年龄：3.您目前的职业：*
私企职员
外企职员
国企职员
事业单位
学生
政府机关人员
工人
退休
其他

请选择您目前的职业：4.您的月收入（以人民币计）：*
1000以下
1000-2000
2000-4000
4000-8000
8000-10000
10000以上

请选择您的月收入（以人民币计）：5.您对银行卡最满意的地方是：*
存提款过程简易，网点多
服务态度好，效率高
申请便捷

请选择您对银行卡最满意的地方是：6.您目前最常使用的是哪种银行卡？（多选题）*
中国工商银行牡丹卡
中国农业银行金穗卡
中国建设银行龙卡
招商银行一卡通
中国交通银行太平洋卡
中国银行长城卡
广东发展银行广发卡
深圳发展银行发展卡
其他

请选择您目前最常使用的是哪种银行卡？（多选题）7.您对银行卡最满意的地方是：*
存提款过程简易，网点多
服务态度好，效率高
申请便捷
能刷卡消费的受理点多
国内异地通用性高
网上银行功能完善
服务个性化，有创新意识
使用中基本没遇到过各种技术故障
转账便捷
全球通用性强
方便查询
综合实力过硬

请选择您对银行卡最满意的地方是：8.您对银行卡最不满意的地方是：*
申请过程繁琐
存提款过程繁琐费时
职员服务态度恶劣，效率低
记密码麻烦
提款机经常没有钱或机械故障较多
刷卡没有现金省事
查询服务不到位
刷卡消费时，受理环境有限
宣传与实际严重不符
网上银行功能不完善

请选择您对银行卡最不满意的地方是：9.您目前共有多少张上述银行卡？*
1-2张
3-5张
6-8张
9张或9张以上

请选择您目前共有多少张上述银行卡？10.您在选择目前最常用的银行卡时，考虑的主要因素有（最多3个）*
网点多少
跨行手续费
银行信用度
异地使用方便性
主副卡功能
银行知名度
首选一向办理金融业务银行
自动提款速度
24小时自助服务
透支期限
可受理商户多少
汇款速度
银行性质
朋友的推荐
宣传广告
费用因素
银行服务创新意识
别无选择，单位发的
其他

请选择您在选择目前最常用的银行卡时，考虑的主要因素有（最多3个）11.您主要使用银行卡办理哪些业务（最多3个）*
取现金
单位代发工资
网上支付
普通刷卡消费
缴费（电话、手机及其他公共事业费）
转账
个人理财（买卖基金、股票，外汇
其他

请选择您主要使用银行卡办理哪些业务（最多3个）12.您平常是否愿意使用银行卡消费？*
愿意
一般
不愿意

请选择您平常是否愿意使用银行卡消费？13.您平常愿意使用银行卡的原因是？[多选题]*
安全
方便
可以透支
时尚
可以参加促销活动
建立信用记录
其他

三、关于农行ATM机的市场调查

第 1 题 [单项选择题]

在ATM机上操作,您的总体感觉如何? （必答）

A 安全 B 一般 C 不安全

第 2 题 [单项选择题]

您觉得ATM机的整体形状如何? （必答）

A 美观 B 一般 C 不美观

第 3 题 [单项选择题]

您觉得ATM机的整体颜色如何? （必答）

A 好 B 一般 C 不好

第 4 题 [单项选择题]

您觉得ATM机的显示屏形状如何? （必答）

A 好 B 一般 C 不好

第 5 题 [单项选择题]

您觉得ATM机的显示屏面积如何? （必答）

A 太大 B 一般 C 太小

第 6 题 [单项选择题]

您觉得ATM机的显示屏亮度如何? （必答）

A 太亮 B 一般 C 太暗

第 7 题 [单项选择题]

您觉得ATM机的显示屏位置如何? （必答）

A 太高 B 差不多 C 太低

第 8 题 [单项选择题]

您觉得ATM机的按键的面积如何? （必答）

A 太大 B 一般 C 太小

第 9 题 [单项选择题]

操作按键时, 你的感觉如何? （必答）

A 舒适 B 一般 C 不舒适

第 10 题 [单项选择题]

您觉得ATM机的按键的颜色如何? （必答）

A 合适 B 一般 C 不合适

H. 为什么我去银行办卡她让我添理财调查问卷还签名

填理财问卷是银行做的一个问卷调查，签名是银行为了防着自己的工作人员作假。
对用户没有什么影响的。

I. 农业银行理财产品有风险吗

一般情况下，目来前基本源上产品都是有风险的，除非合同文本协议上注明是保本产品，没有注明的都是有本金损失的风险，具体风险程度要视产品的投资标的范围，投资需谨慎。
购买理财产品前，建议您阅读合同，留意投资标的范围，风险介绍等。

J. 在家里怎么赚钱

在家里赚钱的工作有美术设计员，程序员，自媒体，作家，旅游代理。

1、美术设计员

自由美术设计员的需求也在一天天地增长。这是一份完美的以家为平台的工作因为你做需要创造力的工作希望独自一人。

4、作家

自由写作的机会有很多。你既可以写作以供打印发表，也可以写给网上出版媒体。随着网络的发展，网上写作机会一直在增长。

5、旅游代理

一个以家为平台的旅游代理的工作可能非常刺激。想在这个领域获得成功，你不一定真的要去过许多地方。但你一定要对旅游理解得好。

(10)银行理财问卷扩展阅读

在家工作集中精力方法

1、来张符合人体力学的椅子

简单来说就是舒服又健康的椅子。工作不是休闲，沙发看起来舒服，但坐久了会影响脊椎。一张合适的椅子和工作桌将大大提高效率，这还决定你这工作间是否专业。

2、设个门槛

做个门槛有助于划分工作间的起止，好像给人说：“走进这里就是我的工作室了。”这个阁楼确实是个理想的工作角。楼梯很好起到作为“门槛”的作用，表明这个阁楼作为这个家里面的工作空间，就是没门没墙。