理财产品顾问

Ⅰ 如何成为一名理财顾问

其实成为一个合格的理财顾问还是需要全方位的素质的，而不仅仅只了解某些方面的知识。在老百姓投资理财意识不断提高的今天，理财顾问有着非常广阔的职业前景，当然前提是你是否具备全面的素质，是否具有真诚对待客户的态度。
"想成为理财顾问需要学习什么？"，其实要准确地回答这个问题，可以把"理财顾问"、或者叫"理财规划师"的概念进行明晰。理财规划就是运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或综合性的方案，是客户不断提高生活品质，最终达成终身的财务安全、自住和自由的过程。理财顾问正是从事理财规划工作的专业人士。如果用通俗的语言可以这么讲，理财顾问因为是根据客户的财务状况、家庭责任、投资风险偏好，为其量身定做综合性理财规划。所以理财顾问需要学习，经济学、货币银行学、投资学、保险学和会计学等方面；当然还需要学习法律方面的知识，如民法、合同法、民事诉讼法等相关法律知识。
朋友如果非常希望成为一个理财顾问，也许自学这些书本可能并不一定会取得很好的效果，因为有些还是非常专业的。如果能够理论联系实践，在相关的金融理财机构进行实习也是一个比较现实的进入这个职业道路的一条捷径。比如现在有些外资的保险公司已经陆续进入二三线城市，他们同样带来了非常先进的经营理念，其专业的培训体系本身就是培养具有专业素养的理财顾问、理财规划师，不过专业培训后还是需要进入市场进行检验即寻找客户也许是一个挑战，但通过和客户的直接接触，还是可以获得迅速成长的。相对于其他金融机构，保险公司的行业准入门槛相对较低。除了这种途径，朋友还可以在一些专业的网站上学习到很多投资理财的知识，既有理论也实战的经验，还有最及时的经济资讯，也需要你的多多关注。如果有可能，你也可以进行某些投资理财品种的操作，如股票投资等，这一点要慎重。
总之，要成为一名出色的理财顾问需要你具备全面的素质，从现在开始就来学习吧！祝朋友成功！我们拭目以待！
补充一下，国家为了更好地规范理财从业人员的职业素质，也于几年前推出了"理财规划师"职业技能鉴定，在每年的4月份前后以及10月份前后接受报名，具体可以咨询劳动部门的职业技能鉴定中心，教材分别是《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业能力》以及相关习题，该教材是"中国财政经济出版社"出版的，为国内权威指定的考试用教材，该职业资格鉴定是国内最公认的官方机构主办的，在网上可以查询到相关信息。这个职业资格鉴定考试的教材包括了投资理财的方方面面内容，具有很强的实际操作性。
当然国际上也有相关机构在组织此类的认证，如美国的ChFC（特许财务顾问师）、CFP（注册理财规划师）、英国的IFA（独立财务顾问师）等等，这些证书的取得费用相对国内较高，难度相对非常大。
现阶段不过也可以多在一些财经累的行业网站上多学习和了解吧，如和讯、金融界等等，哪里也能学到很多的东西，股票、基金、期货、外汇、债券、信托、银行理财产品等等。相信朋友只要用心学习，耐得住寂寞，理论联系实践，就一定会在不久的将来成为一名合格的理财顾问！

Ⅱ 银行理财产品是什么意思

银行理财产品，按照标准的解释，应该是商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。在理财产品这种投资方式中，银行只是接受客户的授权管理资金，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式双方承担。

(2)理财产品顾问扩展阅读

根据币种不同理财产品包括人民币理财产品和外币理财产品两大类。

1.人民币理财产品

银行人民币理财是指银行以高信用等级人民币债券(含国债、金融债、央行票据、其他债券等)的投资收益为保障，面向个人客户发行，到期向客户支付本金和收益的低风险理财产品。

收益率高、安全性强是人民币理财的主要特点。银行推出的人民币理财产品，大致可分为两类。

(1)传统型产品主要有基金、债券、金融证券等，此类产品风险低，收益确定，一般收益在3%左右。

(2)人民币结构性存款该类产品与汇率挂钩，与外币同类产品从本质上来说没有多少差异，风险略高于传统型产品。

2.外币理财产品

2008年，股票市场大幅波动，“保本增值”已逐渐成为理财新风向。在此背景下，各大银行纷纷推出外币理财产品回避短期股票市场风险。

从银行外币理财产品来看，“多国货币”、“高息”、“短期”成为最热门的宣传词汇。

(1)光大银行2008年3月17El推出高收益外币理财A计划产品，其中美元一年期固定收益产品，预期年收益率为7.2%；港币一年期固定收益产品，预期年收益率为6.5%；美元一年期固定收益产品，预期年收益率相比于银行存款收益很诱人。

(2)荷兰银行曾推出“多元货币指数”挂钩结构性存款和“一篮子强势货币”挂钩结构性存款两款理财新品。“多元货币指数”挂钩结构性存款，通过跟踪全球包括澳大利亚、巴西等八个国家的货币表现，分享超额回报。

Ⅲ 理财咨询，如何理财，理财顾问，理财专家在线

所在城市若有招商复银制行，可了解下招行发售的理财产品，首次购买理财产品，需先办理风险评估，评估后，可购买对应您的风险承受能力等级的理财产品。
您可以进入招行主页，点击 理财产品-个人理财产品 页面查看，也可通过 搜索 分类您需要的理财产品。温馨提示：购买之前请详细阅读产品说明书。

Ⅳ 理财顾问都该做什么

帮着根据客户情况制定理财计划推荐合适的理财产品。
一名理财顾问的工内作主要包括：

与容客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；
指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问具体是做什么的呢?理财顾问的职责简单来说分为以下几点：
1.对客户进行全面的资金情况测评。
2.分析客户的资金状况。
3.找出资金缺口。
4.制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。
通俗来讲，理财顾问的工作是为客户进行理财服务，运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。

Ⅳ 质检行业转证券销售，证券从业已过，目前再考投资顾问证。请问证券销售每天都是干嘛

跨度有点复大。如果真的是感兴趣，制建议先去证券公司营业部待一两天看看，具体就知道他们每天做什么了，就是业绩压力大。 来自职Q用户：吕尚文
证券销售也是销售，找客户来营业部开户或者从其他证券公司转户，客户资产要求，交易量要求，基金要卖公司的理财产品要卖，各种资管产品要卖，就这些。如果你有投资咨询证书，加上公司有机会就可以转入场内做，这样就可以通过电话来继续销售。 来自职Q用户：徐女士

Ⅵ 公司购买了银行理财产品如何做分录

额。。。
简单的说，实务中间的这种情况，通常都是吧该笔算入版长期投资中间去权。因为你并没有确定说一定会在一年内把该笔理财产品的投资收回。然后每次收到利息的时候将长期投资的本金扩大但是不用计算收入，等到最后赎回的时候，再将利息计入当期收入。

求推荐吧。

Ⅶ 接到自称每利控股的理财顾问电话，推荐我在他们那里理财，他们的理财顾问靠谱吗

所在城市若有招商银行，也可了解下招行发售的理财产品，购买理财产品前，需先专办理风险评估，评估属后，可购买对应您的风险承受能力等级的理财产品。
您可以进入招行主页，点击“理财产品”-“个人理财产品”页面查看，也可通过“搜索”分类您需要的理财产品。温馨提示：购买之前请详细阅读产品说明书。

Ⅷ 银行理财顾问是正式员工吗

是。

顾问是一个职称，对某个领域有专家级的认知，能够帮助他人做出决策。不论是理版财顾问权还是投资顾问，他们对于客户理财做出干预，帮助客户实现财富增值的目的。不过虽然称呼听上去高大上，了解这个行业的人一下子就能说透，其实就是销售。

不论是投资行业还是其他行业，中国的顾问们都带着销售的背景在工作。投资顾问最要的工作就是发展客户，让更多人到公司进行投资行为，公司挣取佣金。

(8)理财产品顾问扩展阅读：

注意事项：

往往投资者在银行认购理财，均会认为银行所销售的理财产品为银行推出的理财产品。其实，并不全是，银行也属于金融机构，存在代销行为。但是部分营业部工作人员存在个人需要所以推荐了其他金融机构的理财产品，但是这种理财产品的风险系数会大于银行理财，或者说给予的提成会更高。

所以投资者在认购的过程中就需要在认购单据上看清楚单位是哪一家，如果是其他金融机构，非银行体系的理财产品，那么就拒绝认购。避免未来麻烦事儿更多，甚至承担爆雷的风险。

Ⅸ 综合理财服务和理财顾问服务的区别主要体现在 ( )

C
答案解析：
理财顾问服务在客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后内，自行管理容和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。而综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。