银行认证理财

A. 银行理财师具体是指什么，要什么从业资格证书

一、银行抄理财师，即理财规袭划师(Financial Planner)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
二、从业人员需要取得理财师国家职业资格认证。
理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

B. 银行的理财经理一般需要什么证书

从业资格证是最基本的，起码还有拥有RFP或者CFP的证书，这是国际认可的两个理财证书。另外还要考取银行从业考试。有5科目：公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。

AFP：AFP即金融理财师，是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

CFP：是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。 CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。

两者区别：

1、国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备更高专业素养和能力的CFP。

2、AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化。

3、国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持证人数之间应当保持一定的差距。

4、在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。

(2)银行认证理财扩展阅读：

CCBP是“中国银行业从业人员资格认证”（ Certification of China Banking Professional）的英文缩写。建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。

按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“银行业法律法规与综合能力（即原《公共基础》）”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。

资格考试分《银行业法律法规与综合能力》（即原《公共基础》）、《银行业专业实务》。其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。

考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。其中单项选择题90道，多项选择题40道，判断题15道。

参考资料:银行从业资格证 网络

C. 中国人民银行今年推出的个人理财资格认证是怎么回事

中国人民银行今年推出的个人理财资格认证是一个认定你可以成为理 财规划师的认证版考权试。 2006年5月10日， 中国银行业协会召开第三届理事会第六次会议，通过了《 中国银行业从业人员资格认证工作报告》和《 成立中国银行业协会银行业从业人员资格认证委员会》的议案。 与此同时，中国银行业协会秘书处组织专家工作小组制定了《 中国银行业从业人员资格认证制度暂行规定》、《 银行业从业人员资格认证标准》 以及相关专业考试大纲等制度性文件。

D. 如何开通工行理财交易认证权限

您可通过如下方式开通：
1.网上银行：请您登录网银，选择“我的网银-安全-交易权限版管理”功能，开通网银理权财交易认证功能。
2.手机银行：请您登录手机银行选择“我的-安全中心-支付管理-交易权限”功能，开通“理财类交易认证”权限。
温馨提示：开通后，每次登录手机银行首次办理外汇买卖、网上基金等非查询类交易时，均需验证口令卡/密码器/通用U盾密码哦~

（作答时间：2020年1月23日，如遇业务变化请以实际为准。）

E. 怎么开通工行理财交易认证权限

1.网上银行：请您登录网银，选择“我的网银-安全-交易权限管理”功能，开通网银理财交易认证功能。
2.手机银行：请您登录手机银行选择“我的-安全中心-支付管理-交易权限”功能，开通“理财类交易认证”权限。
温馨提示：开通后，每次登录手机银行首次办理外汇买卖、网上基金等非查询类交易时，均需验证口令卡/密码器/通用U盾密码哦~

F. 通过工行个人手机银行是否可以开通“理财类交易认证”功能

通过工行个人手机银行可以开通“理财类交易认证”功能，开通步骤如下：版
1、打开工行手机银权行，点右上角的登录到手机银行。
2、输入银行卡卡号或手机号码及密码登录手机银行。
3、登录后点进入主菜单。
4、在常用功能里点安全中心。
5、点“管理交易权限”来开通理财类交易认证。

G. 通过工行个人手机银行哪些业务可以开通“理财类交易认证”功能

1、可以通过工商银行手机银行“安全中心-管理交易权限”功能开通外汇买卖、贵金属、工回行理财、基金、国债答、账户商品、保险业务的理财交易认证。开通后您办理以上业务非查询类交易时，系统将要求您使用U盾、工银电子密码器或口令卡密码进行验证。
2、移动银行（Mobile
Banking
Service）也可称为手机银行，是利用移动通信网络及终端办理相关银行业务的简称。作为一种结合了货币电子化与移动通信的崭新服务，移动银行业务不仅可以使人们在任何时间、任何地点处理多种金融业务，而且极大地丰富了银行服务的内涵，使银行能以便利、高效而又较为安全的方式为客户提供传统和创新的服务。

H. 买银行理财说不符合被动认证要求什么意思

可能是你没有通过银行的风险评估。

I. 银行申请理财产品需什么手续

如果你向银行工作人员询问，那么回答就是“不收取任何手续费”。不过如果我们专仔细阅读银行理财属的产品说明书就会发现，实际上银行理财也存在手续费，包括托管费、销售费、投资管理费等，每个银行的费率不同。不过银行在计算理财产品的预期收益率时已经将这部分费用考虑进去，也就是已经扣除了，所以很多投资者对这些费用并不知情，或者说对于投资者来说相当于不收取手续费。