从事银行理财

1. AFP考试难通过吗含金量如何对在银行或公司从事金融理财工作帮助大吗

像 cfa aicca cpf AFP一样虽是外国的 ，但是得到我国人保厅考试中心认证的，和国内的考试一样的合法地位，金融机构特别是银行都认可他的，他是CFP在中国的过渡板，在中国叫金融理财师，但CFP官方来说是助理金融理财师，是二级，考了它才可考CFP，但在国内CFP不多的情况下，AFP还是很很有用的，但我要说的是，这个在银行很好用，但银行不是那么好进得，不知道你的学历，背景能进银行吗，进去了也不都做理财，财富管理，要没机会做理财师，考了也没多大用，证券，基金，信托，保险，第三方理财机构就更不用说了，更本没有专门的理财师（总分公司，业务总部除外），有投资顾问的话也就是挂羊头卖狗肉的业务员，要自己找客户的，底薪低，工作流动性大。证券公司的投资顾问到也还可以，但不强求要这个证，他们要的是国内证券协会的投资咨询资格和国外的分析师证书，研究生得话有招的，本科生投资咨询资格加至少两年相关工作经验，有的公司就要求是证券行业的经验，有的是自己提拔员工，这样要业务做的好，但是现在这个行业也不好做，大多是从客户经理干起的，没干系的话很难再一家公司转正，待下去，就不用说提拔你当顾问了。还有就是本科生有CFA 或者ciia,这个国外的证书有些难度，会用也高，特别是CFA，希望对你有帮助

2. 国家公务员不可以从事或参与盈利性活动，那么银行理财可以以吗

国家公务员不可以兼职参与盈利性活动，但是在部门规定的框架内，上班时间以外，可以进行银行理财，基金和有价证券的等投资性盈利活动。

3. 邮储银行人民币理财销售人员从事理财产品销售活动,遵循什么原则

貌似现在银行没这么先进规范吧，尤其邮政更加不堪，卖保险卖基金各种忽悠它发生的好像最多。你要遵循原则那么就是：对所推销产品不作虚假陈述，向客户解释清楚，并告知此产品具体与银行有没有关系，是干嘛的，投向，或者产品性质，风险程度等等方面，要点就是良心道德和职业操守这些，你真这样做了可能一单都做不成。

4. 从事银行行业,想在个人理财方面发展

你所说的职业在行业中被称为“理财规划师”。
要成为一个理财规划师首先：
一
1/ 要有良好的人品及职业操守。这点非常的重要，而且是 应该在上学的时候就开始累计的，因为这个行业针对的是个人的长期服务，一个人的理财规划师一般都是终生的，如果不是有良好的人品作为口碑就算你的资质在高都不会有人找你。
2/丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应该是“专才+全才”应该掌握经济、金融、投资、法律知识的同事又在某方面是专才如保险证券方面有特长。
3/丰富的实践经验。
4/相对独立的个性/
5/良好的个人品质。
6/良好的心理素质。
二、关于理财规划师的资质证书。
《理财规划师执业标准》将理财师分为二个等级：“理财规划师”和“高级理财规划师”必须掌握9个方面的基础知识分别是：经济学、消费支出、保险学、投资学货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关的法律法规。
三、目前得理财师认证：
注册理财规划师（CFP）认证。财务顾问师（RFC）认证。公认财务顾问师（chFC）认证。注册财务策划师（RFP）认证。特许财富管理师（CWIM）认证。注册金融分析师（CFA）认证。
四。中国的金融理财师认证项目。培训内容包括：个人财物规划原理、个人风险管理与保险规划、投资规划、员工福利与退休计划、个人税务筹划及遗产管理。

大概就这些了。反正不是很容易，这些事理论上面的事情。目前国内虽然没有专门向理财规划师这样的研究生科目。一般的从业者大多是从事金融、保险、这样的工作在长期累积的过程中慢慢转行的，从业者中有不少都是资深的会计人员。反正这是个漫长的过程不过确实可以吃一辈子的饭碗。而且我国县在这方面的人才可是稀缺的哦。加油哦。

5. 银监会要求商业银行在从事理财业务中的"四银监会要求商业银行在从事理财业务中的"四个禁止"是什么 个禁止

银监会颁布《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》可以概括为“一个原则、两项制度、三点要求、四个禁止、五个注意”。

一个原则：即商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。这是体现在《办法》和《指引》中的一条主线。
两项制度：就是商业银行开展理财业务，必须针对业务特点制定相应的风险管理制度和内部控制制度。
三点要求：一是要求理财业务成本可算，不能稀里糊涂不管挣钱赔钱什么都办；二是风险可控；三是信息披露或曰充分风险揭示，要对社会负责，这个产品到底是谁承担风险-是商业银行还是客户，要说清楚。
四个禁止：一是禁止将理财业务作为变相高息揽储的手段；二是禁止将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售；三是禁止销售无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率产品；四是禁止销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划。
五个注意：一是在理财产品销售和相关资产管理过程中，注意防范法律风险和声誉风险-变相高息揽储就承担着声誉风险。二是在理财投资过程中，注意防范市场风险和信用风险；三是在内部人员管理过程中，注意防范操作风险；四是在理财业务的会计处理、税务管理等方面，注意防范合规性风险；五是在确定理财业务发展方向方面，注意防范战略风险。

6. 银行的理财经理一般需要什么证书

从业资格证是最基本的，起码还有拥有RFP或者CFP的证书，这是国际认可的两个理财证书。另外还要考取银行从业考试。有5科目：公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。

AFP：AFP即金融理财师，是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

CFP：是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。 CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。

两者区别：

1、国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备更高专业素养和能力的CFP。

2、AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化。

3、国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持证人数之间应当保持一定的差距。

4、在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。

(6)从事银行理财扩展阅读：

CCBP是“中国银行业从业人员资格认证”（ Certification of China Banking Professional）的英文缩写。建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。

按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“银行业法律法规与综合能力（即原《公共基础》）”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。

资格考试分《银行业法律法规与综合能力》（即原《公共基础》）、《银行业专业实务》。其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。

考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。其中单项选择题90道，多项选择题40道，判断题15道。

参考资料:银行从业资格证 网络

7. 为什么从事银行理财，信贷员，金融统计师类型的工作

工资高、体面，福利好

8. 银行工作10年，从事过柜员，理财经理……因为要换地区工作，比较喜欢金融行业，有金融精英情节

其实你可以抄出来工作了 只是你未了解外面的金融市场，思维被局限了。你手握银行那么多客户资源还有银行各种同行之间的关系，这些都是你在外面资产管理公司的优势。还是在金融行业里工作，经过自己资源整合后会有更高的收入和更开阔的视野。 来自职Q用户：叶先生
既然你有这个能力，那哪个领域都不用担心，只是凭自己的内心而已 来自职Q用户：张先生

9. 投资与理财专业在银行能从事哪方面的工作

我是学经济学的，以我找工作的经验，这个主要还是分情况的。
1、如果你是本科毕专业，又没什么属客户源，那只能做普通柜员了；
2、如果你是硕士甚至博士毕业，即使没有客户源，也是可以做投资或者理财分析师（多考点证：证券从业资格证。期货从业资格证、银行从业资格证，知识要扎实，艺多不压身。）
3、如果你是本科毕业，但有客户源，那也是可以做客户经理的；
4、如果两者兼有，那就看你的兴趣了：客户经理就是拉客户，但钱多；分析师主要是做技术分析，适合自己的兴趣爱好，钱也够花。

10. 我准备从事保险公司驻点银行，配合银行人员销售理财产品，做这类金融销售经验，经验人指点下怎么做好这行

我每次去银行办事见到凑上来推销保险的都立马躲远远的
经常见到有人去退内保在银容行闹事
上杆子的不是买卖
去银行就是存钱，也都是工薪阶层
简单理财不会乐意选只是驻点，连保险公司门在哪儿都不知道的理财产品
银行的vip早就被银行内部抓牢了
何况现在保险公司名声越来越不好