银行从业资格个人理财复习资料

Ⅰ 初级银行从业资格《个人理财》易错考点1

72法则和有效利率的计算

1.72法则

金融学上的72法则是用作估计一定投资额倍增或减半所需要的时间的方法.即用72除以收益率或通胀率就可以得到固定一笔投资(钱)翻番或减半所需时间。

这个法则只适用于利率(或通货膨胀率)在一个合适的区间内的情况下.若利率太高则不适用。

2.有效利率的计算

(1)复利期间与复利期间数量。复利期间数量是指一年内计算复利的次数。

(2)有效年利率。名义年利率r与有效年利率EAR之间的换算为：EAR=[1+(r/m)]m-1

(3)连续复利。当复利期间变得无限小的时候，相当于连续计算复利。

连续复利情况下，计算终值的一般公式是：FV=PV×en

提示：72法则属于新添加内容，知识点内容不是很难掌握，考生需理解记忆。

以上就是关于2021年初级银行从业资格《个人理财》易错考点的相关分享，希望对各位考生有所帮助。想要了解更多初级银行从业考试相关内容，欢迎大家及时在本平台查看哦!

Ⅱ 银行从业资格考试主要考哪几门

银行从业资格考试主要考基础+任意一门专业科目就能拿证！

一般都是考公共版基础（今年改权名为法律法规与综合能力，考试内容不变）和个人理财。

关于难易顺序：一般银行从业考的最多的就是基础（基础是必须的，今年改名为银行业法律法规与综合能力，但考试教材和考试内容没变化）和个人理财，这两门难度上相对较低吧。

其他的如风险管理，个人信贷，公司信贷难易程度稍高一点，之所以普遍认为难，是因为其中知识点较多，相对更复杂，但是只要认真点去学习，就会发现没有大家说的难度高。

Ⅲ 银行从业资格考试难不难

银行从业资格证书需要考以下科目：

《银行业法律法规与综合能力》《银行业专业实务》。其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》《公司信贷》《个人贷款》《风险管理》《银行管理》5个专业类别，科目任选。

考试时长：120分钟

考试方式：计算机考试

考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。

对于银行从业资格考试，快速掌握知识点，方法很重要。以下提供一些快速学习方法：

1、打基础：把精讲视频通看一遍；

2、巩固知识点：做章节习题；

3、检查效果：做模拟题和考前密押，检验成果；

银行从业资格考试总共有五科，分别是公共基础、个人理财、风险管理、公司信贷及个人贷款。公共基础是必考的科目，只要再报考一科，两科都通过后就可获得银行从业资格。

(3)银行从业资格个人理财复习资料扩展阅读：

CCBP是“中国银行业从业人员资格认证”（ Certification of China Banking Professional）的英文缩写。建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。

我国银行到2012年，将基本完成现有从业人员资格认证考试工作；银行业法律法规与综合能力（原《公共基础》）证书成为行业上岗标准；逐步实施专业证书分级管理。因此，早日取得资格认证对个人的职业发展会有很大的裨益和帮助。

参考自中华人民共和国人力资源社会保障部关于印发银行业专业人员职业资格制度的通知。

Ⅳ 银行从业资格证考试可以先只考个人理财吗，等下一年的上半年再考公共基础吗

银行从业资格证考试可以先只考个人理财。

一、成绩证书管理：

1、公共基础为必选科内目，通过容公共基础科目考试及证书审核的银行从业人员将获得公共基础证书。

2、专业科目（个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款）为可选科目，考生可选择其中一科或多科报考。专业科目考试及审核通过后的银行业从业人员将获得相应单科专业资格证书。

3、单独通过公共基础考试而未报考其他专业科目的银行从业人员，可申请公共基础证书。

二、考试必知：

1、资格考试成绩分“通过”和“未通过。

2、资格考试成绩由考试办公室公布并颁发资格考试成绩证明。

3、资格考试成绩2年有效。

Ⅳ 银行从业资格证都考哪几科，需要看什么书

银行从业资格证考试科目和辅导书籍：

1、按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“银行业法律法规与综合能力（即原《公共基础》）”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。

资格考试分《银行业法律法规与综合能力》（即原《公共基础》）、《银行业专业实务》。其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。

2、辅导教材：

《银行业法律法规与综合能力》辅导教材已于2015年改版，本次考试使用银行业专业人员职业资格考试辅导教材-银行业法律法规与综合能力2015版（中国金融出版社出版）。

《银行业专业实务》-个人理财辅导教材已于2015年改版，本次考试使用银行业专业人员职业资格考试辅导教材-个人理财2015版（中国金融出版社出版）。

《银行业专业实务》-银行管理辅导教材已出版，为银行业专业人员职业资格考试辅导教材-银行管理2016版（中国金融出版社出版）。

《银行业专业实务》-公司信贷已改版，本次考试使用银行业专业人员职业资格考试辅导教材-公司信贷2016版（中国金融出版社出版）。

《银行业专业实务》-个人贷款已改版，本次考试使用银行业专业人员职业资格考试辅导教材-个人贷款2016版（中国金融出版社出版）。

《银行业专业实务》-风险管理教材在未改版前沿用中国金融出版社出版的2013版教材。

(5)银行从业资格个人理财复习资料扩展阅读：

考试采取网上报名方式。考生需在中国银行协会网站上报名参加。

考试时长：120分钟

考试方式：计算机闭卷考试

考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。

银行业法律法规与综合能力、个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款和银行管理考试大纲可在中国银行业协会网站查询。

考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。其中单项选择题90道，多项选择题40道，判断题15道。

资格考试成绩2年有效。

Ⅵ 银行从业资格考试，可以公共基础和个人理财一起考吗

银行从业复资格考试，公共基制础和个人理财不能一起考，在同一时间考试的两个科目不能同时选择。

银行业初级资格考试设《银行业法律法规与综合能力》（即原《公共基础》）和《银行业专业实务》2个科目。在《银行业专业实务》科目中又分设“个人理财”、“风险管理”、“公司信贷”和“个人贷款”4个专业类别，考生在报名时应根据实际工作需要选择相应的专业类别。

在银行业初级资格考试中，个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷这四科的专业实务科目中难度都不算特别高。

因为都是机试，题型基本都是单选、多选、判断题，没有主观问答题。一般参加考试最多的就是个人理财，这门难度相对较低。其他的如风险管理、个人贷款、公司信贷难易程度稍高。

之所以普遍认为难，是因为其中知识点较多，相对更复杂，但是只要认真点去学习，就会发现没有大家说的难度高。

Ⅶ 银行从业都有哪些科目

银行从业资格考试分公共基础科目和专业科目。公共基础证书的考试内容为银行业从业人员从业资格的基础知识；专业证书的考试内容为银行业从业人员相关的专业知识和技能。具体如下：

1．基础科目：公共基础；

2．专业科目：风险管理、个人理财、公司信贷、个人贷款、银行管理。

各科目涉及的内容

1、《公共基础》

主要是考查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。

2、《个人理财》

《个人理财》科目主要是测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度，综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。

3、《个人贷款》

主要是测查应试人员运用银行个人贷款业务相关知识，包括个人贷款基础知识和市场营销、各业务品种操作流程和风险管理、个人贷款相关法律法规等，处理银行个人贷款基本业务的能力。

4、《风险管理》

主要是基于国内外监管标准的权威框架/体系，紧密结合国内银行业务和风险管理的基本实践，定位于针对银行机构全员的基本认知，特别是分支行/基层从业人员，统一风险管理的基本理念和术语，掌握风险管理基础知识、风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等基本内容，注重与基层实务工作相关的信用风险及操作风险。

5、《公司信贷》

主要是测查应试人员运用银行公司信贷领域相关知识，包括公司信贷基础知识、营销策略和方法，公司信贷操作流程、分析方法和管理要求，以及公司信贷相关法律法规等，处理银行公司信贷基本业务的能力。

6、《银行管理》

主要是考核银行业高级管理人员是否达到初级任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力水平，包括测查其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者保护等内容的掌握程度，突出测查对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。

(7)银行从业资格个人理财复习资料扩展阅读

考试面向社会开放。符合以下条件的人员，可以报名参加资格考试：

1．年满18岁；

2．具有完全民事行为能力；

3．具有高中以上文化程度。

但有下列情形之一的人员，不得报名参加考试，已经办理报名手续的，报名无效：

1．因故意犯罪受过刑事处罚的；

2．曾被银行及金融业机构开除公职的；

3．曾被处以2年内或终身不得报名参加资格考试处理的。

参考资料

资格认证考试 - 中国银行业协会

Ⅷ 银行从业资格证考试考几科需要看哪些书

一、银行从业资格考试总共考两门，一门必考，一门通过自己的具体情况进回行选择。

1、《法答律法规与综合能力》通过公共基础科目考试及证书审核的银行从业人员将获得公共基础证书。（必考）

2.《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》和《个人贷款》你可选择其中一科或多科报考，专业科目考试及审核通过后的银行业从业人员将获得相应单科专业资格证书 。（选考）

二、所用教材：

1、《法律法规与综合能力》。

2、《个人理财》。

3、《银行业专业实务》。

三、考试内容：

1、熟悉个人理财业务的相关主体。

2、了解银行个人理财业务的分类。

3、了解国外和国内个人理财业务的发展与状况。

Ⅸ 银行从业资格考试个人理财里面的附录考不考

银行从业资格考试个人理财里面的附录会考。
附录1第一部分考点
考点1 时间管理的概念
所谓时间管理，是指研究如何合理、有效地组织、运用时间资源，以达到工作和生活的目标。
考点2 时间管理的重要性
时间管理是日常事务中执行的一种有目标的可靠的工作技巧，关键是合理有效地利用可以支配的时间。时间管理的重要性主要体现在以下几个方面：
(1)对人生和生命的管理。
(2)工作效率的提高。
(3)生活质量的改善。
考点3 时间管理的方法
一、时间管理优先矩阵
根据时间管理理论，可以把事件或工作按其紧迫性和重要性分成ABCD四类，形成时间管理的优先矩阵，以此来进行时间管理。
紧迫性是指必须立即处理的事情，不能拖延。重要性与目标是息息相关的。有利于实现目标的事物都称为重要，越有利于实现核心目标，就越重要。
二、制定合理目标
除了按照事件的紧迫性和重要性来进行时间管理之外，还可以通过“制定目标—达成目标”来进行时间管理。
其中目标的设定应当遵循5个原则，可以用SMART来表示：
(1)Specific具体的，目标越具体越可以把控和具有约束力。
(2)Measurable可以计量的，目标应该有判断标准，而且能分阶段衡量。
(3)Attainable可以达到的，目标科学、可行，是理想，否则就是幻想。
(4)Reasonable合理的，只有制定目标的流程、条件判断合理，目标才科学可行。
(5)Time有时限性的，设定没有期限的目标没有约束力。来源：233网校
在制订和修订目标过程中，还有以下两点值得理财师注意和尝试：
(1)重视书面目标。
(2)目标设定要用文字描述出来。
三、遵循20︰80定律
二八定律适用于生活工作中的很多事情。在工作上，理财师应当集中时间精力去完成重要艰巨的工作，即把80%的时间放在20%最重要的事情上。
考点4 理财师时间管理实践
一、创造良好的办公桌环境
办公桌就是每个职业人的第一战场，是时间管理的行为标志。维持办公桌环境干净整洁、井然有序有助于提高工作效率，增加工作专注度。创造干净整洁的办公桌环境的方法包括但不限于：
(1)尽量保持桌面整洁，只留正在做的事情的相关文件。
(2)工作中经常要用到的用品应容易取得。
(3)每一件物品应摆放在固定的位置，用完之后即刻归于原位。
(4)定期处理不需要的文件，避免东西的无谓增加。
二、养成及时高效的邮件处理习惯
1.收邮件时
收邮件时的好习惯有：
(1)通常对接收到的邮件有三“R”政策，即read(阅读)，respond(回复)和remove(清理)。
(2)限制每天处理邮件的次数，这样，你就可以更加专注、更有创造性、更为集中地处理既定工作。同时，尽量避免在工作时处理私人邮件。
(3)需要处理的邮件要尽快处理，不要让邮件堆积起来，及时删除不再需要的邮件。如果没有时间详细回复邮件，可以先根据要点进行简短回复，并说明稍后细说;或者将邮件放入“须回复”文件夹，进行统一回复。
(4)对于需要保留的邮件及时进行分类，并放在规定的文件夹内。
(5)过滤垃圾邮件。及时删除垃圾邮件以及自己订阅却很少阅读的邮件。
2.发邮件时
发邮件时的好习惯有：
(1)使用有意义的标题，让收信人一下就能明白里面是什么，同时也区别于垃圾邮件。
(2)邮件简明扼要。
(3)不要忘记电活。
三、进退得宜地处理社交事项
1.解决过多电话的时间管理方法
频繁的电话的确会对你的工作产生干扰，带来很多时间的浪费，会影响你的时间管理，解决方法主要有阻绝干扰和集合电话。
学会过滤电话，阻绝干扰有以下几个步骤:
(1)处理，如果有可能尽量由助理或前台回答来电者的需求，并记下有关的信息。
(2)转接，如果助理无法处理电话，下一步就是把电话转给团队里其他能够协助的人。
(3)暂缓，如果遇到只有你能处理的状况，助理要试着写下留言，避免使你受到打扰，你可以下一步再去处理这个事情。
(4)速办，如果来电者合乎你们事先约定好的原则，紧急事或者重要人物的电话可以直接接听，速办可以把时间压缩更短。
2.解决过多机动事项干扰的时间管理方法 来源：233网校
理财师有时会面对这样的局面，朋友或同事因其本身职责范围外的事寻求帮助，理财师无力拒绝、怕冒犯别人等原因导致了时间的分流、浪费。
解决这一问题的方法包括：
(1)不要一味苛求受到别人的赞许或者接纳。
(2)不要怕会冒犯别人。
(3)对于义务的认识要正确。
(4)学会如何拒绝，聆听别人的要求。
四、有效利用零散时间
对于零星时间的高效运用，可以在时间管理上起到事半功倍的效果，我们称之为“碎片化时间”的利用。

Ⅹ 我已经通过了银行从业资格考试的公共基础和个人理财，也打印了这两门的证书，还需要申请什么

不需要申请其他的了，这个证书拿到后可以在银行业面试时拿出来作为证书证回明。

所有非银行答从业人员（包括学生、其他非银行业机构的考生、曾在银行业金融机构工作但申请证书时已离职的考生）均不能获得证书。

非银行从业人员考试通过后将会获得成绩合格证明，成绩合格证明无需申请，考试结束后将按照考生报名时留下的邮寄地址在考试结束后2个月内以挂号信寄出。此成绩合格证明两年有效，两年内成为银行从业人员后即可申请证书，逾期成绩作废。

资格证书分公共基础证书和专业证书。公共基础证书是银行业所有人员应具有的从业资格证明；专业证书是银行业相关专业岗位人员的从业资格证明。同时拥有公共基础证书与专业证书，可以申请中国银行业从业人员资格认证证书。