证券公司理财产品销售总结

A. 证券公司人员的年终总结怎么写啊

简单。
2011年工作总结
2011年开户**个,有效户数**个,新增资产**万.
目前拥有潜在客户数**个，潜在引进资产**万!
2012年计划开户数**个，有效户**个。
每个星期找三个有意向的客户留电话，加好友，每天沟通，给于入门学习指导，要求客户下载公司交易软件，先进行模拟炒股，让客户熟悉软件，慢慢入门。

客户电脑里装了本公司软件，手机也要求他下载本公司软件，他用习惯了，就不会去别的证券公司开户了。先入为主。。抢占客户的桌面。
做好入门指导之后，要求客户抽空前来开户，以获得更好的入门指导。每三个潜在客户中会有一到两个前来开户。
每两个开户的客户有一个为有效户，完成每个月有效户考核。
多和原有的客户沟通，开发他们身边的朋友。当他们有朋友想要炒股的时候，能够介绍过来开户。
新手大部分不懂炒股，告诉他们买卖股票很容易，但同时强调想要赚钱很难，需要多学习。如果不懂怎么学习，我们可以提供免费的指导。客户需要入门指导，初次接触之后保持联络，提供一些学习资料，给他介绍一下 基本的 均线，macd指标，简单的财务分析，差不多的时候就可以约过来开户。
明年的目标，多开户，多跟银行理财经理接触，建立起有效的长期的合作关系，搞定了银行理财经理，以后就不愁资产问题了。

ok！年终总结 就完成了。。很简单的一件事情而已。。自己修改一下就可以了。

不要搞得太雷同了。。

B. 券商理财产品的营销话术

营销话术是语言的艺术。过人的营销技巧其实就是过人的语言艺术，它回不仅要有洞答悉人心的敏锐，也要有动摇客户心旌的表达能力。成功的推销员，往往能口吐莲花，他们的语言就像一双柔软的手，能抚摸客户心灵最柔软的地方。毋庸置疑，每一件产品的销售，不仅需要产品本身品质做基础，更需要有注入人心的语言艺术开疆拓土。
成功的营销话术是通过语言沟通掌握以下几点：
1、客户真正的需求所在；
2、客户购买产品最在意的特点所在；
3、客户购买产品需要解决的疑虑所在；
4、快速成交。
掌握了好的营销话术，还必须做到以下几点，才能取得成功：
第一：热爱自己的产品；
第二：摆正心态，用老板的心态去推销自己的产品，追求成交的同时别让客户感觉你特急着签单；
第三：坚持再坚持，销售最高境界把客户当成你最熟悉的人，随便介绍别刻意追求技巧。

C. 我国证券公司理财产品销售发展概况

基金销售资格考试即《基金销售基础大纲》详解综述：全大纲共129个知识点,其中要求掌握的49个、熟悉的53个、了解的17个章节主要内容内容分类考点编号详细内容要求程度第一章证券市场基础知识证券市场1证券与有价证券的概念、分类和特征掌握2证券市场的概念、特征和基本功能掌握3证券市场的分类掌握4证券市场参与者的构成及基本特征熟悉5证券市场的发展历程了解6我国证券市场历史发展历程及对外开放的进程了解股票7股票概念、性质、特征和类型掌握8股票价值与价格熟悉9影响股票价格的主要因素了解10普通股票股东的权利和义务了解债券11债券的概念、票面要素、性质及特征掌握12债券的分类熟悉13债券与股票的异同点熟悉14我国债券的类别熟悉衍生工具15远期合约、期货、期权的基本概念、分类和特征掌握16我国现有金融衍生工具了解其他17证券发行、交易市场的运行方式熟悉18我国证券市场主要指数了解19证券投资的收益与风险掌握第二章证券投资基金概述概念20基金的基本概念、特点与分类掌握21基金与其他理财品种的区别熟悉运作22基金的运作机制和参与主体熟悉发展23基金的起源与发展熟悉24我国基金业的发展概况熟悉作用25基金业在金融体系中的地位与作用了解第三章基金的类型和分析方法股票基金26股票基金在投资组合中的作用掌握27股票基金与股票的区别掌握28股票基金的分类熟悉29股票基金的投资风险掌握30股票基金的分析方法熟悉债券基金31债券基金在投资组合中的作用掌握32债券基金与债券的区别掌握33债券基金的分类熟悉34债券基金的投资风险掌握35债券基金的分析方法了解货币基金36货币基金在投资组合中的作用掌握37货币基金的投资对象和投资风险熟悉38货币基金的分析方法了解混合基金39混合基金在投资组合中的作用掌握40混合基金的类型熟悉41混合基金的风险熟悉保本基金42保本基金特点和类型熟悉43保本基金的投资风险掌握其他44ETF的特点和分析方法掌握45QDII基金的特点和投资风险掌握第四章基金市场的参与主体投资人46基金投资人的地位和作用熟悉管理人47基金管理人的资格条件熟悉48在基金运作中的作用熟悉49主要业务和业务管理熟悉50公司治理准则和内部控制要求熟悉托管人51托管人的资格条件熟悉52基金运作中的作用熟悉53基金托管人的主要职责熟悉代销机构54代销机构的资格条件及其职责掌握中介55基金投资咨询、基金评级等基金服务机构的作用熟悉第五章基金的运作运作56基金的运作方式熟悉营销57基金营销的基本概念和作用熟悉募捐58基金的募集、交易与登记的基本概念和作用熟悉投资人59投资运作管理目标、实现过程及投资运作的风险控制掌握估值60基金资产估值的概念及基本原则熟悉费用61与基金有关的费用种类以及各种费用的计提标准及计提方式熟悉核算62基金会计核算的特点了解利润63基金的利润来源及分配熟悉税收64针对基金作为营业主体的税收规定熟悉65机构法人、个人投资者投资基金的税收规定掌握第六章基金的市场营销营销66基金市场营销的含义与特征掌握67基金市场营销的意义和主要内容掌握投资者68基金营销的投资者分析、市场环境分析、组合设计和过程管理掌握69投资者分析的基本方法和各类投资者的风险收益特征以及相对应的产品选择掌握销售与服务70基金的基本营销技巧熟悉71基金的销售渠道与促销手段熟悉72基金销售中客户服务的意义、内容和服务方式熟悉73基金持续营销的作用和特点熟悉74基金销售活动的规范要求和风险控制掌握第七章基金的募集、交易与登记封闭式基金75发售和合同生效的条件熟悉76上市交易条件、交易账户的开立、交易规则掌握77交易费用熟悉开放式基金78发售、基金合同生效的条件熟悉79认购渠道、步骤和收费模式熟悉80基金认购份额的计算掌握81申购、赎回的概念掌握82申购、赎回的时间掌握83申购、赎回的原则掌握84收费模式与申购份额掌握85赎回金额款项的支付掌握86申购、赎回的登记掌握87份额的转换、非交易过户、转托管与冻结掌握88定期定额业务掌握89巨额赎回的认定与处理方式掌握ETF90份额的认购方式、份额折算的方法了解91交易规则、申购和赎回的原则熟悉92申购、赎回的对价方式与内容了解QDII93募集、交易、申购与赎回的规定掌握第八章基金的信息披露基金信息披露94基金信息披露的含义、作用以及对于基金评价和销售的重要性熟悉95基金信息披露的分类和基本原则了解96基金合同、招募说明书的主要披露事项及其运用熟悉97基金季度报告、半年度报告、年度报告的主要内容及其应用熟悉98基金信息披露的重大性概念及其标准了解99需要进行临时信息披露的重大事件了解100基金澄清公告的披露了解101货币市场基金收益公告披露的内容及其应用掌握市场参与主体102市场参与主体的信息披露义务和披露规则熟悉第九章基金法律制度与监督管理证券市场和基金市场103证券市场和基金市场的法规体系、监管框构熟悉104证券市场和基金市场监管的意义、原则、目标和行政监管的主要手段熟悉105证券市场的自律性管理组织熟悉106证券交易所的主要职熟悉107证券业协会的主要职能及对证券从业人员的资格管理熟悉相关法律108《证券法》和《公司法》的调整对象与范围和主要内容掌握109《刑法》对证券犯罪的主要规定熟悉基金市场监管的法律法规110我国基金市场监管的法律法规体系掌握111《证券投资基金法》的调整对象、范围以及主要内容掌握112《证券投资基金运作管理办法》对于基金的募集、基金份额的申购赎回的有关规定掌握113其他法律了解重要法律114《证券投资基金销售管理办法》对基金代销机构、基金宣传推介材料和销售费用、基金销售业务的行为规范的有关规定掌握115基金销售业务的监督管理和法律责任熟悉有关规定116《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》对基金销售机构内部控制的有关规定掌握117《证券投资基金销售适用性指导意见》对基金销售机构实施销售适用性原则的有关规定掌握118《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》对基金销售机构信息平台的有关规定掌握119《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》对基金销售人员的销售行为的有关规定掌握

D. 想辞职！真的做不下去了。大家有什么建议吗我现在在证券公司做销售，主要工作就是拉客户炒股票，卖理财

你的想法是对的，现在市场基本上已经饱和了，开发新客户是极难的。找稳定的工作，是可行的。继续做证券营销没有前途。

E. 证券公司理财和银行理财的区别

1、出发点不同

银行推出理财产品的最根本目的就是吸纳存款，固然它名义上是为投资者提供高于存款的投资渠道，但如果我们换个角度来看，这只是变相的高息揽存。

券商的集合理财，其实质是“客户资产管理业务”，是券商接受投资者委托，将投资者的资金投资于股票债券等金融产品的一种理财服务。从这个角度来看，券商的集合理财更像是一种理财产品。它能够根据市场的变化随时作出变更，在券商保证一定收益的情况下，最后收益的变动幅度相对较大。

2、成本与收益上不同

银行理财产品则不收取任何手续费，只是极少数产品会在提前赎回时收取一定的手续费。在成本方面，与银行理财产品相比，券商集合理财是没有任何优势可言，只是他们的管理费用和托管费用会低于开放式基金而已。

券商集合理财产品的收益率基本是固定的，而券商集合理财的宣传口号是低收费、低风险、高收益。券商集合理财集合在产品说明书中就有明确说明收益率超过多少，超出部分收益将会与券商进行分成。

3、流动性上不同

人民币理财产品经过大半年的市场磨合后，流动性大大加强，一些银行在产品设计中使客户享有提前赎回权，部分银行也推出了质押和转让业务，方便投资者应对急需用钱的情况。券商集合理财的流动性相对较弱，在封闭期内产品不能被赎回，只有到开放期客户才可自由申购赎回。

4、风险程度上不同

银行操作人民币理财产品时，主要从投资目标的选择上控制风险，债券、央行票据的国家级信用是其安全基础。而集合理财的风险较银行说还是高一些，毕竟会有部分资产参与二级市场，而且跟整改团队的管理风格及模式和也有很大关系，面临较大的系统性风险和操作性风险。

(5)证券公司理财产品销售总结扩展阅读

到银行、证券公司理财需开立相应理财账户。一般而言，通过银行开通的理财账户可以办理储蓄类产品和银行理财产品以及基金类产品，大型银行还可通过银行系统购买。由于银行网点分布较广，通过银行渠道开立的投资理财账户可到银行柜台办理。

证券公司开立的理财账户可用于股票（包括A股、B股、H股等）、债券（包括国债、企业债、公司债等）、期货（包括金融期货如股指期货、外汇期货等，商品期货如黄金期货、农产品期货等）等一系列的投资理财工具的投资。证券账户的开立可到各证券公司营业部办理，需要在交易日内办理。

投资公司的手续比较方便，一般只需要提供自己的身份证和银行卡复印件。投资公司也会为客户定制专属理财计划。

理财层次

第一层是有效的、合理的处理和运用钱财，让自己的钱财花费发挥最大的效果，以达到最大限度的满足日常生活需要的目的。

第二层是用余钱投资，使之产生最佳的财务收益，也就是钱生钱的层次。

第三层是从财务的角度进行人生规划，利用现有的经济财务条件，最大限度地提高自己的人力资源价值，为以后发展做准备。

F. 证券公司理财产品与银行理财产品有什么区别

首先什来么叫理财产品自，就是正规金融机构将“募集”到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的产品。

首先证券公司理财和银行理财都是合规金融机构根据监管要求发行的理财产品，主要的区别：

银行理财由银行资管理财部门（未来由银行理财子公司）进行“投资管理”的产品；证券公司理财由证券资管子公司发行的“资产管理计划”。

银行发行的理财产品主要有保本固定收益、保本浮动收益、非保本浮动收益等多种类型。未来银行理财子公司发行的产品可以投资上市股票，且不能承诺保本保息。证券公司发行的理财产品一般是不保本也不保收益的。

其实产品的“风险”如何，主要看产品所投资资产的风险，如果投资的是低风险国债、金融债、货币市场工具等，那么产品风险都比较低，收益也相差不大。

度小满理财APP（原网络理财）平台上就有一些包括活期、定期由银行发行的存款产品和有券商发行的理财产品，具体您可以在应用市场搜索“度小满理财APP下载链接”或者关注“度小满科技服务号（xiaomanlicai）”了解详细产品信息。投资有风险，理财需谨慎哦！

G. 银行推销的理财产品怎么样证券公司的又如何

纯粹个人建议，仅供参考：销售本身主要是与人打交道，看你的沟通能力如何专？做银保产品不仅要与客户直接属交流（目前受政策影响，可能直接面对客户销售的可能性不大，因为不能直接驻守银行网点），更要与银行网点的负责人、大堂经理、柜员等人员处理好关系。会者不难，难者不会，关键看自己觉得是否适合，做得好收入还是很可观的，而且也很锻炼人。

H. 证券公司的销售部主要做什么

1、证券的销售，指的是客户经理的职位，主要职责：开发客户、服务名专下客户、销售理财产品。中国属的证券公司客户经理是指接受证券公司的聘用，从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司营销人员（业内自称金融业农民工）。
2、证券销售的主要职能是开发和招揽客户、向客户进行理财产品销售等，可以根据证券公司的授权从事下列部分或者全部活动：
（1）向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况；
（2）向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；
（3）向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定；
（4）向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；
（5）向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；
（6）法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。
3、成功的客户经理的收入是非常可观的。客户经理收入的高低，并不依赖于职位的高低，是否得到老板的赏识，而是完全取决于其所拥有的客户的价值。证券客户经理的薪资一般由：“底薪+提成（股票佣金提成+基金佣金提成）+年底利润分红”构成。

I. 证券公司理财产品有哪些

现在证券公司的理财产品真是太多了，有定期的，有活期的,其风险和收益与银行理财产品差不多，你要做作业可以打开几家主要的证券公司(如中信,银河,海通，兴业,国金等)的网站查看它们的理财产品。

J. 证券公司的销售部主要做什么

1、证券的销售，指的是客户经理的职位，主要职责：开发客户、服务名专下客户、销售理财产品属。中国的证券公司客户经理是指接受证券公司的聘用，从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司营销人员（业内自称金融业农民工）。
2、证券销售的主要职能是开发和招揽客户、向客户进行理财产品销售等，可以根据证券公司的授权从事下列部分或者全部活动：
（1）向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况；
（2）向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；
（3）向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定；
（4）向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；
（5）向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；
（6）法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。
3、成功的客户经理的收入是非常可观的。客户经理收入的高低，并不依赖于职位的高低，是否得到老板的赏识，而是完全取决于其所拥有的客户的价值。证券客户经理的薪资一般由：“底薪+提成（股票佣金提成+基金佣金提成）+年底利润分红”构成。