一站式银行理财平台

1. 听说金顶金行在贵金属投资领域做的很专业，是一站式贵金属投资理财机构，他们主要做什么业务拜托各位了

金顶金行通过多年对客户需求的研究分析，与对金融市场上投资理财产品的客观回深入了解，以答风险可控为前提，提供实物金银制品、黄金衍生品、电子商务等投资理财服务，满足投资者的不同需求的同时，真正实现一站式黄金投资中心的战略思想。业务主要还是四个：黄金延期增值交收、投资型金条销售与回购、对冲基金、预付款电子订购

2. 招商银行那个未配实体卡电子一卡通是什么意思

招商银行电子一卡通账户是指暂时不配实物凭证的一卡通，是不能透支的储蓄卡（借记卡），该账户除了不能办理刷卡业务，其他凭卡号办理的业务均支持。

居住在境内16周岁以上的中国公民，可持个人账户开户有效身份证件（中华人民共和国居民身份证原件或临时居民身份证原件）前往我行任一网点办理开户，不能在网上开户，且不能够代办。 因电子一卡通是暂时不配实物凭证的一卡通，如有特殊要求需要实体卡片（比如作为工资账户），则需要办理配卡申请。

(2)一站式银行理财平台扩展阅读

功能

1、一卡多户具有人民币、美元、港币、日元、欧元等币种的活期、定期等各类储蓄账户。

2、通存通兑在招行同城任一网点办理各储种存取款业务；在全国各网点办理人民币、港币、美元活期账户异地存取款业务。

3、自动转存凡存有整存整取存款且到期后，银行自动按原存期连本带息代为办理存款转存。

4、自助转账在招行柜面申请自助转账服务功能后，可以直接使用相关自助渠道，办理以下业务：

①通过网上银行、ATM自助设备、自助查询终端渠道办理同一客户项下同城“一卡通”、存折间的资金划转；

②通过网上银行、自助查询终端渠道办理向任意预先指定账户的资金划转；

③通过网上银行、ATM自助设备、自助查询终端渠道办理向任意第三方账户的资金划转；

特别说明：办理同一“一卡通”内的人民币或同外币同一钞汇类型账户间的定活互转。无需到柜台办理申请手续，由电脑系统自动开通。

5、商户消费在招行和中国银联的特约商户直接进行消费结算。

6、自动柜员机提款在招行开户地自动柜员机上办理人民币活期取款、修改密码、第三方转账及查询活期账户余额等业务；在招行非开户地自动柜员机上可办理人民币活期取款；还可在加入中国银联的他行自动柜员机上办理人民币活期取款、活期账户余额查询等业务。

7、自助存款机在招行开户地自助存款机可办理人民币活期、整存整取、零存整取等存款业务；非开户地存款业务即将开通。

8、查询服务招行柜台、自助银行、电话银行、网上银行等各种渠道，为客户提供存款利率、汇率、业务简介及各类账务查询。

9、电话银行招行电话银行提供自动语音服务和人工服务。

①直接拨打95555，并根据自动语音提示可以办理账务查询、转账、挂失等业务。

② 95555电话银行人工服务可提供24小时业务咨询服务和受理客户的投诉。

10、手机银行作为国内首家推出手机银行的金融企业，招商银行不断创新，推出了一系列新一代手机银行产品，包括iPhone版、JAVA版、Mobile版、网页版、WAP版等，满足客户的多种需求，倾力打造新一代移动金融生活平台，让您的移动金融生活尽炫尽美。

11、网上个人银行专业版在招行柜台申请“网上个人银行专业版”功能后，通过网上银行同步管理一卡通、存折、信用卡，并进行转账汇款、自助缴费、投资管理、贷款管理、理财计划、财务分析、功能申请等业务。

12、网上个人银行大众版凭招行一卡通即可直接通过网上个人银行（大众版）办理如下个人银行业务：账户查询、自助转账、自助缴费、网上支付、投资管理、贷款管理等业务。

13、网上支付在招行柜台或网上银行申请“网上支付”功能后，通过招行网上商城中的特约商户在线选购全国各地商品或享受其他服务，同步完成消费款项的支付。

14、银证转账在招行柜台或招行特约券商处申请银证转账服务功能后，通过招行电话银行、网上银行等自助设备，可实现活期账户与指定券商处开立的证券保证金账户之间的资金相互划转，该功能主要适用于外币资金在活期账户与证券保证金之间的划转。

15、第三方存管在券商柜台办理预指定且到招行柜台办理第三方存管功能确认后（部分券商可以在券商柜台办理第三方存管一站式开户），通过招行电话银行、网上银行等自助设备，可实现活期账户与指定券商处开立的证券保证金账户之间的资金相互划转，该功能主要适用于人民币资金在活期账户与证券保证金之间的划转。

16、银基通可通过柜台、网上银行、电话银行办理各项开放式基金认购、申购、赎回等交易及查询业务，其他各项开放式基金转托管转出等业务在柜台办理。

17、受托理财可通过我行柜台、网上银行、电话银行等渠道查询理财产品资料、账户持仓情况、当前交易委托及账户历史交易等信息，并可办理我行理财产品的认购、申购、赎回、撤单等交易。

18、代理保险业务凭一卡通及投保单、身份证件等投保材料，可在招商银行各网点购买各类保险产品，并享受电话销售、网上销售保险理财服务。

19、黄金业务在招行相应渠道开通了“招财金”代理个人黄金交易业务后，可通过不同渠道进行交易所挂牌交易的各类贵金属交易品种的买入、卖出等交易委托、查询等业务，并可通过招行柜面渠道办理招商银行个人金银投资品代购业务。

20、外汇买卖在招行柜台或网银专业版申请个人外汇买卖业务后可以在招行电话银行、自助查询终端、网上银行专业版、财富账户专业版等多渠道办理外汇买卖委托、查询等业务。客户可轻松参与并投资于国际外汇市场获取一定的投资汇报。

21、自助贷款在与招行签署协议后，以存入招行一卡通内的自有本外币定期储蓄存款作质押，通过电话银行、网上银行和自助终端等自助设备向招行申请获得贷款并可通过以上渠道自助还款。

22、自助缴费在招行柜台或电话银行、网上银行、手机银行等渠道申请自助缴费服务功能后。通过招行电话银行、网上银行向招行的特约收费单位自助交纳各类费用。

23、代理业务根据单位或个人书面委托，银行可为单位或个人办理工资发放或代缴各种费用。

参考资料：网络—招商银行一卡通

3. 一站式理财平台怎样选择最好

第一点需要注意的是选择一站式理财平台时需要留意它提供的产品种类是否内丰富，产品是否符容合自己的投资要求。
第二点要注意的是选择一站式理财平台时，留意该平台是否有齐全的资质证明，接入的产品是否通过风控的严格审核，是否有制定严格准入机制等。

4. 基金电子化的主要内容

网上交易平台让基金投资更方便 电子化渐成趋势

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http://finance.sina.com.cn 2005年12月30日 22:58 《Value》价值

王登继

个人基金电子化交易渐成趋势

近年来，互联网的广泛应用正在迅速地改变我们的生活方式，人们的日常生活已越来越离不开互联网。基于基金产品无形性的特点和电子化的趋势，网上基金交易已逐渐成为基

金行业一个非常重要的销售渠道和交易方式。基金网上交易为基金公司开展面向个人投资者的直销业务提供了可能，弥补了传统直销的缺陷，也降低了基金公司和投资者的成本。

基金公司无网点优势，无市场积累，靠的就是整合资源，与其他金融机构共同合作，发挥整合资源优势与能力。因此，国联安基金公司顺应时代发展趋势，整合各种资源，通过发展网上交易来提升客户服务价值。网上交易所特有的方便快捷的服务特性让投资者通过电子化手段，在短时间内就可以实现网上开户、转账、申购、赎回等一系列基金投资操作，辅以国联安基金公司网站详细的基金资讯和及时的在线咨询服务，使投资基金更加直观便捷。

与传统的基金购买方式相比，基金网上交易具有五大优势。1、一站式：投资者只需去银行网点办理相应的银行卡，然后就可在网上在线申请基金账户，账户即开即得；2、全天候：网上7×24小时接受委托，交易随时随地，“银联通”开通后，投资者可以购买基金公司旗下所有开放式基金；3、低费率：网上交易一般可以享受一定的费率优惠，同样的资金可以申购更多的基金份额；4、高安全：银行卡与基金账户互相绑定，交易、资金安全有保障；5、功能全：除申购、赎回、查询等功能外，投资者还可使用基金转换等增值功能，且赎回资金到账时间更快。

国联安的网上交易 “一站式”客户服务

为方便个人投资者通过互联网投资国联安基金公司旗下基金，国联安与上海银联合作，2003年7月推出基金网上交易业务。国联安是最早推出网上交易的基金公司之一，开展了丰富多彩的“网上申购优惠”活动，得到了广大投资者的积极参与和热烈欢迎。

为进一步优化基金网上交易平台，2004年12月，国联安与银联在原有业务模式基础上，合作推出“银联通开放式基金网上交易系统V3.0”，新系统新增了一站式双向开户、联机对账、重复应答等功能，还开通了兴业银行全国网关，突破了原有的交易限额，取消了银联CD卡的限制，用户可以直接在互联网上完成基金开户、基金申(认)购、赎回、撤单、分红、基金转换等基金交易。

此次新业务的突破在于将银行、银联、基金公司三者更紧密地结合在一起，实现一站式开户、在线申请等功能，简化了交易流程，方便投资人的操作，优化了基金网上交易平台。

国联安基金公司网站不仅具有基金电子交易的强大功能，还具有基金资讯完整且更新及时、投资者互动程度较高等突出的特点。

一般客户可以在国联安网站查询公司信息、旗下所有基金信息和公告，还可以看到国联安网站所提供的多种资讯服务，包括德盛资讯、基金市场、财经信息、理财信息等；国联安网站提供各种定期的理财专刊，包括德盛周报视点、月报报告和季度会刊；国联安网站还提供丰富的个人理财服务，客户可以利用网站提供的各种理财资讯和理财工具，进行风险自测，更加科学地找到属于自己的理财需求。客户在网上注册后，就可以直接在网上与国联安基金专业人士进行交流，享受在线互动服务，包括在线专家咨询、在线讨论、个人留言、个人定制等。

购买国联安基金的交易客户在网上注册后，除可享受以上各种服务外，还能享受在线账户查询及通讯资料修改功能，客户可以随时随地在网上查询个人账户信息，查询和打印电子确认书和对账单，在网上更改个人通讯地址等信息。通过国联安网站、电话、邮件、短信等电子化平台，国联安力求为投资人提供全方位的服务。

据了解，除现有的国联安“银联通”网上交易平台外，国联安正与银行联系，准备合作推出与银行直接连接的“银基通”电子交易系统，进一步方便投资人开展基金网上交易。

基金网上交易的一般流程

1、办理相应银行卡

兴业卡开通网上交易：在全国兴业银行网点，个人投资者携带身份证件通过当地兴业银行各营业网点办理“兴业借记卡”(带有银联标志)，可直接进行网上开户或账户登记。

其他银联卡开通网上交易：在上海及其他城市办理表1所列的相应银行卡后，需先开通银联跨行转账功能，再进行网上开户或账户登记。开通银联跨行转账功能即成为银联普通用户或高级用户，银联普通用户仅需在银联网上支付网站进行注册登记，注册时将其指定银行卡登记为银联网上跨行转账的转出卡；银联高级用户需到相应银行网点办理银联转账CD卡，开通银联跨行转账功能。

2、进行网上开户或账户登记

办理相应银行卡后，客户可直接在国联安网站基金网上交易系统进行网上开户或账户登记。如果您从未购买过国联安旗下基金，请选择网上开户；如果您已通过代销机构(银行及证券公司)的网点购买过国联安旗下基金，请选择账户登记。兴业银行卡客户可直接选择“兴业一站通”进行网上开户或账户登记，进行“一站式”开户，方便快捷。

3、进行网上交易

网上开户或网上账户登记成功后，可以马上购买国联安旗下基金。通过兴业银行卡网上购买基金，每天不设交易金额和交易次数上限。而通过银联高级用户和普通用户购买基金则有一定的交易金额限制。一般银联高级用户每日最高额度为人民币50万元，普通用户为人民币5，000元。

5. 一站式p2p理财什么意思

P2P理财其实是民间借贷转接到互联网上面的一种理财模式，需要借钱的人和有理财需求内的人分别将各自的容需求登记在P2P理财平台上，由平台进行信息披露最终促成本次交易，本质上还是属于民间借贷。而判断P2P理财平台安全与否，主要看理财平台的风控和运营模式。所以，选择一家资金及实力强大的P2P平台是非常安全的。

6. 平安保险的客服电话是多少

平安保险的客服电话是95511。

95511中国平安保险电话是中国平安全国统一服务热线，不管有任何问题，在任何时候、任何地方，只要拨打了平安保险电话95511，都可以回复关于中国平安保险的任何问题。新版95511电话自助服务从便利客户的角度进行流程优化，旨在为客户提供更少等待、更多便捷金融服务体验。

新版95511电话自助服务共涵盖“保单交费”、“保单信息查询”、“保单业务办理”、“保单密码管理”、“业务办理进度及服务人员查询”共5大模块30余项服务，均从便利客户的角度进行设计。

新版95511自助服务不仅缩短了客户自助服务的时间，并且让需要人工服务的客户快速接通，做到了真正意义上的简单便捷、清晰实用。

(6)一站式银行理财平台扩展阅读：

有关平安保险别的联系电话：

1、银行全国24小时服务热线：95511转3；

2、平安银行贷款服务热线：4000045136；

3、信用卡全国24小时服务热线：95511转2（海外热线+86-755-29595511、86-755-95511、86-95511）；

4、贵宾服务热线：4008895511（海外热线：+86-21-38824910）；

5、 一账通卡服务热线：95511转3转4（海外热线：+86-21-38134040）。

参考资料来源：网络-95511

平安银行官方网站-联系我们

7. 什么是一站式综合理财平台

谓一站式理财平台，就是一个平台上满足客户所有理财需求，包括 各种期限的理财产品、基金股票等等。 不过，虽然很多平台宣称一站式，但距离一站式仍然有很大差距，产品并没有那么丰富，是一种宣传噱头罢了。 ——————————————————… 显示全部 谢邀。所谓一站式理财平台，就是一个平台上满足客户所有理财需求，包括 各种期限的理财产品、基金股票等等。不过，虽然很多平台宣称一站式，但距离一站式仍然有很大差距，产品并没有那么丰富，是一种宣传噱头罢了。————————————————————6.27 更新如下： 今年以来，以P2P为代表的单一理财形式在政策环境、业务模式等方面逐步遇到天花板，一站式理财机构成为众多P2P平台尤其是大平台转型的方向。与此同时，背靠大企业的几大互联网金融平台也在不断丰富产品线，创新业务提供模式，在向一站式理财平台转型的路上不断前进。 在宣布转型几个月后，线上线下的很多理财类机构都已经自我定位并宣称为一站式理财平台，转型真的有这么容易吗？在苏宁金融研究院高级研究员薛洪言（洪言微语）看来，转型的路上五大难题待解，一站式理财机构仍然只是个美好的理想。 |产品丰富度有限，“一站式”存疑 一站式的前提是产品种类足够多、数量足够大，从这一点看，国内的平台普遍距离一站式还有很大差距。 从P2P平台看，目前所处的阶段基本是在发行P2P产品的基础上，推出了活期理财产品、公募基金代销等产品，仅此而已。在信托、资管、私募等高门槛大额理财上缺乏进展，更不用提家族财富管理、全权委托管理、另类投资、海外资产配置等产品/服务的缺失。 互联网理财平台强调轻资产、纯线上运营，在高风险复杂金融产品的引进上，将会遭遇到产品代销资质、风控、财富管理队伍建设、高净值客户获取、线下财富门店建设、非保本保息投资理念转换等一系列问题，具有很高的门槛。放眼现在的P2P平台，具有这个实力的并不多，少数有实力的平台，也要经历一段转型发展期。 同样，原来专注高端理财的第三方财富管理机构，则普遍推出了互联网理财平台，搭建了服务小额投资人的产品线。这一步虽然走的容易，但小额投资人和高净值客户也有不同，尤其是风险理念。高净值客户习惯了风险自担，但小额投资人仍然要求平台本息保障，对于第三方财富管理机构而言，切实承担信用风险是一个重要挑战。观念不扭转，不可能在小额理财上取得成功，也谈不上真正一站式理财平台的搭建。 |客观性存疑，既当裁判，又是运动员 一些大型理财平台，宣称要做“独立财富管理机构”，但是销售返佣的业务模式使平台“独立性”大打折扣。 对于小额理财产品而言，债权类产品多是本息保障，投资者只需要在期限和收益率之间进行选择，不需依靠平台推荐；标准化的股权类产品如公募基金，投资者也倾向于自行选择，对平台的依赖不大。一旦推出复杂金融产品，金额大、风险高，投资人对理财经理的依赖性大增，必然带来产品推荐的客观性问题。 一般来讲，在自营产品与代销产品之间，理财经理会倾向于推荐自营产品；在代销的不同机构产品之间，理财经理会倾向于推荐返佣率高的产品。从线下财富管理机构的实践来看，这个问题可以通过考核机制的设计予以缓解，但无法消除。 |全方位财富管理服务体系的构建非朝夕之功 转型一站式理财机构，即便产品都是以代销为主，但金融产品的专业性、复杂性和高金额等特征决定了平台需要建立一支庞大的理财经理顾问队伍。除此之外，还要为投资人提供法律服务、运维服务、路演服务等增值服务。互联网金融平台倾向于轻资产运营，仅在风控环节投入大量人力，在其他方面还需要补课。 从发展趋势上看，智能投顾将很大程度上替代理财经理队伍的顾问作用，但就当前而言，一站式理财体系尚未搭建起来，智能投顾也多是纸上谈兵。只是针对标准化的几种产品的简单分类而已，距离真正的智能投顾还有很远的差距，要取代理财经理队伍还有很长的路要走。 |投资人适当性管理难题待解 当前，P2P平台大拆小的问题被监管机构重点点名，原因在于违背了投资人适当性管理的原则，悖于对投资人权益的保护。转型一站式理财平台之后，信托、资管产品、私募基金均设置了很高的投资门槛，投资人适当性管理将更为迫切。 以私募基金为例，根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第四章第十四条规定：“私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。”私募基金合格投资者需要满足以下条件，即具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（一）净资产不低于1000万元的单位；（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。 高净值客户毕竟有限，且已经被银行私人银行、专注高端客户的第三方财富管理机构占据先发优势，将产品卖给中低净值的客户成为做大产品规模的捷径，势必加剧投资人适当性问题。 |刚兑兑付环境破灭后的兑付危机 无论是线上互联网金融平台还是线下第三方财富管理机构，都是在刚性兑付的红利下经历了繁荣发展期。随着刚性兑付的逐步打破，平台在产品准入和风险控制等方面将面临巨大挑战，并会引发平台责任、投资者保护等后续一系列问题。 就产品代销而言，涉及到合作金融机构筛选、合格金融产品筛选等，平台一般会设立产品预审会、产品上线风控委员会等。在刚性兑付的环境下，平台的产品风控委员会并未遭受实质性考验，刚性兑付打破后，平台的产品准入风控需要进行重构，产品准入倾向也会从收益转向安全。同时，在投资者承担实质风险的背景下，对平台的专业性和客观性要求大增，投资者保护将成为全新的课题。 刚性兑付打破带来的一系列问题，将远远超过部分平台的能力范围，预计会带来理财机构的洗牌和市场重构，最终形成几家独大的格局。 从上面几点看，国内理财平台还有很多课要一一补上，并非几个月甚至几年能够完成的事情，真正的一站式理财平台还在路上。以上。