收到基金投资可以入基本户吗

A. 请问股票账户、资金账户、证券账户之间的关系

1，股票账户是在交易所开立的存放股票的账户即股东代码卡对应的账户，

2，资金账户是在证券公司开立的存放资金的账户即资金帐号对应的账户。

3，证券账户是一个笼统的概念，可指各类证券相关的账户，也就是可能是说股票账户也可能是说资金账户，通常情况下指资金账户。

4，拖拉机账户是一个资金账户下挂多个股票账户。

这是以前还没有三方存管的时候出现的。

比如张三和李四都开了股东账户，但是资金账户是同一个，就是拖拉机账户。

5，07年6月以后，要求客户证券交易结算资金都要实行第三方存管。也就是资金存管在银行，银行账户，资金账户，股票账户须为同名账户。所以现在证券账户资金账户股票账户基本上是混用的。

例：

一个自然人开立一个A股账户有一个沪A股东代码卡，一个深A股东代码卡，一个资金账户，一个银行账户。

沪A股东代码卡是你在上海交易所的A股股票账户

深A股东代码卡是你在深圳交易所的A股股票账户

资金账户是你在证券公司的账户

银行账户是你在银行的账户

资金账户里面的钱可以用来买卖沪深A股的股票，资金账户里面的现金只能通过三方存管银行卡进出。

你的这几个账户是互相绑定的，所以基本上也就不加区分的说股票账户资金账户证券账户。

(1)收到基金投资可以入基本户吗扩展阅读：

股票账户是指投资者在券商处开设的进行股票交易的账户。开立股票账户是投资者进入股市进行操作的先决条件。

开立股票账户注意事项：

(1)所需证件：本人身份证。如开立法人股票账户，需要同时出具企业营业执照原件(或复印件)及法人授权书；

(2)费用包括：申请表费用和开户费(上海股票账户收取40元/户，深圳股票账户收取50元/户)；

(3)操作流程：投资者需填写申请表并交纳手续费；持有关证件、申请表及开户手续费收据到开户柜台交柜台承办人；承办人核查上述材料无误后，申请人收回有关证件、收据并领取股票账户卡。

国内证券分为A股，B股。香港英文为：HongKong,所以香港的股票叫H股。A股，B股只是在国内的证券公司交易，每个国家都有相关的证券机构，只有在相应的证券机构开户，才能交易相关的股票。

网络--证券账户

B. 养老保障管理业务管理暂行办法的基本信息

中国保监会关于印发《养老保障管理业务管理暂行办法》的通知
保监发〔2013〕43号
各保监局、各养老保险公司：为促进保险业积极参与构建多层次养老保障体系，推动养老保障管理业务健康发展，我会制定了《养老保障管理业务管理暂行办法》，现予印发，请遵照执行。
中国保监会
2013年5月6日
养老保障管理业务管理暂行办法 第七条 养老保险公司开展养老保障管理业务，应当具备完善的公司治理结构、健全的内部控制制度、科学的投资决策体系以及规范的业务操作流程。第八条 养老保险公司开展养老保障管理业务，可以在全国范围内展业，但应当具备与展业活动相适应的客户服务能力。第九条 养老保险公司开展养老保障管理业务，应当依照法律、行政法规和本办法的规定，与客户签订受托管理合同，就双方的权利、义务和相关事宜做出明确约定。受托管理合同应当包括下列基本事项：（一）客户资金的初始金额及其后续增减事宜；（二）投资范围、投资限制和投资比例；（三）投资策略和管理期限；（四）客户资金的管理方式和管理权限；（五）各类风险揭示；（六）客户账户信息的提供及查询方式；（七）当事人的权利与义务；（八）管理费用的计算方法和支付方式；（九）其他服务内容及其费用的提取、支付方式；（十）合同解除和终止的条件、程序及客户资产的清算返还事宜；（十一）违约责任和纠纷的解决方式；（十二）中国保监会规定的其他事项。 第十条 养老保险公司开展养老保障管理业务，应当建立独立的养老保障管理基金。
对养老保障管理基金的管理应当遵循专户管理、账户隔离和单独核算的原则，确保养老保障管理基金独立于任何为基金管理提供服务的自然人、法人或其他组织的固有财产及其管理的其他财产。专户管理是指对养老保障管理业务建立对应的养老保障管理基金，并开设专门的银行资金账户和资产类账户进行管理。账户隔离是指养老保障管理基金的银行资金账户和资产类账户应当与养老保险公司自身的及其管理的任何银行资金账户和资产类账户实现完全的独立分离。单独核算是指对每个养老保障管理基金单独进行会计账务处理，并提供资产负债表和利润表等财务报表。第十一条 养老保险公司开展养老保障管理业务，应当履行下列职责：（一）建立、维护委托人和受益人账户信息，并向委托人和受益人提供账户查询服务；（二）制定基金投资策略并进行投资管理；（三）定期估值并与资产托管人核对；（四）监督基金管理情况；
（五）计算并办理待遇支付；（六）定期编制并向委托人提供养老保障管理报告；（七）妥善保存养老保障管理有关记录；（八）国家规定和合同约定的其他职责。第十二条 养老保险公司可以自行开展养老保障管理业务的各项工作，也可以委托其他合格金融机构承担部分管理人职责，但应当对其承接的养老保障管理业务承担最终责任。养老保险公司委托其他合格金融机构承担部分管理人职责的，应当与选聘的金融机构签订委托管理合同，明确约定各方的权利、义务和相关事宜。第十三条 养老保险公司开展养老保障管理业务，可以采取下列形式：（一）为单一客户办理养老保障管理业务；（二）为多个客户办理集合养老保障管理业务。养老保险公司采取方式（一）开展养老保障管理业务的，受托管理的客户资金初始金额不得低于5000万元人民币。第十四条 养老保险公司开展养老保障管理业务，应当开发养老保障管理产品，并在销售前向中国保监会报告。产品报告材料包括以下文件：（一）《养老保障管理产品报告报送材料清单表》，加盖公司公章；（二）养老保障管理业务合同文本； （三）投资账户说明书；（四）总精算师声明书；（五）法律责任人声明书；（六）产品可行性报告；（七）财务管理办法；（八）业务管理办法；（九）中国保监会规定的其他材料。第十五条 养老保障管理产品主要内容发生变更的，养老保险公司应当在销售前向中国保监会提交变更报告。发生下列情形之一的，属于产品主要内容变更：（一）产品名称变更；（二）管理人变更；（三）管理费费率上调；（四）主要投资政策变更；（五）中国保监会规定的其他情形。产品变更报告材料包括以下文件：（一）变更报告；（二）变更报告报送材料清单表；（三）变更原因、主要变更内容的对比说明；（四）产品变更涉及的文本（包括合同文本、投资账户说明书等）；（五）总精算师声明书；（六）法律责任人声明书；（七）中国保监会规定的其他材料。第十六条 养老保障管理产品名称应符合以下格式：养老保险公司名称+说明性文字+养老保障管理产品。其中养老保险公司名称可以用全称或简称，说明性文字由各养老保险公司自定，字数不得超过10个。第十七条 养老保险公司向中国保监会提交产品报告后，可以向中国保监会申请开设养老保障管理产品投资账户。养老保障管理产品投资账户的开设比照投资连结保险投资账户开设的有关规定执行。第十八条 养老保障管理基金应当实行第三方托管制度。
养老保险公司应当委托独立的资产托管人并签订资产托管合同，明确约定各方的权利、义务和相关事宜，由其保管资产、开立账户、负责清算交割、资产估值、投资监督、数据核对、信息披露、支付等事务。资产托管人的资格、职责、选择等有关事项比照中国保监会资产托管的有关规定执行。第十九条 养老保障管理基金采用完全积累账户制管理。
养老保障管理基金投资运营所得收益，全额计入养老保障管理基金的各类账户。第二十条 养老保险公司开展养老保障管理业务，应当根据管理合同约定收取管理费用。
管理费用可以包括以下项目：（一）初始费
初始费是养老保险公司受托管理资金进入基金管理专户时一次性扣除的管理成本。初始费按照当期缴费总额的一定比例收取。（二）管理费
管理费是养老保险公司为养老保障管理基金提供账户管理、投资管理、待遇支付等服务的运营成本。
管理费每年按照当年养老保障管理基金净值的一定比例收取，或根据管理形式及服务类型采取定额收费的形式收取。（三）托管费
托管费是资产托管人为养老保障管理基金提供基金托管服务的运营成本。
托管费每年按照当年养老保障管理基金净值的一定比例收取。（四）解约费
委托人提前解除养老保障委托管理合同的，养老保险公司可以按照解除合同时养老保障管理基金净值的一定比例一次性收取解约费。
养老保险公司应根据合同存续期限设置递减的解约费比例。养老保险公司为个人受益人设立个人账户的，个人受益人退出的，应当通过委托人提出退出申请，养老保险公司可以按照受益人个人账户净值的比例一次性收取解约费。
养老保险公司应根据个人账户的存续期设置递减的解约费比例。第二十一条 养老保险公司可以为团体委托人设置公共账户，用以记录委托人缴费及其投资收益等账户信息。如存在个人受益人的，可以分别为受益人设立个人账户；
个人账户下可以分设团体缴费账户和个人缴费账户，分别记录团体缴费和个人缴费的缴费明细及其投资收益等账务信息。第二十二条 养老保险公司为个人受益人设立个人账户的，应当与委托人明确约定权益归属原则和领取支付条件，其中对于个人受益人本人缴费部分，应当全额计入个人缴费账户。委托人为团体客户的，个人受益人离职后，其个人账户可以在原养老保障管理基金管理人设置的保留账户继续管理。第二十三条 养老保险公司开展养老保障管理业务，应当要求团体委托人提供下列材料：（一）经董事会决议或民主程序通过的养老保障管理方案，或有关政府部门对养老保障方案的批复、核准文件；（二）所有受益人名单和身份信息。如养老保障管理基金无须进行个人账户分配的，上述材料（二）可免于提供；如养老保障管理基金只有个人缴费，无团体缴费的，上述材料（一）可免于提供。养老保险公司开展养老保障管理业务，应当要求个人委托人提供下列材料：（一）个人身份信息；（二）个人资金账户信息。第二十四条 养老保障管理业务团体委托人提前解除合同时，养老保险公司应当要求其提供已通知受益人解约事宜的有效证明，并按照委托人要求与权益归属原则处理养老保障管理基金。养老保障管理业务个人委托人提前解除合同时，养老保险公司应当在扣除解约费后，以银行转账方式将个人委托人资金余额划拨至个人委托人本人的银行资金账户。第二十五条 养老保障管理基金托管人应当根据本办法和委托管理合同向相关机构申请开立证券账户，依据基金管理人的委托授权书以及托管合同开立资金账户，并通知基金管理人。第二十六条 养老保障管理基金投资范围比照中国保监会保险资金投资范围的有关规定执行。第二十七条 养老保险公司和资产托管人应当按照有关法律、行政法规的规定保存资产管理业务的会计账册，并妥善保存有关的合同、协议、交易记录等文件、资料。第二十八条 养老保险公司应于每年度结束后60日内，向委托人提供上一年度的委托人权益报告，并向受益人提供年度对账单以及个人权益信息查询等服务。第二十九条 养老保险公司应当每年度结束后60日内，在公司网站上披露养老保障管理业务的基本信息，包括基金规模、基金数目、基金收益率等，但需要保密的客户信息除外。 第三十条 养老保险公司应当向委托人充分揭示投资风险，并要求委托人对投资风险提示函进行书面确认或在养老保障管理合同中单独列示。第三十一条 养老保险公司应当向客户如实披露其投资管理能力和历史业绩等情况。
养老保险公司向客户做出投资收益预测，必须恪守诚信原则，提供充分合理的依据；
并以书面方式特别声明，所述预测结果仅供客户参考，不构成养老保险公司对客户的承诺。第三十二条 在签订受托管理合同之前，养老保险公司应当了解委托人的资产与收入状况、风险承受能力以及投资偏好等基本情况，并根据所了解的委托人情况推荐适当的养老保障管理产品和服务。第三十三条 养老保险公司及其从业人员开展养老保障管理业务，不得有以下行为：（一）以虚假、片面、误导、夸大的方式宣传推介养老保障管理产品；（二）向客户做出保证其资金本金不受损失的承诺； （三）以欺诈手段或者其他不当方式误导、诱导客户；（四）挪用、侵占客户资金；（五）将养老保障管理业务与其他业务混合操作； （六）以转移养老保障管理基金投资收益或者亏损为目的，在不同的投资账户之间进行买卖，损害客户的利益；（七）利用所管理的养老保障管理基金谋取不正当利益；（八）不公平地对待养老保障管理基金，损害客户的利益；（九）从事内幕交易及其他不正当交易行为；（十）法律、行政法规和中国保监会等监管机构规定禁止的其他行为。第三十四条 养老保险公司自身不得对养老保障管理基金的投资收益承担任何形式的保证责任，不得在管理合同和产品设计中列入投资收益保证条款。第三十五条 养老保险公司开展养老保障管理业务，不需计提保险责任准备金，不纳入保险公司偿付能力管理范围。第三十六条 养老保险公司可以为养老保障管理基金的保值增值向第三方合格担保机构购买风险买断担保，相应的担保费可以列入基金的运营成本。
养老保险公司不得对担保机构提供任何形式的反担保。第三方合格担保机构是指非保险类金融机构，且应当满足以下条件：（一）注册资本不低于5亿元人民币；（二）上一年度经审计的净资产不低于20亿元人民币；（三）为养老保障管理基金承担风险买断担保的总金额不超过上一年度经审计的净资产的10倍；（四）最近三年未受过重大处罚；（五）中国保监会规定的其他条件。养老保险公司为养老保障管理基金购买风险买断担保的，应当在受托管理合同或风险揭示书中向委托人充分揭示购买风险买断担保后养老保障管理基金仍然存在投资损失的风险。第三十七条 养老保险公司应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度，全面履行反洗钱义务。第三十八条 发生以下情形之一的，养老保险公司应当选择会计师事务所对养老保障管理基金进行外部审计，相应的审计费用可以列入基金的运营成本。（一）养老保障管理基金经历三个会计年度时；（二）养老保障管理基金管理人职责终止时；（三）国家规定的其他情形。养老保险公司应当自收到外部审计机构出具的审计报告之日起的30日内向委托人提交审计报告。同一家会计师事务所连续审计三次的，应当予以更换。 第四十三条 本办法由中国保监会负责解释。第四十四条 依照本办法向中国保监会报送的文件，均应采取纸质文件和电子文件两种形式。
其中，纸质文件一式两份；
电子文件采取PDF文件格式并刻录成光盘。第四十五条 本办法自下发之日起日起施行。《关于试行养老保障委托管理业务有关事项的通知》（保监发〔2009〕129号）同时废止。

C. 在什么情况下 广州市社会保险基金管理中心 会转款到公司的基本户中

有员工生小孩的时候。会有生育待遇。

D. 扶贫基金能从基本账户上转账到个人账户吗

可以转，但是抄要写明用途。袭
企业间转账是没有多少限制的，就是公对公，如果是转入个人帐户会受到限制，根据人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，是不能单笔转太多钱的，上限在10万左右。这个规定是为了防止和监控国有资产流失。

E. 请问社会保障基金转入公司的基本账户的会计科目应该怎么写

借：银行存款；贷：其他应付款—社保基金暂存款

F. 关于基金开户和操作的很基本的问题

1.是不是我直接就可以在软件商开个基金账户了？要手续费么？
不是，要到基金网站开立基金账户。不用手续费。

2.是不是我只能买开放式基金？那上面有很多基金公司的名字，我能买好几个么？是不是买不同基金公司的基金就要分别开不同的帐户啊？
所有基金都能购买；能购买所有的基金；没有限制。不同基金公司有各不同的基金账户才行，基金账户不同于股票账户，只能每个公司的都开才能购买各公司的基金。

3. 有没有限制 比如股票只能100股的倍数购买 那么基金呢？ 购买的收学费是多少呢，比如我就用软件网上购买？ 基金申购的流程是什么，是不是我一点击要买，就立即成交了？
买开放式基金有最低申购额限制，一般是1000元。个别的有500元也有10000元不等。
基金申购费是银行1.2%-1.5%。网上购买费用是0.6%。赎回费为0.5%（如果持有时间长，有的公司不收赎回费）。

基金是未知价交易，也就是你交易时不知道价格是多少。只有等到交易结束后，基金当天的净值计算出来以后，才能计算出你购买的基金份数。所以你提交的只是申购申请，1-2天才能查到你购买的份额。

4.基金的和什么意思啊？我如果要卖掉基金 按什么价格算呢 比如单位净值1.4526 累计净值1.5826这两者是怎么计算出来的
基金的单位净值就是基金现价，累计净值是成立至今的价格。包括已经分红的那部分。
你购买时按单位净值计算。
累计净值1.5826 -单位净值1.4526 =0.13说明这只基金每份分红了0.13元。现在这只基金价格是1.4526。购买时按此价格计算份额。

5. 就是 我是不是也是银证转账就行了？ 比如我的是建行和国泰君安绑定的银行卡，那么我在富易交易软件里看到的基金公司是不是只是和建行有合作关系的基金公司呢？

买基金的钱你可以从你的网上银行直接支付。你在交易软件里也可以购买，不过不能购买所有的基金。要购别的基金，最好是用网上银行支付。很方便的。

G. 求教育基金会基本账户详细的开户流程

您好，针对您的问题，国泰君安上海分公司给予如下解答
您要开的基本账户是股票账内户吗？

机构新容开户流程
机构新开：
携带材料：营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人代表证明书、授权委托书（我司可提供格式化授权委托书）、法定代表人身份证（如没原件复印件要正反面）及经办人身份证（要原件）、公章、法定代表人章、财务章。
希望我们国泰君安证券上海分公司的回答可以让您满意！
回答人员：国泰君安证券客户经理屠经理
国泰君安证券——网络知道企业平台乐意为您服务！
如仍有疑问，欢迎向国泰君安证券上海分公司官网或企业知道平台提问。

H. 请问一下私募基金的财产账户开立有什么要求，可以直接用基本户作为财

目前需要在银行开立专门的募集监督账户，在运作过程中需要开通一般账户来保管产品的资产

I. 企业基本帐户的资金转入基金公司的共管帐户,如何做会计分录

存出基金时，如未进行投资
借：其他货币资金-存出投资款
贷：银行存款专

进行投资时

借：交易属性金融资产
贷：其他货币资金

1、基本存款账户是办理转账结算和现金收付的主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。存款人只能在银行开立一个基本存款账户。开立基本存款账户是开立其他银行结算账户的前提。按人民币银行结算账户管理办法规定，一家单位只能选择一家银行申请开立一个基本存款账户。

2、共管账户要求是必须有你们二个人的共同意思表示，才能在这个帐户上支付款项。这个要求其实是非常简单，那就是在银行开设帐户时，预留的印鉴用你们二人的各一个私章，就是说，今后要动用帐户上的钱，必须你们二人同时盖章才能生效。

J. 工行利添利理财业务中基金交易卡的基本户能作为协定转账账户吗

1、工行利添利理财业务中基金交易卡的基本户不能作为协定转账账户。基金交易卡基本户是基金交易卡下的活期基本户，同时也是用于签订“利添利”账户理财协议的理财卡下的活期基本户，不能作为协定转账账户或“利添利”账户。
2、基本存款账户是办理转账结算和现金收付的主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。存款人只能在银行开立一个基本存款账户。开立基本存款账户是开立其他银行结算账户的前提。按人民币银行结算账户管理办法规定，一家单位只能选择一家银行申请开立一个基本存款账户。