A. 买基金为何还要托管费
基金托管费是指基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用,比如银行为保管、处置基金信托财产而提取的费用。托管费通常是逐日累计计提,按月支付给托管人。此费用也是从基金资产中支付,不须另向投资者收取。
开放式基金的费用由直接费用和间接费用两部分组成。直接费用包括购买赎回时产生的认购费、申购费和赎回费,这部分费用由投资者直接承担;间接费用是指基金在运作过程中产生的费用,如支付给我们前面提到的基金管理人、托管人、销售机构以及其他当事人的费用,还有法律法规及基金合同中所规定的费用。
1、直接费用:
(1)认购费/申购费
认购费,指投资者在基金发行募集期内购买基金时所交纳的手续费,申购费是指投资者在基金存续期间(也就是日常购买期间)向购买基金时所支付的手续费。开放式基金收取认购费/申购费的目的主要用于销售机构的佣金和宣传营销费用等方面的支出。
(2)赎回费
赎回费是指在开放式基金的存续期间,投资者向基金管理人卖出所持有的基金份额时支付的手续费。赎回费主要是对其他基金持有人的一种补偿机制,通常赎回费计入基金资产。
2、间接费用:
(1)基金管理费
基金管理费是指支付基金管理人(基金管理公司)的费用,也就是管理人为管理和操作基金而收取的报酬。管理费逐日计提,月底由托管人从基金资产中一次性支付给基金管理人。
(2)基金托管费
基金托管费是指基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用,比如银行为保管、处置基金信托财产而提取的费用。托管费通常是逐日累计计提,按月支付给托管人。此费用也是从基金资产中支付,不须另向投资者收取。
(3)基金运作费
基金运作费包括支付注册会计师费、律师费、召开年会费用、中期和年度报告的印刷制作费以及买卖有价证券的手续费等。这些开销和费用是作为基金的营运成本支出的,运作费占资产净值的比率较小。
B. 基金管理费和托管费怎么算
那也就是你要投资10000元
所以:
基金管理费
10000*.75%=
75
基金托管费
10000*.15%=15
赎回回费
10000*.5%=50
认购费率
10000*1%
=
100
赎回费有答可能有
也有可能没有
看基金公司的规定了
C. 基金管理费和托管费怎么收
有前端收取的,也有后端收取的,需结合购买时所选择的份额类型来判断。
D. 基金的管理费和托管费是怎么回事
你好,基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用,即管理人为管理和操作基金而收取的费用。
基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。
1、 计提标准
从基金规模来看,基金规模越大,基金管理费率越低;
从基金种类来看,基金风险程度越高,基金管理费率越高。
(不同国家、地区的基金管理费不完全相同,具体标准具体参考。)
2、 计提方法和支付方式
托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,目前通常为0.25%,逐日累计计提,按月支付;
基金管理费的提取金额是按照基金净资产值的一定比例从基金资产中提取,也是逐日累计计提,按月支付。
所以托管费和管理费是从净值中提取的,投资者不需要额外支付相应费用。
E. 基金管理费一般是多少
你好,基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人专的费用,即管属理人为管理和操作基金而收取的费用。不同的基金有不同的收费标准,但是,都会在基金的招募说明书予以公布,这是投资者值得留意的地方。
F. 基金管理费和托管费怎么扣扣多少
基金管理费和托管费,是有基金公司每日计提,每天公布的净值,是已经计提过的净值。
根据你提供的数据年管理费:120元年托管费:15元
G. 基金5万每天要多少托管费
看基金资料中的银行托管费率(托管费是托管银行收的,不是基金公司版)。
每天按基金资产权的市值 * 托管费率 / 当年天数,计算出来这个数字并不是立即从基金资产中扣除这部分费用,可能是每月扣一次。
各种费用在基金的资产负债表中记在”负债“那边。
正常情况下,我们不用在意这个费率,如果你买的是股票型或混合型基金,它们在今年的收益率都 30% 以上,那个托管费率相对来说很低。托管费也在基金的计算过程中已经包括了,因此我们看到的浮动盈亏中不需要再扣减掉托管费和管理费(管理费率是基金公司收的,也像托管费一样计算),我们只需要在赎回时扣除赎回费率那部分。
如果托管费率是 0.5%,你的 5 万块就是 50000 *0.5% / 365 = 0.685. 一年下来也只是 50000 * 0.5% = 250,而如果你今年的牛市中赚到了 20% 的话就是 50000 * 20% = 10000,因此 250 块费用对 10000 来说很低了,至少我们的收益率和存款相对非常有优势 。再提一次,托管费和管理费是单独计算的,基金公司在计算净值时已经扣除了这部分费用,我们在计算盈亏时不用再考虑它。
H. 私募基金托管费率是多少
私募基金一般选择基金托管加外包业务,托管费和外包费与产品的规模和投内向相关,容一般规模不超过5000万的产品打包千分之1.5左右,还会有些保底收费;如果规模大了会费率由优惠,而且同等规模的话股权类基金也相对较低一些
I. 什么是基金管理费和托管费 如何收取
基金管理费:是支付给基金管理人的管理报酬,其数额一般按照基金净资产值的一定比例,从基金资产中提取。在国外,基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比例(年率)、逐日计算,定期支付。
基金托管费:是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,目前通常为0.25%,逐日累计计提,按月支付给托管人。此费用也是从基金资产中支付,不须另向投资者收取。
收取原则:
基金管理费每日计算,逐日累计至每个月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,基金托管人复核后于次月的前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。
基金托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,目前通常为0.25%,逐日累计计提,按月支付给托管人。此费用也是从基金资产中支付,不须另向投资者收取。
(9)买基金托管费多少合适扩展阅读:
基金管理费费率规则:
基金管理费费率的高低与基金规模有关,一般而言。基金规模越大,基金管理费费率越低。但同时基金管理费费率与基金类别及不同国家或地区也有关系。
一般而言,基金风险程度越高,其基金管理费费率越高,其中费率最高的基金为证券衍生工具基金,如认股权证基金的年费率为1.5%--2.5%。最低的要算货币市场基金,其年费率仅为0.5%--1%。
香港基金公会公布的其他几种基金的管理年费率为:债券基金年费率为0.5%--1.5%,股票基金年费率为l%--2%。在美国等基金业发达的国家和地区,基金的管理年费率通常为1%左右。但在一些发展中国家或地区则较高,如我国台湾的基金管理年费率一般为1.5%。
我国最初的基金管理年费率为2.5%。随着市场竞争的加剧,目前我国基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费,债券型基金的管理费率一般低于1%,货币基金的管理费率为0.33%。
为了激励基金管理公司更有效地运用基金资产,有的基金还规定可向基金管理人支付基金业绩报酬。基金业绩报酬,通常是根据所管理的基金资产的增长情况规定一定的提取比率。至于提取的次数,香港规定每年最多提取一次。
J. 买基金要花多少手续费
我的朋友小陈想
买基金
,向我来咨询:“买基金要手续费吗?能省吗?哪里买
更便宜
?”
小陈的问题很简单,但想寥寥几句回答清楚却并不容易。因为如果他购买的是不同的基金,或是购买的金额不同,或是持有时间的不同,相应的手续费都会有差别。所以,我决定慢慢给他解释。
首先,投资者最直观的费用就是
申购费
和
赎回费
。当买入基金时支付一定比例的费用,卖出时再支付一定费用。一般而言,
股票型基金
的申购费不超过
申购金额
的1.5%,
债券型基金
的申购费不超过0.8%.赎回费是指当你想卖出基金时收取的费用,费率不是按照买卖金额来计,而是持有的时限来计。比如,小陈在一年前买了某
股票基金
,如果在一年之内想卖出的话,就要支出0.5%的赎回费,但若持有时间超过2年,一般就不用支付赎回费。
为了鼓励投资者
长线投资
,许多
基金公司
提供了两种收费模式供投资者选择,一种就是通常采用的
前端收费
模式,投资者在
购买基金
的同时交纳认(申)购费用,随申购金额的递增而递减,一般要几十万元以上的投资金额才有优惠。另一种则称为
后端收费
,投资者在购买基金时可以先不支付认(申)购手续费,而在赎回时才支付。后端收费的费率一般会随着你持有基金时间的增长而递减,时间够长的话,甚至可免去认(申)购费用。
除了看得到的手续费以外,还有一部分费用是在基金资产中提取的,包括管理费、
托管费
和
销售服务费
。目前我国大部分股票型基金是按照1.5%的比例计提
基金管理费
,债券型基金的管理费率一般低于1%,
货币基金
的管理费率为0.33%.托管费通常低于0.25%;股票型基金的托管费率往往高于
债券基金
及
货币市场基金
的托管费率。