⑴ 金融促销的预算要怎样制定
一般来说制定促销预算分为两种情况：一是当促销资金充足时，在促销内效果最优的条件下容使得促销费用最低；二是当促销资金不足时，在有限的资金条件下达到最优的促销效果。常用的促销预算计算方法有销售百分比法、竞争平衡法和目标任务法等，金融机构可根据自身条件选择合适的预算方法。
1.销售百分比法：金融机构可根据以往的经验制定计提促销预算百分比，如规定以销量的10%计提促销费用，如果这一季度预计销售为100万元，则根据销售百分比法可知这一季度的促销预算为10万元。该方法易于计算且销量百分比率可以根据实际情况进行变动。
2.竞争平衡法：金融机构根据同行业主要竞争者的促销费用或行业平均促销费用水平来确定企业自身的促销预算。这是金融机构常用的促销预算计算方法，但这种方法不能与促销目标保持一致。
3.目标任务法：金融机构根据促销目标而制定促销预算。这种方法先由营销人员制定出促销目标，再根据促销目标计算成本。其优点是金融机构的促销费用完全根据促销目标而定，具有很强的针对性；缺点在于实际工作中由于考虑的因素太多，很难估计各项促销工作成本，可行性不大。
⑵ 金融促销的人员推销有哪些特点
由于金融服务具有无形性、服务和消费同步性等特点，人员推销已成为金融服务销售成功的关键因素之一。其具有以下特点。
（1）面对面接触。人员推销的主要工具就是销售人员，所以在进行产品促销的时候，销售人员能和消费者零距离接触，能根据消费者的反应及时调整促销策略，同时避免了信息的错误理解。因为人员推销这一最基本的特点，所以对推销人员的素质要求很高。
（2）针对性和互动性强。这一特点是基于金融营销人员和消费者面对面接触这一特性。营销人员可以通过互动的形式为消费者解释其产品的具体信息，并根据目标受众的特点有针对性地进行说服。这一特点在保险、基金业务方面尤为突出，如保险人员经常根据投保人的具体情况为其解释不同种类的保险项目，并为投保人消除疑惑。
（3）使金融服务有形化、具体化。金融服务具有无形化的特点，怎样让无形变得有形，从而使消费者感知到这种服务，是金融营销人员要解决的重要问题。借助人员推销向消费者传递产品信息，以引发顾客的购买欲望，使得金融服务有形化。
（4）加强顾客关系。在进行金融产品的促销过程中，人与人之间产生了情感交流并建立了良好的关系，这为后续交易提供了坚实的基础。只要交易双方有了感情基础，客户在需要该产品或类似产品时就知道去哪里寻找。特别是在保险业中，投保人再次购买保险时一般会继续选择同一家保险公司的同一个保险业务员。
当然，人员推销也存在着一些不足之处：第一，人员数量多且人均成本高。人员推销的形式有一对一、一对多和多对多三类，而金融机构目标受众数量多且分布广，因此进行此类推销时需要大量的营销人员。营销人员的基本工资、交通费等成本开销较大；第二，接触面小。虽然人员推销具有面对面接触的特点，提高了单个促销信息沟通的有效性，但是毕竟金融机构的人力、物力、财力是有限的，进行人员推销时不能将其金融产品宣传覆盖所有的目标受众，整体的信息沟通有效性降低。
由此我们看出金融产品人员推销适用于以下情况：金融产品的功能繁多，需要进行详细说明；金融产品针对某一类型小群体客户时需要人员推销；不了解金融产品而有意向购买的用户需要进行人员推销；目标市场集中时且金融机构资金充裕。
⑶ 金融促销的目标要怎样确定
金融促销的主要目标来就是信息自的传达过程，因此在进行促销决策的第二步就应该明确目标客户的购买反应层次。购买反应层次中最著名的是AIDA模型。
该模型将顾客的购买反应分为四个阶段，即引起注意（Attention）—引起兴趣（Interest）—刺激欲望（Desire）—行动（Action）。在促销过程中，金融机构可以根据不同的反应阶段确定每次促销的目标。
⑷ 金融服务四种促销方式各有哪些优缺点
赠品促销。中国企业对这一营销妙计的运用已经登堂入室了，赠的东西也越来越令消费者喜出望外了。如重庆南方花园对购房者赠送的长虹大彩电、哈尔滨红太阳集团对（中奖）购药者赠送的青其高原旅游、某大酒楼对消费到一定金额的顾客赠送最新的书籍，等等，都产生了良好的促销效果。这一计的广告投入是很小的，只需一条小小的广告就够了，余下的就由人际传播来快速地、大面积地进行了。
降价促销。使用这一计的中国企业可能是最多的。包括大型企业也常用这一计。比如格兰仕，用这一计不仅打得国内的竞争对手连连惨败，也打得来势汹汹的外国企业找不着北，更打出了一个微波炉产量全球第一的中国企业。中国新兴的手机企业也正在用这一计对付外国手机巨头并初见成效。有人认为这一招属于低水平营销，我不这样看，适合中国国情又能迅速见效的营销方式怎么能简单地斥之为低水平的呢？不是有人说现在的消费者是中国有史以来最聪明的消费者吗，那么，又怎么能将他们（包括笔者本人）对十点利商尝平价商尝仓储式购物等营销方式的喜爱说成是愚蠢的选择呢？
文化促销。曾轰动全国的亚细亚商场的早期营销成功，主要不是商品的成功而是文化的成功。郑州的“越秀酒家”用文化做大菜，构筑的越秀文化风景线——越秀学术讲座、店堂音乐、店内书店、名人字画等，提高了其品味，从而赢得了个性化的竞争优势。在发现了文化对营销的独特功能后，中国的一大批企业就一发而不可收了，有的从命名上入手，如“孔府家酒”、“红豆西服”、“毛家饭店”；有的从活动入手，如聘请著名歌手、乐队、音乐演奏家、影视明星来进行演出；有的从民族风俗入手，如征集对联或下联、猜灯谜、猜成语等，都明显地促进了商品的销售。
技术促销。如北京现代城房地产公司开发的小区，采用了目前世界先进水平的综合布线系统，为每个家庭特设的Internet专线接口，使上网速度比普通电话线上网至少快几十倍，电脑和电话的接口还可随意转换；社区局域网Internet的建立，让现代城的用户足不出户，尽可享受丰富多彩的各色网上服务，这对于文化层次高、善于与国际接轨的SOHO一族也是吸引力之一。某酒楼运用的电子点菜系统、某电影院引进的国际先进水平的放映与音响系统，某手机开发的手机上网功能，等等，都是技术促销的成功例子。
⑸ 金融促销的推销人员要怎样选择
1.推销人员的选择及培训：金融推销人员的选择应当从道德、文化、专业素质和表达能力四个基本方面进行考评。道德素质是金融推销人员最基本的要求，有德无才可以培养，但有才无德却万万不行。金融推销人员应该具备市场营销学、心理学和金融学相关知识，并善于将这些知识运用到实际的推销活动中。
2.推销人员的激励措施：科学合理的激励措施能调动推销人员的积极性，从而有效完成金融机构所指定的推销任务。在金融机构中一般实行的激励措施有以下几种。
（1）固定工资加奖金。这种激励措施一般适用于不直接获取订单的推销人员，如银行大堂经理等。但这种措施激励性不强，推销人员容易产生惰性。
（2）无底薪提成制。这种激励措施提成幅度较高，能大大调动推销人员的积极性。但这种激励措施容易使推销人员重数量而轻质量。如银行规定办理一张信用卡奖励100元，某些推销人员为了完成任务，将持卡人的信用和偿还能力置之不顾，导致不少信用卡闲置，造成银行资源浪费。
（3）底薪加提成。这种激励方式是以上两种措施的结合，也是现在金融机构较常用的一种激励方法。
3.推销人员的绩效考评：推销效果的考评则是另一种调动推销人员积极性的方法。金融机构在进行推销绩效考评时，应当注意考评标准的可操作性、相关性和公平性。
（1）可操作性是指绩效考评指标要可行、可量化。
（2）相关性是指绩效考评指标内容应当与推销内容相关。
（3）公平性则是指对任何推销人员使用统一的绩效考评指标。金融机构应根据实际推销内容、推销目的等建立相应的推销考评体系。评定指标可以是顾客满意度、金融产品销量、推销任务完成情况、开发新客户数量等。
⑹ 金融促销要怎样选择目标客户
金融促销目标客户的选择是以对金融机构的市场细分和产品定位为前提，以目标受众对金融产品熟悉程度和喜爱程度为依据，根据自身的竞争优势选择合适的目标客户，为其提供最好的服务并实现金融机构的最佳经济利益。
⑺ 如何促销金融产品（招商银行）
推销金融产品？推销这个其实看遇到的人，和自己的感觉，还有就是你自己的分析回了，你的言语和你的分析能答够让你的客户接受。
首先第一个，也是比较重要的一个，你要分析各种金融产品的特点，优势，每一个金融产品都有其一定的优势和劣势，对于不同的用户应该迅速的选择一个适合或者你觉得合适的金融产品，不能把所有的金融产品一个一个在他身上试验过来，这个肯定就卖不了多少了，还有就是在卖的时候先和他分析其他产品，比如基金，纸黄金现在的走势（比如不容乐观）那么可以选择其他的投资方式（比如保险等）当然如果现在的走势比较好，完全可以让他去购买，同样也可以跟他说可以如何简单的操作，顺利的话可以在多少时间里赚百分之几什么的，引起他赚钱的欲望，，，，更注意他的心理变化，当他有点犹豫的时候可能是想买下，可能是觉得不可靠，，，注意他语言里所表达的意思，如果坚决向买下的，那么可以考虑和他说现在局势很好，可以多买点。
在他们看来专业人士的分析绝对比他自己的分析要好，牢牢抓住这一点去进行心理战，祝你卖的顺利
⑻ 金融促销的人员推销有哪几种形式
1.上门推销：上门推销是指对重点潜在客户，金融机构的客户经理或投资理财顾问采用邀约并入户拜访的方式推销金融产品。首先经过分析选出重点客户，然后进行广泛拜访；通过初次拜访，筛选出潜在客户；最后再对潜在客户进行重点跟踪拜访。这种推销方式能够通过与客户的实际接触，全面了解客户的状况和需求，提供个性化的金融产品。这是金融企业普遍采取的推销形式，但其缺点是成本较高，推销的成功率也较低。
2.座席销售：座席销售是指金融机构店面人员的营业销售活动以及客服服务人员的咨询、推荐、服务活动等。座席销售方式直接且应用灵活，可以全方位地了解客户需求，传递的信息具体、准确，销售成功率较高，但是由于其接触面较小且费用较大，因此，也具有一定的难度。
3.电话销售：电话销售是指金融机构根据电话客户名单，对潜在客户通过电话拜访，达到销售金融服务目的的销售形式。电话销售要求销售人员必须具有良好的讲话技巧、较高的表达能力和一定的产品知识，这种销售方式具有覆盖面广、不受地域限制、信息沟通方便及时的特点。
4.会议推销：会议推销是由金融专家以其专业知识向客户宣传金融产品与服务，借此使客户了解企业的性质、使命、宗旨、投资理念和管理团队，介绍企业的业务范围、服务方式、操作指南等，或通过寻找特定客户以及亲情服务和产品说明会的方法销售产品的销售模式。会议销售的实质是对目标客户的锁定和开发，对客户全方位输出企业形象和产品知识，以专家顾问的身份对意向客户进行关怀和隐藏式销售。
⑼ 金融促销的组合要怎样选择
金融促销的方式主复要有制人员推销、营业推广、广告促销和公共关系四大类，但每种促销方式都有各自不同的优缺点，因此金融营销策划人员应当根据不同产品的周期和不同的促销阶段使用不同的促销组合，取长补短来完成促销任务。
⑽ 金融促销有哪些作用
在复杂多变来的金融市场中，自金融机构实施促销策略的主要作用是：金融机构可以通过有效沟通并向顾客提供优质、高效、个性化的服务，从而提高客户满意度，建立企业形象。这里的有效沟通包含两层意思：第一，金融机构运用促销手段向客户传达有效的信息，通过抢夺竞争客户或者开发新客户，从而扩张总体客户市场。同时通过公共关系等促销形式来保留老客户。
第二，金融机构的核心产品依附于所提供的服务，金融机构员工直接与客户接触，在客户满意、保留等方面起着重要作用，因此，与员工的有效沟通是金融机构与客户沟通的前提和保证，可以说，金融机构和内部员工沟通与金融机构与客户沟通同样重要。
金融促销通过公共关系等促销策略树立了良好的社会公众形象，消除了金融机构的负面影响。这对金融机构以后的长足发展有着重要的意义。