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持牌金融机构的金融牌照由谁颁发

发布时间:2020-12-23 16:17:26

A. 我是做交易所的,想在美国申请数字货币牌照,费用多少的样子,需要我本人去美国吗

数字货币金融牌照一般是指在某个国家或地区的运营数字货币相关业务的许可牌照。拥有数字货币金融牌照则代表此机构可在发放当地进行与数字货币有关的业务和衍生服务。如开设数字货币交易所、支付、数字货币金融衍生品等等。 
什么是美国msb牌照? 
MSB (Money Services Business)是虚拟货币交易所及其管理者由FinCEN(金融犯罪执法网络,美国财政部的下辖部门)监督和发布的金融许可证,用于监督与货币服务相关的业务和公司,?包括?跨境汇款,外汇,货币交易/转账(包括数字货币/虚拟货币),ICO发行,提供预付费项目以及签发旅行支票等等。?在美国从事上述相关业务的公司必须申请MSB许可,以便合法开展业务。 
它涉及向FinCEN提供关于MSB的许多非常重要的信息,例如它所从事的业务类型,可能通过其进行交易的金融机构和银行账户,MSB的所有权或控制权,以及在美国运营的不同分支机构和/或代理商的数量。在整个注册过程中应格外小心,以确保满足所有截止日期,并且向FinCEN提供的所有信息都是准确的,以后不需要更正。 
持牌经营对于目前的交易所来说意义非常重大,能够获得相关国家许可,也体现出交易所本身的政治实力以及信用等,牌照对于现在多如牛毛的交易所来说也是一道天然筛选的屏障。对于用户而言,在监管条件下的合规经营是一大利好,这意味着用户的投资将得到合法保护。 
?我们有申请美国MSB牌照的丰富经验,帮助客户履行MSB业务要求,并遵守相关法规,根据您的业务需求量身定制有效的合规计划。

B. 香港1、4、9号牌照怎么申请

您好,很高兴回答这个问题
香港1、4、9号牌照介绍
香港金融牌照被分成了10大类,分别对应了不同的业务类型。香港1、4、9牌照其实就是香港证监会旗下的第1类、第4类和第9类牌照的组合。获得149牌照需经过一系列严格的资格审查,通常获得香港149金融牌照的企业,也反映出了该金融机构是一家合规且有实力的机构
在国内人民币贬值、国内金融交易严格监管的情况下,众多国内金融公司进入金融交易均把矛头转向香港,既可以打开国际市场也可以吸引更多国外理性的投资者。更重要的是在香港进行全球投资,利息、配资利率都相比国内门槛更低。资金可以自由配到全球市场而不受资本管制。故香港149号牌办理是金融界的一大火热浪潮。
我们先来了什么是香港149号牌照,对持牌人有什么要求:
第一类牌照:证券交易牌照
用途:是用于为客户提供证券交易的各项服务,如提供股票及期权的买卖服务;能够为客户买卖债券、买入及沽出互惠基金等功能,是9类牌照中持有个人和单位数最多的一个。
申请要求:要看是否持有客户资产来操作资金,一般持有资产和不持有资产的牌照申请难度不一样。
第四类牌照:证券咨询牌照
用途:是咨询类牌照,持有该类牌照的单位,可以给投资人一些适当的投资建议,一般为了促成证券交易,香港4号牌照会和香港1号牌照一起申请。
申请要求:注册香港公司,配置与公司业务规模相适应的公司架构,2名以上的RO,可以和1、9号牌照的持牌负责人重合。
第九类牌照:资产管理牌照
用途:能够帮助海外客户管理资产,是内地大型私募机构追捧的一类香港金融牌照。内地的赤子之心、盛世投资、天马资产都已经通过申请或收购的方式入局了香港市场。
申请要求:在香港有公司或者是海外法团;有一定的资金能力用于偿债、经香港证监会考核合格的人员、2名负责人,500万港元以上的缴足股本、300万以上的速动资金。
很多询问香港149号牌照代办的投资人中,很多都在寻找带有RO的公司,但实际上,如果公司同时拥有149牌照的,只需要3名RO,在个别的职位上可以共用。

C. 申请瓦努阿图数字货币VFSC金融牌照

瓦努阿图金融牌照成本低、注册速度快吸引着越来越多的海外商人。瓦努阿图金融牌照即金融机构经营许可证,是批准金融机构开展业务的正式文件。牌照是由瓦努阿图金融服务委员会(Vanuatu Financial Services Commission,简称“VFSC”)发出,并接受它的监管。VFSC金融牌照成为全球外汇行业监管新趋势。目前,作为全球为数不多的离岸金融发达区之一,瓦努阿图金融业正受到政府的大力扶持。


VFSC金融牌照成为全球外汇行业监管新趋势。

尤其是非常适合中国券商,因为瓦努阿图在中国的政治利益和经济利益都得到中国的积极保护和支持。

牌照申请过程中,提供以下支持:

(1)提供整个项目的咨询服务。

(2)帮助客户准备所需要的文件资料。

(3)与瓦努阿图当地监管机构联络。

(4)用瓦努阿图当地有注册资质的代理和地址为客户甲方注册一个新公司。

(5)为客户甲方申请金融牌照提供一份商业计划。

(6)对于金融许可证申请的需要准备合规手册及相关流程。

(7)帮助客户甲方申请金融牌照。

(8)从公司成立开始维护并保证公司及注册地址12个月内有效。

(9)代表客户支付500万瓦努阿图币(约50000美元)作为牌照的保证金费用(可选)

(10)为客户开设瓦努阿图当地银行账户(可选)


瓦努阿图金融牌照支持多种交易服务,例如:汇款业务、支付业、外汇交易、大宗商品、证券交易、金融咨询,等等。尤其是非常适合中国券商,因为瓦努阿图在中国的政治利益和经济利益都得到中国政府的积极保护和支持。

瓦努阿图(VFSC)金融牌照以低成本、注册快的优势,成为众多金融交易机构所青睐的监管牌照。

D. 捷信贷款公司正规吗

捷信消费金融有限公司抄成立于2010年,是银监会批准设立的,具有中国消费金额牌照的小额贷款公司,目前主要提供的贷款分为两种:商品贷和现金贷。

商品贷:首付是贷款本金的20%左右,具体付款金额多少根据你所购买商品价格的不同也不同,且首付款是不计算在贷款本金内的,比如:分期付款购买了一台电脑,电脑总价是3000元,首付款600元是需要当场给的其余2400元作为贷款本金捷信垫付。而捷信分期利息其实除了贷款利息之外还会有服务费管理费等,采取等额本息还款。

现金贷:月利率1.75%,还有1.5%左右的管理费以及0.4%左右的服务费。

相关视频:捷信现金贷办过还可以再办吗?

E. 注册塞舌尔金融监管牌照你不知道的最快方法

塞舌尔财政部管理下的塞舌尔金融服务局(FSA)前身为国际商业局(SIBA),其职能覆盖了非银行的所有金融业务。作为国际上最常与海外公司打交道的监管政府机构之一,FSA负责的范围主要包括征券、融咨租赁、区块链数字币交易、离岸琻融等行业批准和监管

塞舌尔牌照申请流程:

1 步 - 在塞舌尔的公司组建

首先需要在塞舌尔成立一家国内公司以监管条件去申请这个牌照。

公司必须至少有两(2)名股东和两(2)名董事。一个人既可以作为公司的

股东和董事。合并大约需要 2 周时间。

办公地点要求方面值得一提的是:要有实体办公地点,要有常驻员工。持牌人必须聘用至少2个自然人任董事,至少聘用1个有牌照的证券咨询顾问或1个有牌照的投资咨询顾问。所有持牌人都必须购买专业责任保险。公司每个管理人员都必须满足适当人员原则要求

2 步 - 申请交易商牌照

在注册过程中,我们可以启动并安排将提交给 FSA 的申请和业务计划。我们的

申请准备需要 2-4 周。我们需要您为每位股东和董事提供以下文件:

1.护照复印件

2.上个月内发行的英文认征公用事业账单

3.简历(英文简历)

4.认征学历和专业征书

5.两份专业推荐信

6.银行推荐信

申请准备好后,我们会将其提交给 FSA 批准并支付以下申请费。

申请时间大约 需要 3 个月。

监管要求方面,流动性要求(包括现金或其他类型资本),但是公司最低资本必须维持在5万美元以上。如果公司发生实质性变动(例如任命或解聘董事或管理人员),持牌人必须通知金融服务管理局。客户入金后,公司必须立即将客户资金存放在单独的垠行户。持牌人必须保留从客户银户的所有出入金记录。相关牌照类型为证券交易商,持牌人可以提供多种金融工具(包括股票、债券、掉期、期权期货和差价合约)。

F. 金融行业,持牌消费金融,持牌金融公司到底持的是什么牌 蚂蚁借呗是持牌贷款公司吗

第一、首先来讲一讲金融行业的许可证内容:

金融作为国内管制严格的行业之一,首专当其冲的当然是执业资格问属题,也就是牌照问题。金融监管根据时段划分为事前监管、事中监管、事后监管,市场准入制度是事前监管的核心,金融许可证则是市场准入制度的常态表现。金融牌照,即金融机构经营许可证,是批准金融机构开展业务的正式文件。

目前,我国需要审批和备案的金融业务资质有三十多种,包括银行、保险、信托、券商、金融租赁、期货、基金、基金子公司、基金销售、第三方支付牌照、小额贷款、典当等。

第二、消费金融作为金融行业的细分行业,在我国是属于试点中:

消费金融公司试点办法所称消费金融公司,是指经银监会批准,在中华人民共和国境内设立的,不吸收公众存款,以小额、分散为原则,为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。办法所称消费贷款是指消费金融公司向借款人发放的以消费(不包括购买房屋和汽车)为目的的贷款。消费金融公司名称中应当标明“消费金融”字样。未经银监会批准,任何机构不得在名称中使用“消费金融”字样。

第三、关于蚂蚁借呗的牌照问题

蚂蚁金服有网络小贷等牌照,目前主要依靠这些牌照进行业务布局。

G. 澳洲的AFSL牌照的监管范围,如何申请呢

澳大利亚证券与投资委员会

ASIC:全称 Australian Securities and Investment Commission,即澳大利亚证券与投资委员会。根据ASIC法案的规定,任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证,并申请获得AFSL金融服务牌照。

在澳洲,金融衍生品Derivatives分为两类,一类是(场内衍生品);另一类是(场外衍生品)。其中场外衍生品包括:Margin FX(又称margin foreign exchange contract) ,CFDs差价合约,二元期权等。Margin FX的中文意思就是外滙保证金交易。

申请澳洲金融牌照AFSL的好处:

保护资产

完善的政府职能和独立管理金融市场

全方位的监管体系;监督与管理两手并重

在金融运作中协助和保护零售商和客户

注重对投资者的权益保护设立了FOS纠纷解决机构

对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施

公开公正的信息发布确保公众利益

通过新技术和流程提高服务水平

申请AFSL牌照流程

金融业务方案设计→递交牌照申请,及所相关文书准备工作→撰写金融服务指→金融交易产品披露说明撰写→雇佣合同撰写→反洗钱反恐报告申请

申请牌照流程是六至八个月

H. 交易所可以办理哪些牌照合规

2019年11月25日,央行发布《中国金融稳定报告(2019)》。报告显示,2018年以来,金融系统落实攻坚战各项任务措施,取得积极成效。在整顿金融秩序方面,国内173家虚拟货币交易及代币发行融资平台已全部无风险退出。同时继续严厉打击非法集资活动,及时查处大案要案。区块链市场曙光在前;另一方面国家对币圈虚拟币交易相关活动继续采取高压态势。


在一片深入摸排清理打击交易所的大潮面前。就是头部交易所火币,欧科落地海南特区之举,积极拥抱国家区块链技术开发的消息,也只能说算是自救而已,从数字货币交易的投资行为舒适区走出来,去往上游切实的真金白银投入搞区块链技术研发,转型谈何容易。


中小数字货币交易所出路何在?继续海外注册,国内运营可否?

公告细则明确宣布,这类服务器均位于海外,也在海外注册了离岸公司,严格来说,它们都属于外埠交易场所”,都属于打击范围。随着国内监管越收越紧,恐怕,中小交易所真正的海外运营时代,就要到来了,然后,他们就会发现,全世界各国政府对数字货币的监管政策或各有不同,然而在承认数字货币的国家中,都对交易所提出有取得数字资产交易牌照的要求。这也是数字资产投资和交易在各国现有法律框架下能够受到合规保护的前提。

金融服务业及其相关衍生行业是美国经济的基础,是重中之重,一旦认同虚拟货币地位放开其市场,华尔街投资市场的巨额投资必将滚而来,资金的流动性加强对虚拟货币市场是绝对的利好消息,这代表着巨大的财富效应,所以MSB牌照的重要性无需再言。


作为重要的市场行为风向标,币圈头部交易所Coinbase,Bitfinex,Poloiex,火币网,ok,币安,抹茶交易所等平台均持有MSB牌照开展经营。曾经在火币宣布取得该牌照的时候业界还掀起过一场关于MSB牌照含金量的争论,从目前的市场发展态势来看,此争论可以休矣。


而在全球的另一个金融中心新加坡,今年早些时间也通过《支付服务法案》。法案的监管范围包括所有在新加坡市场有实际运营的相关机构,而不仅限于注册地在新加坡的机构。因此,火币、币安等在新加坡有大众流水运营业务的大型交易所均需准备牌照申请。


面对区块链技术的巨大潜力和高速发展面前,谁也不会无动于衷,但是收益越大风险越大,所以合规的监管,是发展必须的前提。根据最新的数字资产交易所风险报告披露,在被分析的216家数字资产交易所中,只有14%的交易所被确认已获得相关监管部门发放的合法牌照,69%的交易所没有“完整和透明的”CDD和KYC程序。也许由于各国政策不同,数字货币交易牌照的申请注册还有合规及审查成本非常高,所以以前很多交易所会选择放弃或者无视,那么现如今在不合规就玩不下去的游戏规则下,恐怕有雄心有胆魄还想做大的中小交易所,则必然走上申请牌照之路了。

I. 还呗有没有金融牌照

还呗是一款信用卡账单分期APP,由持牌金融机构重庆市分众小额贷款公司与上海数禾联合运营,服务广大信用卡持卡人。团队成员来自于金融与互联网行业,具有丰富的金融实践与互联网产品经验。

J. 怎么办理瑞士VQF牌照,有什么优势和条件适用于哪类交易所

您好,很高兴回答这个问题
瑞士的金融政策遵循的是一个监管下放,自下而上的方式。对于数字货币的交易商来说,瑞士的监管环境最适合这种自下而上推动的创新金融科技技术以及区块链技术的公司在瑞士建立并运营。在瑞士运营金融行业的优势包括:
1、隐私保护的深层文化、保密和法律确定性;
2、低税收和友好的监管环境;
3、友好宽松的政府商业环境;
4、支持创业企业的经济环境,以及拥有全球顶级的服务企业;
5、其人均GDP一直居世界前列,是世界最为稳定的经济体之一;
6、完善的基础设施和教育世界领先的研究机构;
7、富有远见的企业和世界数字货币及区块链的先锋;
8、深厚的资金池和世界级的工程人才
瑞士数字货币公司可以经营的业务范围:
1、公司可以提供数字货币交易,数字货币库,以及数字钱包的服务;其次,可以提供以下的其他服务:
2、进行信贷交易(与消费者贷款或抵押贷款、保理业务、商业融资或融资租赁有关);
3、提供与付款交易有关的服务,以他人名义进行电子转账,或发行或管理支付方式,如信用卡和旅行支票;
4、以客户自己的名义进行交易,或者以货币、货币市场工具、外汇、贵金属、商品、证券(股票、股票、价值权利)及其衍生品交易的方式进行交易;
5、资产管理;
6、持有证券或管理证券;
7、提供投资建议;
8、持有证券或管理证券;
 
一、关于金融科技牌照
 
瑞士金融市场监督管理局(FINMA)是瑞士负责金融监管的政府部门,其监管瑞士的银行、保险公司、证券交易所、证券交易商以及其他各类金融中介(其中包括外汇交易商)。
瑞士金融市场监管局(FINMA)将为区块链公司颁发新的金融科技牌照。
该制度对原有法律进行了修改,允许持牌者接收最高1亿瑞士法郎的公众资金,只要持牌者不将该资金用于投资或对其支付利息。拥有金融科技授权的公司也可以保管并持有客户的资产型代币,而无需额外申请作为证券交易商或证券公司的FINMA授权。
 
二、关于瑞士VQF牌照
 
VQF于1998年成立,是国际金融中心瑞士历史最悠久,规模最大的跨行业自律组织(Self-Regulatory Organisation SRO)。总部位于瑞士中部城市楚格,VQF最初是作为楚格金融中心的质量保证组织建立的,自成立以来一直根据瑞士反洗钱法案(AMLA)担任FINMA认可的官方自律组织(SRO)的职能。在保护和加强金融中介机构及其投资者的利益上,VQF一直都发挥着重要的作用。
VQF的成员多数来自私营的金融中介机构,如独立资产管理公司,受托人,律师,信托公司,集体资本投资计划提供者等。对获得牌照的成员,VQF将进行定期审计,对有关“反洗钱法”的事项进行培训,并代表其在立法和政治领域的利益。
拥有该牌照意味着公司可从事数字资产的相关交易,对于开拓欧洲业务,丰富全球化布局,有着重要的意义。
 
 
申请瑞士金融牌照的流程
设立瑞士公司 : 准备好办理清单所需的资料。
开通瑞士对公账户:在注册瑞士公司后,公司需要开通瑞士的银行账户。
租赁瑞士办公室:办理瑞士银行账户的同时,可以开始租用瑞士的办公室。
雇佣瑞士员工:申请办理数字货币牌照的重要一步是雇佣合资格的瑞士员工,即刻立即招聘员工。
提交申请资料: 准备好公司建立的基本条件后,向瑞士金融管理局FINMA 提交预审的所有资料,并由FINMA 审核。
在瑞士申请牌照时间周期较长,需六个月或更长时间,视具体牌照情况而定。若有开发欧洲市场,需申请瑞士牌照的项目方应提前做好打算
 

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