金融机构会触犯哪些罪名

⑴ 金融机构在假币收缴管理过程中出现哪些行为，由中国人民银行给予警告，罚款

《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》（ [2003]第4号令）第十七条规专定——
第十七条 金融机构有下列行属为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：
（一）发现假币而不收缴的；
（二）未按照本办法规定程序收缴假币的；
（三）应向人民银行和公安机关报告而不报告的；
（四）截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。
上述行为涉及假人民币的，对金融机构处以1000元以上5万元以下罚款；涉及假外币的，对金融机构处以1000元以下的罚款。

⑵ 破坏金融管理秩序罪的具体罪名

洗钱罪
逃汇罪
骗购外汇罪
对违法票据承兑、付款、保证罪
违规出具金融票证罪
吸收客户资金不入账罪
违法发放贷款罪
违法运用资金罪
背信运用受托财产罪
操纵证券、期货市场罪
诱骗投资者买卖证券、期货合约罪
编造并传播证券、期货交易虚假信息罪
利用未公开信息交易罪
内幕交易、泄露内幕信息罪
擅自发行股票、公司、企业债券罪
伪造、变造股票、公司、企业债券罪
伪造、变造国家有价证券罪
窃取、收买、非法提供信用卡信息罪
妨害信用卡管理罪
伪造、变造金融票证罪
非法吸收公众存款罪
骗取贷款、票据承兑、金融票证罪
高利转贷罪
伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪
擅自设立金融机构罪
变造货币罪
持有、使用假币罪
金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪
出售、购买、运输假币罪
伪造货币罪
一、伪造货币罪
第一百七十条 伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）伪造货币集团的首要分子；
（二）伪造货币数额特别巨大的；
（三）有其他特别严重情节的。
二、出售、购买、运输假币罪
第一百七十一条 出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金，数额巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产；情节较轻的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。
伪造货币并出售或者运输伪造的货币的，依照本法第一百七十条的规定定罪从重处罚。
三、伪造、变造、转让金融机构经营许可证罪
第一百七十四条未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
伪造、变造、转让商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的经营许可证或者批准文件的，依照前款的规定处罚。
第一百七十五条 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
本罪侵犯的客体是国家的信贷资金管理秩序。本罪在客观上表现为套取金融机构信贷资金高利贷转贷他人，违法所得数额较大的行为。本罪的客观方面包括以下两个要素：
（1）行为人实行了套取金融机构信贷资金高利贷转贷他人的行为。所谓“套取”，是指行为人在不符合贷款条件的前提下，以虚假的贷款理由或者带宽条件，向金融机构申请贷款，并且获取由正常程序无法取得到的带宽。所谓“信贷资金”，是指金融机构能够依法运用来自社会公众的储蓄企业存款等资金，经严格审批后，用于公司、企业、事业单位和个人的政策性贷款。所谓“高利转贷他人”，是指行为人在取得信贷资金后，又以高于银行或其他金融机构根据中国人民银行的利率规定而确定的同期贷款利率，再将取得的信贷资金转贷给他人，从中谋取非法利益。
（2）行为人获取的违法所得数额较大。至于具体标准，最高人民检察院、公安部2010年5月7日印发的《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第26条有明确规定。本罪的主体包括任何已满16周岁、具有刑事责任能力的自然人和单位。本罪在主观上表现为故意，并且具有转贷牟利的目的。
四、非法吸收公众存款罪
第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
五、伪造、变造金融票证罪
第一百七十七条 有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；
（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；
（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；
（四）伪造信用卡的。
六、伪造、变造国家有价证券罪；伪造、变造股票、公司、企业债券罪
第一百七十八条 伪造、变造国库券或者国家发行的其他有价证券，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
伪造、变造股票或者公司、企业债券，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
七、擅自发行股票、公司、企业债券罪
第一百七十九条 未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。
本罪侵犯的客体是国家对发行股票、公司、企业债券的管理秩序。本罪的对象是股票和公司、企业债券等。本罪在客观上表现为未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节。本罪的客观方面包括以下两个要素：
（1）行为人未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券。擅自发行包括未经批准，不具有发行资格而擅自发行股票或者公司、企业债券和具有合法发行资格但违反《证券法》等法律法规规定发行股票或者公司、企业债券。
（2）上述行为具有数额巨大、后果严重或者其他严重情节该三种情形之一。至于其具体标准，最高人民法院、公安部2010年5月7日印发的《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第34条明确规定。
八、内幕交易、泄露内幕信息罪
第一百八十条证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者从事与该内幕信息有关的期货交易，或者泄露该信息，或者明示、暗示他人从事上述交易活动，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
内幕信息的范围，依照法律、行政法规的规定确定。
知情人员的范围，依照法律、行政法规的规定确定。
证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的，依照第一款的规定处罚。
九、编造并传播交易虚假信息罪、买卖证券罪
第一百八十一条编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场
证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员，证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；情节特别恶劣的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
十、操纵证券交易价格罪
第一百八十二条有下列情形之一，操纵证券、期货交易价格，获取不正当利益或者转嫁风险，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金：
（一）单独或者合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券、期货交易价格的；
（二）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券、期货交易，或者相互买卖并不持有的证券，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的；
（三）以自己为交易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的；
（四）以其他方法操纵证券、期货交易价格的。
第一百八十三条 保险公司的工作人员利用职务上的便利，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，
骗取保险金归自己所有的，依照本法第二百七十一条的规定定罪处罚。
国有保险公司工作人员和国有保险公司委派到非国有保险公司从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。
第一百八十四条 银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，依照本法第一百六十三条的规定定罪处罚。
国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十五条、第三百八十六条的规定定罪处罚。
第一百八十五条商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。
国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构的工作人员和国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构委派到前款规定中的非国有机构从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
十一、违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪
第一百八十六条 银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类货款的条件，造成较大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
十二、用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪
第一百八十七条 银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第一百八十八条 银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成较大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役；造成重大损失的，处五年以上有期徒刑。
十三、对违法票据承兑、付款、保证罪
第一百八十九条 银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。
十四、逃汇罪
第一百九十条 国有公司、企业或者其他国有单位，违反国家规定，擅自将外汇存放境外，或者将境内的外汇非法转移到境外，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。
十五、洗钱罪
第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；
（三）通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。”

⑶ 遇到金融诈骗了，向什么机构报案

涉嫌金融诈骗应当及时拨打或者到公安机关报案，由公安机关立案侦查，追究行为人法律责任。

金融诈骗罪类型如下：

1、集资诈骗罪：使用诈骗的方式集资，要求是有非法占有的犯罪目的。

其犯罪客体是复杂客体，国家正常的金融管理秩序和公私财物的所有权。犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。

2、贷款诈骗罪：具体非法占有的目的，诈骗的对象特定：银行或金融机构，骗的是贷款。客体是国家正常的贷款管理秩序和金融机构对所借出资金的所有权。犯罪主体仅限于自然人。

3、票据诈骗罪：非法占有为目的，利用金融票据进行诈骗。犯罪客体国家正常的金融管理秩序和公私财物的所有权。

4、金融凭证诈骗罪：非法占有为目的，利用金融凭证进行诈骗。犯罪客体是国家正常的金融凭证管理秩序和公私财物的所有权。犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。

5、信用证诈骗罪：非法占有为目的，进行信用证诈骗活动。犯罪客体国家正常的信用证管理秩序和公私财物的所有权。犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。

6、信用卡诈骗罪：非法占有为目的，进行信用卡诈骗活动。犯罪主体是自然人。

7、有价证券诈骗罪：非法占有为目的，使有伪造、变造的有价证券进行诈骗。犯罪主体是自然人。

8、保险诈骗罪：故意虚构保险标的，或是对已发生的保险事故编造虚假的原因或夸大损失程度，或编造未曾发生的保险事故，或故意制造保险事故，进行保险诈骗活动。是故意犯罪，并且犯罪主体是投保人、被保险人、受益人，包括自然人和单位。

(3)金融机构会触犯哪些罪名扩展阅读：

中国《刑法》第192条规定

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下 罚金；

数额巨大或者有其他严重情节的，将处于五年以上十年以下有期徒刑，并将处与五万元以上五十万元以下罚金；

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上 有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

中国《刑法》第193条规定

是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。

根据刑法第一百九十九条的规定

进行票据诈骗活动，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。

⑷ 金融机构工作人员犯罪和金融机构犯罪是不是犯罪主体不同

是的，金融机构工作人员犯罪，犯罪主体是机构的工作人员，属于职务犯罪。而金融机构犯罪其主体是金融机构，是单位而非其中的某些或所有人员，属于单位犯罪。

⑸ 金融机构犯罪的主要特点有哪些

（一）复杂性

(二)隐蔽性

(三)智能性

(四)集中性

⑹ 金融机构的反洗钱内部审计由什么部门完成

第一条为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，内制定本法。
第二条容本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
第三条在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

⑺ 什么是反洗钱

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。目前，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。
反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。

目前，金融机构反洗钱制度基础性工作存在薄弱环节，主要表现在：

一是金融竞争无序，个别金融机构从局部利益出发，超范围吸收存款，公款私存，违规将来路不明的资金转入储蓄账户或直接支付大额现金，随意放宽账户设立条件和金融交易审查标准，搞违规竞争，不执行金融机构内部制度，给洗钱活动提供了可乘之机；

二是一些金融机构特别是领导对反洗钱的重要性认识不足，员工反洗钱意识和警惕性不高；

三是我国对金融工作人员的反洗钱教育和培训尚处于空白，缺乏一大批有经验的反洗钱专业人士，不能及时识别和防范洗钱活动；

四是金融机构反洗钱手段落后，还没有开发和建立一套反洗钱的软件和系统，尚未建成与支付清算系统对接的支付交易监测系统，不能对大额和可疑交易及时进行监测、记录。

⑻ 我国中国境内金融机构违法犯罪的主要特点有哪些

我觉得，符合国家管控的就是合法金融机构，无法管控的境外的，基本都属于违法！