A. 金融互联网行业有哪些
互联网金融（抄ITFIN）是指传统金袭融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。
互联网金融不是互联网和金融业的简单结合，而是在实现安全、移动等网络技术水平上，被用户熟悉接受后（尤其是对电子商务的接受），自然而然为适应新的需求而产生的新模式及新业务。是传统金融行业与互联网技术相结合的新兴领域。2016年10月13日，国务院办公厅发布《互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》。
2018年10月10日，由中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会制定的《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》文件出台并公布 。
B. 互联网金融发展现状以及行业模式，请从分类和特点展开阐述
二清POS机危害：
二清机，是指经过二次清算的pos机。商户刷卡的资金经过银联或回具有收单资质（获得答央行颁发支付许可证）的机构没有直接清算到本人的银行卡，而是清算到他人的帐上，然后被汇到本人的银行卡上。为了避免执法机关的打击，有的二清POS机只能使用1-2个月，最多不超过3个月就会被停机，给用户造成很大损失！万一有一天资金出现问题了，先想想去哪里哭吧。
————天罡盛世科技有限公司 解惑！
C. 互联网金融企业属于互联网行业吗
是的 互联网金融属于互联网行业，是用互联网手段去解决金融行业的获客、信用识别等问题，使更多的人能获得普惠金融的便利。
D. 公信宝互联网金融行业背景
经济学上常把投资、消费、出口比喻为拉动GDP增长的“三驾马车”。在投资增幅下降、出口动力不足的当下，消费却快速增长，带动了经济的新一轮发展。
根据艾瑞咨询的相关数据显示，2013年中国消费信贷规模是13万亿元，2014年达15.4万亿，到2015年已19万亿元，预计2019年将超过41万亿元。未来消费的地位还将进一步提高，增速在未来几年内将不会放缓。
而消费对于经济增长的贡献度不断提升，意味着在经过工业化高速发展之后，经济发展开始更多体现于居民福利、共享成果当中；也意味着消费金融发展空间巨大，蓝海已经形成。
2016年一季度，中国人民银行、银监会联合印发《关于加大对新消费领域金融支持的指导意见》提出了一系列金融支持新消费领域的细化政策措施，加大对新消费重点领域的金融支持。同时，2016年6月10日，国务院常务会议决定，放开消费金融的市场准入，将原来16个城市开展的消费金融公司试点扩大至全国，增加消费对经济的拉动力，大力发展消费金融，释放消费潜力，促进消费升级。多次的政策引导和发展消费金融业务的强调，为消费金融的江湖地位奠定了基础。
随着央行《关于做好个人征信业务准备工作的通知》开放八家民间征信机构，我国的征信系统也正式起航。配合着国家政策的支持，征信体系的逐步健全，消费金融“开闸”并扩至全国，促使银行业自身转型和互联网金融崛起，消费金融市场开始迎来巨大发展机遇。
E. 谈谈你对互联网金融行业的认识
大市场，前景行业，无非是能源、通信、金融行业。 小市场，比较有前景的，是大众所需，消费忠识度比较高的行业，比如饮食，零售、生产。 无论是工作，还是创业！你需要选择自己兴趣,找准自己的优势，发现你的特长. 1：考虑你的兴趣，做你最喜欢做的，只有让工作成为乐趣。你才能更好的在这个行业发展。 2：分析你拥有经验，做你最擅长的。内行的身份，会让你在很多事情上得心应手。 3：这里强调一下关系渠道，这个靠社会生活中的积累。多一个渠道等于多一个机会。往往发财靠关系。这话也不是没有道理的。 我的看法和我的做法是： 1、复利挣钱。也就是本生利，利滚利。相当于把钱放高利，拿到了利就去当本。 2、复式挣钱。一个人有三头六臂，也挣不多，要做到许多人为你工作，许多条路为你挣钱，许多地方为你生钱。 3、利用别人为你挣钱，解放自己，自己人才有时间去学习如何快速挣钱。 4、会运用资本的力量。 5、会运用人脉的力量。 6、会运用杆杠的力量：比如借用他人的力量，借用资本的力量……合作伙伴，共同创业…… 7、开源节流！ 8、寄生法，也就是借用大企业，也可以是合股！ 9、付出比别人更多的努力! 和规范化让他也很投入很多和风格和风格好的反弹也认同是的高度和风格和风格化工股份还好价格和机会感觉
F. 互联网金融行业的灰色地带有哪些
你在知道上看到那些打广告的基本都是。
G. 现在互联网金融行业的发展前景怎样
来自小微金融、供应链金融的利润争夺
在电商领域，已经形成一批以天猫、京东、当当、唯品会为代表的各类平台运营商、垂直电商，在零售领域更有淘宝商城。10年间，中国的电子商务已经成为全球最大的领先者，“网购”已经全面走进我们的生活。与此同时，随之而来的金融需求应运而生。今天阿里金融不再遮遮掩掩，京东也已经开始布局供应商、卖家金融，其用户优势、数据优势、物流优势整合后的优势直指银行小微金融、供应链金融，分化、争夺银行利润的格局已经形成。
未知是最大的机遇
未知是最大的机遇!据悉，国内百货巨头“王府井”已与“微信”结为战略联盟，传统百货与互联网电商这对冤家，在移动互联面前，只有走“竞合”之路。银行现在还没有真正体会到互联网金融移动支付“兵临城下”的痛楚，但越是这样，我们也应该警惕。金融涉及每个人，在与互联网共同成长的新型消费者面前，如心存侥幸，有些银行或许会被曾经自大所击垮。
证券投资领域天翻地覆
在证券领域可能会发生一些新的变化，有积极的一面，也有可能引起证券业激荡的一面。今后，也许一个“大咖”只需要一个“公众微信号”，用最简单的“跟我学炒股”的方式，引发个股的起起落落，使监管更加困难;传统经纪业务收入将逐步被稀释，证券公司都会以各种方式，依托移动互联网的优势，形成更多的资金留存;在资管领域踢开银行渠道、独立打造新的销售方式。基金公司会以极大的热情拥抱移动互联，一是可以最大限度地降低销售成本，二是可以聚集过去难以想象的资金。基金本身就有好些品种，今天“货币式基金”火得一塌糊涂，谁又能够保证资本市场回暖之日，偏股型或股票型基金，依靠互联网这样的方式，不会杀他个天翻地覆。
H. 互联网金融行业都做什么认证
目前，国内P2P机构已达到了1300家，但却有近200家”跑路“。作为一个新兴的互联专网金融属行业，P2P行业正面临着巨大的发展挑战。监管规则迟迟未出，“跑路潮”又愈演愈烈，投资者们提心吊胆，诚信的P2P平台也陷入了空前的信任危机。对此，认证联盟特别推出了互联网金融行业的认证服务，旨在为诚信机构赢回信任，为行业树立诚信典范，助推互联网诚信体系的建设。
鉴于互联网金融行业的特点，凭安科技会通过身份验证、经营资质核验、风险评估等手段，对申请的P2P网站进行审核。目前，凭安为P2P用户提供了基础版和套餐两种认证方案。 审核通过后会为网站颁发认证联盟的认证标识和认证证书。
当然，提交申请的网站还需具备以下条件：
1.目前仅接受正常运营的互联网金融平台类网站申请；
2.网站主办方成立并运营一年以上；
3.网站需提交相关资料并通过平台运维及安全能力评估；
4.主办方在一年内没有重大违规行为及不良记录，网站没有严重负面舆情。
具体流程你可以去云掌股吧上看看，希望我的回答对你有帮助
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I. 互联网金融行业的监管主体是什么
2014年月19日至20日，“2014上海新金融年会暨互联网金融外滩峰会”在上海市举行。银监会副主席阎庆民在会上指出，互联网促进金融消费方式和交易行为改变，资源得到更有效快捷配置，为实体经济发展提供了更多层面的支持。但互联网金融兼具互联网和金融双重因子，决定了风险远比互联网和传统金融更为复杂。
这些年，防范互联网金融风险问题逐渐被关注，越来越多的人意识到只有风险控制得当才能让互联网金融长远发展。全国人大代表、台盟广东省副主委，暨南大学管理学院会计系教授、审计处副处长卢馨近日在接受《法制日报》记者采访时详细介绍了互联网金融发展中存在的风险及其对风险防范的建议。
没有明确的市场准入制度
据统计，2011年至今，中国人民银行颁发7批次共250个第三方支付牌照，其中可提供网络支付的有97个。截至2013年年底，余额宝的客户达到4303万人，资金规模达到1853亿元。
卢馨说，互联网金融依靠大数据、批处理等网络技术及平台，交易方式灵活、业务处理高效，相比于传统金融，刚好与小微企业“短、小、频、急”的融资特点相适应，显著降低了小微企业的融资成本，吸引众多贷款者和小微企业参与，在小微企业融资方面占据越来越重要的地位。截至今年2月底，阿里小贷累积投放借款1700亿元以上，为超过70万家小微企业、个人创业者提供了贷款，且不良借款率控制在1%以下。
“在互联网金融环境下，交易信息的处理效率和资金的配置效率都得到提升，大大降低了小微企业的融资成本。”卢馨说，国家对于互联网金融的发展也很重视。去年年初，国务院就将“互联网金融发展和监管”列入金融领域重点研究课题，今年更是首次将互联网金融写入政府工作报告。
“但是，作为新兴产物，发展自然伴随着风险。”卢馨详细分析了目前互联网金融存在的风险。互联网金融的很多业务产品特别是P2P网络借贷平台的业务活动，缺乏相关政策法律制度的约束和规范，可能触及非法吸收公众存款和非法集资的法律红线。互联网金融没有明确的市场准入制度，各种业务模式自成一体，同一模式的不同平台，没有统一的行业标准，极大降低了互联网金融平台的整体质量。互联网金融目前还没有明确的监管主体，处于监管边缘地带，难以全面掌握互联网金融市场的相关数据。
此外，由于互联网金融的低门槛，P2P网络借贷平台的身份认证方式过于简单，用户注册账号十分容易。目前还没有完善的客户身份识别机制及可疑交易分析报告机制。互联网金融的资金后续跟踪措施还很欠缺。反洗钱法没有涉及互联网金融领域，互联网市场成为洗钱的新场所。专门针对打击网络经济犯罪的法律制度也很不完善，为洗钱分子提供了机会。
卢馨还强调，目前互联网金融几乎是纯粹依靠互联网技术在发展，平台容易存在缺陷或者漏洞，所以要警惕网络技术风险和信息安全风险。此外，互联网金融平台和借款者都存在信用风险。
“网络平台没有统一的运营标准却可以掌握巨额的周转资金，存在资金挪用、携款跑路、平台关闭的风险。而借款者的个人信息资料的可靠性和真实性难以评价，隐藏着造假的可能性，使到期违约风险增大。”卢馨说。
完善互联网金融法律法规
针对互联网金融存在的各种风险，卢馨建议要明确其法律地位，完善互联网金融法律法规。但是，卢馨也强调，完善更多的是从原有的法律制度上找到能适合互联网金融的内容，不是一味地颁布新的法律。
卢馨建议，互联网金融应作为反洗钱机构的重点关注领域。反洗钱法没有对互联网金融的反洗钱义务和法律责任作出相关规定。国家应考虑修改此法，将互联网金融纳入其中，并针对具体情况作出相关规定，严厉打击互联网金融洗钱行为。
卢馨还建议国家应尽快出台相关条例以规范互联网金融企业对个人信息的使用，确保在信息泄露后个人权益得到合法保障。同时出台互联网金融市场管理办法，针对互联网金融的不同业务模式制定相应的标准，规范市场行为，构建互联网金融体系。
“特别是对电子货币是否合法以及电子合同的管理，需要尽快立法明确。”卢馨说。
针对目前监管的缺失，卢馨强调对互联网的监管要做到监管主体的明确性与监管措施的严厉性。目前我国对第三方支付已经制定了比较明确的监管机制，但对其他业务模式大多数尚处于无监管状态。她建议，可以考虑以分业监管为出发点，充分发挥银监会、证监会和中国人民银行等监管机构的作用，各监管机构进行职责分工，分别监管互联网金融的某种业务模式和产品。此外，监管机构应以金融业、互联网方面的法律法规及民法通则为依据，制定互联网金融监管制度。该制度应涉及互联网金融的各种业务模式，明确监管手段和惩罚措施。同时通过强制信息披露的方式，要求各互联网金融企业依法公开披露信息，以促进企业规范运作，降低互联网金融企业伪造信息的可能性，防范非法集资。
进一步完善全国征信系统
卢馨说，我国的征信系统包括企业征信系统和个人征信系统，目前均处于不断补充和完善的阶段。直接使用征信系统的包括商业银行、司法部门以及数据主体本人。目前，互联网金融数据还没有被纳入征信系统，也没有征信系统的使用权，这在一定程度上弱化了互联网金融平台了解借款者信用情况。
随着小微企业不断涉足互联网金融领域，互联网金融的交易数据将是这些企业信用数据的一大重要来源。因此，针对我国征信系统的实际情况，卢馨建议扩大征信系统数据的来源，加大对小微企业信用数据的搜集，赋予互联网金融企业使用征信系统的权限。
此外，卢馨还建议针对互联网金融机构可能出现的信用风险建立惩罚机制，加强行业内监督，建立黑名单公示机制。同时，建立互联网金融行业共享数据库，归集各种模式下的数据信息，使互联网金融数据在行业内共享，达到信息的相互监督，也便于通过大数据、云计算等先进技术对数据进行统一分析，建立良性的互联网金融环境。