金融机构办理pos机的缺点

㈠ 银行查商户POS机交易记录能查多久

可至少查5年的交易记录。

根据《金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法》第二十九条金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：

（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存1种介质的客户身份资料或者交易记录。

(1)金融机构办理pos机的缺点扩展阅读：

根据《金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法》相关规定

第二十七条金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

第二十八条金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。

㈡ POS机商户编号前三位是:113，表示的是哪家银行或者哪家金融机构收单

收单机构代码都是8开头的，如果不是那就说明这个号不是商户编号，可能是区域代号内之类的，这样从小容票上看就看不出是哪家的机器了。可以规避一些检查。这个问题不会影响你使用的，但是如果你介意的话，可以给你的支付公司打电话，要求恢复显示8开头的商户编号。

㈢ 怎样在中国人民银行官网上查询某品牌手机pos机是否有支付牌照

在中国人民银行官网上查询某品牌手机pos机是否有支付牌照的步骤：

【第一步】：登录中国人民银行政务网：http://www.pbc.gov.cn
【第二步】：在首页找到政务公开→政务公开目录，点击进入

也可以在【已获许可机构】检索栏直接输入支付牌照编码或者输入支付公司中文全名，也可查询到该支付公司已获支付牌照信息，若查询不到，则代表该支付公司尚未取得支付牌照。

注意：中国人民银行官网公布的是颁发过支付牌照的第三方公司，有些第三方支付公司出的产品品牌不是以公司名称做品牌的。所以有的是查不到的。建议您查询具体是哪家支付公司发行的，然后再上中国人民银行查询公示信息。

支付牌照即支付业务许可证是为了加强对从事支付业务的非金融机构的管理，根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规，中国人民银行制定的《非金融机构支付服务管理办法》。

㈣ 为什么金融机构特别是银行总跟商铺有合作刷卡积分兑换礼品之类的活动

互惠互利！！！
对于银行，增加各种卡交易笔数，增加交易总量，完成上级下达的年度各项指标；
对于商户，宣传效应，增加门店知名度，提升交易笔数，赚取更多效益。

㈤ 银联的POS机上可以刷资和信等金融机构发行的预付费卡么如果不能刷，那这些预付费卡是刷的什么POS机

有预付权支付牌照的的公司可以办理，比如上海富友

㈥ 自己用pos机套现会被判刑吗

自己用pos机套现，达到一定金额后会被判刑。以虚构交易的方式，使用销售点终端机具（POS机），向信用卡持卡人直接支付现金并从中牟利，非法从事资金支付结算业务，扰乱了国家正常金融市场秩序，其行为构成非法经营罪。

根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条的规定，是指违反国家规定，有下列非法经营行为之一的犯罪：

（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或其他限制买卖的物品的；

（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；

（三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的，或者非法从事资金结算业务的；

（四）从事其他非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的行为。

(6)金融机构办理pos机的缺点扩展阅读：

央行发布的《银行卡收单业务管理办法（征求意见稿）》规定，使用个人账户作为结算账户的个体工商户，其申请的POS机不得开通信用卡受理功能。

银行人士解释称，个人名义安装POS机禁刷信用卡并不是说所有个体商户的POS机都不能刷信用卡了，央行禁止的只是以个人名义办理的POS刷卡机，以公司名义安装的并不在禁止之列，而现在北京的商场、卖场都是以公司名义办理的刷卡机，相当部分的个体商户，也是以公司名义安装，是以对公账户结算的，所以这些刷卡机不会受影响。

个人结算账户信用卡受理功能的关闭，主要目的在于规范银行卡市场，防范信用卡套现行为。

㈦ 第三方pos收单机构的资金是如何清算的

第三方非金融机构，只能是收单机构。
每笔刷卡交易手续费按照7/2/1分成，分别回给发卡行、收单答机构、银联，不同行业根据MCC指定相关费率，餐饮娱乐类是1.25%，一般类是0.78%，民生类是0.38%，这是银联和发改委制定的。
收单机构是POS机的开发者。可以是银行（工行，招行等），也可以是机构（杉德，汇付天下等）。商户的账户开立在哪个银行并没有关系，因为都是使用统一的银联清算。收单机构的赚的其实是技术服务费和通道费。

㈧ 兴业卡是一张变态卡 消费刷卡受到好多限制 一个月下来绩分通过的没几分 作为银行金融机构不能方便群众 ...

绩分？ 你说的是积分吧？ 各家银行信用卡pos机刷卡不算积分的有很多种类：
不计积分商户类别列表
商户类别代码 商户类别名称 商户类别代码 商户类别名称
0031 其他批发类 5511 汽车货车经销商－新旧车的销售、服务、维修、零件及出租
0061 其他批发类 5521 汽车货车经销商－专门从事旧车的销售、服务、维修、零件及出租
1520 一般承包商-住宅与商业楼 5542 自助加油站
3301 其他批发类 5551 船只经销商
3711 其他批发类 5561 旅行拖车、娱乐用车销售商
3720 其他批发类 5571 摩托车商店和经销商
3730 其他批发类 5592 露营、房车销售商
3740 其他批发类 5598 雪车商
3930 其他批发类 5599 汽车、飞行器、农用机车综合经营商
4458 其他批发类 5790 其他批发类
4733 其他批发类 5983 燃料商店—燃油，木材，煤油和液化石油
4814 电信服务，包括本地和长途电话、信用卡电话、磁卡电话和传真 5933 当铺
4815 月电话收费 5960 保险直销
4900 公用事业（电力、煤气、自来水、清洁服务） 5998 批发类
5011 其他批发类 6013 金融类支付
5013 机动车供应及零配件（批发商） 6044 其他批发类
5021 办公及商务家具（批发商） 6300 保险销售、保险业和保险金
5039 未列入其他代码的建材批发（批发商） 7013 不动产代理－房地产经纪
5044 办公、影印及微缩摄影器材（批发商） 7995 彩票销售
5045 计算机、计算机外围设备（批发商） 8062 公立医院
5046 未列入其他代码的商用器材（批发商） 8211 中小学校（公立）
5047 牙科/实验室/医疗/眼科医院器材和用品（批发商） 8220 普通高校（公立）
5051 金属产品服务商和公司（批发商） 8398 慈善和社会公益服务组织
5065 电器零件和设备（批发商） 8399 非盈利事业
5072 五金器材及用品（批发商） 8651 政治组织（政府机构）
5074 管道和供暖设备（批发商） 9211 法庭费用，包括赡养费和子女抚养费
5099 其他批发类，耐久品（未在其它代码中细分） 9222 罚款
5111 文具、办公用品、复印纸和书写纸（批发商） 9223 保释金
5122 药品、药品经营者（批发商） 9311 纳税
5131 布料、缝纫用品和其他纺织品（批发商） 9399 未列入其他代码的政府服务（社会保障服务，国家强制）
5137 男女及儿童制服和服装（批发商） 9400 使领馆收费
5139 鞋类（批发商） 9411 政府贷款
5172 石油及石油产品（批发商） 9704 其它批发类
5192 书、期刊和报纸（批发商） 9705 其它批发类
5193 花木栽种用品、苗木和花卉（批发商） 9706 其它批发类
5198 油漆、清漆用品（批发商） 9708 其它批发类
5271 活动房车经销商 9993 其他批发类
5300 会员制批量零售店 9994 其他批发类
5398 其他批发类