WTO中的金融服务自由化

A. WTO框架下如何实现贸易自由化以及贸易自由的规则

WTO 的宗旨是：提高生活水平，保证充分就业和大幅度、稳步提高实际收入和有效需求；扩大货物和服务的生产与贸易；坚持走可持续发展之路，各成员方应促进对世界资源的最优利用、保护和维护环境，并以符合不同经济发展水平下各成员需要的方式，加强采取各种相应的措施；积极努力确保发展中国家，尤其是最不发达国家在国际贸易增长中获得与其经济发展水平相适应的份额和利益；建立一体化的多边贸易体制。

在这个宗旨下，为了实现贸易自由化，WTO 多边贸易有几个原则：
非歧视原则。非歧视原则是W TO的基石，由无条件最惠国待遇和国民待遇组成。"最惠国待遇"是指在货物贸易的关税、费用等方面，一成员给予其他任一成员的优惠和好处，都须立即无条件地给予所有成员。而"国民待遇"是指在征收国内税费和实施国内法规时，成员对进口产品和本国（或地区）产品要一视同仁，不得歧视。

市场开放原则。W TO倡导成员在权利与义务平衡的基础上，依其自身的经济状况及竞争力，通过谈判不断降低关税和非关税壁垒，逐步开放市场，实行贸易自由化。

公平贸易原则。W TO禁止成员采用倾销或补贴等不公平贸易手段扰乱正常贸易的行为，并允许采取反倾销和反补贴的贸易补救措施，保证国际贸易在公平的基础上进行。

权利与义务平衡的原则。权利与义务平衡是W TO的最大特点。W TO成员要履行W TO的义务，如遵守W TO的基本规则，履行承诺的减让义务，确保贸易政策法规的统一性和透明度。与此同时，W TO成员也享受一系列W TO赋予的权利。
WTO 通过这些原则规范其成员国的经济活动，以及建立其框架下的贸易自由化。

B. 世界贸易组织的互惠原则的影响

关贸总协定复及WTO的历史充分说明制，多边贸易自由化给某一成员带来的利益要远大于一个国家自身单方面实行贸易自由化的利益。因为一国单方面自主决定进行关税、非关税的货物贸易自由化及服务市场开放时，所获得的利益主要取决于其他贸易伙伴对这种自由化改革的反应，如果反应是良好的，即对等也给予减让，则获得的利益就大，反之则较小。而在WTO体制下，由于一成员的贸易自由化是在获得现有成员们开放市场承诺范围内进行的，自然这种贸易自由化改革带来的实际利益有WTO机制作保障，不像单边或双边贸易自由化利益那么不确定。因此，多边贸易自由化要优于单边贸易自由化，尤其像中国这样的发展中大国。

C. WTO的主要目标是消除贸易壁垒实现贸易自由化,其经济学依据是什么

世贸组织的目标是消除贸易壁垒，实现全球贸易自由化。
但是，依照目前的格局看，即便加入了WTO，各种变态的贸易壁垒依然层出不穷。
要想实现世贸组织的目标，发展中国家要有话语权。

D. 世界贸易组织贸易自由化原则的含义。

3.在世贸组织框架下，贸易自由化原则是指通过多边贸易谈判，实质性专削减关税和减少其他贸属易壁垒，扩大成员方之间的货物和服务贸易。
贸易自由化原则包含5个要点：以共同规则为基础；以多边谈判为手段；以争端解决为保障；以贸易救济措施为“安全阀”；以过渡期方式体现差别待遇。

E. 加入WTO后，我国银行业的“威胁”是什么

世纪之交的紧要关头，中国在加入世界贸易组织的漫漫征途上迈出了举足轻重的一步。对银行界来说，这意味着经过一段减让阶段后，大约2005年中国商业银行市将完全向世界洞开。届时外资银行（经由中央银行依照国民待遇审批）可以在我国经营任何银行业务。这对尚处于幼稚期的中国银行业来说，不啻是一个令人寝食难安的事实。如何策略地引导外资银行进入我国金融市场，减弱“入世”冲击，扶持本国银行业，已是迫在眉睫的课题。
一、外资银行在我国发展现状的理性分析
二十世纪80年代我国引进外资金融机构以来，截止到1998年底，经国务院批准的可以设立营业性外资金融服务机构网点的城市已达24个。我国正式批准在华外资银行已达172家。其中外国银行分行153家、中外合资银行7家、独资银行6家、外资、合资财务公司6家。除人民币业务外，金融领域几乎所有业务都已向外资金融机构开放。实际上，外资金融机构经营人民币业务也在积极的试点之中。
由于我国金融服务领域所具有的广阔市场，外资银行本身所具有的完善的基础管理水平及灵活的经营作风，特别是我国政府为外资银行创造的良好的经营环境，使外资银行在中国境内处于十分有利的竞争地位。具体分析我国“内外有别”政策对外资银行发展的影响如下：
（一）税收和政策优惠为外资银行的发展提供了肥沃的土地。（1）税收优惠。我国内地一般企业的所得税率为33%，与国际通行水平相一致。我国国家专业银行的所得税率为55%，其他商业银行为33%，而设于特区和沿海地区的外资银行则享受15%—30%的优惠税率，同时营业税也大多获得减免，税收方面明显低于中资银行。不同的税率使本地金融机构在扩大经营规模上处于非常不利的地位，导致中外银行竞争中的不平等。（2）业务优惠。虽然外资银行目前尚不能经营某些业务，但与此同时，外资银行却可以合法经营另外一些本国银行不能经营的业务。例如，国内金融机构一律不准在境内经营投资业务，而外资银行则可从事外币投资业务。（3）政策负担上的差别也不容忽视。我们的银行特别是四大国有独资商业银行时至今日还要承担相当一部分《商业银行法》规定业务内容以外的所谓“社会责任”，已设立的一些政策性银行并没有将商业性银行从社会义务上完全解脱出来。外资银行对国家政策所承担的义务远弱于本地银行，各地政府对外资银行也极少提出政策性贷款要求，而本地银行却经常为此承受巨大压力。此外，外资银行也较少受到国家宏观调控政策的约束。
（二）金融监管比较薄弱，放纵了外资银行的违规行为。由于我国金融监管体系不完善，各地为吸引外资，积极扶持外资银行，而放松金融监管。这就导致了对外资银行监管力度不足和不平等竞争的问题。外资银行在经营活动中存在不少违规行为。比较常见的有：（1）转利润现象严重。一些外资银行往往以高利率向其总行借款，同时把在中国以低利率吸收的存款汇往总行，从而向国外转利润，致使我国税收遭受重大损失。（2）超比例吸上存款。《上海外资金融机构、中外合资金融机构管理办法》规定：“外资金融机构、中外合资金融机构从中国境内吸收的存款不得超过该行在中国境内的总资产的40%”。但目前外资银行超比例吸存款的现象相当严重。（3）营运资金不到位。少数外资银行将营运资金存放于境外，或多次调拨，使营运资金不真实到位。更有一些外资银行的流动资产达不到规定的比例。按规定，外资金融机构的流动资产占存款的比例不能低于25%，实际上有的还达不到10%。（4）提取呆账储备不合理。相当多外资银行计提呆账储备不合理，有的不提，有的提取标准不按我国规定，而按其总行规定办，有的则是在有坏账发生或可能有坏账发生时才提取，并按坏账金额大小等额提取或近似等额提取，若无坏账发生，则不予提取。（5）结算业务中违规经营。不少外资银行在结算业务中采用不合理竞争手段，如私下降低手续费标准、邀请客户出国等。在办理汇出业务时缺少必要文件，甚至接受假凭证。（6）少缴、漏缴存款准备金。按照我国现行的外资金融服务机构的规定，外资银行应按照一定的标准向中国银行交纳存款准备金，但一些外资银行想尽办法少缴、漏缴存款准备金。
上述现状的形成，究其根源，主要是我国长期坚持“提供优惠政策与严格进入和限制业务范围相结合”的对外资银行的基本政策。具体地说，就是通过提供优惠政策来吸引外资银行，通过严格限制业务范围保护国内不发达的金融业。贯彻到实践中，这种政策的弊端一方面加剧了竞争的不平等性，“自我”强化了对内资银行的威胁，对中资银行的业务经营和发展带来了强烈的冲击和影响，使中资银行在竞争中处于十分不利的地位；另一方面，对外资银行过多的业务限制则被对方指责为歧视政策，严重影响了我国在国际社会上的形象。这种政策已不能适应我国加入WTO的原则与要求。因此，改变原先的“优惠政策加业务限制”的做法，采取放宽业务范围与严格监管相结合的办法，以业务吸引外资，以严格监管来制约外资银行的不利影响，扶持本国银行业乃根本出路。
二、外资银行是入我国金融市场的策略引导
为减弱“入世”对银行业的冲击，现阶段我们应当充分利用WTO有关原则和条款，按照放宽业务范围与严格监管相结合的策略，对本国银行业实施适度保护政策。
（一）灵活运用WTO有关原则和条款
1.国民待遇原则的准确把握。在关贸总协定中，国民待遇原则是作为一项基本原则来予以规定的，而在《服务贸易总协定》（GATS）中，国民待遇是作为一项具体承诺来予以规定的。根据WTO关于服务贸易的谈判规则，各成员可以根据自身的实际情况有选择、有秩序地开放某些服务部门或分支部门。换言之，作为一项义务，有关成员只在承诺开放并给予国民待遇的服务部门向其他成员的服务和服务提供者提供国民待遇；在那些只承诺开放而没有提供国民待遇的领域，有关成员可以只依据最惠国待遇原则向其他成员的服务和服务提供者开放有关市场而不提供国民待遇；在没有列入承诺表的部门，各成员就更无义务提供国民待遇了。
2.不对称原则的具体适用。不对称原则是《服务贸易总协定》的基本原则之一。其内容主要体现在两个方面：一是发展中国家“再多参五”，另一个是“逐步自由化”。所谓“更多参与”主要见于第4条，它要求通过协商，使发达国家对发展中国家给予帮助，增强其国内服务业的能力，并提高其效率和竞争性，以便发展中国家能更多地参与世界服务贸易，而且应特殊考虑对最不发达国家给予帮助。所谓“逐步自由化”，主要见于第19条，它是指各个发展中国家成员在少开放一些部门、放宽较少类型的交易和逐步扩大市场准入等方面，应根据他们的发展情况给予适当的灵活性。据此，我国金融市场的进一步开放，可以根据我国的政策目标及银行服务业务发展水平、区域分布状况，择优引进，优化布局，逐步进行，以便为中资银行适度延长缓冲时间。
3.最惠国待遇条款的灵活运用。无条件的最惠国待遇是关贸总协定的最核心的条款，虽然服务贸易总协定仍保持了这一原则，但许多缔约方都坚持有条件的最惠国待遇，主张最惠国待遇应根据各国服务业的竞争能力来确定，或者以各受惠国的不同发展水平而在给予的待遇上有所区别。对于发达国家，还要求其在金融信息的传递、金融服务技术的出售及其在劳动密集型服务的进口方面，根据关贸总协定中有关差别待遇和特殊发展中国家状况的规定，承担更多的优惠义务。据此，我国一方面可以援引无条件最惠国待遇原则取得跨国经济的对等待遇，另一方面应积极以发展中国家的特殊情况，要求对方给予更多的优惠待遇。具体实践中，我国在开放金融市场时，完全可以通过谈判对市场准入和国民待遇附加必要的限制条件，并有效利用限制措施，适当控制外资银行来源国分布、总数及分支机构数量、控制比例等，防止外资银行对国内金融市场的垄断或控制，确保国有商业银行在我国银行体系中的份额和地位。
4.保障条款和例外条款的合理使用。GATS第10条的保障条款规定，由于达成具体承诺后发生了未能预见的变化，以至某项服务的进口规模剧增，从而对国内相同的服务及其提供者造成严重损害或有此威胁时，东道国可以全部或部分地中止已达成的承诺。第12条规定，当东道国国际收支严重失衡或对外金融领域内发生严重困难时，可以重新实施限制，包括交易支付和货币转移的限制。第14条规定东道国出于维护公共秩序、公共道德、保护居民和动植物的生命和健康，防止欺诈，保护个人隐私和账户秘密，保证国防安全等需要时可以采取相应的限制措施。最后，在附录（四）中规定，东道国出于谨慎的原因，为了保证金融体系的完整和稳定，以及保护投资人、存款人、投保人的利益，可以有取必要的限制措施。这些条款，给我国提供了合理保护国内银行业的机遇和条件。我们应该认真研究、区别情况，对国内金融业实施有效保护。
（二）实行放宽业务与严格监管策略的法律调整
在国内法规与国际规范的关系上，我国已颁布施行的法规、规章中不少规定与国际公认的准则与规范不一致。例如我国有关外资机构经营人民币必须遵守国内准备金、存贷款利率和资金拆借等规定，均是根据我国现阶段的经济和金融条件制定的，与国际通行的做法有很大的差距。为适应“入世”的需求，真正对外资银行实行放宽业务五严格监管的策略，金融领域就要加快国内立法与国际立法潮流的接轨。
1.在市场准入的立法模式上，应采取“内外合一”的单轨制立法模式。在世界经济一体化的推动下，广大发展中国家（包括中国）的经济立法，已由原来的“内外分立”的双轨立法模式向现在“内外合一”的单轨制立法模式转化，亦即实行涉外经济立法与国内经济立法的并轨。我国的涉外金融立法也可参考这一做法，例如在《商业银行法》中增加“外资银行机构”一章，从而在国内金融立法与涉外金融立法之间调整好相互关系。从目前的立法实践来看，《商业银行法》规定的设立商业银行的注册资本最低限额的规定与《外资金融机构管理条件》对外资银行、合资银行的最低注册资本的要求明显不协调，而“内外合一”的单轨制立法模式可以消除这种不协调，通过将后者最低注册资本提高的办法，使两者统一起来。
2.在外资银行进入管制方面，要通过制定严格的进入标准和审批条件来加以控制。在引进外资金融机构的组织形式上，我国目前引进的银行类外资金融机构有3种形式，即外国银行分行、外资（独资）银行、中外合资银行，还有一种不能进行实际经营服务的代表处。从金融管理当局的角度看，外国资本参与最安全的形式是代表处，最危险的形式是分行，原因在于分行可以经营为东道国所允许的包括存、放款业务，信托业务在内的各种银行业务，而且分行是外国法人，其业务被列在其总行的资产负债表中，受东道国金融管理机构的监督最少，无法加以控制。我国《外资金融机构管理条件》对分行与其他形式金融机构的设立条件不仅没有严格的区分，而且实践中偏重于分行这种形式。要纠天上这种偏向，使外资银行的引进最有利于我国银行业的发展，必须针对不同开业形式，在审批条件和程序上有所区别。例如，尽可能简化对代表外的审批；允许设立外国银行参股的合资银行，但在法律上必须订明外资参股的最高限额；对外国银行在我国设立分行的条件，要坚持高标准，其要求比对其他形式外资金融机构的审批应更严格；对外资银行实行许可的单独审批制度，许可证统一由中国人民银行发放。
3.在业务管理方面，在开放外资银行经营人民币业务问题上，适当放宽业务管制，应该是一个有层次性和选择性的渐进过程。首先，要求开办人民币业务的外资银行必须是业绩显著、信誉良好、而且在我国经营有一定时间、具有一定规模的外资银行；其次，可选择部分经济特区的外资银行开放经营人民币业务。

F. 分析中国将来可以融入经济全球化的途径和过程

在经历了长达15年之久的不懈努力之后，中国终于跨入了WTO的门槛。这是中国面对经济全球化挑战的重大战略举措。当前，我们只有深刻把握WTO与经济全球化的关系，才能真正认识随之而来的新一轮开放的深度和广度。
经济全球化带来哪些挑战
世纪之交，经济全球化已成为显著的历史趋势与发展潮流。经济全球化表现在三个方面：一是贸易自由化，即各国间贸易障碍的减少，包括关税的不断降低和非关税壁垒取消；二是金融国际化，即各类国际性金融市场的形成和各种国际性金融机构的迅速发展；三是生产跨国化，即跨国公司全球投资发展导致生产国际分工的深化，跨国化生产成为当代世界生产的主要形式。经济全球化的意义在于，融入这一过程的国家将获得更好的发展条件，比如市场更大、生产要素来源更加广泛，跨国公司也会带来更多的技术和资源。经济全球化是发达国家扩大市场的机遇，特别是大型跨国公司在全球扩展的机遇，同时也是发展中国家的发展机遇。因为发展中国家可以获得更多的外来投资和更大的国际市场，实现发展的跨越。当然这种机遇只属于实行开放型发展战略的国家。
经济全球化也对中国提出了严峻挑战。这种挑战包括三个方面：
首先，全球范围资源与市场竞争的挑战。全球化使国际生产要素的竞争更加激烈。越来越多的发展中国家走上了开放型发展道路，努力吸引外资与先进技术，中国如果不进一步提高对外开放水平，就不可能在吸引国际资本等生产要素方面继续保持优势地位。世界大部分国家和地区都已成为WTO的成员，各国相互开放市场，按照WTO规则相互提供最惠国待遇，如果中国不能获得平等的待遇，就必然会在这种市场竞争中处于相对不利的地位。
其次，全球范围体制竞争的挑战。发展中国家普遍实行开放型发展战略，按照国际市场竞争规则参与国际竞争；处于经济转型期的国家普遍采用市场经济体制，缩小了与世界经济的体制差异；即使是市场经济发达的国家，也通过市场的自由化改革不断提高经济体系的效率。因此，当代的国际竞争在越来越大的程度上已成为国家整体的竞争，说到底是体制竞争。改革开放以来，特别是党的十四大确定建立社会主义市场经济体制以来，中国的市场经济有了很大发展，体制竞争力大大提高。但是，市场经济体制仍很不规范，在按市场经济原则竞争的全球经济中仍然显得很弱。我国迫切需要加快市场经济体制建设以增强我国的国际竞争力。WTO是按照发达市场经济的体制规则建立起来的，加入WTO实质上就是采用一套规范发达的市场经济规则来推进我国的改革，这将大大加速我国市场经济体制的建设，从而加快适应全球化背景下的体制竞争。
第三，赶上知识经济时代的挑战。经济全球化加深了国际分工，特别是基于知识经济的国际分工。知识经济不只是导致几个新兴产业的出现，而是经济结构的一场革命。中国必须加快发展知识经济，才能避免在这场革命中落伍。加入WTO，开放通讯市场，加速经济信息化，广泛开放服务业，等等，目的都在于加速中国产业结构的进步，从而争取在新的国际分工中处于有利地位。否则，中国将长期停留在一般制造业甚至劳动密集型产业的国际分工地位。正如当年工业革命导致世界工业国与农业国的分工，并使后者长期以来在国际分工中处于不利地位一样，信息革命正在形成世界“新经济”与“旧经济”的分工，这必将导致后者处于落后地位并难以翻身。
积极融入经济全球化进程
WTO的形成与发展集中体现了经济全球化的历史进程。中国加入WTO实质上就是融入经济全球化的历史潮流，WTO的形成与发展证明了它是经济全球化的标志与载体。
WTO及其前身GATT（关贸总协定）是20世纪世界历史发展的产物，也是国际合作与人类进步的标志。二战以后，人类从战争的破坏中觉醒，认识到贸易保护主义对谁都不利，争夺市场的战争只能导致世界的灾难。GATT以“实现世界资源的充分利用以及扩大货物的生产和交换为目的”，在47年的发展中促进了大部分国际商品贸易的自由化，促使各国关税大幅度下降，在消除非关税壁垒和反倾销等方面也取得了重大进展。WTO大大扩展了贸易自由化的领域，完善了国际贸易及与其相关的各种规则，把覆盖范围从货物贸易扩大到服务贸易和知识产权领域，大大完善了国际贸易争端解决机制，形成了一个法制化的国际经济贸易体制。WTO成员必须以一揽子方式接受协议，这一点有利于成员方在参与全球化进程中的利益平衡，因为在一些领域相对不利，但在另一些领域中相对有利，这就使得成员方能够全面考虑参与的得失，从而大大减少全球化体制建设中的困难。
WTO是一个具有成长性的国际组织。不仅其成员不断扩大，作为全球多边贸易体制更有代表性，而且它还通过组织成员方的谈判使其自身不断适应经济全球化发展的需要。在多哈启动的新一轮多边贸易谈判就说明了这一点。已经提出的各个议题都反映了经济全球化的新发展，如农产品与服务贸易协议完善问题、区域经济集团、贸易与环境、贸易与投资、竞争政策、政府采购透明度、贸易便利化、药品知识产权，等等。这些议题出自经济全球化发展的需要，国际协议的达成将使全球化更加稳定合理地向前发展。
中国加入WTO，一方面表明中国经过艰苦的努力终于符合了经济全球化对一个竞争参与者的资格要求，另一方面也表明，中国开始了通向全球化竞争的新的发展道路。从发展进程看，我国的对外开放先后有四个大的阶段：一是十一届三中全会后以兴办经济特区为开端的“探索试验性阶段”；二是从90年代起以浦东开发开放为标志的“区域推进型阶段”；三是现在以加入WTO为标志的“全面和双向开放阶段”；四是若干年后以人民币完全可兑换、资本市场全方位开放为标志的“高度开放阶段”。
目前开始的全面和双向开放阶段有三个基本特点：第一，外贸政策从主要激励出口向同时放开进口转变；第二，外资政策从吸引外资流入为主向同时注重对外投资转变；第三，国家产业政策从出口导向战略向同时实行产业国际化转变，企业经营从国内生产、国外销售向生产经营国际化转变。总起来也可以说，我国的发展战略从立足于国内实行对外开放向立足于整个世界、参与经济全球化进程转变。
利用WTO体制条件趋利避害
WTO是在经济全球化中发展起来的，也创造了各国参与全球化的规则与条件。中国是在开放中发展起来的，中国的发展离不开世界。中国需要进一步利用全球化的条件发展自己，其中既包括利用国际资金与世界市场，也包括利用国际的体制条件。加入WTO有利于中国更好地利用国际性的体制条件在经济全球化中趋利避害，从而赢得经济全球化的挑战。
WTO的宗旨在于促进经济发展，这完全符合中国的根本利益。WTO协定指出，这一组织的目的在于“提高生活水平、保证充分就业、保证实际收入和有效需求的大幅稳定增长以及扩大货物和服务的生产和贸易”，“通过互惠互利安排，实质性削减关税和其他贸易壁垒，消除国际贸易关系中的歧视待遇，从而为实现这些目标作出贡献”。这表明，中国加入WTO后可以获得更有利的经济增长与发展的外部环境。我们不仅要坚持履行我们在协议中所作的各项承诺，而且要充分利用WTO所创造的有利的国际环境，为我国经济的持续稳定增长服务。
WTO建立的是一个可监督的自由化竞争体系，它提供了成员方既能通过自由化获益，又能在必要时采取行动的风险防范机制。成员方可以针对贸易伙伴的倾销行为启动反倾销程序，针对贸易伙伴的补贴行为实行反补贴税，为保障国内产业而暂时采取某些限制进口的紧急措施等。中国也完全可能充分利用这种风险防范机制，在赢得经济全球化利益的同时，最大限度地减少可能的冲击与风险。
有效的争端解决机制是WTO的一个重要特点，这一机制确保了国际贸易摩擦可能得到及时和公平的解决，是经济全球化走向法制化的表现。WTO确定了国际贸易争端的解决程序、每一程序的时限和当事方的权利义务等各个方面，并且确保了这一机制的效率和权威性，这是一个公平而公正的竞争体制。加入WTO不能仅仅理解为市场开放、履行义务，同时也包括作为成员应该享受自己相应的权利。中国应当加快熟悉这一体制，以更有效地维护自己在这一组织中的合法权益。中国需要掌握国际市场竞争规则。20多年来，中国较好地利用了全球市场，出口迅速增长，在一大批制成品上成为世界有力的竞争者。但是一些国家以单方面的反倾销行为实施保护主义，以致中国出口越是扩大，与国际市场的矛盾就越大。为了在各种矛盾中维护我国企业的合法权利，我国需要利用WTO的规则，以使贸易摩擦得到公正、合理、及时的解决。
WTO的透明度原则对我国行政管理体制形成了巨大的挑战。这一原则一方面要求成员政府经常性地向其他成员通知各自的具体措施、政策和法律，另一方面规定由WTO对各成员的贸易政策进行定期审议。这种贸易政策审议机制通过经常性的监督来增强各国贸易政策及做法的透明度，鼓励各成员更严格地遵守WTO的规则并履行其承诺。这种审议机制的作用在于，一成员方制订的政策和出现的情况，可使其他成员方更加理解，而其本身又能及时得到其他成员对其贸易体制表现的反馈。这种透明度原则创造了全球化经济运行中的可预见性。中国既要按照这种透明度原则来改革和完善自己的法制与行政管理体制，加快经济管理方式与国际接轨，又要充分注意借助这种透明性和可预见性去关注其他成员方，把握世界市场，制订企业的竞争战略和政府的发展战略，不断扩大出口市场。
经济全球化所形成的是一个以自由竞争为本质特征的世界经济体系，对弱者的不利性是无疑的。但是WTO的积极作用在于，它既维护了经济全球化的竞争规则从而强化了其竞争性，又通过对发展中国家特别是最不发达国家的优惠安排以减少其相对不利性。WTO协议中包含了对发展中国家较为有利的特殊安排，如可以进行与发达国家的非互惠安排；可以获得其他成员的特殊的差别待遇；各成员要通过扩大市场准入增加发展中国家的贸易机会；在采取国内或国际措施时保障发展中国家的利益；发展中国家实施各项协议有更长的宽限期；还可以得到各种履行义务培训性质的技术援助。中国加入WTO的协议不同程度地有发展中国家的特点，这对于中国减少全球化的冲击具有积极的意义。我们需要充分利用这些特殊安排加快提高我国的竞争力，同时还要深入研究WTO的各种例外条款，维护我国的经济安全，以最大程度地利用WTO规则，减少经济全球化带来的冲击。（作者系上海社会科学院世界经济研究所副所长、研究员、博士生导师）

G. 国外学术界对航空产业自由化的理论始于何时

世界经济一体化对中国的影响最重要的就是假加入WTO

中国市场封闭数十年，改革开放以来部分企业经营情况不错，但一旦面对全面开放而带来的外来激烈竞争未必有防御抵制能力。绝大部分中小企业更未有充足的经验对付外来产品的竞争。国外投资者以低廉价格买入国有资产和自然资源的情况亦会更加严重，国有资产流失令人担忧。一些证券公司认为，即使中国可以申请若干年的过渡期来逐步削减关税和配额，相当比例的国有企业会面临破产命运。目前那些受到国家保护的行业和企业冲击更大，而依赖于市场竞争的那部分企业受到的冲击或许要轻些。即使是那些经营有方的特大型上市国有企业，目前主要是受到对进口商品的高关税和配额的保护而占据相当大的市场份额，即使这些企业生产成本低、技术先进，一旦关税降低，必将面临国外著名品牌的强有力、毁灭性的竞争而陷入困境。中国幼稚的股票市场因此亦会受到打击。

中国对某些幼稚工业或产品应采取适度保护措施，对那些在国际市场上富有竞争力的工业，如纺织、电子和家电等可先行实行贸易自由化。中国企业由于缺乏必要的资金、技术和专长，加入wto 后难以打入发达国家市场。贸易保护主义尤其是以保护环境为理由的“绿色环保运动”更令中国产品难以打入欧美市场。即使中国加入wto， 依然会遇到世界各地区域性自由贸易区与世界贸易组织的协作与冲突问题。事实上，一半左右的国际有形贸易是区域性贸易。欧美之间区域性贸易对发展中国家产品产生一种歧视作用，区域保护主义与世界贸易体系的冲突，将继续存在，进而影响wto的作用和潜力。 进口关税是中国政府财政一大笔收入，降低关税势必减少政府税收来源，乃至于扩大财政赤字。

可以预见，中国加入wto， 企业将面对双重挑战：一是国内市场份额相对减少。二是中国企业一时难以大规模进入国际市场。虽然wto 缔约国亦同时向中国企业开放其国内市场，但在现阶段，由于我国企业在技术装备水平、劳动力素质、产品质量和价格等方面和发达国家企业仍存在不少的差距，即使其他缔约国向我国开放其国内市场，我国产品一时还难以大规模地打入国际市场。因此， 一部分专家认为， 中国加入wto将对中国经济的发展和企业的生存造成严重的损害。

然而，也有相当一部分政府官员、专家持不同意见，认为中国加入wto，有利于推动中国企业在参与国际竞争中发展。 众多发展中国家加入wto的经验表明，没有一个国家因为加入wto而导致民族工业的衰落和破产，反而有助于它们加速经济改革和产业结构调整，民族工业在国际市场上更富有竞争力。尽管中国企业与国外企业相比还有差距，但从整体上看，已具备了在更大程度、更高层次和更广泛范围内参与国际分工和国际竞争的基本条件。事实上，面对加入wto的挑战， 愈来愈多的中国企业已经开始树立国际市场的观念，努力根据国际市场的需求，按照国际市场的营销战略组织生产经营活动。加入wto 所产生的压力和动力已对中国经济体制的改革、特别是企业内部的改革产生了积极的推动作用。

加入wto有助于中国借助多边组织和规则的力量， 遏制单边贸易行动和贸易保护主义。当然，也应该看到，由于美国、欧盟等至今没有放弃使用单边贸易行动的权力，多边贸易体制的权威并没有真正建立起来。因此，中国对wto这类多边贸易体制不宜抱不切实际的幻想。况且，相当一部分wto协定的法律规范基本上是从发达国家的利益出发， 并没有充分考虑到发展中国家的经济、社会发展水平。 目前相当一部分wto缔约国企图在环境、劳工标准等问题大做文章，使发展中国家在国际贸易中处于更不利的地位。还应该看到，欧美各国从本国利益出发，亦会不断采取贸易保护主义。即使中国加入wto后， 亦不意味着可顺利获取各国、各区域性贸易组织的最惠国待遇。各国对削减关税亦是逐步进行的。欧美表示在10年内逐步削减对来自中国的纺织品及服装进口的配额限制，对一些敏感产品的配额和减税一般十分轻微。因此，由于wto 成员国相互逐步开放市场，对促进中国对外贸易从长远上来讲有好处，但效益未必可以即时反映。出口机会也许得到增加了，但国有企业由于种种原因出口能力不够、产品竞争力不够，机会再好亦白搭。与此同时，外国产品会以其技术、资金及产品优势拓展中国市场，其可能后果是：中国出口不力，“进口饥渴症”强烈，结果进口增长速度超过出口增长速度，最终导致由贸易逆差产生的国际收支失衡并恶化的局面。

更好地打入工业化国家市场是所有发展中国家加入gatt／wto 首要原因。然而，应当看到，中国目前主要出口商品是纺织品服装、皮革、鞋类及旅行用品等。工业化国家对这些商品关税的削减往往低于其他商品的削减程度。即使西方国家对中国主要出口商品大幅度削减关税和减少贸易和非贸易壁垒，中国的得益程度最终还是靠其出口产品的竞争力以及满足市场需求增加的供给能力。

农产品出口扩张是所有发展中国家关心的问题。加入wto 并把农产品进出口纳入国际贸易体系，对那些农产品出口的发展中国家来说具有长远的收益。农业领域创造工作机会要比工业领域来得容易，出口导向型农业生产还有助于改善农民生活水平、减少农民向城镇迁移带来的一系列问题。中国是农产品进口大国，加入wto 后中国将面对不利的竞争局面，一方面中央政府要削减对农副产品生产和出口补贴、进口关税；另一方面，以现代化、机械化为特征的西方农副产品会大规模地侵占中国农副产品市场。如果放开农副产品市场，中国以家庭小农经济为单位的农村经济难以与社会化大生产为特征的欧美农副产品竞争，拥有8 亿农民的农村市场必将受到巨大威胁。

中国的贸易服务业比较落后，没有形成完善的市场机制和竞争机制，向wto成员国开放贸易服务业，逐步走向贸易服务自由化之道路， 可以迅速开辟新的服务领域，尽快缩短我国服务业发展方面同国际水平的差距；加速形成服务业内部的竞争机制，促进服务业市场的进一步完善，推动我国服务业向优质高效方向迈进；开放中国国内服务市场，还可以换取其他缔约国国内服务市场的相应开放，从而为我国服务业打入国际市场提供新的机会。但是，加入wto 对中国贸易服务业的冲击也许是主要的。中国服务业尚处于“幼稚产业”阶段而受到政府政策的全面保护。中国开放贸易服务业，实力雄厚、相当发达的西方服务业会大规模入侵，全面冲击中国服务业的发展，最终使大部分国内服务业市场为西方服务业所垄断和操纵，使国内服务业的发展更多地受国际服务业的影响和制约，不但可能加剧无形贸易逆差的扩大，而且会进一步导致服务业失业人口的增加，造成国内服务业市场的混乱局面。

中国基础产业、基础产品目前尚由国家垄断，缺乏竞争机制。电力、交通、旅游等基础性行业的开放次序应是：打破国家垄断，在特定行业引入竞争机制，只有当这些基础行业具有足够的实力、竞争力与国外公司抗衡时，才可考虑引入国外竞争者。英国、法国等国经验已经证明了这一点。实际上，中国在对外开放移动电话设备市场上已经过早、过快，日本公司认为日本花费几十年才打开日本电讯通讯设备市场，中国在一夜间便让美国摩托罗拉、瑞典爱立信等著名电讯制造商占领了中国大部分电讯设备市场。在某些战略性制造业方面（如汽车、化工、电子机械、金融、建筑、通讯），中国尚采取色彩浓厚的保护主义。

目前绝大部分国有企业由于深层体制原因而日益困难，企业亏损额和亏损面日益扩大，下岗工人增加，大部分企业依赖于国家财政补贴或银行贷款而勉强生存；况且，企业承包制等企业改革措施导致企业经营行为短期化，企业规模、技术改造和竞争力日趋下降，与现代化大生产趋势背道而驰，除少数大型技术先进型企业外，真正富有竞争力的产业和产品微乎其微，大部分劳动密集型制造业企业已完全丧失市场竞争力，名存实亡。一旦这些企业由于中国加入wto 而被取消补贴和低息银行贷款，加上实力强大的外国公司的竞争必然会破产，进而导致失业率上升、国际竞争力下降之恶果。目前城镇失业率实际上远远高于官方公布的3％的水平，有人估计早已超过8％，若失业率进一步上升，中国的社会稳定性必将受到威胁。过早加入wto 不仅带来高失业和社会不稳定的问题，亦会令中国市场完全受制于外国产品，中国最后可能成为外国产品的廉价加工基地和消费市场。

香港工业总会主席唐英年认为，中国国有企业目前一半以上经营不善、亏损严重。倘若再进一步开放市场，企业倒闭势必更为严重。从社会问题着眼，中国人口超过12亿，若一半以上的国有企业因开放市场倒闭，失业问题更为严重，会造成社会不稳定。

许多经济学家认为，wto 成员资格并不一定直接有助于各国的经济增长与出口。各国宜根据自己的具体情况，不管是否为wto成员国， 均按照wto贸易规则不断完善本身的贸易体制， 不断融于国际经济一体化之中，这应该是中国目前应采取的态度。

中国切不可放弃作为发展中国家加入wto这一根本原则， 中国亦需要相当长的过渡期来达到wto的所有义务与要求，否则， 一些幼稚的民族工业在激烈的国际竞争中势必溃不成军。中国加入wto， 不仅要从中短期利益出发，更应从长远、战略的角度来衡量其得失利弊。中国加入wto首当其冲的便是要削减关税、开放内销市场， 外国产品则会以其资金、名牌、技术、质量及价格等因素迅速垄断中国消费市场，最终导致大量资金外流，而同时国货由于在国际市场上缺乏竞争力而不能够扩大出口，结果必然是外贸逆差加大。因此，开放市场要有一个渐进过程。同时加强外国生产企业产品内销的监管和反走私的力度，如实了解国外产品的市场占领率。目前许多行业，如家电、胶卷、烟酒、洗涤剂、轮胎等产品行业，国外产品市场占有率要远远高于官方公布的统计数字，绝大部分是“水货”走私入口。其实，中国市场的开放程度已被远远低估了。中国政府应该更清楚、更确切地知会wto 主要成员国：中国要求加入wto并不意味着中国有求于人， 而是外国公司要急于打开中国这个拥有世界1／5人口的消费大国。实际上，中国经济体系比不少现有的世贸成员国（如波兰、古巴、日本、韩国）而言已相当开放了。既要看到中国需要wto，更要看到wto更需要中国。

专家估计，如果中国加入wto，其主要支柱产业，如汽车、化工、石油等会受到严重冲击。中国政府已经意识到这一问题的严重。1997年3月决定对全国212家重点国有大型企业（例如上海石化、青岛啤酒、东方航空公司、中国远洋运输总公司、联想计算机公司、长城计算机公司等）给予政府扶持，其中包括给予优惠性贷款对这些企业进行技术改造，赋予更大的外贸经营权，以增强其整体竞争力。在此之前，中国政府已宣布重点搞好1000家国有大型企业，鼓励大型企业进行兼并与结构调整，使之成为中国经济发展的支柱与中国参与国际竞争的“旗舰”。

四、有关专家对中国加入wto利弊得失的具体评估

香港许多经济学家认为，中国加入wto应该是利大于弊， 现在问题不在于该不该加入、何时加入问题，关键在于在什么前提条件下加入？如何在谈判中获得一些比较优惠的条款和更长的过渡期。香港工商界对中国经贸部务实而灵活的原则与态度表示赞赏：“已经做了的，可以承诺继续做下去；本来就准备做的，承诺尽快去做；将来可以做的，但一时还不能完全做到的，可以承诺一个时间表，逐步实现；不能接受的，无论外来压力有多大，绝不会去做。”换言之，中国在透明度、国民待遇和统一实施外贸政策等会尽快去做，在外汇制度、取消非关税措施、扩大市场准入等问题上，中国承诺了一个时间表，逐步去做。对于中国的发展中国家的地位，中国绝不可能同意其他缔约国要求中国以发达国家的身份加入wto。无论在什么压力下， 中国政府绝对应该坚持发展中国家的地位，只有这样，才能确保中国参加多边贸易体制所承担的义务与中国现阶段经济发展水平及国内承受能力相适应， 从而使中国加入wto后大会造成对中国产业的重大冲击，确保改革有条不紊地进行， 确保经济持续、稳定地发展。

j.p.摩根的专家认为，如果中国加入wto，代价亦将是巨大的。 中国将放宽进口管制，生产企业为了提高劳动生产率，必将大量进口外国机器设备，进而引起资金严重外流和外贸赤字。外国投资企业以其明显优势与国有企业及其他民族工业竞争，加上政府削减工业补贴，势必引起大量企业倒闭破产和工人失业。中国主要通过其劳动力和自然资源的比较优势维持其出口贸易的地位亦会受到挑战。此外，东部沿海省市受到的冲击或许要大于中西部地区。

香港岭南学院社会科学院院长郭益耀教授认为中国不需要急于加入wto。国内某些部门如体改委、经贸委主张加入wto主要是基于由此可以加快国有企业、外贸体制改革，按照国际惯例参与竞争。外经贸部面对外面压力亦要改革外贸体制，因为改革可以使国有企业提高效率、进一步走向国际市场。但问题在于国内主要工业行业，包括汽车、化工、医药等将面临关税减让后的外国产品的激烈竞争乃至生存问题，进而涉及其他许多问题。如何权衡利弊很难作出一个准确的判断和结论。但有一点很明显：中国已经成为世界上第十大贸易大国，被排挤在wto 这个多边贸易体系之外，在国际形象上不妥当。中国也许要作出一些牺牲来换取国际形象和地位。

中国产业部门对加入wto的承受能力属于“灰色地带”。 许多部门承受不了， 但也有不少部门已经承受住了。 中国目前的工业体系比1978年前强得多，不能说完全没有国际竞争力。目前中国平均关税已降到23％，并承诺到2000年进一步降至15％。外国认为关税削减还不够，发展中国家平均关税水平为13％，发达国家为3％～4％，美国等wto 缔约国强求中国以发达国家身份加入wto。如果中国平均关税削减到7％～8％，许多产业部门面对的压力与冲击是可想而知的。 除了部分产业部门承受不了冲击外，中国外汇储备亦会因为加入wto而急剧下降。 虽不一定完全承受不了，但若处理不当，贸易赤字会加剧，甚至五六年内难以扭转。因此，中国应找到一个平衡点。

少数专家认为，墨西哥并没有因为加入wto 和北美自由贸易组织而得益。中国不宜过早开放其金融市场，否则导致利润外流。

华盛顿布鲁金斯研究所中国经济问题专家nicholao lardy教授认为，按照wto规则，中国政府必须停止补贴国有企业。 一旦丧失国家财政补贴，绝大多数国有企业将会被迫关门，大量工人由此被推入失业大军队伍。中国经贸合作部wto谈判专家们很难将wto概念与条款向那些拥有上百万工人和国有企业的工业部委推销，中国短期内大概不会匆忙推出一系列过激改革措施。

日本大藏省研究报告认为，如果中国加入wto 的努力最终失败必将危害中国经济的信任程度和长远发展。中国加入wto 对进一步实现其贸易自由化及扩大国际贸易极为重要，亦有助于把中国这一贸易大国纳入wto这一共同的体系之中并为解决多边贸易纠纷提供一个国际准则， 因此最终有助于把中国经济进一步融合于国际经济体系之中。继续把中国拒于wto门外已经难以阻止中国在世界经济体系中的巨大作用， 反而会为多边贸易体系带来日益严重的负担。 该研究报告建议中国在加入wto后的过渡期间对其承诺的义务必须严格坚持wto规则， 取消外国公司不允许经营外贸的限制，并在增加透明度的条件下为取消进口限制提交一个明确的时间表。中国政府还应在补贴、外资投资与贸易政策、产业政策、知识产权保护方面进一步努力。高关税政策亦是wto 缔约国关注的一大问题，中国在流通领域的种种限制对自由贸易无疑构成了严重阻碍。美国赋予中国最惠国待遇对中国来说比加入wto更为重要。

新加坡发展证券有关专家认为，如果中国按照美国提出的苛刻条件加入wto，必将有损于中国的长远利益。

香港著名经济学家曾树基教授认为，中国已经和90％的wto 缔约国建立了广泛的贸易与经济关系，中国加入wto旨在和剩下的10 ％缔约国建立或加强经贸关系。因此，能否加入wto其效果区别不大， 即使中国不能加入wto， 中国依然可以连续依赖已建立的双边贸易关系扩大经贸活动。因此，加入wto仅是中国加速经济起飞的一个中期目标。当然，中国加入wto，将有助于中国吸引更多的外资以改善基础设施。

wto主要缔约国迫使中国进一步开放国内市场， 尤其是放开金融银行保险、零售批发、以及通讯、交通等基础产业让外国公司全面竞争。美国j.p.摩根证券公司专家认为，虽然加入wto会引起严重失业问题，但有助于国有企业改善经济效率、提高劳动生产率、削减成本开支，从而进一步加强国际市场竞争力。

虽然多数学者专家认为中国过早加入wto 会导致众多亏损国有企业破产倒闭并进而引起社会不安定，但亦有少数学者认为， 中国加入wto倒有助于改善国有企业运作，尤其是私有权改造、内部管理、技术改革、产品结构调整等难题。事实上，近50％的国有企业属于微利的中小企业，早已面临破产边缘，这部分企业受加入wto的冲击最大， 大部分盈利企业将会受益于更多的出口税收优惠和wto成员身份。

美林证券公司有关专家认为，从总体上看，中国加入wto 是利大于弊。从长远来说，加入wto具有积极作用， 虽然在短期内或许会产生一些负面影响。但是，中国不应该害怕竞争。其实，中国彩电便是在近十几年的无序、激烈竞争中完成了优胜劣汰的过程而在国内外市场占据了一席之地，中国众多名牌彩电在质量、售后服务方面并不逊于日本、韩国同类产品。中国永远不会为加入wto做好充分准备。

世界银行中国经济研究项目顾问肖耿博士认为，中国是否或者能否加入wto不仅仅是一个经济问题，而且是一个政治问题。 目前中国尚不是wto成员国，在国际上的政治地位无形中受到影响。 现在问题不在于是不是要加入wto，而在于以什么条件加入，目前中国正在与wto主要成员国讨价还价。国内目前有一部分人认为中国能否加入wto 对中国来说已经无所谓的看法是很危险的，是傲慢、自大和狭窄民族主义心理的反映。中国必须与世界融为一体，否则会孤立于世界之外，不利于中国的长远发展。虽然1978年中国改革开放以来经济快速增长，但是目前存在或潜在的问题要远远大于已取得的成绩。中国的经济并不是奇迹，而仅是一个经济起飞前夕的“赶超”过程，带有相当的补偿性质。事实上，中国已经比西方国家落后几十年，虽然目前发达国家亦存在这样那样的问题，但是它们现有的经济秩序、经济环境、社会制度相当稳定，不会像中国那样“大起大落”。

渣打银行廖群博士强调，中国加入wto从长远、 宏观层次来说肯定是利大于弊，但在短期、微观层面则难以判断，不同部门会从其本身的产业、行业对加入wto利弊得失作出不同的判断， 例如纺织部门会认为中国加入wto后可以不必再受美国纺织品进口配额的限制。

具体来讲，中国加入wto 会从各方面加速中国经济体制的改革和与世界经济的进一步接轨。中国可利用关税平等、反倾销等方面得到一些好处，有利于中国产品进入国际市场。短期内肯定会对国有企业、民族工业产生不可低估的冲击与压力，削减关税不但对减少国家关税收入，而且对国有企业、外贸平衡形成巨大的负面影响。要看到，短期的“弊”很可能是永远的“利”。

原新加坡国立大学王教授认为，中国把加入wto既当作政治目标，又当作经济目标。对中国经济尤其是民族工业也许代价太大。但不宜忽略一点：由于中国不是wto成员国，国际贸易战、 反倾销等方面的律师费用太高。也许微观企业在这方面感觉不到。＊

H. 在经济全球化进程中，为开放各国市场，消除贸易壁垒，推动和实现世界贸易自由化，国际社会一直在做坚持不