银行业金融机构应按填制

❶ 银行业金融机构可以通过以下哪些方式

方式太多了 网络一下吧

❷ 金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告以下哪些反洗钱信息

金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息：

（一内）反洗钱内部容控制制度建设情况；

（二）反洗钱工作机构和岗位设立情况；

（三）反洗钱宣传和培训情况；

（四）反洗钱年度内部审计情况；

（五）中国人民银行依法要求报送的其它。

(2)银行业金融机构应按填制扩展阅读：

反洗钱工作涉及预防、发现、报告、分析、调查和打击，以及加强公众教育、提高反洗钱意识等多方面，是一项涉及多领域、多部门的系统工程。需要建立行政管理部门、司法机关、金融机构等部门和行业的密切配合和共同参与。

国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱行政管理工作，国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。并同时规定，国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

❸ 从银行提取现金备用的经济业务，应填制（ ）。

从银行提取现金备用的经济业务，应填制（C ）。
A.转账凭证

B.现金收款凭证
C.银行付款凭证
D.银行付款凭证和现金收款凭证

请选择： A B C D

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2、会计人员在结账前发现，在根据记账凭证登记入账时，误将600元写成6000元，而记账
凭证无误，应采用（ C）进行更正。
A.补充登记法 B.划线更正法
C.红字更正法 D.横线登记法

请选择： A B C D

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3、常见的会计核算形式，有许多共同点，又各有其特点，主要表现在（D ）的依据和方法
的不同。
A.编制会计凭证
B.登记各种明细分类账
C.登记现金日记账和银行存款日记账
D.登记总账

请选择： A B C D

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4、财产物资的盘存制度一般有（ B）和（ B）两种。
A.永续盘存制 实地盘存制 B.实地盘点法 技术推算法
C.实地盘存法 永续盘存制 D.实地盘存制 核对账目法

请选择： A B C D

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5、资产负债表填列的依据是（C ）。
A.总账各账户余额
B.总账各账户本期发生额
C.总账各账户余额和某些明细账户余额
D.总账发生额和明细账户发生额

请选择： A B C D

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6、所有的记账凭证都是由会计人员根据审核无误的原始凭证填列的。（B ）
A.正确 B.错误

请选择： A B C D

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7、各种明细账的登记依据，既可以是原始凭证、汇总原始凭证，也可以是记账凭证。
（A ）
A.正确 B.错误

请选择： A B C D

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8、在汇总记账凭证核算形式下，转账凭证的编制可以是一贷多借会计分录，也可以是一
借多贷的会计分录。（B ）
A.正确 B.错误

请选择： A B C D

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9、对于银行已登记入账，企业尚未登记入账的未达账项，可以根据“银行存款余额调节
表”登记入企业银行存款日记帐。（ B）

“银行存款余额调节 表”仅仅是一张表而已，不能作为记账的依据。

A.正确 B.错误

请选择： A B C D

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10、利润分配表中“未分配利润”项目的金额，应与资产负债表中同项目的金额相等。
（ A）
A.正确 B.错误

请选择： A B C D

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11、可以作为记账凭证填制依据的有（D ）。
A.自制原始凭证 B.记账编制凭证
C.汇总原始凭证 D.外来原始凭证

请选择： A B C D E

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12、数量金额式明细账的账页格式适用于（D ）。
A.“产成品”科目 B.“生产成本”科目
C.“应收账款”科目 D.“材料”科目

请选择： A B C D E

❹ 银行业金融机构应遵循什么原则按规定管理消费者信息

银行业金融机构应遵循真实、及时、完整、有效和安全原则按规定管理消费者信息。版

银行业金融机构数据治权理应当遵循以下基本原则：

（一）全覆盖原则。数据治理应当覆盖数据的全生命周期，覆盖业务经营、风险管理和内部控制流程中的全部数据，覆盖内部数据和外部数据，覆盖监管数据，覆盖所有分支机构和附属机构。

（二）匹配性原则。数据治理应当与管理模式、业务规模、风险状况等相适应，并根据情况变化进行调整。

（三）持续性原则。数据治理应当持续开展，建立长效机制。

（四）有效性原则。数据治理应当推动数据真实准确客观反映银行业金融机构实际情况，并有效应用于经营管理。

(4)银行业金融机构应按填制扩展阅读

对数据治理不满足《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规及国务院银行业监督管理机构审慎经营规则要求的银行业金融机构，银行业监督管理机构可采取相应措施：

（一）要求其制定整改方案，责令限期改正；

（二）与公司治理评价结果或监管评级挂钩；

（三）依法采取监管措施及实施行政处罚。

❺ 各银行业金融机构应采取哪些措施

这道题没有背景。什么情况下该采取什么措施？
现在的银行主流的方向是科技金融和金融科技。借助互联网金融和人工智能技术对传统的管理模式和业务运作模式进行优化、质量和挑战升级。

❻ 35.对于以现金存入银行的业务，按规定应填制（

对。
同时涉及现金和银行存款的业务，“只付不收”。也就是说只填制付款凭证。

❼ 银行业金融机构应采取什么方式进行案防检查

银行案件定义及分类
（一）案件定义
《银行业金融机构案件处置工作规程》中第三条案件定义修订为：“本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。”
（二）案件分类
在上述案件定义的基础上，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：
1．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。
2．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。
3．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。
二、适用案件定义及分类若干问题的解释
（一）案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6号）第二条规定的人员。
（二）案件定义中“…或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件”中的“规定”指《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》（国务院令第310号）和《中国银监会关于印发〈中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定〉的通知》（银监通〔2007〕27号）。
（三）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则。
三、部分特殊案件及例外情况统计归类的说明
（一）商业贿赂类案件。单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在金融诈骗、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为，纳入银行业金融机构案件统计范畴。
（二）银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入第三类案件进行统计。
（三）涉嫌非法集资活动类案件。银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入第一类案件进行统计。
（四）网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及pos机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及pos机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第三类案件进行统计，按月报送案件数据。

❽ 银行金融机构应遵循什么原则

银行最主要的诚信，风险，服务，尊重

❾ 银行业金融机构应当按照哪些原则设计和运作理财产品

银行业金融机构要完善流动性风险治理架构，将同业业务、投资业务、托管业务、理财业回务等纳入流动答性风险监测范围，制定合理的流动性限额和管理方案；提高对重点分支机构、币种和业务领域的关注强度，采取有效措施降低对同业存单等同业融资的依赖度。