银行业金融机构三违反指

⑴ 什么叫银行“三套利”“三违反”“四不当”“十乱象”

1、三违反“违法、违规抄、违章”行为。

2、三套利“监管套利、空转套利、关联套利。

3、四不当“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”行为。

4、要求是：银行先自查、银监再检查、最后整改问责。

5、十乱象：这包括股权和对外投资，机构和高管，规章制度，业务产品人员，行业廉政风险，监管履职内外勾结违法行为非法金融活动。

⑵ 银监局文件中提到的一、二、三类案件具体指什么

在上述案件定义的基础上，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否版存在其他违法权违规行为等因素将案件分为三类：
1．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。
2．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。
3．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。

⑶ 什么是银监会提出的“三违反”，“三套利”，“四不当”

1、三违反：违反金融法律、违反监管规则、违反内部规章；

2、三套利：监管套利、空转套利、关联套利；

3、四不当：不当创新、不当交易、不当激励、不当收费。

所谓“三三四”专项治理是银监会2017年提出的一系列专项治理行动的简称。专项治理，同时实施治乱象、防风险的综合治理方案，坚决整治市场乱象，打击违法违规行为，督导金融机构严守市场秩序、依法合规经营。

(3)银行业金融机构三违反指扩展阅读

2017年8月18日，银监会审慎规制局局长肖远企在“银监会近期重点工作通报”通气会上表示，目前银行业金融机构“三三四”专项治理已经完成自查，将对屡查屡犯的机构依法从严、从重采取监管措施。

银监会现场检查局副局长李琳介绍称，下一步，银监会将按照工作部署，从多方面推进专项治理工作：首先是开展问题整改。督促银行业金融机构立查立改、边查边改、举一反三，深挖问题根源，全方位“查漏补缺”，切实增强遵纪守法意识，着力构建内控合规文化。

其次依法从严监管。坚持违法必究、纠查必严，坚持没收违法所得与罚款并重，坚持机构处罚与人员处罚并举，重拳整治各类违法违规行为，坚决治理各种银行业乱象。

同时还要弥补监管短板。针对专项治理发现的问题，加强顶层设计，缺什么补什么，完善法规制度。同时，进一步强化制度的执行力和约束力，全面提升监管有效性，严守不发生系统性金融风险的底线。

⑷ 银行业常说的“三违贷款”是指“违法、违规、违纪”，还是违反《担保法》、《合同法》、《贷款通则》。

三违是指违规、违纪、违法。
违规，是指违反了某些规定。但是“违规”一词中的“规”字并不是指指定的某项规定，这个“规”字是指所有双方协商好达成的规定。
违纪即违反纪律，意指违犯了纪律、违反了规则等有约束力的行为，或是违反了有关章程。凡是其行为与组织、团体、单位等对相关人员行为纪律要求相抵触的，都属于“违纪”。但违纪不一定即是违法。
违法：指国家机关、企业事业组织、社会团体或公民，因违反法律的规定，致使法律所保护的社会关系和社会秩序受到破坏，依法应承担法律责任的行为。违法是指特定主体实施了与现行法相冲突的行为，引起相应的损害事实，法律对之进行否定性评价的状态。 这是作为产生法律责任的原因之一的违法。

⑸ 银行业金融机构违反审慎经营规则的采取什么措施

根据《银行业监督管理法》的规定答复如下：
第四十六条银行业金融回有下列情形之一，由答银行业监督管理责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
（四）未按照规定进行信息披露的；
（五）严重违反审慎经营规则的；
（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

⑹ 三违反、三套利、四不当是什么

①三违反指的是“违反金融法律、违反监管规则、违反内部规章”

②三套利指的是“监管套利、空转套利、关联套利”

③四不当指的是“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”

⑺ 一、二、三类案件具体指神马，银监局文件中提到的

在上述案件定义的基础上，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否专存在其他违法属违规行为等因素将案件分为三类：
1．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。
2．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。
3．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。

⑻ 什么是三违反三套利

双实线调头、越线行使、机动车不按规定停放车辆、冲禁区等