注册和检查金融机构的目的

❶ 金融机构培训目的和要求怎么写

普华金融商学院是金融教育行业的改革者和推动者，学院以中国特色金版融理论体系为核心理论权基础，由翟山鹰教授发起并创办，师资汇集政府、投融资、资本运营、法律财务税务、教育培训等多个领域。秉承教育与实践相结合的精神，创造性地研发了中国唯一的、最实用的全金融教学体系，致力于培养一批具有中国特色金融理论体系思想的实战型金融人才，是一个传播和实践中国特色金融理论体系的高等教育培训机构。

❷ 论述反洗钱检查与反洗钱调查有什么区别

反洗钱与反洗钱调查的区别如下：

从定义的角度来看，反洗钱检查和反洗钱调专查是反洗钱管属理部门在反腐败过程中为实现特定行政目的而收集信息和核实信息的行政行为。

两者在以下四个方面存在显着差异：

一、目标不同。反洗钱调查的目标是可疑的交易活动，反洗钱检查的目标是实施金融机构和其他单位和个人的反洗钱规定。

二、对象不同。反洗钱调查的对象仅限于金融机构。反洗钱检查的对象包括金融机构以外的其他单位和个人。

三、目的不同。反洗钱调查的目的是通过收集数据和核实信息来确定可疑交易活动是否属实以及是否涉嫌洗钱。反洗钱检查的目的是检查和监督金融机构和其他单位和个人履行反洗钱义务。

四、结果不同。反洗钱调查的结果有两个方面：第一，通过调查，消除涉嫌洗钱;第二，如果不能排除洗钱，立即向有管辖权的调查机关报告。

反洗钱检查还有两个结果：首先，通过检查，确定被检查机构符合反洗钱规定的要求，并在必要时予以表彰;其次，确定被检查机构违反反洗钱规定的要求，从而依法进行教育或者处罚。

❸ 民间资本投资为什么要选择投资银行或者这类金融机构的目的动机是什么

你得知道投资银行抄的作用——金融中介。
为什么要有金融中介？
第一，民间资本投资属于投资方，手里有资本但是没有项目，或者说没有很多的备选项目。
第二，需要资金的企业或者资金紧缺方，即被投资方，有投资项目，但是没有投资人。
第三，这就造成了信息的不对称，想把钱投资出去的的找不到缺钱的被投资方，所以金融中介应运而生。
优点很明显，投资银行手里有大客户，有投资方的很多资料，不差资金来源。同时投资银行手里也有急需资金的被投资方，这样可以起一个中介的作用，平衡双方的信息不对称性。
同时，投资银行信誉高，且金融服务人才专业，可以一定程度上减少投资方与被投资方的道德风险问题。不会出现假项目这一类的事情。
所以可以说民间资本投资选择投资银行主要看中投资银行手中有较好的投资项目信息，且投行不愿砸自己招牌，肯定会去调查投资项目，相对风险低。
当然投行也存在道德风险，比如为了推销项目而粉饰项目，所以任何事情都得看两面。
就是这么多，希望解答到你的疑惑。

❹ 中国银监会和国务院银行业监督管理机构的作用和关系

中国银监会（中国银行业监督管理委员会）主要职责: 一、划入的职责(一)中国人民银行对银行业金融机构的监管职责。(二)原中共中央金融工作委员会的相关职责。 二、主要职责(一)制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法；起草有关法律和行政法规，提出制定和修改的建议。(二)审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止及其业务范围。(三)对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处。(四)审查银行业金融机构高级管理人员任职资格。(五)负责统一编制全国银行业金融机构数据、报表，抄送中国人民银行，并按照国家有关规定予以公布。(六)会同财政部、中国人民银行等部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议。(七)负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作。(八)承办国务院交办的其他事项。详细请点击 http://www.gov.cn/zwgk/2005-08/12/content_22121.htm国务院银行业监督管理机构职责：银行业监督管理法第二十九条 国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计报表、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。资产负债表，亦称资金平衡表，它使反映金融机构一定时期财务状况得一种会计报表。金融机构同其它工商企业一样，业也有其每个年度得财务报表，既资产负债表。资产负债表的结构由三大类组成：资产、负债和所有者权益，三者的关系为：资产=负债+所有者权益。中国银行业监督管理委员会要求金融机构按照规定报送以上报表和资料，是金融监督管理的重要组成部分。金融机构按照规定报送的以上报表和资料是监督管理机构的重要信息来源。相对于现场检查来说，根据金融机构报送的报表和资料的稽核，检查，简便易行，具有节约人力和费用，能及时发现问题和弊端等优点，所以银行业监督管理委员会对金融机构进行经常性监督的一种重要手段。金融监管部门正是通过金融机构报送的报表和资料的综合分析，了解金融机构的经营状况和财务状况，进行日常监督管理工作。二者关系：中国银监会是国务院银行业监督管理机构中的一个，还有中央银行等其他金融监督管理机构。

❺ 金融机构的功能有哪些

金融机构是专门从事金融活动的组织，包括中央银行、商业银行、政策性银行回等各类银行和信用合作社、答信托投资公司、投资基金、财务公司、证券公司、证券交易所、保险公司等实际上构成一个体系。金融机构的基本作用是提供创造金融交易工具，在金融活动参与者之间推进资金流转。

❻ 反洗钱现场检查管理办法的社会意义

《管理办来法》规定，中国人民银行源对金融机构总部，以及认为应当由其直接检查的金融机构进行现场检查；央行分支机构对辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构、以及上级行授权其现场检查的金融机构进行现场检查。
上海财经大学金融学院副教授何韧认为，相较于央行发布的《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》以及有关反洗钱的相关规章来说，《管理办法》是一个较为具体的实施措施，之前出台的一些法律法规都比较宏观，基本上都是从建立健全法律体制的角度来考虑的，但该办法确较为微观地强调了央行以及央行的派出机构对金融机构的具体监察行为和职能，加强了对金融机构的监管。

❼ 非银行类金融机构建设目的

简单说就是不同领域各司其职，银行只能做金融行业的一部分，其它就需要如保险、证券、基金等机构来负责了。

❽ 金融机构存在的意义

1.金融中介机构是专业化的融资中介，其基本功能是：提供支付结算服务；融通资金；降低交易成本并提供金融服务便利；改善投融资活动中的信息不对称；风险转移与管理。

2.金融机构是特殊的企业，与一般经济单位之间既有共性，又有特殊性。其特殊性主要体现在：金融机构的经营对象是货币资金，经营内容是货币的收付、借贷及各种与货币资金运动有关或与之相联系的各种金融业务；金融机构与客户之间主要是货币资金的借贷或投资关系，金融机构在经营中必须遵循安全性、流动性和盈利性原则；金融机构风险主要表现为信用风险、挤兑风险、利率风险、汇率风险等，金融机构的危机对整个金融体系的稳健运行构成威胁，甚至引发严重政治或社会危机。

3.金融服务业与一般产业的区别，主要表现在：金融资产与实物资产相比具有其他产业无法比拟的极高比率；所支配运营的资本规模与权益资本的比率相对其他产业高；属高风险产业。

4.金融机构体系分为国家金融机构体系和国际金融机构体系。国家金融机构体系是指在一个主权国家里存在的各种金融机构及彼此间形成的关系，主要包括管理性机构、商业经营性金融机构和政策性金融机构三类。在国家金融机构体系中，管理性机构是一个国家或地区具有金融管理和监督职能的机构；商业经营性机构是指经营工商业存放款、证券发行与交易、资金管理等业务，以利润为主要经营目标的金融企业；政策性金融机构是指专门配合宏观经济调控，根据政策要求从事各种政策性金融活动的金融机构。

5. 国际性金融机构是多国共同建立的金融机构的总称，可分为全球性金融机构和区域性金融机构两大类。全球性国际金融机构主要有国际货币基金组织、世界银行、国际金融公司、国际开发协会、多边投资担保机构、国际清算银行等。区域性金融机构包括：亚洲开发银行、泛美开发银行、非洲开发银行等。

6.20世纪50年代特别是70年代以来，金融机构的发展出现了许多新变化，主要表现在：金融机构在业务上不断创新，向综合化方向发展；兼并重组成为现代金融机构整合的有效手段；金融机构的组织形式不断创新；金融机构的创造性更强、风险性更大、技术含量更高；金融机构的经营管理频繁创新。
15.金融中介机构的多样化是市场经济发展的客观要求，其建设之路要靠市场开拓和在市场开拓基础上的政府规范。

根据这个资料 再看看书的这章 在用自己的话联起来 就ok了 有个400字就成