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金融机构为客户提供非柜台

发布时间:2021-01-27 02:16:44

❶ 非柜面多久解除

1

身份证有效期过期最为普遍

银行业内人士告诉记者,需要更新信息的情况中,身份证有效期过期最为普遍。近几年,有大批公民的身份证件有效期到期,然而很多人补办了新的身份证之后,并没有及时将新身份证信息更新到银行,这对银行来说却增加了风险。

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。记者发现,在银行核查身份公告中,身份证过期是重点提醒的一种情况。

浦发银行去年规定,自2018年7月26日起,针对身份证件过期超过90天的客户,其名下账户的非柜面服务将予以暂停。在此之前已过期超过90天的客户,账户非柜面服务也将分批逐步予以暂停。非柜面服务是指通过网银、手机银行、POS、ATM、VTM等自助渠道办理的交易。

去年11月1日,民生银行发布公告称:“自2018年11月1日起,对于个人客户留存我行身份证件过期超过6个月的,或在我行留存的身份信息不完整的客户,我行将对该客户直销银行渠道业务功能进行控制。”

平安银行今年3月1日也发布告称,于3月29日起对证件过期的个人客户进行相应的管控。到时证件过期30天后仍未更新的客户,该行系统将对其名下所有账户作停止支付(只收不付)处理;到时证件过期60天后仍未更新的客户,该行对其名下所有账户作中止(不收不付)处理。

2

多人使用同一电话的账户需确认

根据2016年出台的《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》的要求,严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系。银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系,对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理,联系相关当事人进行确认。对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的,由相关当事人出具说明后可以保持不变;对于单位批量开户,预留财务人员联系电话等情形的,应当变更为账户所有人本人的联系电话;对于无法证明合理性的,应当对相关银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。

广发银行根据这些规定要求:2016年12月1日后,若客户以同一证件号在该行新增开立I类户,导致本人名下I类户超过一个的,请携带本人有效身份证件及相关账户资料到该行网点办理降级或销户,只保留一个I类户;若客户在该行留存的联系电话与多人重复,请携带本人有效身份证件及有效手机到该行网点办理核实或提交合理说明。这两种情况如果逾期,该行都将暂停账户的非柜面业务。

❷ 招商银行一卡通留存的身份证件过期中止非柜面业务,会影响ETC通行吗

身份证过期后,银行卡不会因此也停止使用或资金被冻结,可以正常交易、存取款。

只是,如果去银行办理一些需要使用身份证的业务,就不能办理了,比如修改银行卡密码、开通网

上银行、修改个人信息、开通手机银行、挂失补卡等业务。

另外,如果办理大额取款的话,也不能办理,大额取款时需要身份证原件并且需要提前预约。

身份证到期之前一个月,最好就去公安局提前办理新的身份证,以免影响正常生活。

(2)金融机构为客户提供非柜台扩展阅读:

对于身份证过期一事。根据中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。

信用卡方面,招商、民生、兴业等银行要求身份证到期后必需更新信息,一般是通过客户传真、拍照发邮件或邮寄资料到银行信用卡中心来办理信息变更,客户可将身份证正反面复印件传真至信用卡中心,注明 “身份证更新有效期”,即会有专人处理。而广发、邮储、光大等银行客服则表示,并不需要到银行网点更新信息。“只要持卡人身份证号码不出现变化,信用卡相关内容并不需要更新,也不会发送相关提醒短信,”银行的客服说道。

除了银行需要更新信息外,证券公司、第三方支付平台也会要求更新。第三方支付平台,如余额宝对身份证信息更新也有要求。

除了身份证,手机号码也是留存给银行的重要信息。资金变化、提醒短信、验证码的发送,都需要通过这个号码来实现。

“如果是手机换号码,必须要找银行更新,不然不仅影响使用,甚至会产生安全隐患。”建设银行的工作人员表示,如果要更换号码,则首先要取消原来的手机银行业务,因为手机号码与身份证是一一对应的,市民可以通过网上银行或者去银行网点的柜台办理,然后再重新申请开通手机银行,即可更换号码。需要注意的是,这些操作应确保原手机号码可以收到验证码,所以原来的号码不能立马停用。

工商银行、长沙银行、浦发银行都表示,如果有网银U盾,手机号码更换除了去银行网点的柜面办理,也可以通过网上银行进行更改。

❸ 银行卡被限制非柜面交易该如何处理

目前已超过半年未使用的卡会自动转为睡眠户,如果需要使用,需本人持有效身份证和版卡到柜台办权理重新激活即可正常使用。

拓展资料:

休眠卡:

所谓休眠卡,顾名思义,就是指持卡人长期闲置不用,处于休眠状态的银行卡。休眠卡可能会给您的信用报告留下负面记录,原因是您可能忘交它的年费了。

每一张银行卡都有制作成本,从申请成功的那一刻起,银行卡账户已经产生,银行要为此付出数据处理、信息维护等成本。在金融资源浪费的同时,大量闲置的银行卡更是增加了持卡人的隐性负担,因为对未及时销户的银行卡,一些银行会要求收取年费。如果持卡人没有按时缴纳年费,相关的欠费信息就将记入个人信用报告中,影响到个人的信用。

专家提醒,为了避免不必要的麻烦,如果您不打算继续使用银行卡,最好及时注销“休眠卡”。

据了解,目前,中国的个人信用卡持卡人数量已接近3000万,超过40%的信用卡持卡人持有一张以上的信用卡。国内信用卡市场正在呈现井喷式增长,有关资料表明,2007年招行、工行发卡量都已经突破2000万,建行也达到1260万。

参考资料:网络-休眠卡

❹ 银行转账出现非柜面业务和个人征信有关吗

不可以转帐和接收转帐。
一、根据《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定:对开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行应当暂停非柜面业务,支付机构应当暂停所有业务,待单位和个人重新向银行和支付机构核实身份后,方可恢复业务。

二、根据《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定:自2017年1月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人;组织购买、出租、出借、出售银行账户或支付账户的单位和个人,
三、5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。同时,人民银行还将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。
(4)金融机构为客户提供非柜台扩展阅读:
自2016年12月1日起,除向本人同行账户转账外,通过银行自助柜员机(含现金类自助设备、自助服务终端)办理转账业务的,用户的银行卡发卡行将在受理24小时后办理资金转账,在发卡行受理后24小时内,用户可以向发卡行申请撤销转账。
若使用发卡行银行卡在他行自助柜员机(含现金类自助设备、自助服务终端)办理转账业务,可到发卡行营业网点或拨打银行客户服务热线申请撤销。
若使用他行卡在发卡行自助柜员机上办理转账业务,请按照他行卡发卡银行的要求申请撤销。单位客户申请办理的单位结算卡在发卡行自助柜员机办理转账业务,不受24小时延迟到账影响。

❺ 银行卡预留证件过期,不去更新会有什么影响

不影响:存入汇入款、普通取款、工资入账、银行自助转出、网上支付、刷卡消费、网银和手机银行登录、理财基金产品赎回;

会影响:自助操作、柜台和VTM等需要输入身份证号码或出示身份证的业务(如自助渠道结售汇、自助渠道境外汇款、柜台大额取现、开通或关闭网上支付、转账汇款等)。

温馨提示:部分城市开户证件过期,会中止非柜面业务。建议您尽快通过我行办理证件有效期维护。


维护方式如下:

温馨提示:

①手机银行仅受理开户为身份证、且状态为已过期/将到期(到期日前3个月内)/失效(一代证)/为空的维护。

②无法通过此渠道操作的,可以带卡、新身份证到柜台办理。

温馨提示:掌上生活支持身份证更新(15位升18位,18位改18位)、护照改身份证、军官证改成身份证、武警证改成身份证。

(应答时间:2020年1月11日,最新业务变动请以招行官网为准)

❻ 银行卡身份证过期是什么意思

意思是市民手头的身份证件如果过期了,相关的银行业务也将受到影响。

根据中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。

2017年9月下旬,平安银行在其官网发布公告,称根据央行规定,针对证件过期的客户暂停非柜面业务。其中,2017年9月22日起,该行每日新增的证件过期客户,系统将作暂停非柜面业务处理;

如果证件有效期小于等于2017年9月22日,在满足监管要求并兼顾客户体验的前提下,银行对该批客户延长3个月更新期限,即在2017年12月21日前对仍未更新的存量客户限制非柜面业务。

在8月份,民生银行就已经宣布将对身份证过期6个月的个人客户暂停非柜面业务。民生银行客服具体表示,如果个人客户身份证件过期了6个月,那么手机银行、个人网银、POS、ATM等自助设备发起交易将被暂停,但不会影响个人客户已经签约的代收代扣或者汇入资金业务。

(6)金融机构为客户提供非柜台扩展阅读:

一位银行管理层人士表示。该银行与公安对接的身份证系统看不到有效期信息,都是靠客户留存的复印件信息来提示客户快到期了。北京市公安局人口管理总队接待室咨询工作人员解释说,目前银行只能读取身份证系统的某些信息进行实名制核对,但证件有效期并不在读取范围。

中国社科院信息安全国家重点实验室主任林东岱分析,从技术上说,银行和公安两个系统共享身份证有效期信息并不是难事,完全可以系统自动更新,但人为设置的障碍,让客户不得不一趟趟跑柜台办理。

❼ 按监管规定暂停该账户的非柜面业务是什么意思

暂停非柜面业务后,存款账户将不能通过手机银行、网上银行、ATM柜员机、POS机具等非柜面渠道办理业务。

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》文件相关规定:银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系,对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理,联系相关当事人进行确认。

对于无法证明合理性的,应当对相关银行账户暂停非柜面业务。为此我行将对没有联系电话客户、多人使用同一联系电话且未证明其合理性的客户,暂停其名下账户办理非柜面业务。

重新开通条件

(1)如用户想通过非柜面渠道继续使用该账户,可以携带有效身份证件到银行任一营业网点办理身份核实确认手续后,预留本人手机号码;

(2)对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话、老年人开户预留子女手机号码等合理情形的,由相关当事人出具说明或对老年人子女进行电话查证后,可以开通ATM柜员机、POS机具服务,

(3)开通手机银行、网上银行服务必须预留本人的手机号码,并发送验证码确认。

(7)金融机构为客户提供非柜台扩展阅读:

对于列入可疑交易的账户,银行和支付机构应当与相关单位或者个人核实交易情况;经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的,银行应当暂停账户非柜面业务,支付机构应当暂停账户所有业务,并按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告;

强化支付结算可疑交易监测的研究。中国支付清算协会、银行卡清算机构应当根据公安机关、银行、支付机构提供的可疑交易情形,构建可疑交易监测模型,向银行和支付机构发布。

加强账户监测。银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测,建立和完善可疑交易监测模型,账户及其资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的,应当列入可疑交易。

❽ 非本人拿着银行卡去柜台办理转账可以吗

银行卡转账步骤繁琐,非本人办理转账业务是否可行?

不需要。银行柜台转账也可由他人代转,只要在银行规定数额内,可以视同本人操作,用户知道密码就可以转账;一般是按照中国人民银行的规定以及银行对风险的控制而定;中国人民银行规定转账五万金额以上需出示持卡人的身份证,如果是代持卡人转账,需要出示双方有效身份证。

2、建设银行跨行转账手续费(不区分同城异地):每笔0.2万元以下(含0.2万元),收费2元;0.2万-0.5万元(含0.5万元),收费5元;0.5万-1万元(含1万元),收费10元;1万-5万元(含5万元),收费15元;5万元以上,按转账收款金额的0.03%收取,最高收费50元。

❾ 建行的个人银行账户,因为开户之后起6个月内无交易记录,被暂停了非柜面业务

是的,本人带上银行卡和身份证,到银行网点就可以办理开通

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