金融机构回询证函有时间要求吗

⑴ 公司之间往来函的格式

公司之间往来函由首部、正文和尾部三部分组成。

其各部分的格式、内容和写法要求如下：

一、首部，主要包括标题、主送机关两个项目内容。

1、标题。

2、主送机关。

即受文并办理来函事项的机关单位，于文首顶格写明全称或者规范化简称，其后用冒号。

二、正文，其结构一般由开头、主体、结尾、结语等部分组成。

1、开头。

（1）主要说明发函的缘由。

（2）一般要求概括交代发函的目的、根据、原因等内容。

（3）函的事项部分内容单一，一函一事，行文要直陈其事。无论是商洽工作，询问和答复问题，还是向有关主管部门请求批准事项等，都要用简洁得体的语言把需要告诉对方的问题、意见叙写清楚。

（3）如果属于复函，还要注意答复事项的针对性和明确性。

三、结尾，一般用礼貌性语言向对方提出希望。

四、结语，通常应根据函询、函告、函商或函复的事项，选择运用不同的结束语。

五、结尾落款，一般包括署名和成文时间两项内容。

例文：

XXXXXXXXXXX有限公司 XX总：

贵我双方自合作以来，在真诚友好、互利共赢的方针指导下，双方关系一直甚为融洽，时逢金融危机肆虐，经济大环境十分恶劣，贵我双方理应抱团取暖，共度难关。我公司以与贵公司建立战略合作关系为出发点，将XXXXX产品价格调整为：

xxxx元/吨，付款期限改为月结15天。

前段时间所谓价格影响，给贵司带来诸多不便，我司深表歉意，还请给予谅解!望贵我双方继续真诚合作，互惠互利，共谋双方最大利益。

经办人： 联络电话：

单位(盖章)：

年 月 日

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写作要点：

（1）准确。商务信函的内容多与双方的利益有着直接的利害关系，因而要完整、精确的表达意思，用于乃至标点符号都要做到准确无误，以免造成不必要的麻烦。

（2）简洁。在做到准确、周到的前提下，应用最少的文字表达真实的意思，不能拖沓冗长。

（3）具体。信函所要交待的事项必须具体明确，尤其要注意需要对方答复或会对双方关系产生影响的内容，绝不能语言不详。

（4）礼貌。要掌握礼貌、得体的文字表达方式，以有利于双方保持良好的关系。

（5）体谅。要学会换位思考，能够站在对方的立场上思考问题。这样容易获得对方的认同，有利于双方达成有效的沟通。

网络-商业信函

⑵ 我想要查询我公司办理中国银行询证的函回函时间

开户行应在收到银行询证函之日起10个工作日内回函。
如需进一步了解，请您详询中专行对公开户行属。
以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

⑶ 公司客户办理中国银行询证函回函时间

开户行应在收到银行询证函之日起10个工作日内回函。如需进一步了解，请内您详询中行对公开户行。容
以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

⑷ 前段时间去深圳平湖中国银行支行开验资账户后，银行收了500块询证函费用， 我感觉真贵！合理吗

你收500的，是不是不需要会计师事务出验资报告的那种？？？中行好像和深圳工商局联网了，给你省了更多的报告费啊。

⑸ 由于购销双方登记入账的时间不同而使注册会计师收回的询证函产生差异，其主要表现包括（ ）

债务人拒付货款的在账上肯定不入应付账款，
询证函对应收账款而言，登记入账的时间不同而产生的不符事项主要表现为：
①询证函发出时，债务人已经付款，而被审计单位尚未收到货款；
②询证函发出时，被审计单位的货物已经发出并已作销售记录，但货物仍在途中，债务人尚未收到货物；
③债务人由于某种原因将货物退回，而被审计单位尚未收到；
④债务人对收到的货物的数量、质量及价格等方面有异议而全部或部分拒付货款等。
如果不符事项构成错报，注册会计师应当重新考虑所实施审计程序的性质、时间和范围。

⑹ 企业往来款询证函有效时间

不会默认的，一定要得到你们的确认才行的．
询证函是有回复比例的,一般全得到回复的很少的,除非对方做了大量工作.

⑺ 对账函上有欠款时间，那么利息从何时计算

1、年利率=（100000-97645）/97645*4=9.65%
2、年利率=10% 比较，第二种利率稍高

⑻ 在对账函中盖公章没有签字没有时间有法律效应么

有，若对方是公司签字不是必要的，盖了公章就是公司行为

⑼ 应收账款的跟踪、对账工作，主要是要怎么操作的

应收账款的跟踪、对账工作的操作：
一、应收账款确认的范围：产品销售款、产品销售服务费、代垫运费及租赁设备租赁款、
进出场费、对外服务费等；同时，各类应收账款应当区分到期欠款、未到期欠款记账。
二、销售应收账款确认的时间以物资发运时间为准，分期收款销售发货时间规定为合同
约定时间或达到发货条件后；按揭销售发货时间规定为收到全额货款或担保公司出示《发货通知》之后；现款销售发货时间规定为客户交款之后。租赁应收账款确认的时间以合同约定时间或租赁周期到期日为准，租赁设备发货时间规定为合同约定时间或达到发货条件后；到期与未到期欠款确认的时间以合同或欠条约定付款日为准。
三、应收账款记账规则：除全额现款提货外，所有销售业务凭依据先增记应收账款；按
收到的货款减记应收账款；预收款先在“预收账款”科目核算，发货后做科目调整，减记应收账款。租赁业务凭依据先增记应收账款；按收到的租金减记应收账款。
四、欠款的审批：
1、分期收款模式：欠款超过标的总额的30%或欠款时间超过3个月的由公司领导审批。
2、按揭或融资租赁销售模式：在银行、担保或融资租赁公司达成的合作范围内，销售合同由本公司领导审批。
3、对客户带现款提货和送货收款的情况，由各销售部经理批准，若不能收回形成欠款，追究销售部经理、经办人（业务员）责任，责任按4：6比例承担。
五、应收账款原始依据取证：
1、在欠款业务发货前，除了备好销售合同外，业务员或内业要向客户索取到客户资质相关资料，如住所、身份证明、联系方式等；客户收到货后要在《发运清单》、《销售单》回执联上签名确认。
2、无合同赊销业务，还要需提供欠款业务审批单和欠条，审批单上要注明付款时间、
金额、经办人、审批人，否则财务有权拒绝发货。
3、对客户带现款提货和送货收款形成的欠款，必须立即要求欠款单位补办欠款手续，即补签销售合同或欠款单位出具签字盖章的欠款凭据，否则扣取经办人100元／笔，并承担经济损失。
4、如果客户要委托第三方收货，必须出示《收货委托书》，否则不予以发货。
六、对账时间与方法：
1、每当客户产生账款增减发生额时，业务员要主动与客户进行账务核对，将核对结果反馈到计财科确认是否有误。对账方法可由业务员持《询证函》到客户处或传真查对；也可电话查对，告知计财科进行确认。
2、凡是欠款超过6个月；或者上一次对账存在数据异议的，或者存在异常情况的，财务人员持《询证函》要随同业务员进行核对。对账方法持《询证函》和相关资料到客户现场或由客户到本公司进行查对。
3、与客户账务清算时，业务员要主动与客户对账，若存在数据异议或其它问题时，财务人员要随同核对。对账方法为持《询证函》进行核对；或客户提供的告知书面资料交与计财科核对；但存在数据异议时，必须到客户现场或由客户到我公司进行核对。
4、每年6月30日、12月31日轧账后30日内，业务员到计财科统一领取《询证函》与客户对账，要求户户核对，若存在数据异议或其它问题时，财务人员要跟踪处理。核对方法是先由业务员核对，财务人员进行抽查，若存在数据异议，财务、业务双方到场核对，如果业务员提供对账假信息发现一次扣款500-2000元，直至开除，并承担直接损失与资金利息。
七、对账询证函的管理：无论是定期或不定期进行应收帐款询证，《询证函》由财务科编
制，分发到业务经办人手中时要进行签名登记，对方无论是否受理《询证函》，《询证函》回函原件或发函原件都必须在7日内返回到计财科，否则扣款100-500元/户。 第八条 若业务员在应收款数据发生变动时没有主动与客户对账的扣款20元∕次；若业务员
在取得《询证函》发函原件后没有在规定时间与客户进行核对的扣款100元∕次；若财务人员应随同业务员对账或主动对账而无正当理由未参与对账的扣款100元∕次。
八、业务员应当建立三栏式《应收账款登记工作薄》，分客户、合同登记与客户结算款项
的动态记录，随时反映应收、已收、结余金额，每月10-15日与财务科核对账务，树立“心中有数，有账必催”的理念，财务科负责检查《应收账款登记工作薄》，对不建或少建客户账款信息者，每月每户扣款50元。