按照金融机构的说法正确的是

1. 关于金融机构反洗钱培训对象的说法一下正确的是

所有的金融机构工作人员，客户。

2. 关于金融机构反洗钱规定以下表述正确的是a将反洗钱监管范围有银行业金融机构

正确答案：复ABDE
《反洗钱法》第制十九条规定，金融机构破产和解散时，应当将客户身份 资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构，而不应销毁，故C选项错误。ABD选项中的建立反洗钱内部控制制度、建立客户身份识别制度以及建立大额交易和可疑交易报告制度均为金融机构的反洗钱义务。E项中开展反洗钱培训和宣传工作也属于金融机构反洗钱义务。故选ABDE。

3. 关于大额交易报告的描述正确的是

列关于大额交来易报告的描述正确的源是（ACD）
A.
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，
由开立账户的金
融机构或者发卡银行报告
B.
客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告
C.
客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
D.
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，
金融机构应当分别提交大额交易报告和
可疑交易报告

4. 按照金融机构大额和可疑交易报告管理办法规定 以下哪些说法是正确的

《反洗钱法》第23条对调查可疑交易活动有何规定
第二十三条 国务院反洗版钱行政主管部门或权者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法由中国人
是中国人民银行颁布的规章,对于规章,立法法没有规定负责解释的部门,但规定在出现不一致时的裁决权,具体规定如下. 第八十六条地方性法规、规章之间不一致时，由有关机关依照下列规定的权限作出裁决： （一）同一机关制定的新的一般规定与旧的特别

5. 关于商业银行存放同业及其他金融机构的款项，下列说法正确的是（ ）。

【答案】C
【答案解析】本题考查对商业银行存放同业及其他金融机构的款项的了解。商版业银行在其权他银行保有存款的目的是便于在同业之间开展代理业务和结互收付，而不是投资。存放同业是商业银行现金资产的一部分，属于活期存款的性质。故选C。 

6. 金融机构为客户向境外汇出资金时，说法正确的是

汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核

7. 按照《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》规定，以下哪些说法是正确的

交易网站去交易就属于正规的管理，自然人客户短期内频繁收取法人、回其他组织汇款的，金答融机构应当报告可疑，这句话是正确的。

金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。

金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按本办法规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。

(7)按照金融机构的说法正确的是扩展阅读：

金融机构大额交易和可疑交易管理办法主要调整

对跨境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告，将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，以人民币计价的大额跨境交易报告标准为“人民币20万元”。

将《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号发布）第十五条修改为“金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。

8. 按照金融机构大额和可疑交易报告管理办法 哪个不正确

金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则 国家外汇管理局关专于印发 《金属融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》的通知 （2004年10月12日 国家外汇管理局发布） 汇发[2004]100号